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目前，全国银行卡发行超过19亿张，2009年上半年交易量超过65万亿元，银行ATM机数量也超过18万台。随着银行卡业务的发展，发生ATM机诈骗案的数量也呈上升趋势，给持卡人资金安全及银行业金融机构的声誉带来了严峻挑战。因此，必须加强对ATM机诈骗案的防范。 相似文献
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严防金融诈骗维护金融秩序李振国据有关资料，１９９０年全国金融诈骗案比１９８０年增长３３．４倍，且大案要案一直呈上升趋势。受害的单位从过去的个体、集体的小公司、小企业发展到目前的金融企业和国有企业，其数额之大、范围之广，作案方式的多种多样，给国家、企业... 相似文献
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电算化会计信息系统内部控制的思考 总被引：4，自引：0，他引：4
近年来，随着社会主义市场经济的逐步建立．金融体制改革的不断深化，我国金融业发展迅猛，已形成多元化的金融机构之间业务交叉和竞争格局，从单一体制的国有银行发展为多种金融机构并存的金融体系；从传统的业务种类发展到运用多种金融新工具提供金融服务：从原始的手工操作发展到金融会计电子化。在加快金融业务发展的同时，也使得会计部门面临的风险日趋增大，金融系统的经济大案、要案，特别是金融诈骗案不断发生．表现形态纷繁复杂．作案方式和手法不断翻新．已影响到金融行业的发展和信誉。究其成因．主要是内控体系尚不完善，在执行过程中达不到预定效果．因此本文在分析商业银行会计内部控制体系现状及存在不足的基础上，提出相应的对策及措施。 相似文献
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《中国农村信用合作》1999,(2)
金融是现代经济的核心。近些年来，金融危机与金融风险的防范化解已成为各国政府所共同关注的重大问题。１９９７年７月以来发生的亚洲金融风波，再次给国人以警醒：切实防范化解金融风险乃金融工作的当务之急。行社脱钩以来，农村信用社管理体制改革取得了重大进展，但从... 相似文献
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张德兵 《中国农村信用合作》1997,(6)
防范金融诈骗保障资金安全近几年来，社会上一些不法分子将目标盯住了银行（含信用社），采用伪造银行单证的手法频频作案，诈骗银行的资金，防范金融诈骗的形势十分严峻。一、金融诈骗案件的作案手段一是隐蔽性强，合伙作案。作案分子往往通过与内部信贷、会计人员相识的... 相似文献
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论强化金融系统领导干部权力的监督陈耀忠，吴剑生加强领导干部权力监督是金融改革与发展的迫切需要，是金融系统违法违纪案件防范工作的重要组成部分，也是金融系统深入反腐败斗争面临的重大课题。一、金融改革与发展和深人反腐败迫切需要加强领导于部的权力监督近年来，... 相似文献
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近年来，防范会计风险已成为金融工作的重点。金融会计风险的防范，对于保证整个社会资金活动的正常运行，无疑是十分必要的。从我们对银行等金融机构实施审计的经验来看，加强银行会计内控制度建设是规避金融会计风险的有效方法。内部控制制度必须结合单位的具体情况根据控制的目标制定，应从手工和电算化处理两个方面加强内控制度建设，防范金融会计风险。手工操作内部控制制度，应结合各金融机构劳务组合情况，规范会计凭证的传递及账务处理程序，规定每个工作点应完成的任务，在账务处理程序中选择关键控制点，通过账账、账实、账证各自… 相似文献
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加强新形势下金融犯罪的防范王亚峰在当前新旧体制转换过程中，一些不法分子利用制度不完善和管理上的漏洞，采取种种手段进行金融犯罪，严重妨碍了金融秩序的稳定，困扰改革开放的深入进行，给国家经济建设带来不应有的损失。如何防范和减少各类经济犯罪，已成为近几年来... 相似文献
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《中国农村信用合作》1997,(6)
风险防范刻不容缓□本刊评论员年初以来，国务院和中央银行领导同志多次指出，要谨防金融风险。朱钅容基副总理多次强调指出：金融系统１９９７年要大力开展“整顿金融秩序，防范金融风险年”活动。目前，这一活动正在全国金融系统展开。农村信用社机构众多，法人分散，发... 相似文献
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张文忠 《中国农村信用合作》1997,(12)
