对有效实施地方国库现金管理的思考

国库现金有效管理就是按照安全性、流动性、收益性的原则,通过协调财政政策和货币政策目标,有效管理短期国库现金流和现金头寸的一系列活动。作者对国库现金管理的必要性和可能性进行了充分论证,提出了国库现金实现有效管理的必备条件和基本原则、操作工具,并设计了模式选择和注意事项,具有较强的理论指导意义和实践价值。     

谈农业发展银行基层行头寸管理

中国农业发展银行属于国家政策性银行，直接服务于“三农”，关乎国计民生。基层农发行的资金计划头寸管理工作尤显重要，旺季要保收购、淡季保支付，高峰期现金投放量动则上千万元乃至上亿，“头寸”形成“缺单”或“多单”，不仅影响其自身经营成果，更牵涉到国家政策的落实与银行自身的形象。作者长期在基层行工作，通过亲身实践，对课题进行了深入研究，针对其现状、存在的问题及其原因，提出了切实可行的管理对策。     

适应国际化战略的海外资金集中管理模式——海外现金池

现金池也称现金总库.最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸,其主要功能是实现资金的集中控制.     

对基层人民银行转换职能的探讨

对基层人民银行转换职能的探讨陈景功，徐克民为尽快适应社会主义市场经济体制的需要，人民银行要转换职能，从过去分资金、分规模的传统业务中解脱出来，把工作的重心转移到以金融监管、调查研究、经理国库、现金调拨、外汇管理、头寸调剂、联行清算等工作上来，基层人民...     

国库现金管理的政策性建议

完善国债发行机制,丰富国库现金运作载体从债务管理对国库现金管理的影响角度看,短期国债是调剂国库头寸的主要手段,债券期限结构的合理安排,有助于改善国库现金管理的压力,中长期债券可成为国库现金市场拆借的载体之一,有助于国库现金管理的     

二月份金融运行报告

2002年前两个月，金融运行总体看健康平稳。主要特点为：货币供应量增长适度；春节后现金回笼形势良好；金融机构贷款总量继续增加；城乡居民储蓄继续快速增长；人民币汇率保持稳定；商业银行头寸充足。     

山西省中行正式启用新一代头寸信息管理系统NIMS

为加强外币资金头寸管理，提高外汇资金的结算效率，根据总行统一部署，山西省中行于２００１年７月正式启用中国银行新一代头寸信息管理系统ＮＩＭＳ。该系统通过中国银行现有的覆盖全国的Ｎｏｔｅｓ网络以及总行、省分行、地市分行的 Ｎｏｔｅｓ应用数据库，采用 ＷＩＮ９８操作系统，开发平台为Ｌｏｔｕｓ Ｎｏｔｅｓ４．６（Ｃｌｉｅｎｔ）、Ｌｏｔｕｓ Ｄｏｍｉｎｏ４．６（Ｓｅｒｖｅｒ），分头寸录入系统、省行头寸汇总库存和总行头寸汇总库三部分，实现了头寸使用部门对当日头寸的录入、查询、上报以及头寸预报管理部门对上报头寸的…     

金融机构开户单位头寸自助查询系统的设计

2013年国家稳中从紧的货币政策,使得商业银行加大了流动资金管理力度,导致商业银行头寸紧张,日间透支现象更加频繁。随着各项管理措施的流程化、规范化,日间透支逐渐成为支付清算监管中最重大的一个问题。2013年人民银行徐州市中心支行营业室在对金融机构支付清算的监管考核统计中发现：考核期内,金融机构在同城票据交换、现金取款、电汇、财政性存款的缴存中头寸不足造成日间透支占全部差错统计的80%。2013年共有7家金融机构因头寸不足,导致清算同城票据交换差额发生透支,直接影响了全市的资金清算。     

网上银行与现金管理业务的竞争力

一、现金管理服务(一)现金管理服务的概念和范围现金管理(CashManagement)是指银行针对客户“现金”而提供的收款、付款、存款、现金流转服务,以及相关信息服务等一系列服务的组合。其中,企业现金管理是企业财务管理的组成部分,指企业对库存现金、银行存款及现金等价物等广义现金的管理,通过对现金流入、流出及存量的统筹规划,尽量减少闲置头寸的占用,在确保现金流动性的前提下,力争将现金的持有水平控制在尽可能低的程度,在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。银行提供现金管理服务,是源于客户的现金管理需求。(二)现金管理服务…     

