浅议商业银行上市对其资本管理的影响

商业银行通过上市可以在扩充资本实力、扩大社会影响、树立企业形象、增强市场竞争力等方面取得明显成效,近来,已有多家商业银行提出了将在境内外证券市场上市的计划.商业银行因其经营产品的特殊性,其上市募集资金的使用意义也与一般企业有着很大的不同,银行上市募集的资金全部用于补充资本金,这对商业银行的资本管理将带来诸多方面的影响,成为银行经营管理的一个新课题.     

我国股份制商业银行市场风险价值的实证分析

一、引言 这几年,中国银行业在有利的宏观经济和金融环境下取得了重大进展,银行业经济效益普遍提高,不良贷款比例进一步下降,公司治理结构不断完善.产品和服务创新空前高涨,综合竞争力稳步提高.股份制商业银行是我国银行业的一只重要生力军,它们的发展尤其引人注目.股份制商业银行的强劲增长除了得益于国家宏观经济的良好表现和不断扩大的存贷款利差之外,还在于采取了多种措施不断改善自身的经营管理水平,如通过公开发行上市,改善了公司治理机制.目前,12家银行中除了光大银行、广东发展银行、恒丰银行、浙商银行和渤海银行外的其余7家股份制商业银行均已在A股上市,其中招商、中信同时在香港、上海股票交易所上市.其余5家也在积极准备.通过上市,银行可以借助公众投资者的监督,促使银行更加审慎地运作,另外还可以稳步提高资本充足率,为业务规模的壮大打下了坚实的基础.且前,已经上市的7家银行,除了深发展外,其余6家资本充足率2006年末均超过8%.     

进一步发挥现有中小商业银行的作用

中小商业银行 :在改革中诞生和发展　　在我国金融体制改革史上 ,有许多令人难忘的时点 ,也是我国中小商业银行不断突破禁锢、凸现强大生命力的起点。1986年 7月 2 4日 ,国务院根据经济体制改革的需要 ,批准恢复设立交通银行。此后 ,经中国人民银行批准 ,先后成立了中信实业银行、深圳发展银行、广东发展银行等 10家全国性股份制商业银行 ,突破了四大专业银行一统天下的格局。1988年 ,深圳发展银行率先进入资本市场。至今 ,已有 4家股份制商业银行在国内上市。通过上市 ,这些银行建立了正常的资本金补充机制 ,为提高透明度 ,为发挥市场监督…     

我国上市商业银行效率与资本充足率的相关性分析

本文以研究商业银行资本充足率与商业银行效率之间的关系为目的,选取我国16家上市商业银行作为研究对象,首先运用DEA方法测量我国16家上市银行的效率,然后通过整理16家上市银行的资本充足率水平,运用数学模型探寻商业银行效率与资本充足率之间的关系.结果表明,在一定程度下,资本充足率提高可以促进商业银行效率的提升,但超过一定的水平后,则将会降低商业银行的效率.     

金融科技、资产质量与内部控制

本文选用16家上市商业银行2011~2019年年度数据,采用文本挖掘技术、公因子法构建金融科技指数,运用固定效应模型和中介效应模型,研究金融科技对商业银行资产质量的影响及其作用机制。研究发现:金融科技直接和间接地改善银行资产质量;内部控制在金融科技提高银行资产质量的影响中发挥部分中介效应。建议着力发展金融科技提升服务水平,着力改进内部控制提升治理能力,着力加强风险管理提升资产质量。     

绿色信贷影响中国商业银行财务绩效和信贷风险的路径研究

中国政府部门大力支持鼓励绿色金融发展,商业银行绿色信贷则是绿色金融的关键部分。本研究基于2007年至2021年36家中国上市商业银行的非平衡面板数据,从绿色发展的区域异质性角度研究绿色信贷对银行财务绩效的影响,检验商业银行发行的绿色信贷对其财务绩效和信用风险的影响。结果表明,绿色信贷对银行生息资产收益率有正向影响,绿色信贷改善商业银行的财务绩效;绿色发展水平对银行提高绿色信贷相关经济效益有正向影响。对商业银行而言,在绿色经济发展和政府政策支持下,绿色信贷对财务绩效的正向影响将增强。综上,积极发展绿色信贷业务对商业银行发展有正向作用,并建议政府和央行加强出台绿色信贷激励政策,促进绿色金融与绿色经济协调发展。     

三家国有上市商业银行经济资本管理现状研究及启示

2010年底我国将在有条件的银行实施新资本协议,而在行业内部国有三家上市商业银行实施经济资本管理水平较高,同国外接轨程度较深.本文通过对目前国有三家上市商业银行经济资本管理现状以及优缺点分析,研究我国商业银行经济资本管理的未来发展设想,力求将经济资本管理水平提高和新资本协议逐步实施统一起来,提高商业银行经营管理水平.     

我国上市商业银行业绩评价理论与实证研究——基于经济增加值与主成分分析法交叉视角

本文运用我16家上市银行的相关数据,从经济增加值与主成分分析法交叉视角角度评价我国商业银行业绩,采用经济增加值(EVA)衡量商业银行盈利性水平;在此基础上,根据商业银行经营管理的盈利性、安全性、成长性、流动性四原则,采用主成分分析法衡量其综合业绩。最后得出:四大商业银行的经济增加值大于其他上市股份制银行,但其综合业绩低于其他上市股份值银行;商业银行在新时代经济、金融大背景下,要通过实行战略转型,提高金融创新等提升其风险抵御能力和综合业绩。     

银行的收入结构和风险

本文利用2007年以前在中国A股市场上市的14家商业银行5年的数据,研究银行转型中银行风险和收入的分散化的关系.结果表明,随着商业银行营业收入中非利息收入占比的提高,会使收入风险加大.所以,在我国现阶段的金融环境下,商业银行需要在控制好经营风险前提下,合理经营多元化收入业务.     

我国上市商业银行信贷资产证券化效应实证研究——基于9家上市银行2007～2015的面板数据

本文选取2007~2015年9家上市商业银行的相关财务指标,运用主成分分析和多元线性回归检验信贷资产证券化对我国上市商业银行盈利性、流动性和安全性方面产生的效应。研究结果表明:上市银行开展信贷资产证券化业务,对盘活存量资金、改善流动性方面发挥了显著的正面效应;在增加商业银行收入来源,提高商业银行的综合盈利能力方面也发挥了一定的正面效应,而在提高安全性水平方面呈现了负面效应。基于以上研究结论,本文进一步提出了信贷资产证券化在我国银行间运行的相关建议。