对基层国库资金汇划报解业务工作的建议

随着国库部门成功加入大、小额支付系统及国库内部往来的开通,从根本上解决了制约国库资金汇划报解的难题,为国库资金快速高效的汇划报解提供了一个良好的环境.但是,实际工作中完全实现国库资金的快速汇划和"零在途"还存在一定困难,尤其是作为人民银行最基层的县支行,各种制约因素较多,影响了国库资金的汇划报解,又由于国库资金的汇划是由下向上层层报解,进而影响到整个人民银行系统国库资金的汇划报解.     

县级国库资金汇划现状、障碍及对策

大小额支付系统上线运行后,人民银行国库资金清算汇划已自成体系,国库资金汇划报解工作模式也改变了过去传统的做法,取而代之的是序时的、滚动的国库资金汇划报解工作模式。县支库作为支付系统的间接参与者,大大减少了资金在途时间,加     

县级国库资金汇划现状、障碍及对策

大小额支付系统上线运行后,人民银行国库资金清算汇划已自成体系,国库资金汇划报解工作模式也改变了过去传统的做法,取而代之的是序时的、滚动的国库资金汇划报解工作模式。县支库作为支付系统的间接参与者,大大减少了资金在途时间,加     

浅析当前序时、滚动的国库资金汇划报解工作模式的制约因素与对策

小额支付系统上线运行后,人民银行国库资金清算汇划已自成体系,国库资金汇划报解工作模式也改变了过去传统的做法,取而代之的是序时的、滚动的国库资金汇划报解工作模式。本文试图对我省制约序时、滚动的国库资金汇划报解工作目标的因素进行简要分析,进而提出解决问题的措施和途径。     

“指导原则”与“因地制宜”的结合——上海市加快国库资金汇划报解速度的做法与成效

根据总行国库局《国库资金汇划报解指导原则》精神,上海市分库从2005年4月1日起,正式组织实施国库资金分层次、分时间、分轻重缓急、序时,滚动汇划报解的新模式。新模式运行后,市辖国库收入入库速度明显加快,财政支出执行效率显著提高,国库内部核算管理水平有效提升。一、国库资金汇划报解的具体做法目前,上海市分库下辖10个工行代理支库(含1个     

推行国库资金汇划报解新模式 发挥人行经理国库的作用

推行国库资金汇划报解新模式,努力实现财政资金汇划“零在途”目标,既是人民银行履行经理国库职责的重要体现,也是人民银行主动协调财政金融政策,全面提升国库工作质量和服务水平,促进经济社会和谐健康发展的一项重要措施。本文结合我省国库     

模式改变带来的经济效益——辽宁省辖区内实施库款报解新模式的实证分析

2005年4月11日,辽宁省辖区内14个中心支库中央级、省级贷记业务通过大额支付系统上划。各级国库严格按照总行《国库资金汇划报解指导原则》的规定,实行分层次、分时间、分轻重、分缓急、序时、滚动的库款汇划报解工作模式。取得了可喜的成效。本文通过实证分析,展示库款报解模式改变为辽宁省带来的经济效益。     

浅谈国库资金汇划报解新模式的风险防范作用

资金汇划报解新模式加速了国库资金汇划速度,提高了财政资金使用效率,从而能更有效地控制汇划报解资金风险。文章从防范资金风险的角度,阐述了国库资金汇划报解新模式。     

滚动报解的内涵进一步释放——国家金库连云港市中心支库实现国库资金入库“零在途、零垫付、零遗漏、零违规”的做法

2005年,中国人民银行总行、江苏省分行分别出台了《国库资金汇划报解指导原则》和《江苏省国库资金汇划报解办法》,以具体指导各级国库资金汇划报解管理与操作。连云港市中心支库将资金汇划报解的范围前伸至企业账户、后延至库款账户,在“申报成功——企业划款——银行清算——国库报解”全流程实现了国库资金入库的“零在途、零垫付、零遗漏、零违规”。其主要做法是:一、以科技为支撑,打造资金汇划清算高速平台     

新支付模式下国库资金汇划报解的利弊及有效利用

一、新支付模式下国库资金汇划报解的积极影响1.加快了国库资金周转。支付系统的完善和上线运行,取消了电子同城清算和行库往来方式清算资金,以益阳市区为例,现拥有支付系统行号的商业银行和县级农村信用联社通过支付系统,直接向国库汇划资金,每日税款报解次数由原来的1次增加为2次至3次,税款平均在途时间由2到3天甚至更长,缩短为半天,城区清算网点由16个增加到31个。无论是从清算网点个数,清算环节还是从交换场次,都加快了税款的入库速度。2.奠定了国库直接支付的基础。小额支付系统上线运行后,人民银行支付结算的手段更加完善,为人民银行直接办理国库集中支付业务提供了技术保障。国库集中支付改革采取由人民银行直接支付这一模式,既能确保财政国库管理制度改革总体原则不变,又能充分利用人民银行现代化支付系统、财税库横向联网系统和同城票据交换等资金结算渠道畅通的有利条件,节约代理行的资源,减少支付周转环节,有效避免代理行垫付资金的行为。3.解决了国库借记业务的直接清算。小额支付系统开通后,国库预算收入借记款项、国债兑付借记款项等业务,可直接通过小额支付系统办理,加快了国库资金的清算速度。从此,国库拥有一套完整独立、功能齐全、快捷高效的资金...     

