信用证诈骗的风险防范

信用证是国际贸易结算中被广泛采用的方式,信用证独特的运作方式使不法商人实施欺诈屡屡得逞。不但危害参与国际贸易的各方当事人,更危及了信用证制度本身。本文从信用证诈骗的形式出发,分析了其存在的基础,并针对各种诈骗方式提出了救济方法。     

信用证中居心叵测的运输条款

信用证凭借其较高的安全系数成为我国出口企业收汇的主要方式，同时它也成为一些不法商人用来设置各种陷阱的“机关”。这些人往往把信用证中的运输条款作为他们诈骗的主要手段，因此，对这些居心叵测的运输条款进行分析，防范出口风险，显得极为重要。     

信用证诈骗与防范

随着经济全球化的不断发展，出口贸易已经成为拉动我国经济增长的重要动力，信用证也成为了国际上普遍使用的结算方式而广为人们所接受，但频繁发生的信用证诈骗应给予高度重视。本文首先从分析信用证诈骗的原因入手，进而罗列了信用证诈骗的表现形式，最后提出了信用证诈骗的防范措施，希望能规避风险，维持良好的国际贸易秩序。     

警惕跨国联手信用证诈骗

信用证诈骗的种类有很多，比较典型的有伪造单据、伪造信用证、制造不符点、以假货冒充真货等，但基本上是单方（进口方或出口方一方）欺诈另一方。随着中国对外经济交往的扩大，越来越多的信用证新型诈骗案件不断出现，作案手法也越来越隐蔽，跨国联手信用证诈骗就是其中较为典型的形式，应当引起进出口企业注意。     

双赢互利--假远期信用证结算

一、假远期信用证业务的内涵 要了解假远期信用证业务,首先要了解假远期信用证(Usance credit Payable at sight).假远期信用证又称"买方远期信用证".它是指开证银行应进口人的请求,在开出的信用证中规定,受益人开立远期汇票,由付款行负责贴现,并规定一切利息和费用由进口人负担的信用证.这种信用证表面上看是远期信用证,但实际上,从信用证条款可以看出,虽然出口方开立的是远期汇票,但因有付款银行负责贴现,且利息及贴现费用由进口方负担,出口人可即期收回十足货款;而对进口人来说,则待远期汇票到期时才付款给付款银行.这种信用证多使用在买方不愿或不能即期付款,而卖方又希望能即期收款的信用证业务中.在国际结算中使用假远期信用证,被称为"假远期信用证业务",在我国又称"进口票据买断"业务.     

浅谈国际贸易中信用证诈骗以及防范措施

信用证是国际贸易中重要的信用结算工具,信用证本身不能防止欺诈,因此,信用证诈骗案件发生率很高,且诈骗数额巨大,严重破坏了国际间的正常贸易。文章结合当前国际贸易中在信用证支付方式下出现的欺诈案例,对信用证诈骗的危害,原因和表现形式进行分析,最后着重提出防范救济措施,希望可以提供给从事国际贸易的银行和企业一些借鉴。     

D/P付款谨防诈骗

在国际贸易中,信用证付款是采用得最多的一种付款方式。因为信用证付款方式属于一种银行信用,即:只要出口公司交给银行议付的出口单据符合信用证的要求,付款银行就要向出口公司支付货款。如果出口公司交给银行议付的出口单据不符合信用证的要求,付款银行则予以拒付。银     

浅谈在申请开立跟单信用证时规避风险的措施

国际贸易中使用的跟单信用证本身并非为了对付诈骗,所以其结算方式运用过程中的某些特点和交易原则,决定了信用证制度有适宜诈骗犯罪滋生的各种条件。在开证申请人涉足国际贸易领域开展进口业务时,采用跟单信用证结算方式,在申请开立跟单信用证时,要不断强化防范风险意识,采取有利的措施,力求规避风险,使开立的跟单信用证能依照条款规定履行,确保进口业务的顺利进行,提高进口商的经济效益。     

我国出口贸易中的假远期信用证

<正> 在我国对资出口贸易中,一般都采取即期信用证的支付方式。近年来,随着我国对外贸易的发展,一种名为远期,实则仍能即期收汇的信用证支付方式日见坩多,这种信用证规定受益人(我出口公司)开立远期汇票,由开证行或付款行承兑后,可在金融市场上贴现,有关的贴现费用由国外进口商负担。对于进口商来说,通过这种方式可以先拿到货运单据,凭以提货应市,而无须立即付款,取得了融通资金的便利,而且银行承兑汇票的贴现率比银行贷款利率为低,故进口商的利息负担也轻。对出口商来说,他可     

对印度出口的风险防范

出口风险规避随着近几年中,印两国贸易的迅速发展,进出口贸易纠纷频频发生。希望中国的有关企业、贸易公司,在对印度的贸易交易,尤其是出口时应注意以下几点:1.坚持付款方式以即期信用证为主的世界上通行的习惯贸易做法。仔细、认真地审核并履行信用证。做到单单相符、单证相符。严格按信用证条款执行。2.坚持不做付款方式为D/P即期、远期和D/A的交易。因为当地市场不断变     