浅析汽车经销商集团有效实施现金池模式下的风险控制

现金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款等。本文从汽车经销商集团实践的角度分析如何实施现金池模式下的风险控制,有些方面已经在实施中,有些考虑仍然在摸索中前进。     

持续联系结算直接会员还是第三方参与者？

持续联系结算(CLS)是银行业新推出的一项服务，旨在通过一个新的市场中介机构——CLS银行——实现外汇交易货币的同步交收，消除外汇结算风险。CLS的好处还包括：扩大交易量、符合监管要求、提前外汇交易结算、提高当日现金头寸管理能力、更好地使用实时在线信息、降低营运成本以及锁定支付责任。     

头寸首遇市场化之手

当结售汇头寸通过经济手段来进行管理时,意味着银行业务经营需要寻找到更多的突破口。我国对结售汇头寸的管理,经历了周转头寸、综合头寸、正负头寸及负头寸下限几个阶段。纵观整个银行结售汇制度的改革脉络,可以清晰地看到,首先是着手界定银行结售汇头寸的基础范围和确认原则,其次是对结售汇头寸的具体内容,包括:额度区间、额度规模、操作模式以及内容进行细化,最后是加以整合和规范,形成全面的制度体系。     

我国银行外汇风险监管的现状及对策研究

我国银行外汇风险监管的现状 1、对外汇指定银行的结售汇综合头寸管理。2005年9月，国家外汇局开始按照法人原则统一对境内中外资银行的结售汇头寸进行核定和日常监管。银行按日管理全行系统的结售汇综合头寸，使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。对于临时超过核定限额的，银行应在下一个交易日结束前调整至限额内。     

汇率变动与期货市场投机者净头寸

该文分析了1993年起芝加哥商业交易所净头寸的周数据。发现投机者净头寸的周变动和汇率变动之间有着很强的同期相关性。特别是在期货市场投机者一周行为已知的情况下，观察者推测同一周汇率变动方向的正确率会达到75％，但净头寸在对下一周汇率变动的预测上效果似乎并不显著。该文认为净头寸数据值得纳入政策分析和汇率动态研究之中。     

改变外资银行结售汇头寸管理的思考

随着金融开放的扩大，外资银行结售汇周转头寸在国内的占比将不断增加。目前．对外资银行的“结售汇人民币专用账户”虽实行限额管理，但因操作过程中存在多条突破途径，实际意义不大。建议对其实行与中资银行同口径的外汇结售汇周转头寸管理，以便使限额管理收到实效．也便于外汇局对结售汇周转头寸作全盘的掌握。     

求真务实，做好信贷，计划分类管理工作

去年起我行实施了“区别对待、分类指导”的信贷政策，信贷计划随即开始分类管理。应该说这是适应粮改进程、推动农发行发展的重要举措。然而由于我行仍然实行资金头寸大口径管理制度，它阻碍了信贷计划分类管理制度的实施。资金头寸大口径管理的核心内容；一是实行资金头寸实际占用二日报、日报和旬报制度：二是上级行对下级行实行资金头寸限额(最高限额)管理制度。很显然，上述管理制度实质上只要求下级行关注和把握住资     

“放水养鱼”：给银行更自由的资金空间——解读结售汇头寸管理政策调整

政策看点：9月22日，国家外汇管理局发布《关于调整银行结售正头寸管理办法的通知》，调整银行结售汇周转头寸限额管理方式，实行结售汇综合头寸管理。     

系统扫描

国际投资头寸统计研讨会及国际投资头寸统计编制技术工作会在沪召开 4月18—22日，由国家外汇管理局与国际货币基金组织联合主办、上海市分局承办的国际投资头寸统计研讨会及国际投资头寸统计编制技术工作会相继在沪召开。总局李东荣副局长到会并发表重要讲话，上海市分局郑杨副局长到会并致开幕词。     

银行结售汇业务的异常情况分析

当前．国家外汇管理局对于外汇指定银行实行结售汇综合头寸管理．并要求外汇指定银行将其结售汇综合头寸以旬报的形式上报，以此进行非现场监管．最近，外汇指定银行的结售汇综合头寸管理出现了一些异常情况，需要进行认真研究．     

2009年中国国际投资头寸表发布

5月5日，国家外汇管理局发布2009年中国国际投资头寸表数据，并根据最新数据源对2004～2008年的历史数据进行了调整。外汇局相关人士从数据本身对此次公布的国际投资头寸表进行了解读。