谈制约基层国库资金快速汇划报解的主要因素

制约县级支库国库资金快速汇划报解的因素,主要体现在: 一是财税部门在开具国库收入缴库凭证时要素差错、级次不清等问题影响国库资金快速上划报解.二是人工传递凭证与手工处理业务制约着清算渠道的畅通.三是商业银行头寸不足对库款报解速度造成滞后影响.四是由于交换场次和时间的限制,预算收入滞留国库经收处时间较长.五是国库经收处在办理票据交换业务时差错较多,影响了库款的报解速度.六是国库内部往来业务实际运行中存在的一些弊端也影响了国库资金的快速汇划报解.七是县级支库国库人力资源与现阶段国库业务需求间的差距也制约着国库资金快速上划报解.     

序时滚动报解 加快入库进度——国家金库湖北省分库实现各级预算收入“零在途”的做法

国家金库湖北省分库认真贯彻执行总行《国库资金汇划报解指导原则》,致力铺架国库资金汇划"高速公路"消除制约国库资金报解入库瓶颈,搭建国库核算操作平台,初步实现了各级预算收入"零在途"的管理目标。他们的主要作法是:     

对基层国库支付清算系统应用情况的调查与建议

2003年以来,全国地市以上国库全面加入了中国现代化支付系统,县支库和中心支库问开通内部往来,建立了以支付清算系统为核心、同城票据交换和国库内部往来为补充、相对独立的国库资金汇划清算体系;国库拥有独立的资金汇划渠道和结算方式,减少了国库资金清算环节,加快了国库资金的汇划报解速度。同时,国库部门依托支付清算系统平台,在办好传统业务的基础上,挖掘潜能,逐步扩大国库业务范围,     

序时滚动报解加快入库进度——国家金库湖北省分库实现多级预算收入“零在途”的做法

国家金库湖北省分库认真贯彻执行总行《国库资金汇划报解指导原则》，致力铺架国库资金汇划“高速公路’消除制约国库资金报解入库瓶颈，搭建国库核算操作平台，初步实现了各级预算收入“零在途”的管理目标。他们的主要作法是。     

对基层国库支付清算系统应用情况的调查与思考——以齐齐哈尔市为例

正2003年以来,全国地市以上国库全面加入了中国现代化支付系统,县支库和中心支库间开通内部往来,建立了以支付清算系统为核心,同城票据交换和国库内部往来为补充、相对独立的国库资金汇划清算体系,国库拥有独立的资金汇划渠道和结算方式,减少了国库资金清算环节,加快了国库资金的汇划报解速度。同时,国库部门依托支付清算系统平台,在办好传统业务的基础上,挖掘潜能,逐步扩大国库业务范围,不断推进国库管理改革与创新。这里以齐齐哈     

县级国库资金汇划方式探讨

一、国库县级支库资金汇划的现行模式目前,县级支库作为支付系统的间接参与者,使用国库会计核算系统（TBS）4.0版本进行业务核算,资金汇划是实行＂批量处理,层层报解,逐级上划＂,主要通过＂国库内部往来＂、＂财税库银横向联网系统＂和＂同城票据交换＂三种方式进行。     

国库资金汇划报解新模式的“蝴蝶效应”

“蝴蝶效应”引喻微观主体行为引发的连锁反应，国库资金汇划报解新模式也可以理解为基层资金汇划主体的行为效应持续向上传递的过程。国库资金汇划的基层微观主体应定位在商业银行国库经收处，新模式可以通过对国库经收处的有效规范，使资金汇划“蝴蝶效应”的正向作用有效发挥。     

新支付模式下国库资金汇划报解的利弊及有效利用

一、新支付模式下国库资金汇划报解的积极影响 1.加快了国库资金周转.支付系统的完善和上线运行,取消了电子同城清算和行库往来方式清算资金,以益阳市区为例,现拥有支付系统行号的商业银行和县级农村信用联社通过支付系统,直接向国库汇划资金,每日税款报解次数由原来的1次增加为2次至3次,税款平均在途时间由2到3天甚至更长,缩短为半天,城区清算网点由16个增加到31个.无论是从清算网点个数,清算环节还是从交换场次,都加快了税款的入库速度.     

小额支付系统在国库运行存在的问题及建议

小额支付系统是中国现代化支付系统的重要组成部分,主要处理同城、异地纸质凭证可以截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。支付指令及时或批量发送,净额清算资金。《国库资金汇划报解指导原则》实施后,国库通过小额支付系统汇划资金的业务主要包括:预算收入借记款项,兑付国债本息借记款项,转划支库借记款项,实时或批量扣划税     

小额支付系统开通后国库资金汇划中存在的问题

2005年4月11日，依托大额支付系统的开通，国库资金滚动报解在吉林省国库实施。从运行情况看，国库资金贷记业务已经进入了高效、快捷的传输通道，但国库资金借记业务依然停留在行库往来业务处理模式中。为确保小额支付系统的顺利开通，现就当前国库在国库资金汇划报解中遇到的问题，以及小额支付系统开通后可能发生的问题谈几点看法。