防范化解风险面临的新问题张文忠编者按：防范和化解金融风险，是各级人民银行农村合作金融监令管理部门近两年的工作重点。各地已相继采取一些措施，努力化解金融风险。但是，在农村信用社防范和化解金融风险的过程中，一些地方义出现了诸多有碍于风险防范与化解的新情况... 相似文献
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改善我国农村金融生态环境 总被引：2，自引：0，他引：2
金融生态是指微观层面的金融环境，包括法律、社会信用体系、会计与审计准则中介服务体系、企业改革的进展及银企关系等方面的内容。一个良好、平衡而和谐的金融生态，不仅有利于优化区域金融发展环境，防范和化解金融风险，而且有利于更好地发挥金融在经济发展中的核心作用。 相似文献
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段家复 《中国农村信用合作》1997,(6)
风险防范措施何在？□段家复防范金融风险是今年全国金融工作会议提出的一项重要任务，农村信用社作为经营金融业务的合作金融组织也必须高度重视风险防范工作。现就目前农村信用社风险管理工作，谈几点认识。一、当前农村信用社经营风险的主要表现１、资本金不足，资本充... 相似文献
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做好农村家庭财务风险的防范工作是防范化解重大金融风险的重要环节。文章基于中国家庭金融调查数据，以农村家庭为研究对象，探究数字金融使用对农村家庭财务脆弱性的影响。研究发现，农户使用数字金融能够显著降低家庭财务脆弱性。机制分析表明，数字金融使用通过促进农村家庭的非农就业和创业水平、提升农村家庭的金融素养和保险参与间接降低农村家庭财务脆弱性，而通过增加农村家庭的相对收入和净资产，直接降低农村家庭财务脆弱性。异质性分析表明，数字金融使用对农村家庭财务脆弱性的边际效应在不同特征的家庭之间存在“数字鸿沟”，且不同数字金融使用类型对农村家庭财务脆弱性的影响也有所不同，其中值得注意的是，数字借贷反而提高了农村家庭发生财务脆弱的概率。因此，应持续深入推进农村数字金融的发展，结合农村地方情况“因地制宜”发展数字金融，同时加强对农村数字金融发展和网络信息安全的监管，为农村数字金融的发展保驾护航。 相似文献
15.
《中国农村信用合作》1998,(12)
陕西强化监管防范风险年初以来，该省各级人民银行认真学习贯彻全国金融工作会议和一季度行长例会精神，转变观念，转换职能，突出金融监管工作，把防范和化解农村信用社的金融风险摆在各项工作的重要位置，促进了该省农村合作金融事业的健康发展。经反复讨论，他们确定了... 相似文献
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2009年6月29日，随着对伯纳德·麦道夫的宣判，这场美国历史上最大的金融诈骗案终于宣告结束．然而，它在带给世界重大打击的同时，更暴露了美国及全球证券市场上的种种问题．本文结合麦道夫案的始末，分析美国证券市场存在的问题，并借此对我国证券市场的监管提出相关建议． 相似文献
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金融风险是国内外金融界一种普遍存在的现象，防范、化解金融风险必须建立保险机制。目前，中国的金融体制改革日趋深化，金融风险也日渐显露。我们要借鉴西方发达国家建立金融风险保险制度的经验，建立我国的金融风险保险公司，办理金融企业投保：一是贷款险，二是存款险。金融企业投保是加快业务发展的明智选择，势在必行 相似文献
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《中国农村信用合作》2003,(3)
在经济和金融工作实践中,我们积累了重要经验。一是必须深化对“金融是现代经济的核心”的认识,高度重视做好金融工作;二是必须坚定不移推进金融改革开放,建设现代金融制度和现代金融企业:三是必须自觉按照经济规律和金融法则办事,依法经营,依法监管;四是必须正确处理防范金融风险和支持经济发展的关系,在防范风险的同时,积极支持经济发展;五是必须切实加强和改进金融系统党的建设、队伍建设和党风廉政建设,为金融改革和发展提供坚强保证。这些经验,对于做好今后的金融工作,具有非常重要的作用。 相似文献
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金融是现代经济的核心，金融的稳定直接关系到整个国民经济的健康和发展，因此，任何国家都十分注重金融风险范围问题。作为现代金融最重要的组成部分－商业银行而言，防范金融风险南无旁贷，而要做到这一点，很关键的一点就是要有充足的资本金，以维护银行的信誉，增强公众的信心，保障商业银行的安全稳定运行。因此，充足的资本银行体系抑或是金融系统都是至关重要的。 相似文献