商业银行现金管理产品发展动因研究

现金管理是商业银行为公司和机构客户提供的一项综合性的金融服务，它主要利用自身的资金结算系统和网络平台帮助客户进行高效地使用和管理银行账户的一种方式。近年来银行非利息收入占总收入比重不断提高，本文结合商业银行现金管理产品发展实践，着重分析了发展现金管理产品对银行的贡献。     

短讯

在由中国电子商务协会和中国电子金融产业联盟组织的2010年第三届”金爵奖”评选中，浦发银行企业现金管理服务荣获“2010最佳现金管理品牌”、“2010最佳企业网银”和“2010企业资金管理金融创新实践突出贡献奖”。浦发银行2005年推出。浦发创富一企业现金管理服务方案”以来，已经建立了完善的产品体系和丰富的服务品种，     

对现金管理业务发展的思考

现金管理业务是银行为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合化服务,协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户效益最大化的金融服务.自花旗银行率先在我国提供现金管理服务后,我国商业银行提供的现金管理服务不再是单一的服务而是围绕企业账户提供的综合性现金管理解决方案.目前,现金管理服务已成为国内银行重要的中间业务,对增加银行非利息收入、沉淀低成本企业存款、交叉销售其他金融产品、提高客户忠诚度发挥着重要作用.     

企业加强现金管理之研究

在现代企业管理中，作为企业流动性最强资产的现金流量，已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值的重要指标，甚至成为商业银行是否与其提供贷款的重要依据和还款的担保资产之一。与此相适应，加强现金的管理和控制也成为企业实现可持续经营的重要举措。为此，本文结合企业目前现金管理中存在的问题和多年从事财务工作的经验，拟就如何加强现金管理问题谈些看法。     

企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金.     

媒体速览

浅谈供应链管理中的物资采购管理 与其他银行现金管理理念不同的是，深发展“财富1＋N”是基于供应链的现金管理服务，较传统的现金管理产品更关注引起资金收支的供应链交易活动，将目光聚焦到资金结余的“资金池”维度。     

积极提供现金管理服务 提高企业经营效益

本文首先阐述了现金管理服务的主要内容、对提高企业经营效益方面的作用，分析了国内银行业现金管理服务的现状，最后对国有商业银行如何对企业提供现金管理业务产品，增强银企合作水平、实现银企双赢提出了四点建议。     

工行全球现金管理助力客户“走出去”

正近年来,随着中国企业"走出去"步伐的加快,在全球范围内调配和管理资金的需求也与日俱增。对此,中国工商银行积极为企业的跨国经营提供全球范围内的"一站式"现金管理服务,鼎力支持企业参与国际竞争。统计显示,截至2013年末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至近50个国家和地区,与3800多家跨国企业建立了全球现金管理合作关系。据介绍,2013年工行积极跟进跨国公司资金集中运营管理的需求和资金跨境流通政策动态,提前对业务流程和系统进行了优化,协助客户实现了美元跨境实体资金池业务、SWIFT总部直联业务等多项首发交易。以某跨国集团为例,该客户在全球27个国家设有分支机构,对跨境多账户信息管理要求很高。工行为其量身定制的全球现金管理业务     

中行广东分行“全球现金管理平台”解决企业财资管理难题

正近年来,随着规模庞大的跨区域企业集团的形成,集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。无论是大型民营、国有企业,还是跨国企业集团,如何对遍布全省、全国乃至全球的成员单位资金进行高效管理和利用?如何实现企业信息流和资金流的集中监控?成为企业持续发展不得不面对的挑战性问题。近日,记者在广东地区进行市场走访时发现,不少企业集团客户已经从中行广东分行得到全面的现金管理服务,有效解决了上述财资管理难题。"中银全球现金管理平台是中国银行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案,业务     

以“现金池”打造集团“利润中心”

