财务公司资金集中管理优势浅析

资金是企业的血液,资金管理是企业财务管理的核心。财务公司作为企业集团资金集中管理平台,加强资金集中管理、提高风险防控能力的优势较为明显。如何通过财务公司平台进一步加强资金集中管理,并进行相应优化,是每个企业集团值得研究的重要课题。     

探寻财务公司业务发展之道

财务公司作为产业资本与金融资本相结合的重要平台,发挥着资金集中管理和提高资金使用效率的作用,并为越来越多的企业集团所青睐,探寻财务公司正确的业务发展之道至关重要.企业集团应清晰认识财务公司的职能定位,深刻了解财务公司自身业务优势和局限,努力创新财务公司与商业银行等机构的业务合作模式,以进一步实现优势互补,从而促进财务公司业务长期、持续、健康发展.     

企业集团资金管理模式比较研究

目前,我国企业集团资金管理模式主要有资金结算中心、现金池以及财务公司几种。资金结算中心因为其内部构造比较简单,运作成果十分显著,被很多企业所青睐,但当企业不断发展,其虽然可以大致符合管理需求,不过其不断爆发出很多管理与收益上的弊端,让其在使用上出现问题。而财务公司因为在管理方式上具有规范化、集约化以及专业化特点,更加适合集团日后发展。因此,设立财务公司对集团来讲是很有必要的,是资金集中管理的必要形式。本文主要研究的是企业集团资金管理模式的比较,通过比较分析,探索适合于企业集团需求的资金管理模式——财务公司,希望能够为集团提供更好的资金管理服务,实现双赢。     

浅谈企业集团资金集中管理及财务管理创新

资金是企业的血液,保证资金充足、流通顺畅是企业集团发展壮大和实现战略目标的根本保障。企业集团的规模越大,资金集中管理就越重要。本文拟就目前运用较多的结算中心、财务公司与创新的财务管理方法进行比较分析,以期对企业集团构筑符合自身特点的资金集中管理平台有所帮助。     

企业对财务公司的运用和管理

财务公司是以加强企业集团资金集中管理、提高资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。企业集团成立财务公司具有多重意义：1、通常来说,财务公司相当于企业集团的内部银行。财务公司的主要职能包括：对内的金融服务、资源配置、资本控制等,对外的消费信贷、融资租赁、投资管理、财务顾问等。     

企业集团通过资金集中监管加强财务内控

资金集中管理是现代企业集团最重要的管理手段之一,而集团财务公司是集团实施资金集中管理的最佳工具。本文以A集团为例,探讨企业集团通过其所属的财务公司对成员企业实施资金集中管理的实践经验。     

企业对财务公司的运用和管理

财务公司是以加强企业集团资金集中管理、提高资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。企业集团成立财务公司具有多重意义：1、通常来说，财务公司相当于企业集团的内部银行。财务公司的主要职能包括：对内的金融服务、资源配置、资本控制等，对外的消费信贷、融资租赁、投资管理、财务顾问等。     

浅析国有企业集团下财务公司的“现金池”管理

随着供给侧结构性改革的日益深化,职能优化已经成为企业实现可持续发展的重要途径,尤其对于具有严重产能过剩的国有企业。国资委为了应对次贷危机、消耗过剩产能,2008年提出鼓励企业集团下设财务公司,实现资金集中管理模式。之后,"现金池"管理成为企业集团资金管理的主要工具。但随着互联网的迅猛发展,该管理模式逐渐呈现出难以满足网络时代便捷化、无边界化需求。且纵观现有研究,现有关集团下属的财务公司"现金池"管理梳理与实时跟进的成果。为此,文章基于财务公司"现金池"基础性阐释,着重提出国有企业集团下财务公司"现金池"管理的成因与利弊,并提出具体化的优化对策。期望文章结论为集团下财务公司资金集中管理提供可参考借鉴。     

发行金融债券：调整和优化财务公司资本结构的重要手段

企业集团财务公司发行金融债券，不但可以给财务公司开辟新的外部融资渠道，增加融资手段，有利于扩大财务公司资金来源，促使财务公司融资渠道多元化，调整和优化财务公司资本结构，解决其资产负债期限结构不匹配的问题，从而防范和化解金融风险，而且可以为企业集团成员单位提供中长期债务融资工具，节约融资成本，有利于拓宽企业集团成员单位的融资渠道，有效利用企业集团以外的资金，为企业集团成员单位提供更有力的中长期资金支持，以满足企业集团的发展需要，从而充分发挥财务公司的金融服务功能；同时可以增加银行间债券市场信用类产品的种类和数量，有利于扩大债券市场整体规模，改善债券品种结构，进一步夯实债券市场发展的基础，在一定程度上缓解我国债券市场发展严重滞后于股票市场的失衡局面，并进一步增加直接融资比重，优化金融资产结构。     

从财务公司视角看如何加强企业集团的资金预算管理

加强和改善资金预算管理是实现管理创新,推动财务管理工作水平上台阶的重要环节。当前,资金预算管理存在编制范围不广、控制效果不佳、编制能力较弱等不足。在这种情况下,设有财务公司的企业集团可以充分发挥其职能,通过财务公司建立和完善资金预算管理运行机制和信息网络,从而加大监督管理力度,提高资本运营效能。     

企业集团财务结算方式建设问题研究

企业集团随着社会经济在不断的发展完善着，但其与市场经济一样，有着自身无法克服的矛盾和问题。如何发展企业集团、管理企业集团？如何从财务上为集团发展把好关？如何加强企业集团资金管理？积极探索企业集团资金控制模式，探索众多的大型企业集团财务公司，结算中心及内部银行等不同的资金管理方式的内在规律，结合企业的实际情况建立合适的管理体制。这是我国政府及企业集团管理当局必须面临的重大课题。     

