风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

基层金融机构反洗钱工作亟待改进

现代金融体系已成为洗钱的主渠道,洗钱者主要通过金融系统进行洗钱犯罪活动,金融系统始终处于反洗钱斗争的最前沿。然而,我国反洗钱工作仍处于起步阶段,基层金融机构在工作开展中面临诸多矛盾和问题,譬如反洗钱的公益性与商业银行的逐利性相悖,银行反洗钱的积极性不高;反洗钱合作机制运行跛脚,对洗钱行为的调查取证困难重重;专业人才奇缺,监管技术落后,反洗钱工作的效率和质量较差,我国甚为猖獗的洗钱犯罪活动尚未得到有效的打击和遏制。因此,基层金融机构的反洗钱工作亟待改进和加强。     

公司服务提供商洗钱风险研究及政策建议——基于中国的反洗钱工作视角

依据金融行动特别工作组发布的《打击洗钱、恐怖融资、扩散融资国际标准:FATF建议》,我国暂无专门的公司服务提供商,与之相接近的是"代理注册公司"。其登记注册门槛低,行业基础薄弱,法律法规不完善,行业监管缺失,违法违规经营现象屡禁不止,一些"空壳公司"已成为洗钱的重要渠道。建议出台具体的反洗钱规定和办法,评估代理注册公司洗钱风险点,切断利用非法垫资及"空壳公司"洗钱渠道,加强反洗钱宣传、培训和正向激励,提高反洗钱工作人员素养。     

完善反洗钱工作的对策

“洗钱”犯罪对社会产生不利影响,扰乱经济、金融秩序。反洗钱现实工作中面临着金融机构内外部协调不够、保密工作难、增加经营成本等问题。应建立健全反洗钱法律体系和内控制度体系,加强国际反洗钱合作,充分发挥高科技处理信息的优势,完善反洗钱组织体系,以有效防范和严厉打击洗钱犯罪。     

当前我国金融业反洗钱监管的突出矛盾与政策建议

当前我国金融业反洗钱监管面临众多突出矛盾的挑战:反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾;质量低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾;金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾;地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾。解决上述矛盾需要探索中国特色的反洗钱金融监管模式;组建更具权威的专职反洗钱主管部门;大力完善稳定有效的情报生成渠道;全面推广常规化反洗钱风险评估体系。     

中资金融机构应建立和执行明确反洗钱风险偏好

一、反洗钱国际监管和处罚随着社会复杂性和国际化程度的加深,'反洗钱'含义已进一步细化、扩展为'反上游犯罪、反恐怖融资、防扩散、国际制裁'四个方面。金融系统是洗钱的主要通道,故金融业是被公认的高洗钱风险行业,而银行业更是首当其冲。反洗钱是被美国监管看作是全面风险管理中最重要的一个环节,特别是法国巴黎银行事件之后,全球金融机构都将反洗钱放在极其重要的位置。2014年12月。     

基层央行反洗钱监管存在的问题及建议

反洗钱监管作为人民银行监督管理金融机构遵守反洗钱法律法规、履行反洗钱各项义务的重要手段,为促进反洗钱法规的全面落实,增强金融机构抵御洗钱风险的能力,确保金融业的持续健康发展起到了积极的作用。本文对金融机构在反洗钱监管过程中仍存在的问题做出探讨     

浅析建立品牌管理体系

研究主要从洗钱的起源引出洗钱罪的概念，分析犯罪分子利用金融机构进行洗钱的三种主要方式和我国当前反洗钱领域的现状，针对现状提出社会公众和金融机构对反洗钱工作认识的难点和不足之处，并就加强金融业反洗钱提出相关建议。     

互联网金融反洗钱监管的难点与建议

近年来,随着网络化程度的不断提高,互联网金融成为人们生活中必不可少的一部分。同时,互联网金融交易的快速化、交易行为的隐蔽性、交易时间空间的无限制性等特点,极易被洗钱分子利用,互联网金融领域潜在的洗钱风险,对反洗钱监管部门提出了更大的挑战。如何对互联网金融领域进行反洗钱监管,是当前反洗钱监管部门亟待解决的重要问题。     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义。     