浅释“假远期信用证”和“远期加利息信用证”

“假远期信用证”和“远期加利息信用证”都是跟单信用证支付方式中的特殊收汇办法。目前,在世界市场竞争激烈,货币动荡不定,各国外汇管制措施越来越严的情况下,这两种收汇办法越来越被广泛地应用。因此,作为外贸业务人员分析和研究这两种支付办法。     

不可不防 信用证中『别有用心』的运输条款

在当今国际贸易中,信用证因其安全系数较高而成为我国出口企业、特别是新开出口企业的"新宠",同时也成为境外不法商人用来设置各种陷阱的"机关".信用证中的运输条款倍受这些不法商人的青睐,成为他们诈骗货物的主要手段之一.为此,本文试图对几种常见的"别有用心"的运输条款进行分析,并为出口企业提出应对方略.     

出口贸易非信用证结算风险及防范

T/T预付、D/P和D/A托收以及O/A赊帐等非信用证结算是当今国际贸易中较简单易行的结算方式,并且使用比例在不断上升。但是,由于国际市场的动荡性和国际贸易的复杂性,加上我国很多中小企业缺乏国际贸易的经验,非信用证结算方式常给出口企业收汇带来风险,甚至企业有可能被诈骗。因     

信用证诈骗分析及防范对策

本文分析了信用证诈骗的种类和特征以及信用证诈骗易于得逞的原因,并提出了具体的预防措施。     

浅析信用证认识上的误区

我国的出口贸易中仍在大量使用信用证,但是在对信用证的认识上却存在着误区。信用证并不是一种对出口方最安全的结算方式,而保兑信用证也不能说是对出口方最为有利。认识并纠正在信用证认识上的误区,对我国出口企业扩大国外销售市场,提高市场占有率有着十分重要的意义。     

假远期信用证——国际贸易灵活低成本的结算利器

在国际贸易结算中,一种既能有效降低贸易成本0.5%-2%,又能使交易各方都从中受益的假远期信用证,以其操作便捷的资金融通手段得到了广泛关注和应用。本文通过一次单纯的进出口国际贸易案例,从不同的方面对普通远期信用证和假远期信用证逐一比较,论证了假远期信用证的特质。阐述了国际贸易结算中假远期信用证在资金周转,降低经营成本,开展跨国转口业务等方面的应用要点。并举例说明了即期,普通远期,和假远期信用证在实际应用中的成本构成。     

浅析信用证认识上的误区

我国的出口贸易中仍在大量使用信用证,但是在对信用证的认识上却存在着误区。信用证并不是一种对出口方最安全的结算方式,而保兑信用证也不能说是对出口方最为有利。认识并纠正在信用证认识上的误区,对我国出口企业扩大国外销售市场,提高市场占有率有着十分重要的意义。     

承兑信用证与延期付款信用证之比较

关于信用证的分类 ,其标准各异.若按照兑付的方式来划分 ,可将信用证分为即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证和议付信用证四种.< UCP500>第 10条对信用证进行的分类依据就在于此 ,其 a款规定"所有信用证必须清楚地表明该证适用于即期付款、延期付款、承兑或议付".另外 ,若按照国际结算实务中信用证付款时间来划分 ,信用证又可分为即期信用证与远期信用证 ,而即期信用证包括即期付款信用证和议付信用证 ,远期信用证则包括延期付款信用证和承兑信用证.由此可见 ,< UCP500>中明文规定的延期付款信用证和承兑信用证都是适合进行远期付款的信用证.而所谓远期信用证 ,是相对于即期信用证而言的 ,是指信用证指定的付款行在单证相符的条件下承兑汇票或者承付单据 ,而非立即付款 ,等到了汇票到期日或者承付到期日 ,付款行才进行付款的信用证 ,其目的是为了便于进口商融通资金.因而将远期信用证项下的承兑信用证和延期付款信用证进行比较 ,将有利于承兑信用证和延期付款信用证在国际贸易中的正确使用 ,在国际结算中也具有指导意义.     

假远期信用证在国际贸易融资中的应用

假远期信用证作为一种灵活的国际贸易融资工具,其诸多优势使交易各方可以共赢互益,因此在国际贸易融资的实践中得到越来越多的使用。本文介绍了假远期信用证的基本特性,分析了利用假远期信用证进行国际贸易融资的优势,并指出了假远期信用证业务中应注意的问题。     

采用信用证方式签约时应注意的问题

<正> 跟单信用证(以下简称信用证)是国际贸易中应用最为广泛和安全的一种支付方式。在信用证交易中,出口公司必须严格按照信用证规定的条款,办理装船交单议付,方能取得货款。因此,出口公司签订贸易契约时,采用信用证为支付方式,应注意如何制定信用证的条款,以及在法律上有哪些影响,以便争取主动。因