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在管监分离、集中监管的原则下,建立分层次、递进式监管模式,必须调整监管指导思想和监管原则,全面了解被监管的对象,划分监管层次的重点。本文根据人民银行内部监管机构和职责的调整,结合工作实践,对分层次、递进式监管模式的具体实施问题提出自己的思路。 相似文献
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《金融监管研究》2017,(2)
《有效银行监管核心原则》是巴塞尔银行监管委员会发布的在全球具有广泛适用性的银行监管国际标准。2016年,巴塞尔委员会依据第三版《有效银行监管核心原则》,结合普惠金融有关核心原则调查成果,编制了《有效银行监管核心原则在普惠金融领域的应用指引》(《指引》)。《指引》梳理回顾了29条核心原则中19条普惠金融相关原则,详细阐述了如何运用监管匹配性原则,对从事薄弱领域金融服务的机构及其业务活动实施监管,也涉及消费者保护、反洗钱、金融反恐等内容。《指引》强调机构间应当加强合作,制定明确、匹配的规则,减少监管重叠、监管真空和监管套利。对于承担发展普惠金融职责的监管机构,要考虑金融排斥对整个金融体系安全稳健运行带来的潜在风险,将普惠金融发展政策与适当的消费者保护政策措施相结合。《指引》的出台,旨在帮助监管机构更好地适应金融机构服务金融薄弱领域过程中产品、服务和渠道的变革与创新。 相似文献
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1.货币监管与机构监管之分。根据监管的出发点和目的不同,银行监管可以分为货币监管与机构监管。所谓货币监管,是指为实施货币政策所必需的旨在确保货币政策操作和传导的有效性而由中央银行对金融机构或金融市场进行的监督管理。而所谓机构监管.则是指监管当局为确保金融体系的稳定而依据有关法律法规对金融机构市场准入、退出、日常营运等各个方面进行的监督管理。一般而言,货币政策执行过程中总会伴随着一部分监管职能。 相似文献
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试论我国融资担保监管体系的构建:基于博弈论的视角 总被引:2,自引:0,他引:2
本文分析了我国融资担保监管存在的问题,通过建立监管当局与融资担保机构之间的博弈模型,得出两者的策略组合为(监管,合格)。根据模型结论的政策含义,本文提出对融资担保行业监管的五大原则,即风险为本的监管原则、功能监管原则、统一监管原则、防火墙监管原则以及透明度监管原则,并设计了对融资担保行业进行监管的手段,最后提出加强融资担保监管的法律建设、改革融资担保监管架构、加强融资担保与其他金融部门的监管协调等对策建议。 相似文献
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传统上,欧盟金融服务业的法规与监管.一直(现在仍是)由各国监管机构组织实施,但当前欧洲各国监管机构的安排越来越多地受到了来自欧盟决策层面的影响.该文介绍了欧洲的金融法规结构.尤其是欧盟的证券监管,包括金融服务行动计划、欧洲证券监管委员会、《金融工具市场指引》等。 相似文献
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真实、合理、准确的会计信息对于银行监管至关重要,在巴塞尔银行监管委员会1997年发布的《有效银行监管的核心原则》中,对银行机构作出的信息要求是:“银行监管者应确保银行统一的会计准则和做法,保持完备的会计记录,从而使监管者能真实、公正地了解银行的财务状况和赢利水平”。可见,“综合的、完善的会计准则”是实施有效银行监管的先决条件之一。本文首先分析与银行监管相关的会计信息状况及其原因,然后考察会计信息控制体系不完善对银行监管的影响,最后试图从会计信息的角度探讨加强当前银行监管的有效途径,主要包括银行业会计信息的直实性和完善银行财会制度两个方面。 相似文献