2017年财富管理模式加速转型升级

2月18日,"四季财富管理论坛·冬藏"在北京成功举办.此论坛是国际金融专业人士协会(ISOFP)打造的中国财富管理品牌论坛,由ISOFP财富管理中国分会携手国内外知名金融机构、投研团队、专家学者,共同探讨财富管理行业的发展趋势,以全球视野为中国财富管理事业提供实务交流平台.     

财富管理"我"先行 ——CWMA国际认证财富管理师首期培训成功举行

日前,由国际金融专业人士协会(ISOFP)财富管理中国分会举办的国际认证财富管理师(CWMA)中国首期培训项目在北京成功落幕.该项目首次将具有国际标准的财富管理人才培养体系引入中国,吸引了行业专家和媒体的广泛关注.本刊记者对项目的3位主要负责人进行了专访.     

“负利率时代”中国家庭财富管理之道——第三届友邦保险高端财富论坛在京举办

由友邦保险北京分公司与本刊共同主办的以"财富与保障——‘负利率时代’中国家庭财富管理之道"为主题的第三届友邦保险高端财富论坛北京站11月13日上午正式启动。活动特别邀请清华大学经济管理学院金融系主     

实现财富管理行业可持续发展

在"中国财富管理50人论坛首届年会"上,中国证监会主席助理张育军则表示,没有投资人的价值成长,就没有财富管理行业可持续发展的基础,也就没有资本市场健康稳定的发展。他说近年来,随着中国经济、金融的快速发展,随着居民财富的不断积累与增长,中国财富管理行业取得了令人瞩目的成绩:机构日益多元,产品不断丰富,规模不断增长。截止2012年底,中国的基金管理公司     

财富管理格局前瞻

2014年1月10日,"中国财富管理50人论坛"第二届年会在北京举行。本届年会的主题是"金融深化改革与财富管理新格局"。来自银行、保险、信托、券商、基金五大金融行业的业界人士齐聚一堂,共探我国财富管理行业的未来发展。在十八届三中全会的总体改革思路下,新时期的金融改革路线图浮出水面,利率市场化、金融开放以及多层次资本市场建设等将持续快速推进,我国财富管理行业迎来了     

交行“沃德财富”入滇十年 财富管理能力凸显

<正>随着互联网金融的兴起,银行与互联网金融的竞争已经真正进入到"顾客体验"阶段,谁能在体验经济上实施更多的创新,谁就将掌握竞争的主动性。作为国内率先提出财富管理理念的商业银行之一,交通银行自提出打造"财富管理银行"以来,业务特色日益显现,尤其是为中高端客户提供高附加值的服务和产品,让其在客户体验方面受到普遍赞誉。沃德财富提供六项专属服务在众多商业银行中,交通银行是率先提出向财富管理银行转型的银行     

浅析证券公司财富管理转型

自从实行佣金浮动制以来,证券公司经纪业务收入在营业总收入的占比中不断下滑,同质化服务不能满足高端客户的需求,促使证券公司向财富管理转型。财富管理转型的基础是培养足够的营销型投资顾问人才,从投资顾问的培养、服务、考核等方面论述财富管理转型的基础;从证券公司财富管理近期的动态来论述财富管理的方向,从而得出证券公司财富管理应从投资顾问服务、网络金融服务、客户资产产品配置服务来满足不同客户的需求。     

全球财富管理大趋势

<正>由招商银行及青岛市人民政府主办的"2012中国(青岛)财富管理论坛"于7月4日上午在青岛举行,本次会议主题是"全球视野下的财富管理大趋势"。此次论坛的意义就在于,通过坚持金融与科技的融合,金融与实业的互动,进一步优     

互联网金融对财富管理的新思路

在12月19日下午的“中国理财论坛2015”上,举行了“互联网金融对财富管理的新思路”圆桌对话,来自行业协会、财富管理机构、知名互联网金融机构的代表,就新技术背景下如何发展财富管理行业、企业和从业者应如何应对等问题展开了精彩讨论.     

张秋林:透析私人银行发展阶段,解析财富管理发展趋势

当前,中国的财富管理市场潜力巨大,许多国内的高端客户的财富管理需求还未被满足。因此,发展财富管理业务既具备市场条件,也具备客户资源。起初的中国境内私人银行服务由于起家于商业银行,所以具有商业银行的特点,私人银行应当跳出分业监管的限制,为客户提供全方位的资产管理和私人银行服务,从发展角度看,现阶段国内金融机构及金融机构     

《中国财富管理报告2014》发布

2014年11月29日,由中国人民大学主办的首届财富管理展望论坛在北京举行.论坛发布了《中国财富管理报告2014》,这是国内第一份由学术研究机构编撰、系统研究中国财富管理理论和实践问题的智库报告,拟对中国财富管理产业的发展及其对整个金融体系的影响进行深入的思考和探索.作为开篇之作,2014年《中国财富管理报告》共提出了七个核心观点.     

