中小企业信用风险评价指标体系的构建——基于供应链金融视角的研究

供应链金融是银行用于解决中小企业融资问题的新型金融产品。供应链金融成功实施的关键是建立专门针对中小企业的信用风险评价体系，对中小企业的信用风险进行客观、公正的评价。本文在界定基于供应链金融的中小企业的基础上，根据供应链金融的业务特性，提出了以融资主体信用风险评价、融资债项信用风险评价、宏观环境风险评价三个子评价体系组成...     

供应链金融模式下中小企业信用风险评价体系构建

供应链金融已成为帮助中小企业摆脱融资困境的有效途径。本文首先分析了影响供应链金融模式下中小企业信用风险的因素,进而通过因子分析和Logit模型建立了供应链金融模式下中小企业信用风险评价指标体系,验证了中小企业的盈利能力、偿债能力及核心企业的信用水平显著影响中小企业信用风险评级。实证结果表明,该模型预测准确度较高,对金融机构衡量供应链金融模式下中小企业信用风险及中小企业提升自身信用水平具有一定意义。     

商业银行供应链金融的风险及防范——基于交易对手信用风险的视角

中小企业的"融资困境"是制约我国中小企业发展的紧迫问题。供应链金融作为商业银行新兴业务,拓宽了中小企业的融资渠道。与传统信贷方式不同,供应链金融建立在应收账款抵押的基础上,因此供应链金融中存在交易对手信用风险。指出并介绍供应链金融业务特有的交易对手信用风险,并结合合俊集团案例进行阐述,进一步提出建立供应链金融风险预警系统和设立供应链金融风险基金对交易对手信用风险进行管控。     

供应链金融模式下中小企业信用风险的案例分析

改革开放30年来,中小企业在国民经济中扮演着重要的地位,然而融资难的问题一直困扰着中小企业的发展,供应链金融为融资困难的中小企业提供了一种全新的融资途径。通过研究了供应链金融模式下中小企业的信用风险,构建出主体评级与债项评级相结合的评价体系,运用层次分析法和灰色综合评价法,并通过实例比较供应链金融与传统商业信贷模式下中小企业的信用水平,结果表明供应链金融在一定程度上缓解了中小企业的融资困境。     

供应链金融的作用模式及其创新

近年来,供应链金融在解决中小企业融资难问题中发挥了积极的作用,取得了良好的效果。本文在深入研究供应链金融传统模式及其在中小企业融资方面的贡献和局限性的基础上,提出深化银行与核心企业的合作,搭建供应链融资担保平台,创新并购融资、资产回购三项供应链金融新模式,为破解中小企业融资难问题提供了新的思路。     

基于利差期权的供应链金融信用风险管理研究

供应链金融,是将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到处于相对弱势的中小企业,并为大型企业提供资金理财服务,从而解决供应链中资金分配的不平衡问题,并提升整个供应链的企业群体竞争力的一种金融创新产品。本文针对供应链金融信用风险的影响因素及成因,提出了基于信用利差期权的供应链金融信用风险管理方法。     

基于利差期权的供应链金融信用风险管理研究

供应链金融,是将供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到处于相对弱势的中小企业,并为大型企业提供资金理财服务,从而解决供应链中资金分配的不平衡问题,并提升整个供应链的企业群体竞争力的一种金融创新产品.本文针对供应链金融信用风险的影响因素及成因,提出了基于信用利差期权的供应链金融信用风险管理方法.     

供应链环境下的供应链金融服务模式探析

作为一种新的融资模式,供应链金融在银行开展中小企业的融资的过程中有看特殊的作用。文章从目前国内中小企业融资需求的背景出发,着重从银行参与核心企业运作流程的角度阐述供应链金融解决中小企业融资问题的具体运作模式,从整个供应链的角度上为中小企业提供了一种新的融资途径。     

区块链技术在供应链金融信用风险管理中的应用研究

区块链技术可以有效缓解供应链金融产生的信用风险.通过分析供应链金融信用风险的类型及影响因素,阐述区块链技术在供应链金融信用风险管理中的应用优势,具体探讨应收账款融资模式、预付账款融资模式和存货融资模式下区块链技术的融合和应用.结果 表明区块链技术的应用能够降低供应链金融信用风险发生的概率,切实解决供应链上下游中小企业的...     

基于匹配视角的供应链金融仓单质押贷款分析

目前,市场上供应链金融产品比较丰富,但银行在开展供应链金融服务时,企业之间缺乏整体有效的协作。本文通过A公司的案例研究,从匹配的三个方面对供应链金融模式下的仓单质押贷款进行了分析,分别为供应链金融理念匹配、银行仓单质押流程与中小企业融资需求的匹配、仓单质押担保与第三方仓储公司的匹配。经过分析,认为可以通过将供应链金融企业、中小企业、核心企业和仓储物流企业四者之间通过匹配及进而有效的协作来完善供应链金融服务流程。     

