关于不法分子利用账户余额变动进行诈骗引发的几点启示

近期,多起针对学生群体的电信网络诈骗导致受害人死亡的事件此起彼伏,引起社会广泛关注。根据奇虎360公司基于大数据形成的《2016年中国电信诈骗形势分析报告》统计,仅在2016年8月,360手机卫士就为全国用户拦截各类骚扰电话30多亿次,其中金融理财诈骗类电话占比高达43%。本文选取不法分子通过控制账户余额变动行使诈骗,以网上银行贵金属交易为例,通过对不法分子诈骗手法、诈骗特征的剖析,以点及面,提出在当今诈骗案件高发的态势下如何防范金融诈骗的几点启示。     

新冠肺炎疫情期间的十种新型金融诈骗手法及警示

文章总结了新冠肺炎疫情期间的十种新型诈骗手法,主要包括以冻结信用卡为名诈骗、以申请低息信用贷款为名诈骗、以发布虚假股市利好为名诈骗、售卖口罩等防疫用品的骗局、伪装公益捐款、以众筹名义诈骗、冒充司法人员诈骗、微信群伪造身份诈骗、虚假外卖网站电信诈骗等行为,并从消费者和金融机构视角提出防范金融诈骗的策略。     

昆明广发银行开展“普及金融知识万里行”活动

<正>日前,广发银行昆明分行营业部到中国铁建高新装备股份有限公司开展"普及金融知识万里行"宣传活动,将金融知识送到企业员工身边。活动紧紧围绕"个人信息保护宣传""防范电信网络诈骗宣传""支付安全宣传""抵制非法集资宣传""理财知识宣传"等消费者关心的重点领域,开展主题宣传活动,帮助消费者增强金融素养以及金融安全意识。活动现场,工作人员除了在企业     

网上理财谨防被钓鱼

正如果你习惯于利用网络进行理财,那么要小心了,因为你很可能比别人更接近陷阱。网络理财作为一种相对新型的理财方式,正在不断地为投资者所接受,它的便利和快捷帮人们省去了动辄就要跑营业厅的繁冗。动动手按几下鼠标就能搞定的事情,谁还愿意去跑腿?然而钓鱼网站正是盯上了这些人的钱。2013年年底,360安全中心发布了《网络投资理财诈骗现状及防范措施报告》。数据显示,2012年,360安全中心共截获新增金融投资类钓鱼网站     

浅析虚假金融广告引致的投资者损害分担北大核心

一、我国虚假金融广告发布及投资者损害认定情况.(一)虚假金融广告发布的主要形式.一是高息诱惑,诱骗金融消费者。《广告法》第25条规定:“招商等有投资回报预期的商品或者服务广告,不得对未来效果、收益或与其相关的情况作出保证性承诺”。但在各类违法金融广告中,“稳赚不赔”、“高额收益”是常见“话术”。如自2015年9月起,某投资管理有限公司通过网站、手机App等对其理财平台进行广告宣传,宣传用语中使用“稳赚不赔”“20%年息”“互联网理财第一首选品牌”等表述。     

金融诈骗现象透析

金融诈骗现象透析●张崇斌康增录帖俊峰七八年前就有专家预言：随着进一步改革开放和金融体制新旧交替,中国将成为金融欺诈和侵害的主要目标。据有关方面显示,当前我国金融诈骗日趋猖獗,危害日益严重。金融诈骗若干特点一是案件所占比例高、案值大。金融诈骗的案件动辄...     

金融诈骗的特征与对策

金融诈骗的特征与对策黄造坤几年来，金融诈骗案件屡屡发生，不仅对国家资金安全构成严重威胁，而且有的已造成严重损失。因此，综合分析金融诈骗的主要特征和作案方法，研究案件的成因和防范措施，对于及时打击和有效防范金融诈骗都是非常必要的。一、金融诈骗犯罪的主要...     

从金融诈骗案谈法律制度建设

金融诈骗是一种以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相等方法，骗取金融机构和单位、个人的财产或信用，致使金融秩序遭到破坏的犯罪行为。在目前各类经济诈骗案件中，金融诈骗所占比重最高，不仅涉案金额多，而且损失追缴困难，对社会的危害性相当大，严重侵害了国家和人民群众的财产权利，危及着金融安全，影响着经济发展和社会稳定。近几年来，虽然有关部门严密防范，并采取措施严厉打击，但各类金融诈骗案件仍然时有发生，而且屡得逞，造成的损失与破坏越来越大。分析其原因，主要有以下几个方面。     

金融诈骗案件的成因及防控对策

近年来,银行业金融诈骗案件呈现出涉案金额大、数量多的持续上升趋势,给银行稳健经营和维护客户资金安全带来极大风险。如何防范金融诈骗,提高银行业整体防控能力,保障银行资金安全,是摆在当前的重要问题。本文分析了金融诈骗案件频发的主要原因,银行业在金融诈骗案件防控中存在的主要问题,从加强员工教育、关注重点环节、部门整体联动、落实责任追究、加强营业网点诈骗案件防控能力等方面提出了针对性的措施。     

