金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

金融诈骗犯罪若干问题探讨

当前我国金融市场有点混乱和无序,金融违法、违规现象频发,金融诈骗犯罪突出,严重扰乱了金融秩序,阻碍了国民经济的正常发展。金融诈骗案件具有复杂性、多样性、金额巨大等特点,其产生是社会法律制度、监控和管理不足等多方因素综合作用的结果。必须重视金融诈骗犯罪的预防,完善法律和规章制度,特别要进一步完善我国刑事金融立法,及时有效地打击日益猖獗的金融诈骗犯罪。     

谁为身份证缺陷买单

据《北京晨报(微博)》报道,由于挂失后的身份证仍可继续使用,大量遗失、被盗身份证正通过网络进行非法交易,并被广泛用于开办银行卡、信用卡,掩护诈骗、洗钱活动。对此,公安部回应称:年底登记指纹。点评:近日媒体多次曝光,大量遗失、被盗的二代身份证正被通过网络进行非法交易,并广泛用于冒名办理银行卡、信用卡等非法金融活动,已成为金融诈骗、洗钱和隐匿犯罪的工具。因此,身份证登记指纹,能进一     

浅议基层银行防范金融诈骗的途径

随着银行业务电子化和新业务的推出,金融诈骗犯罪呈现出方式多样化、手段现代化和复合型犯罪普遍化的特点。究其原因主要是经济法律法规和银行内控机制不健全;个别单位领导风险意识淡薄,重经营、轻防范;拜金主义、享乐主义在人们心中的滋长;对诈骗打击不力,放纵了诈骗犯罪等等。预防和减少基层银行业金融诈骗就必须增强防范意识,健全内控体系,提高技防水平。     

对基层行防范金融诈骗工作的初探

从近期金融系统发生的票据诈骗、贷款诈骗、金融凭证诈骗、信用卡诈骗及窥视储户密码支取客户资金诈骗和存折(信用卡)调包诈骗等案件看，诈骗犯罪手段越来越智能化和集团化，使基层行防范难度越来越大。如何堵截金融诈骗案件，防化金融风险是金融部门必须研究解决的重要课题。     

洗钱行为在金融诈骗案件中的特点及防范对策

金融诈骗罪是指在金融活动中违反金融法律法规,进行欺诈,严重破坏国家金融秩序,致使国家、社会或公民的利益遭受重大危害的行为。作为金融诈骗犯罪的伴生物,洗钱的情况往往因此而发生。本文拟结合2006年四川省发生的系列金融诈骗案件,分析我国金融诈骗案件中洗钱行为的主要特点,阐释金融机构反洗钱的制约因素以及应对防范之策。     

网络金融诈骗罪及预防对策

随着我国改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立,发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加且不断出现一些新的犯罪行为,其中以网络方式进行的诈骗犯罪活动危害极大。为预防网络金融诈骗犯罪,必须以专门犯罪罪名明确规定网络诈骗罪,加强国际间的网络协调合作,完善网络技术,加强网络监管,提高公众的网络知识水平。     

金融诈骗犯罪及防范初探

金融诈骗犯罪已成为我国经济领域危害最大的犯罪类型之一。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,具有特别重要的意义。     

银行转账诈骗信息泛滥引发的思考

近年来,通过银行转账诈骗信息实施诈骗、损害金融消费者利益的事件频繁发生,破坏了金融环境。通过阐述银行转账诈骗行为的特征,从公众保护意识、群发短信审核、银行账户管理、行业立法监管等方面探讨该诈骗行为泛滥的原因,分析包括事前风险提示、银行协助冻结及紧急止付、不良信息举报等现行应对措施及存在的不足,提出从加强部门监管、加大责任追究等角度来有效打击该诈骗行为的建议。     

当心：银行卡诈骗又翻新花样

近年来，关于银行卡的诈骗犯罪可，以说屡见不鲜，克隆卡、安装探头、张贴虚假通知等等，人们对这些诈骗伎俩的警惕性也越来越高。但不法分子们也“道高一尺。魔高一丈”，不断“发明”出更新的诈骗手段，近期浙江等地就发生了一些让人防不胜防的银行卡诈骗案件，使持卡人蒙受较大经济损失，因此广大持卡人有必要了解这些新的诈骗伎俩，以加强防范意识，维护自己的资金安全。     

