当前金融机构反洗钱工作现状及建议

金融机构是现代社会资金融通的主要渠道,处在反洗钱工作的最前沿.金融机构反洗钱工作的效率和效果,直接影响全社会反洗钱工作的有效开展.笔者就目前反洗钱工作现状及存在的问题进行了重点分析,并提出了反洗钱工作向深层次、纵深化发展的建议.     

我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

商业银行基层机构反洗钱工作现状和改进意见

随着银行业经营活动日益全球化和综合化,基层行经营风险也在逐步扩大,反洗钱工作作为一项高风险业务备受关注。特别是2006年《反洗钱法》的出台,标志着我国反洗钱工作进入了一个新阶段。银行账户是资金运动的起点和终点,是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础,记录着社会资金运动的轨迹。银行作为洗钱活动最重要的渠道,是反洗钱工作的主要阵地。如何控制基层行反洗钱工作中的风险,摒弃反洗钱工作管理和认识上的不足,积极适应内外部监管的需要,是开展好防范洗钱发生的重要环节。为认真履行反洗钱义务和责任,就必须提高对反洗钱工作重要性的认识,不断完善反洗钱体系,创新反洗钱工作技术手段和方法,尽快提高反洗钱工作水平,营造良好的反洗钱工作氛围,以适应银行内控管理工作的需要。     

发挥基层央行作用加强反洗钱工作

反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予央行的一项基本职责。基层人民银行作为反洗钱工作的第一线，承担着大量的反洗钱工作，而基层央行履行反洗钱职能存在一定困难：一是机构设置不健全，人员配备不到位；二是反洗钱专业知识不足；三是个别机构对反洗钱工作不够重视；四是反洗钱技术手段落后制约了反洗钱工作的开展。     

基层央行反洗钱职责履行中的重点与难点

履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在此基础上提出了相应的对策建议。     

中小型合作金融机构反洗钱工作浅谈

中小型合作金融机构在反洗钱领域的重要性不容忽视。然而由于规模实力、组织架构以及工作理念等方面的局限,其对反洗钱工作的重视程度不足,工作有效性仍有待提高。本文从中小型合作金融机构反洗钱工作目前存在的不足入手,分析了做好反洗钱工作需要着重处理的难题,并对相关工作的完善扣提升给出了一些建议和对策。     

香港商业银行“风险为本”的反洗钱实践与启示

当前人民银行正在积极推进"风险为本"的反洗钱监管思路。香港地区商业银行在实施"风险为本"反洗钱工作取得了良好效果,这既得益于监管部门的正确引导,更受益于各商业银行成功的反洗钱工作实践。借鉴香港商业银行的反洗钱成功经验,扎实做好客户身份识别和可疑交易识别报告,并积极开展反洗钱业务培训,将有力推进我国商业银行开展风险为本的反洗钱工作。     

金融机构反洗钱问题研究

金融机构始终处于反洗钱斗争的第一道防线,承担着控制洗钱的重要职责,但由于我国金融机构反洗钱工作尚处于起步阶段,还存在不少问题。因此,完善反洗钱法律制度建设,整饬金融秩序,加强金融机构反洗钱基础建设,建立反洗钱激励机制,完善反洗钱的技术保障系统,加大金融业反洗钱监管,健全反洗钱工作协调机制以及加强与国际组织和其他国家在反洗钱方面的协作与信息共享机制,尤其必要。     

证券与保险业反洗钱工作研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,使证券、保险业也同样履行反洗钱工作的义务。人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。通过对区域性的证券、保险机构的内部控制、交易特点及其风险特征(特别是洗钱风险)进行分析研究,评估现行法律环境和监管体制下,证券、保险机构履行反洗钱义务的可行性,从而制定积极有效的措施,提出证券和保险业金融机构落实反洗钱工作的政策和对策,对于人民银行履行好反洗钱的职能,全面推进反洗钱工作,有效构筑金融业反洗钱防线,具有积极的参考意义。     

关于基层央行反洗钱工作的思考

目前,基层央行反洗钱工作正在有条不紊的深入开展。但也存在思想认识谈薄,人员素质欠缺,洗钱手段落后等问题。在反洗钱工作面临日益复杂的国际国内形势的情况下,应该加大反洗钱宣传、培训、监管力度,进一步完善反洗钱工作机制。     

保险业洗钱风险初探

《中华人民共和国反洗钱法》明确把保险业列入反洗钱监管范畴,在法律层面上确立了保险公司作为金融机构在反洗钱工作中应履行的义务。文章对保险公司业务领域潜在的洗钱风险进行探讨,并提出加强保险业金融机构反洗钱工作的对策建议。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

银行业反洗钱客户风险等级分类工作探析

反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容,是提前识别洗钱风险的重要依据,也是有效分析可疑交易的基础。近年来,人民银行推行以风险为本的监管思路,强调防范风险,因此,客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说,客户风险等级划分工作的有效开展,也有利于进一步优化资源配置,集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范,有利于反洗钱工作的有效开展,也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前,银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制,各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度,反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节,但是,银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。     

证券公司反洗钱工作剖析

随着经济金融形势的不断变化，证券公司的反洗钱工作任务也变得日益繁重。作者对证券公司反洗钱工作认真进行剖析，并提出完善反洗钱工作的对策及建议。     

我国反洗钱机制研究

文章拟通过对部分欧美和亚洲发达国家反洗钱机制进行分析,并在深入分析和研究我国反洗钱机制运行现状的基础上,学习借鉴反洗钱先进国家成功经验,提出完善我国反洗钱机制建设的一些积极建议,以求反洗钱工作更具成效。     

关注财产保险公司反洗钱工作的几个思想误区

文章仔细分析了财产保险公司在反洗钱工作中存在的几个思想误区,给出了做好反洗钱工作的几点建议,从而使犯罪分子无法通过财产保险公司进行洗钱。     

山西省金融资产管理公司反洗钱工作现状、存在问题及建议

我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上,分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在问题和形成原因,并从反洗钱内控制度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关对策建议。     

我国金融机构反洗钱的对策

为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,各国普遍加强了反洗钱措施。中国人民银行把握国内外形势,又颁布了一系列有关反洗钱的法规。本文利用一系列的数据说明我国金融机构反洗钱的必要性,并且结合我国的有关法令和国际惯例,论述了我国金融机构在反洗钱工作中所承担的责任及应采取的措施。     

浅谈基层银行反洗钱存在的问题及对策

当前反洗钱工作是金融业中一项重要工作,为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动,本文针对基层行反洗钱工作存在的问题与对策谈进行了分析。     

金融业反洗钱制度实施的经济学分析

自1997年新<刑法>规定洗钱罪以来,直到2004年我国才首次判决一起洗钱案件,在一定程度上反映出反洗钱制度实施的困难性.2006年<反洗钱法>的颁布,确立了若干预防性的反洗钱制度,体现了以防为主的反洗钱新思路.相应地,制度实施中如何执行好各项措施规定,充分实现金融业反洗钱的目标是未来一段时期反洗钱工作的重中之重.