浅析国有企业集团下的“现金池”管理

由于国有企业集团具有经营规模大、业务范围广泛、经营地点跨域多、管理层次复杂等特点,导致其资金管理复杂、难度较大。国有企业集团财务公司作为企业集团的资金筹集和融通的平台,在盘活集团内部资金、降低企业融资成本、增强企业集团的融资能力、促进产业结构和产品结构优化等方面具有显著优势。"现金池"管理作为企业集团资金集中管理的有效工具,成为国有企业集团资金管理的重要手段。文章梳理了国有企业集团"现金池"的概念、运作模式、运作特点,分析了"现金池"管理的优势,并就如何强化国有企业集团的"现金池"管理提出措施和建议。     

关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险

资金相当于企业的血液,绝大多数企业集团都会选择采用资金集中管理的手段来加强集团企业的财务管理。现阶段,我国企业集团通常会采用财务公司这一模式来实施集团资金的集中管理,因此资金集中管理的"资金池"业务也自然而然地成为了我国集团财务公司生存、发展的主要业务之一。2003年非贸易售付汇三地试点,2004年外汇资金内部运营获准,再到2005年上海浦东"资金池"集中管理方式,标志着我国"资金池"集中管理方式在实践中的运用逐渐成熟。然而,我国理论学术上对于"资金池"集中管理方式的系统研究还较少,关于集体财务公司"资金池"集中管理的方式和风险有待进一步探讨。     

企业集团财务公司行业发展情况及趋势分析

我国企业集团财务公司发展20余年来,业务不断创新,规模不断壮大,在服务集团主业等方面发挥了积极作用,但也受到行业监管等发展的约束。文章在符合监管导向的要求下,借鉴行业发展经验,探索企业集团财务公司未来发展转型的趋势,包括改善组织结构、加大业务创新力度、扩展业务范围等等,以期对其未来发展有一定指导作用。     

企业集团资金结算中心资金管理初探

企业集团的资金管理能力对于企业集团的发展是至关重要的,资金集中管理是企业集团资金管理所采用的主要形式包括以下几种模式：一是统收统支模式,二是拨付备用金模式,三是内部银行管理模式,四是资金结算中心模式,五是财务公司模式。大多数企业集团采用资金结算中心的模式对资金实行集中管理,这种资金管理模式可以保证企业集团实现平稳健康发展,切实达到强化资金管理、防范风险的目的。本文对企业集团的这种资金管理模式进行了初步探讨,对加强资金结算中心的管理水平提出了几点看法。     

企业集团如何加强资金集中管理

设立财务公司是把完全市场化的企业与氽业或银企关系引入到企业集团的资金管理中，更加适合市场经济的发展和企业集团的母子公司体制。[编者按]     

论产业升级下我国企业集团资金集中管理模式

一、引言 随着我国经济结构改革和产业结构调整的深化,企业集团成为企业组织形式的一种主流形式.企业集团本身的发展,在资金管理具体控制方法上也形成了多种模式,目前较为流行的资金管理模式主要有内部银行、结算中心和统收统支等形式.诚然,随着集团规模的扩张,企业集团资金管理的理念、模式以及手段都经受了严峻的考验.从国外企业集团资金管理模式来看,主要有欧美模式和日韩模式.欧美模式以资金集中管理为主线,兼顾资本结构、管理要求和控制力等各个要素,分别形成统收统支、富裕资金集中、财务公司和收支两条线等模式,如GE公司采用财务公司作为集团资金管理的主要模式,根据集团业务的分布,分设欧亚财务中心和美洲财务中心.日韩模式的企业集团主要是产业结构调整和升级的产物,主要有独立系企业集团、旧财阀系企业团、银行系企业集团以及政府和私人合办的企业集团.我国企业集团资金管理模式起步较晚,总体而言经历了二个主要阶段,分别是实施分权管理,委派财务总监阶段;企业集团统一财务软件,行使知情权阶段和资金集中管理,统一结算,统一借贷阶段.     

企业集团统借统还资金的管理探讨

统借统还资金筹集使用模式是在中小企业融资困难的背景下应运而生的。这种模式主要解决单个企业信用度、规模等方面的欠缺,旨在通过企业集团内部的财务公司或资金中心统一进行资金筹措、分拨、使用、还款的闭环式管理,为企业的生产经营提供资金,确保企业资金链条不断,经营发展不停。文章通过对统借统还资金概念和筹集特点的论述,结合一些企业集团的现状,阐述统借统还资金管理的现有模式,从中发现存在的问题,并对症剖析,找到产生这些问题的原因,针对这些问题,结合企业集团的财务管理实际和企业集团发展的阶段特点,分别提出四项完善统借统还资金管理的有效措施。     

浅析财务公司金融服务职能的完善

金融服务职能是企业集团财务公司的主要职能,该职能的发挥对于企业集团的产融结合进程至关重要。当前,财务公司在金融服务职能完善方面面临着集团支持、监管部门鼓励及产融结合优势等有利因素,同时也面临着自身创新能力不足、集团行政干预较多及经济金融、企业发展形势严峻等不利因素。在这种外部环境下,财务公司应将金融服务职能的完善重点放在企业集团产业链融资业务创新工作之上,在应收账款质押、消费信贷、买方信贷和融资租赁等业务品种上寻求突破。     

关于财务公司在企业集团中的作用几点思考

财务公司的成立使其在企业集团中扮演着重要的角色。但是，在企业集团的发展过程中，也出现了很多问题。本文在讨论财务公司对企业集团重要作用的基础上分析了未来财务公司的发展趋势。