基层洗钱活动及其打防策略

随着我国反洗钱追查力度的不断加大，近年来洗钱活动开始由城市蔓延到了基层或农村。因此，如何应对目前基层反洗钱工作的严峻局势，怎样从根源上遏止基层洗钱活动，已经客观地摆在了各地金融监管、公安、司法、工商、税务等相关部门以及金融机构面前。本试图从基层反洗钱的实际情况出发，通过对基层洗钱活动的特征、一般途径以及基层反洗钱工作的必要性和存在问题等方面的分析，探讨基层反洗钱工作的对应策略。[第一段]     

基层商业银行反洗钱工作现状分析

随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强,特别是我国加入WTO以来,洗钱犯罪在我国日趋猖獗,面对洗钱活动的隐蔽性、犯罪手段的多样化、及洗钱活动逐步呈现出的专业化趋势,我国商业银行反洗钱工作,面临着更为严峻的挑战,对于防范利用金融机构进行洗钱活动也具有了更为重大的意义.     

对农村信用社的反洗钱工作的思考

该文主要介绍了对洗钱犯罪活动的界定和反洗钱的概念，目前反洗钱工作存在的问题及应对方法，洗钱犯罪活动的新趋势和对反洗钱工作的建议和看法。通过该文，读者可以对洗钱犯罪活动和反洗钱工作有一个全面和清晰的认识。     

银行产品服务潜在洗钱风险研究

潜在洗钱风险是指假设不存在相关管理控制的前提下,金融机构发生洗钱活动的内在可能性。目前国际上权威组织FATF将潜在洗钱风险主要归纳为三种:国家/地域风险、客户风险、产品/服务风险。产品风险是指客户在金融机构所办理的业务或者购买的产品所隐含的风险因素。不同金融产品、服务因自身特性被用作洗钱媒介的概率差异较大。本文将主要探讨银行业金融机构产品服务所存在的潜在洗钱风险。     

反洗钱已成为当今国际社会的潮流

随着毒品、走私等国际有组织犯罪日益猖獗，目前洗钱犯罪已遍及全球，严重威胁着各国的安全，危及全球经济社会的发展。二十世纪70年代以来，洗钱利用金融活动及工具进行犯罪活动已成为国际社会面临的一大公害，这已引起世界各国执法机构的金融机构的高度关注。2001年美国9．11事件后，世界各国愈加重视反洗钱，西方国家将反洗钱与反恐怖、反欺诈相联系，并强调在打击洗钱犯罪方面进行国际合作与协调，反洗钱已成为当今国际社会不可阻挡的潮流。本文对洗钱活动的特点，危害和反洗钱工作措施综述探讨如下。     

加强金融机构反洗钱科技应对能力浅析

本文在分析我国金融机构反洗钱工作中普遍存在问题的基础上,提出了有效提高打击洗钱犯罪科技应对能力的方法和建议。     

谨防招商引资中的洗钱风险及相关对策分析

在洗钱行为无孔不入的今天,招商引资活动中的洗钱风险也逐渐显现,本文正是从地方政府招商引资与反洗钱工作的关系入手,对地方政府招商引资成为不法分子洗钱渠道的可能性进行分析,最后提出相应的监管措施,确保一方经济金融稳定.     

金融反洗钱中的博弈分析

本文从成本与收益的角度出发,分析洗钱者、金融机构和监管机构三者之间的博弈关系。分析表明,只有建立反洗钱激励机制和洗钱的惩罚机制,才能更好地决洗钱问题。     

中国反洗钱监管问题及对策研究

近年来,我国逐步加大了反洗钱的力度。以《中华人民共和国反洗钱法》,《金融机构反洗钱规定》,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,《中华人民共和国刑法》为反洗钱法律框架,建立了以金融机构作为反洗钱的最前沿,以适合国情的反洗钱监管机构为领导,以适宜的现金交易报告制度为手段的反洗钱机制。但是,由于洗钱的复杂性及国际性等特点,反洗钱工作仍然面临复杂的形势和艰难的局面。     

浅谈如何加强农村法人金融机构的金融安全工作

反洗钱是维护金融体系的稳健运行、维护公平公正的市场经济秩序、维护金融机构诚信及金融稳定的客观要求,对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。近年来,银行由于内部控制不严格而在反洗钱领域遭遇监管执法的案例越来越多。本文通过分析浙江省部分农村法人金融机构在反洗钱工作中的现状和存在的问题,提出相应的建议。