供应链金融模式下中小企业融资问题分析 —— 以44家农业中小企业为例

供应链金融模式下,商业银行等金融机构可从产业链整体视角评估农业中小企业的信用风险,从而有效降低银行的交易成本、提高农业中小企业的获得贷款水平。论文以44家农业中小企业为例,采用Logistic回归方法,整理农业中小企业信用风险评估指标,收集企业财务数据及供应链金融因子,构建信用风险预警模型并分析出具有显著影响的指标。结果表明:企业的偿债能力、营运能力、每股指标及供应链发展能力因素对农业中小企业信用评级情况具有显著影响,供应链金融模式可以作为农业中小企业信贷风险评估的有效工具。     

基于供应链金融视角的安徽中小企业融资模式研究

金融危机爆发后,中小企业又一次陷入融资困境。供应链金融作为一种新型的融资模式和产业增长方式,近几年受到了广泛的关注。本文先分析了目前安徽中小企业融资渠道的现状和存在的问题,然后对基于供应链金融的新型融资模式进行了简单论述,最后针对供应链金融的特点、形成及在实践中应用的问题,从企业、银行、物流等几方面提出了一些政策建议。     

供应链金融视角下的中小企业信用风险评价指标体系构建

本文首先详细阐述了供应链金融三种主要融资模式及其信用风险识别,其次,参照相关文献资料和银行业务实践,按照指标体系设计原则和对供应链金融三种融资模式的信用风险识别,建立了较完善的供应链金融视角下的中小企业信用风险评价指标体系。     

供应链金融在中小企业中的应用

一、供应链金融的基本业务模式 供应链金融是指银行将供应链上的相关企业作为一个整体对象.通过对供应链成员间的信息流、资金流、物流的有效整合,针对企业应收、存货、预付等各项流动资产进行方案设计,运用各种金融产品向供应链中所有企业.尤其是上下游的中小企业提供融资服务,使得供应链上相关的中小企业得到融资支持,从而解决供应链上资金分配不平衡的问题,提升整个供应链的竞争力.     

基于大数据下的供应链金融风险研究

本文通过分析大数据背景下供应链金融的发展现状,研究当下供应链金融存在的信用风险、市场风险、操作风险等问题,通过应用大数据来强化数据的管理和利用,利用区块链来配合大数据,对大数据下控制供应链金融风险的对策进行研究,希望能为今后形成企业融资容易,银行投资放心的良好金融环境建言献策。     

供应链金融的线上化决策分析

供应链金融作为一种自偿性贸易融资模式在一定程度上缓解了中小企业的融资困境,在互联网金融思潮冲击下,其线上化的发展趋势备受金融界和学术界关注。本文构建了供应链金融参与方线上和线下的收益模型,透过博弈论视角对供应链金融的线上化决策进行博弈分析。研究认为在传统供应链金融发展良好的情况下,中小企业更迫切地需要通过供应链金融的线上模式来提高其融资成功率、降低金融交易成本和更快获取融资支持;基于盈利预期、市场竞争和控制风险,供应链金融的线上化呈必然趋势,银行、核心企业和物流企业都可能主导供应链金融的线上化发展。     

基于供应链金融的中小企业融资模式分析

供应链金融是从供应链角度对中小企业开展综合授信,并将针对单个企业的风险管理转变为供应链的风险管理。本文基于供应链金融的核心理念及特点,针对应收款、预付款和存货分别设计了应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资的三种基本融资模式,并对其进行比较分析,最后对中小企业基于供应链金融的潜在融资优势作了讨论,从而为解决我国中小企业融资难问题提供了一个新的思路。     

基于银行视角的供应链金融小微企业信用评价体系研究

供应链金融是为小微企业量身定做的一种新型融资模式,在供应链金融中的小微企业由于存在巨大的信用风险,而影响银行的信贷业务.本文站在银行业的视角,在深入分析小微企业的信用风险的基础上,构筑了小微企业的信用风险评价模型并建立了实施的步骤,为商业银行的信贷决策提供依据.     

汽车经销商融资业务信用风险传导机制研究

信用风险又称违约风险,是指借款人因故不愿或无力履行合同条件而构成违约,致使银行遭受损失的可能性。汽车供应链金融的信用风险与汽车供应链的运作紧密相关,一旦供应链条上的某一个节点出现问题,由此引起的风险会沿着产业链条向上下游相关企业传导和扩散,从而影响银行贷款资金的安全。以汽车经销商融资业务为例,建立汽车经销商融资业务信用风险传导模型,探讨汽车产业链上下游的价格变动可能引发的信用风险。     

供应链金融风险的防范研究

供应链金融是一种基于对整条供应链分析、考察,并以核心企业的信用支持为基础,为供应链上下游中小企业提供融资的全新融资模式,该模式突破了传统授信的评级、抵押担保及审批流程等多方面的限制,能够及时满足中小企业的短期流动资金需求。然而,由于该融资模式存在市场风险暴露大、担保链条长、操作流程复杂、参与主体多样、信息流通不畅等不利因素,使得供应链金融面临显著的市场风险、操作风险及信用风险。本文梳理了供应链金融的概念、特点、模式,分析了供应链金融面临的风险,并有针对性的提出供应链金融风险的防范措施。