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张德兵 《中国农村信用合作》1997,(6)
防范金融诈骗保障资金安全近几年来，社会上一些不法分子将目标盯住了银行（含信用社），采用伪造银行单证的手法频频作案，诈骗银行的资金，防范金融诈骗的形势十分严峻。一、金融诈骗案件的作案手段一是隐蔽性强，合伙作案。作案分子往往通过与内部信贷、会计人员相识的... 相似文献
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游家齐 《中国农村信用合作》1999,(3)
金融诈骗案是指以非法占有为目的，使用诈骗手段骗取或侵吞金融机构管理的各种资金而形成的刑事案件。它对金融资产构成较大威胁，因而，防范金融诈骗案是防范和化解金融风险的重要内容，是防范金融“三类”案件的重中之重。一、金融诈骗案的种类和特点根据《中华人民共和... 相似文献
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假汇票作案的现状及防范张周新近两年来，全国各地金融诈骗案件时有发生，我行也发现了两起假汇票案件，其情况如下：其一，去年１０月，我行接到武汉工行签发的２００万元汇票，发现缺少钢印和压数，立即电报武汉行行长要求答复；第二天接到所谓发报行的两个电话和一份传... 相似文献
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浅议如何防范金融诈骗张传金金融诈骗是一种以金融机构为犯罪对象，以非法占有国家资金为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取较大金额的资金或盗用银行的名义进行诈骗的违法活动。近年来，伴随我国社会主义市场经济的逐步形成，金融诈骗活动也出现了一些新特点，笔... 相似文献
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对防诈骗确保资金安全的探讨胡明祥，王克州所谓诈骗，是指以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，骗取公私财物数额较大的行为。当前经济犯罪活动中危害最大的是发生在金融系统的诈骗活动，它给国家造成的损失严重，破坏了金融秩序。本文就各类金融诈骗的... 相似文献
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李旭升 《中国农村信用合作》2014,(19):70-71
<正>全国范围内电信诈骗案件虽呈现频发状态,但高邮农商行却在一年之中,柜面成功防范7起电信诈骗,案件堵截率走在同行前列近年来,全国范围内电信诈骗案件呈现频发状态,银行防范电信诈骗的责任与义务已经成为保护消费者权益的热点话题,并屡屡见于媒体报端。今年以来,从高邮地区来看,多家金融机构共发生了39起电信诈骗案件,涉案金额达160余万元,特别是近期该地区几家 相似文献
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《农村工作通讯》1997,(7)
目前,金融诈骗是经济犯罪的一大特点,一些犯罪分子利用一切卑劣手段进行多种形式的金融诈骗,而且这种诈骗随着科技手段的不断发展,日益显示出智能化,隐蔽性和多样化,严重扰乱了正常的经济秩序和金融信用。根据目前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——汇票诈骗。汇票诈骗主要包括"银行汇票"和"银行承兑汇票"两种。"银行汇票"是由银行签发并保证支付的票据,它可以票随人走,见票即付,货款两清。而"银行承兑汇票"有着到期日承付人无力支付时,银行必须履行垫付的责任。因而,这两种汇票成为当前不法分子进行金融诈骗的首选形式,根据一些地区的统计资料显示,汇票诈骗已占整个 相似文献
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最近一个时期,一些不法分子利用银行的信誉大肆进行金融诈骗活动。这些诈骗活动有时来自银行外部,有时来自银行内部,有时来自内外勾结。有些人之所以利用金融形式进行诈骗活动,是乘金融秩序不健全,法规不完善,银行内部管理松弛乘虚而入的。这些诈骗活动不仅给银行和客户造成巨大经济损失,也给金融信用造成恶劣影响。根据当前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——假币诈骗。假币诈骗这几年在货币流通中问题比较突出。从假币的来源讲,有来自境外偷渡的,有国内不法分子伪造的;从假币的面值看,基本上都 相似文献
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金融诈骗的特点及对策赵吉祥金融诈骗是指不法分子以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相或盗用金融单位和法人的名称伪造票据等手段，从金融机构骗取资金或有关信用、从企业骗取货物的行为。改革开放以来，在由计划经济向商品经济转化过程中，随着市场经济的不断发展... 相似文献