基层行防控银行卡诈骗风险之策

随着银行卡功能的不断拓展以及使用频率和使用人数的不断增加,一些不法分子的诈骗活动给持卡人带来了不少隐患和风险。因此,我们应认真分析银行卡犯罪的特点,了解银行卡犯罪的主要手段,分析银行卡犯罪存在的风险,找出防范风险的对策,维护金融市场安全,促进我国经济健康稳定地发展。     

个人信息泄露对金融消费者造成的诈骗隐患及建议

随着经济的发展,新型高科技产品如雨后春笋般快速成长起来,但新型科技产品是把双刃剑,它在给人们带来方便的同时,也给不法分子提供了犯罪的温床。本文通过调查问卷的方式,结合实际案例,对个人信息对金融消费者的重要性进行了深入剖析,并进一步指出,社会公众在享受高科技产品服务的同时,若个人信息保护意识不强,极易被诈骗分子所操控。     

对信用卡诈骗案件频发的成因分析及对策研究——以大庆市为例

近年来信用卡诈骗犯罪呈逐年上升趋势,已经成为最突出的金融犯罪类型之一,严重威胁金融秩序和社会稳定。本文结合大庆市地方法院近两年审理的信用卡诈骗犯罪案例特点,分别从持卡人、发卡银行和管理者角度分析信用卡诈骗犯罪高发的深层次原因,并提出相应政策建议。     

新冠肺炎疫情期间的十种新型金融诈骗手法及警示

文章总结了新冠肺炎疫情期间的十种新型诈骗手法,主要包括以冻结信用卡为名诈骗、以申请低息信用贷款为名诈骗、以发布虚假股市利好为名诈骗、售卖口罩等防疫用品的骗局、伪装公益捐款、以众筹名义诈骗、冒充司法人员诈骗、微信群伪造身份诈骗、虚假外卖网站电信诈骗等行为,并从消费者和金融机构视角提出防范金融诈骗的策略。     

警惕!“离奇”银行卡废债案

利用金融手段进行诈骗活动是目前社会经济生活中一件令各方都头疼的事情,不论是金融部门,还是企业或个人,发生此类案件几乎都深受其害。为此,金融部门和企业在加强防范利用金融手段进行诈骗方面做了大量的工作和努力,并收到了成效;但是,就个人而言,如何加强防范此类案件却非常薄弱,最主要的原因就是对不法分子利用金融手段进行诈骗活动缺乏全面了解,防范意识比较淡薄。本案中发生的“离奇”银行卡废债案就是比较典型的一例。揭示此案,我们的目的就在于给个人提个醒:要加强对金融知识的认知,要提高对不法分子利用金融手段进行诈骗活动的防范意识,避免自己落入“陷阱”。     

重视银行卡在ATM上的安全应用

近年来，利用银行卡在ATM上实施金融犯罪的案件逐年递增。如何控制银行风险，进一步加强计算机安全技术，防范金融诈骗，已经成为银行面对的重要课题。     

上海信用卡诈骗犯罪的现状、原因与防治对策

近年来,随着信用卡产业的快速发展,信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题之一。信用卡诈骗犯罪不仅严重侵犯了银行信用卡管理秩序和公私财产所有权,而且还是产生其他违法犯罪活动的重要诱因。本文对2010年度上海法院审结信用卡诈骗犯罪的基本情况进行了梳理，并对信用卡诈骗犯罪高发、多发的原因进行剖析，有针对性地提出对策，以期为惩治信用卡诈骗犯罪提供一定的帮助。     

银行卡犯罪的手段及发展趋势

所谓银行卡犯罪,是指利用贷记卡、准贷记卡、借记卡、信用卡实施犯罪,包括银行卡诈骗和伪造银行卡等行为。由于我国1996年修订刑法时,当时的行业管理办法还是《信用卡管理办法》,银行卡这一名称是在1999年中国人民银行颁布《银行卡业务管理办法》时才正式启用的,所以借记卡犯罪理应纳     

新型金融票据诈骗案件研究——以广西钦州两起伪造、变造转账支票诈骗案件为例

2007年9月末,广西钦州发生两起伪造、变造转账支票诈骗案件,该案件涉及全国各地的多家银行,严重影响了国家经济金融秩序和社会信用环境。公安部门称,该案犯罪手法新颖,侦破难度大。本文通过对该新型案件进行剖析,提出相关防范措施。