当前，“现金为王（Cashis King）”的理念在企业财务管理中受到空前的重视，人们在总结历次经营失败的教训时，发现了一个共同的规律：无论何种诱因导致经营失败，最终都必然地显现为资金链断裂和现金流枯竭。现金流成为企业经营，投资、融资活动的综合体现，商业银行也把如何协助客户构建健康的现金流，作为现金管理服务的重要理念。在价值管理成为趋势的形势之下，如何更好地利用商业银行的现金管理服务，实现集团财务管理由成本中心到利润中心的转换，更好地实践价值管理，成为迫在眉睫的事情。     

商业银行现金管理服务设计构想

商业银行现金管理服务在与外资银行的竞争中应运而生。商业银行的现金管理服务应法制化、制度化、规范化、加强监管、创新产品、提升竞争力。     

甘肃省电力公司多主体参与的 资金服务评价体系构建

为了从源头上解决银企关系问题,提高商业银行对电网企业的服务水平,国网甘肃省电力公司通过博弈模型对电网企业与商业银行的利益关系及实现双赢的条件进行了分析,并根据分析结果构建了一套适合电网企业管理特点的多主体参与的"3×3×2"资金服务评价体系.该体系将电网企业、商业银行和财务公司"三个"参与方有机融入资金管理过程;电网企业和财务公司对商业银行提供的资金服务从"三个"方面进行评价;评价结果在"两个"方面得到应用,实现了资金管理的参与各方一体化运作,形成资金管理闭环,提高了资金管理效率与能力,保证了电网企业与银行的"双赢".     

中信银行

中信现金管理中信银行新一代现金管理服务平台——企业财资专家我们秉承团队服务理念,针对客户差异化需求,持续推出多项领先产品,为客户创造随时间永续增长的价位。公司网银6.0版服务于单一企业现金管理5.0版服务于中小型集团企业MBS多银行资金管理系统服务于大中型集团企业     

工行积极创新全球现金管理服务

正今年以来,中国工商银行积极创新全球现金管理服务模式,积极服务企业在全球范围内调配和管理资金的需求,助力中国企业参与国际竞争。截至2014年6月末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至50余个国家和地区,全球现金管理签约客户超过4000户。工行相关负责人介绍说,今年以来,工行运用精细化管理、大数据挖掘、信息监测等手段,依托全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络,积极创新全球现金管理服务模式,     

企业集团如何推行『银企直联』模式

一、"银企直联"模式与部分商业银行的资金管理产品 近几年来,随着中国银行业电子化服务的飞速发展,各个商业银行都不同程度地建立起自己的网上银行系统,使集团企业跨地域的电子支付、资金集中管理具备了实现的基础.这就为企业集团实现资金集中管理提出了一种新的模式-"银企直联"模式.     

“理财时代“看企业现金管理

近年来，基金热销，各大商业银行也纷纷推出人民币、外币的理财产品，“信托理财”、“投资型保险”、“券商集合理财产品”等新名词、新产品层出不穷。这些新型理财产品，从资金的收益性、安全性、流动性出发，针对不同投资的偏好，丰富了个人或企业的投资品种．可以说，我们已进入了一个“理财时代”。而现金管理，作为企业财务管理的一项重要内容，日益受到国内外企业的充分重视。我们选编了系列章，旨在介绍这些理财品种，以期企业了解这些产品后，在不影响企业日常经营的前提下，使企业的闲余资金保值增值。     

论企业现金管理工具选择策略

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较薄弱，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小的数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金的积极管理上下功夫。     

现代企业如何提高资金效益

资金可以说是企业的血液，现金流量已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值评估的重要指标，在有的地方，银行开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据，有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担保，可见，企业加强现金管理对企业在竞争中立于不败之地和保持可持续发展能力越来越重要。     

企业集团应运用银行现金管理服务加强资金管控

为应对企业集团资金集中管理的需求，国内银行纷纷开展了现金管理服务，并推出了自己品牌的现金管理产品。这使得银企合作不再局限于传统意义上的存贷关系，而是向着相互延伸、相互融合的方向发展。     

现金管理工具的选择

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较淡薄，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小、见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者、特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金管理上下功夫。