跨境异常外汇资金流入问题探析

异常外汇资金流入的渠道主要有披着贸易"预收货款"的外衣流入、以非贸易形式流入、以资本项目形式流入.因此,应转变宽进严出的管理理念,加强对"关注企业"、个人外汇资金流入及结汇异常情况的监管.     

完善银行结售汇体制的必要性及有关政策建议

一、目前银行结售汇业务存在的主要问题 (一)违规办理入账和结汇,为部分可疑外汇流入提供了可能.一是有些企业的外债资金和投资资金被直接划入结算账户,并办理了结汇.如以预收货款形式将境外资金调入境内,这样既可获得资金融通,无须办理外债登记,又可以达到规避人民币升值风险、提前将外汇收入结汇的目的.它实际上是企业利用经常项目与资本项目的"结合部"绕过外债管理变相借用外债,或者干脆将套利资金趁机混入我国境内.由于目前对预收货款售汇结汇的管理较为宽松,而且预收货款的真实背景难于判断和把握,容易成为企业借入隐性外债的渠道.二是有的出口企业在难以按规定收汇时,为了规避出口收汇核销率的监管,通过境外子公司筹措外汇资金汇回境内,入结算账户并以出口收汇名义办理结汇.三是非贸易收汇结汇真实性难以审查.由于国际结算多数没有实质性的真实性审核规定,对于收汇的真实交易背景基本上没有核实的要求,从而造成外汇流失或大量境外资金非法流入.     

完善跨境资金流动监测体系的现实构想

本文结合完善跨境资金流动监测体系的必要性,提出进一步完善跨境资金流动监测体系的具体构想:建立证券投资监测系统;建立金融机构境内外外汇资产划拨监测系统;建立货物贸易项下资金跨境流动监测系统;建立非贸易项下跨境资金流动监测系统.并进一步提出保障监测体系成功运行应采取法规、制度和人员等多方位的保障措施.     

外资流入之渠道、影响、问题与建议

近年来，我国涉外经济发展迅猛，外汇资金流入快速增长。外汇资金的流入在产生积极经济效应的同时，也带来了一定的负面效应。当前，外汇资金流入管理中存在以下突出问题：对外汇资金流入缺乏足够的经济调控手段，对外汇资金流入和流出平衡管理的理念未得到充分体现，部分外汇资金性质难以界定，资金流动监测严重滞后等。为此，要尽快建立与我国涉外经济发展水平相适应的金融市场体系和金融调控机制，实现宏观经济政策联动，加强外汇资金流入监测，改进日常监管，合理引导社会公众的心理预期，来改进外汇资金流入的管理。     

异常跨境资金流入渠道分析与思考

加强异常资金流入监管,是当前外汇管理工作的一项重要内容.本文结合外汇管理实际,对异常资金流入主要渠道、监管难点等进行分析总结,并从完善细化外汇管理政策措施、堵塞政策漏洞、加强预警、查控并重等方面提出应对措施和建议.     

对完善外债结汇监管的建议

外债结汇管理是外汇监管的重要组成部分,目前外债项下资金结汇虽然实行的是由外管局逐笔审批制度,但仍然存在企业分拆结汇现象难以监管、利用关联企业一次性结汇、结汇用途的真实性难以把握等问题,直接影响了监管效果.结合工作实践建议:完善"书面支付令结汇制度",明确实施细则;加大对关联企业交易真实性的审核,规范关联交易行为;加强对外债结汇资金流向的非现场核查;实行外债结汇人民币专用账户管理;实行按比例结汇制度:引导企业合理使用外汇衍生产品,提高企业外债风险防范能力.     

我国外汇管理反洗钱面临的挑战及对策

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势也变得更加严峻。我国作为外汇管制国家，外汇管理部门在控制和打击跨境洗钱犯罪活动中首当其冲。面对新的挑战，我国外汇管理部门应当建立有效的反洗钱控制体系，充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制作用，加强对金融机构的监管，依托科技手段建立反洗钱预警体系，明确外汇管理反洗钱的法律制度，使外汇管理部门成为我国反洗钱的中坚力量。     

关于境外投机资金流入问题的研究

近年来,由于中国经济快速发展、人民币升值预期和人民币利率高于外币利率等因素的影响,境外投机资金正通过各种渠道流入境内,而且呈现加速上升趋势.境外投机资金的流入对国内金融经济产生了负面影响,应继续加强外汇资金流入和结汇管理,改革结售汇制度,转变外资和外债管理模式,明确国际收支均衡发展的政策目标,以限制境外投机资金的流入.     

商业银行跨境资金流动监管探析

在经济金融全球化的今天,跨境资金流动已成为国际金融关注的焦点。随着展业三原则引入我国外汇管理领域,对跨境资金流动的监管也日趋成熟与规范。本文从我国跨境资金流动的监管现状入手,分析目前商业银行跨境资金流动管理存在的问题,针对性地提出完善我国商业银行跨境资金流动监管的对策建议。     

银行办理经常项目下汇入汇款操作亟待规范

汇入汇款是国际结算业务常用的方式之一.从对陕西省辖内九家外汇指定银行收汇、结汇专项检查的结果来看,汇款结算业务量占整个结算业务量(包括汇款、托收、信用证等方式)的比例高达60%以上.检查发现,一些银行在办理汇入汇款结汇业务时,没有按照经常项目外汇管理的要求,严格审核贸易和非贸易项下的真实交易背景和资金性质,并通知和督促企业履行国际收支统计申报义务,由此经常导致收汇、结汇数据失真.为了加强对外汇资金流入和结汇的监测,应尽快规范外汇指定银行办理经常项下汇入汇款业务操作.     