普及金融知识营造清朗环境

近年来,非法吸收公众存款、集资诈骗、套路贷、电信诈骗、虚假广告等持续高发,利用虚拟货币进行洗钱的新手段也更加蔽匿.这些犯罪活动扰乱了社会治安,给金融安全造成了严重威胁.金融消费者保护工作,事关广大人民群众利益,涉及千家万户,因此,金融监管部门在加强金融消费者教育方面狠下功夫.从2013年开始,人民银行选择每年9月统一开展全国性的"金融知识普及月"活动,今年联合银保监会、证监会、国家网信办,共同推出"金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民"活动,受到社会广泛关注,取得良好的宣传效果.此外,人民银行在2020年启动了金融教育示范基地试点工作,各地分支行迅速响应,积极指导辖内金融机构高标准建立基地,通过定期开展多样化、体验式的金融知识普及教育活动,增强受众群体的金融风险防范意识.     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

马海燕：理财安全需多方位衡量

谈到理财安全,人们往往只从金融产品出发,衡量理财安全的问题。恒久财富常务副总经理马海燕认为,从理财规划、金融产品和金融机构三个层面综合衡量理财安全,才能为个人和家庭理财铸就坚实的防火墙。     

农村金融理财为何被“忽略”

金融理财服务门槛过高,其在大中城市的一般门槛在20万元以上,而农村总体上高收入客户占比较低,造成客源稀少,理财这种"嫌贫爱富"的特性使得农村几乎成为金融理财业务的盲区。而且,金融理财需     

央行加大打击金融票证诈骗力度

中国人民银行“防范和打击金融票证诈骗案件座谈会”10月 19日至 2 1日在西安召开。会议总结了近年来特别是国家公安部和人民银行决定今年 7月至 9月在全国范围内集中开展打击金融票证诈骗犯罪活动以来的成果和经验 ,并要求各金融机构进一步采取措施 ,更有效地防范和打击金融票证诈骗犯罪活动。一是切实加强对防范和打击金融票证诈骗犯罪工作的领导 ,进一步落实安全防范工作责任制 ;二是正确处理业务发展和银行安全的关系 ,牢固树立和始终坚持“安全第一”的指导思想和经营方针 ;三是进一步建立健全科学性、严密性和可操作性强的有关规章制…     

如何防范银行卡犯罪？

一、问题的提出随着银行计算机应用技术不断深入,利用高科技进行金融犯罪日趋严重,特别是银行卡业务的安全问题已经引起了人们重视。近年来,有关银行卡诈骗的案件急剧上升,占金融案件的比例越来越大,其主要原因有以下方面:第一,银行卡交易系     

农村金融理财为何被“忽略”

金融理财服务门槛过高，其在大中城市的一般门槛在20万元以上．而农村总体上高收入客户占比较低，造成客源稀少，理财这种“嫌贫爱富”的特性使得农村几乎成为金融理财业务的盲区。而且．金融理财需要具备广泛而系统的金融知识，     

金融理财产品应向农民倾斜

随着农村经济的发展,农民信息多了,头脑活了,投资理财的想法也有了,但他们往往缺乏金融理财知识,苦于金融理财致富无门。目前我国众多商业银行设计的金融理财产品大多是针对城市居民,而占我国人口大部分的农民却享受不到商业银行的“大众化”服务。笔者呼吁,金融理财要向农民倾     

信息安全领域金融消费者权益保护探析

当前在信息安全领域侵害金融消费者权益的形式主要是利用网络诈骗,利用通信工具进行诈骗,利用ATM机诈骗。而在相关权益保护方面缺乏完善的法律体系,监管机制不完善,援助制度存在缺陷等。为此应建立完善的法律体系,开展银行业网络信息安全评估,建立健全监管体系,建立完善的投诉机制,加大金融消费安全保护宣传等。     

第四步提醒父母小心“八大忽悠术”

最近公安部门公布的一组数字令人唏嘘：2013年电信诈骗发案30万余起,群众损失100多亿元,比2012年分别上升77％、25％。据警方抽样调查统计,电信诈骗从受害人年龄上看,中老年人占70％。近年来,在老年人兴致勃勃理财的同时,     

审计中如何发现和识别虚假住房按揭贷款

虚假个人住房按揭贷款，就是借款人与开发商串通，通过向银行提供虚假的个人购房信息，从银行套取或诈骗信贷资金的行为。它的基本特征是借款人具有主观恶意欺骗性。从实施虚假按揭的行为主体来分，有个人虚假按揭贷款和法人虚假按揭贷款两种，其中法人虚假按揭贷款是由法人操作，通过众多的个人行为来完成的虚假按揭，因此更具隐藏性，风险和危害也更大。从借款人的目的来分，有诈骗型虚假按揭和融资型虚假按揭两种，诈骗型虚假按揭是借款人通过提供虚假购房信息，以骗取银行信贷资金为目的而实施的欺诈行为；