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当前金融诈骗犯罪出现的新情况、新特点,迫切地需要我们采取措施积极防范和控制诈骗案件的发生。如何更好地防范金融诈骗,笔者认为应采取以下对策。一、进一步加强内部管理,确保各项规章制度的贯彻落实。一是在信贷方面,各级要落实贷款审查制度,严格贷款审批程序,坚持贷款的"三查制度";制定、完善和严格执行贷款抵押、担保和拆借制度;加强信贷人员队伍管理。在会计结算方面,各级行要根据统一的会计结算制度,制定和实施会计操作规程;建立和完善内部管理办法和制约机制,落实岗位责任制,落实会计主管人员坐班制;加强柜台监督审查。二是建立健全信贷、会计、出纳岗位人员的岗前培训制度。三是严格有关 相似文献
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倪水良 《中国农村信用合作》2002,(4):40-41
如何做好农村信用社的安全保卫工作，防范经济和刑事案件的发生，保障信用社资金、财产、人员的安全，笔者认为现阶段应重点消除农村信用社不安全因素：●抢劫犯罪。主要包括抢劫信用社运钞车、抢劫信用社金库和抢劫信用社营业场所。●盗窃犯罪。主要是信用社内部人员盗窃信用社资金、外部人员盗窃信用社资金、信用社内、外人员相互勾结盗窃信用社资金等犯罪。●诈骗犯罪。这类犯罪比起上述两类犯罪，其手段、方法多种多样。根据全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》中的有关规定，金融诈骗犯罪有非法集资诈骗、贷… 相似文献
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严防金融诈骗维护金融秩序李振国据有关资料，１９９０年全国金融诈骗案比１９８０年增长３３．４倍，且大案要案一直呈上升趋势。受害的单位从过去的个体、集体的小公司、小企业发展到目前的金融企业和国有企业，其数额之大、范围之广，作案方式的多种多样，给国家、企业... 相似文献
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辽宁省丹东市辖内农村信用社现有机构总数267个,其中法人机构80个,非法人机构187个,员工总数2456人。1997年以来,丹东市农村信用社共发生大小案件17起,从案件类型分析,员工自身伪造假存单诈骗贷款5起;贷户提供假承兑汇票诈骗贷款2起;员工利用职权挪用和贪污库款4起;员工吸储、收贷不入账4起;内外勾结重复抵押骗取贷款1起;内部职工持枪杀人1起。这些案件在社会上造成了不良影响,严重败坏了农信社的声誉,给国家和集体财产造成了较大损失。一、农信社案件高发的深层次原因(一)从业人员素质偏低。其一,思想政治防线相对薄弱,党团组织没有发挥应… 相似文献
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林一虎 《中国农村信用合作》1997,(8)
1997年2月14日第八届全国人民代表大会第二次会议对《中华人民共和国刑法》进行了全面的修订。根据社会主义市场经济体制下出现的新的金融形势，刑法及时修改和补充了13项金融犯罪的罪名，即伪造货币罪．出售、购买或运输伪造货币罪，持有、使用伪造货币罪，变造货币罪，擅自设立金融机构罪，非法吸收公众存款罪，诈骗贷款罪，伪造、变造金融票证罪，金融票据诈骗罪，信用证诈骗罪．信用卡诈骗罪，非法出具金融票证或资信证明罪和保险诈骗罪。并将个别犯罪罪名纳入金融犯罪罪名范围，使金融犯罪条文总计达到31条，它有助于打击和惩处金融犯… 相似文献
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《中国农村信用合作》1994,(8)
国务院于近日召开了全国电话会议,部署“防诈骗、防盗窃、防抢劫,保障银行资金安全”的“三防一保”工作。会议指出:当前,总的经济金融形势是好的,但在前进的过程中,也还存在金融诈骗、盗窃、抢劫犯罪活动相当突出的严重问题,大案要案接连出现,流血事件时有发生,银行的资金安全和职工的人身安全受到严重威胁。在这种情况下,会议要求:广大金融干部职工行动起来,坚决打击和防范金融犯罪活动,保卫银行资金安全,保卫金融事业健康发展,保卫金融改革开放的顺利进 相似文献
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申焕章 《中国农村信用合作》2002,(3):14-15
近年来，农村信用社伴随金融体制改革的深入，其经营管理得到了完善和规范，各项业务稳健发展，为支持农村经济发展发挥了主导作用。但由于自身体制、管理、素质等诸多因素的影响，农村信用社案件高发现象仍未得到有效遏制。因此，有效防范农信社案件，遏制案件高发势头，是确保农村合作金融安全运行和社会稳定发展的重点和当务之急。一、农村信用社案件高发的特点首先，案件主体呈现三个特点：一是年纪低龄化。二是文化素质低。三是生活奢侈化。其次，案发过程呈现为“四性”特点：一是业务性。即作案人员均以业务过程为载体。以某市农信社… 相似文献