中美利差对我国跨境收支影响的实证研究

利率作为资金成本与收益的重要衡量指标，对跨境资金流动具有举足轻重的影响。尤其是在当前中美利差不断扩大的现实情况下，研究国内外利差变动对跨境收支的影响具有较强的现实意义。通过实证研究发现，中美利差变动对跨境收支具有较大影响，并带来套利资金的加快流入，并提出了相应的政策建议。     

反洗钱监测指标数量准则构建及可疑账户识别方法研究

目前以监测可疑资金、交易报告、监管网络和记录保存为基础的反洗钱内控体系已经初步形成,但对于以洗钱为主的资金异常流动监测尚处于摸索阶段,可疑和大额交易报告也是基于人工的定性识别.随着数据挖掘和机器学习方法在各个领域的应用,通过智能数据分析判断个人和企业的金融犯罪行为已经成为一种新趋势.本文基于对洗钱监测体系中模型与方法的基础性研究,通过构建洗钱监测指标体系,并对各指标准则进行量化建模,建立起反洗钱智能监测系统的核心算法,探索构建了有效的监测指标体系和监测模型,以期提高反洗钱监测及可疑账户识别的效率和水平.     

跨境资金流入新特点及监管建议——以青岛为例

2009年下半年以来,随着我国经济的持续稳定回升,跨境资金流入的规模逐步扩大,流入方式呈多样化,其中不排除有一些资金通过经常、资本、个人等渠道违规流入的可能。从近期情况看,一些流入方式可能存在异常资金混入的可能,本文对此进行了探讨。     

慧眼识异动风控促发展

在外部欺诈渠道多样化、欺诈手段隐蔽化趋势日益严峻情况下，如何有效保障资金安全，促进稳健经营发展，商业银行面临前所未有的挑战。中国工商银行河北省分行（以下简称“河北分行”）借力风险监控先进理念，以资金异动业务监测为突破口，勤于思考、勇于探索、敢于创新，走出了一条独具特色的风险监控之路，实现了客户资金安全保障水平跨越式提升，助推了河北分行可持续发展战略纵深推进，充分彰显了风险监控的价值与意义。     

陕西省跨境资金流动分析(1999-2005)

跨境资金流动已成为衡量一个国家经济活跃程度和生命力的重要标志之一.本文基于1999年至2005年国际收支统计监测系统数据,分别从资金流动主体、流动渠道和流动性质三个角度对陕西省跨境资金流动量进行纵横方向的比较分析,以期较为全面深入地分析和判断陕西省跨境资金流动状况.     

互联网支付业务反洗钱监管问题探讨

由于互联网支付业务资金流转过程隐蔽，可以进行跨境资金流转，第三方支付机构履行反洗钱义务的能力和水平有所欠缺，给洗钱犯罪提供了可乘之机。现行反洗钱监管法律、客户身份识别制度、分业监管模式、监管人员素质等不利于实现反洗钱监管目标。应从完善立法、落实制度、建立监管协调机制和加强人才培养等几个方面加强反洗钱监管，防范互联网支付业务的洗钱风险。     

转变监管工作理念强化农村信用社效益性监管

人民银行监管理念的转变,是新形势下加强农村信用社监管,防范化解农村信用社经营风险的客观需要.应实现对农村信用社监管重点的转移,突出农村信用社财务监控的重要位置,逐步建立和完善农村信用社的效益性监管体系.建立农村信用社财务成果监控系统、资金运营控制系统、成本费用监控机制、信息传递系统.逐步完善监管机制.     

企业集团信息一体化和资金集中管理问题研究

近年来，企业集团如雨后春笋不断涌现，企业集团资金集中管理中的资金管理失控、监控缺乏手段、资金利用率低等问题也越来越得到业界的关注。本文从企业集团战略管理角度出发，提出利用信息技术构建企业集团信息一体化的思路，在此基础上探讨了资金集中管理的信息化解决方案。     

投融资平台在企业“走出去”中的相关问题研究——以大型国企金川集团为例

本文以"镍都"金昌市金川集团在香港设立平台公司实施境外投资的做法以及取得的成效为例,探讨境外投融资平台在企业"走出去"中的作用、启示以及存在的问题,提出加强和完善境外投融资平台管理的政策建议:完善境外投资事后监管的制度设计;出台专项规定,构建境外投融资平台公司监测体系;实现人民币跨境结算与外汇管理政策的协调管理;加强对融资类创新产品的监测分析,保障人民币跨境结算业务的持续健康发展。     

外商投资企业主体监管思路及政策设想

本文以外商投资企业主体监管为例证,将其所有可能发生的业务种类按照资金流入、资金流出和汇兑三个方面进行监管。目标是从大局出发进行监管,克服以前分散监管的弊端,更加容易识别监管风险点,发现以前监管的盲点,逐步探索外汇管理非现场主体监管之路,进而实现对外汇市场的有效监管。