试述财富管理中心建设

一、全球财富市场概览无论是产品和服务,还是客户构成,财富管理都没有一个统一的定义。美林私人客户集团总裁Robert J.McCann这样定义"财富管理":财富管理业通过顾问和高度个性化的方式涉足客户金融事务的每个方面。它可以使用所有的产品、服务及策略。每个理财业者都必须收     

浅谈信托公司财富管理团队的建设

高端财富管理在中国有着良好市场前景但竞争激烈,而人才是市场竞争的关键因素。中国信托业有高端财富管理的优势,但亟需加强队伍建设,以适应市场发展形势,在财富管理市场中提高竞争力。     

亚洲财富管理的新机遇

财富管理是一个既古老、又具有鲜明时代性的行业。中国古代就有财富管理“取之有道,用之有节”的思想。西方传统财富管理起源于16世纪瑞士的私人银行服务,随后在欧美盛行,主要定位于为少数高端客户提供综合金融服务。现代意义上的财富管理,内涵更为广泛,主要是为个人、家庭、机构乃至国家的财富提供保全、增值和传承的综合解决方案。财富管理对现代社会具有重要意义。从产业分工看,财富管理是一种专业化的金融服务,帮助实现财富的保全、增值和传承;从经济和金融功能看,财富管理通过汇聚和融通资本,促进储蓄向投资转化;从社会功能看,财富管理是构建社会保障“安全网”的重要组成部分,通过跨生命周期和经济周期的资产配置,以及税收激励等公共制度安排,为社会应对养老挑战提供解决方案。根据瑞士信贷的报告,截至2014年6月底,全球私人财富规模达到263万亿美元,全球财富管理机构管理资产额同比增长11%。     

财富管理:全球趋势、中国前景与商业银行应对策略

金融危机以来,全球财富管理市场发生深刻调整,在市场格局、客户需求、投资组合、行业态势、盈利模式、监管政策等方面均出现了一些新的发展趋势.中国作为新兴财富市场,未来财富管理发展空间十分广阔.中国商业银行应抓住这一历史性机遇,在思考分析全球财富管理发展趋势的基础上,借鉴国际先进银行经验,努力实现在经营理念、服务对象、产品供给、客户经营、竞争策略和运营保障等六个方面的转变,加快构建起适应现代财富管理发展规律的新的经营模式.     

刘明康:中国财富管理行业存在的不足和挑战

在中国财富管理50人论坛第二届年会上．论坛名誉主席、全国政协经济委员会副主任刘明康表示．财富管理行业的发展对于支持中国实体经济的发展．改善目前社会金融结构,增加居民财产性收入．调节收入的分配和再分配有着十分重要的现实意义．但仍存在着不足和挑战．他说     

财富管理步入资产配置大时代

资产配置理念是个舶来品.伴随着中国经济的飞速发展,直到21世纪初期,"资产配置"的概念和理念才逐渐在中国市场上落地生根.时至今日,经过数十年的市场沉淀,资产配置理念已成为财富管理市场各方参与者们津津乐道、不懈追求的目标. 财富管理正逐步进入资产配置大时代. 从需求端看,在我国的财富管理市场上,高净值客户群体正在不断扩大,需求体量也在不断增加.此外,财富管理市场从资产规模到人员结构的变化,也正逐步推动资产配置需求端的迅速发展.当下,"创一代"的诉求已经不再是创富,而是更希望实现家族产业的有效传承.与此同时,"创二代"更希望用自己的方式变革"创一代"所开创的产业和积累的财富.刚刚崛起的新一代财富人群,则更希望财富进一步跃级,用更优质的资产配置带来更丰沛的现金流.     

宜人财富:入局互联网财富管理

随着互联网和移动互联网的高速发展,财富管理行业迎来极为迅猛的增长.目前,国内互联网财富管理平台数量已超过千家,参与主体涵盖传统金融机构、电商、互联网金融平台及非金融实业企业设立的互联网财富管理平台等. 其中,创新型"互联网+"财富管理平台成为财富管理行业未来的发展趋势,由宜人贷推出的在线财富管理平台——宜人财富,凭借良好的用户基础成为其中的佼佼者.平台主要面向大众富裕人群,以来自宜人贷白领借款人的优质网贷资产为主,同时也提供基金、保险等多元化资产配置选择.截至2017年二季度,宜人财富累计注册用户达560万,帮助100多万投资者实现财富增值.     

汇丰:为客户财富管理指路领航

2002年,汇丰在中国内地开设了首间"卓越理财"中心。10年后的今天,汇丰中国零售银行及财富管理业务正在通过汇丰中国内地的110多家网点为客户提供服务。在过去10年里,作为中国内地最大的外资银行,汇丰对本地客户群体的认识以及财富管理理念经历了怎样的转变?2012     

中国财富管理行业发展概况与前瞻

2014年初,青岛市财富管理金融综合改革试验区正式得到国家批复,成为我国财富管理行业发展中的标志性事件,也意味着财富管理真正成为国家金融改革发展的前沿重点.五年来,无论是在全球范围还是中国,财富管理行业的发展都出现了一些新的特征.从全球范围来看,不同国家财富管理行业的发展出现了一定的分化.以中国大陆为代表的新兴市场国家近年来财富规模快速集聚,行业在短期内呈现出强劲的发展态势.