由信用证押汇纠纷引起的法律问题

信用证结算业务在世界范围的迅速发展与对其立法规范的缓慢进程已经形成了明显的反差，业务惯例与相关法律之间的矛盾也层出不穷，本介绍的是由信用证纷引起法律争论的一件典型案例。为加深对本案的理解，我们还就此案邀请有关业务人员专门进行讨论，希望引起业内人士 对国际结算法律问题的重视。     

浅谈信用证欺诈及其防范

在当今国际贸易中,绝大多数国际货物买卖都采用信用证方式付款。信用证是最常见的国际贸易结算方式,因有银行信用的作用,使买卖双方免去了互不信任的顾虑。但是由于在信用证付款方式下,双方买卖的实际上是单据而非货物本身,就使得一些不法商人有机可乘,信用证诈骗案件屡屡发生。只有进行深入的资信调查,规范业务操作,依靠法律,才能有效防范信用证欺诈。     

观商业银行信用证违规面面观

我国关于信用证管理的各项法规正不断完善，除执行商会制定的UCP500外，还自行做出了一系列严格规定，应当说我国信用证业务的管理法规已形成体系，仿佛是一道防火墙，有效地防范了银行风险，但是近几年金融诈骗案呈上升趋势，而且涉案金额越来越大，这其中与银行的违规操作不无关系，一般来说表现为以下几方面。     

金融寓言：“狼”是怎样披着“羊”皮跑掉的：牟其中信用证诈骗案引起的思考

英国有位名的法官说过：信用证是英国商人的最伟大的商业创造。但正是这个伟大的商业创造，还派生出国际上“含金量”极高的“生意”-信用证诈骗。在我国，牟其中是首位因经营此类“生意”而堕入恢恢法网之人。     

防范信用证欺诈风险之我见

信用证欺诈是指信用证受益人利用信用证的独立抽象性原则和单据交易原则 (即《ＵＣＰ5 0 0》所确立的信用证是独立于其所基于的商务合同之外的自足的法律文件 ,银行只审核单据而对单据所代表的货物或服务不负责任 )所带来的弊端 ,伪造与信用证要求相符的单据 ,或装运与单据描述不符的假冒、伪劣货物而骗取银行资金的行为。信用证机制被认为是国际商业界的天才创造 ,它保持了信用证的流通性。对受益人而言 ,信用证与现金几乎毫无二致。开证行向受益人开出信用证就等于把现金放到受益人的口袋里 ,开证行的付款是终局性的 ,不得行使追索权和抵…     

贸易融资产品样样通系列之四：进口商资金融通便利——红条款信用证

跟单信用证种类繁多，比较特殊的一种是红条款信用证(RED CLAUSE CREDIT)，也叫预支信用证(Anticipatory Credit，Prepaid Credit)。它是指开证行允许受益人在货物装运前，可凭汇票或其他有关证件向指定银行提前支取全部或部分货款的信用证。     

对信用证项下垫款的管理亟待完善

信用证项下垫款是指银行应进口商要求开出信用证，在收到国外银行寄来的单据要求付汇时，由于进口商存款及保证金不足，不能按时对外支付，而由在信用证结算业务中承担第一付款责任的开证银行被动垫款的业务。     

国内信用证与国际信用证的比较与分析

国内信用证与国际信用证有很大的区别。正确理解国际信用证与国内信用证之间的差异，可以避免将国际信用证的游戏规则误实践于国内信用证的操作中。笔者比较了国内信用证与国际信用证的遵循原则、适用范围、形式、种类等11处主要不同点，并就这些不同点作了深入浅出的分析。     

信用证保兑与保证及独立担保的异同辨析

为了准确把握信用证保兑的法律意义，可以通过比较其与保证，独立担保、备用信用证之间的关系来理解保兑的法律特质。