金寨支行四项措施强化内控管理

为保障全行业务经营又好又快地发展,积极推进合规文化建设、执行文化建设和尽责文化建设,金寨支行以内控管理和合规经营为重点,不断强化内部控制和合规风险管理,以强有力的措施确保内控管理保二（类）争一（类）目标。     

关于玉林分行审计监督工作的调查与思考

近年来 ,农行玉林分行 (简称玉林分行 )审计监督工作紧紧围绕业务经营中心 ,以强化内控为重点 ,重视审计成果的运用 ,加强审计部门基础管理工作 ,审计监督质量有所提高 ,较好地促进了业务经营稳定健康发展。但是 ,随着业务的发展 ,管理必须加强。审计监督工作如何做到与时俱进 ,开拓创新是每个管理者和审计工作者都要认真思考的问题。最近 ,笔者对玉林分行审计监督工作进行调查与分析。一、玉林分行审计监督工作的主要做法和体会(一 )围绕业务经营为中心 ,加大审计监督力度 ,为提高经营效益服务。经营效益的提高是农业银行生存和发展的根本…     

如何强化会计“三化三铁”长效管理

一、统一思想认识,正确处理好"三个关系"(一)正确处理好"三化三铁"创建与业务经营的关系。在现实工作中,存在着一种将创建工作与业务经营相对立的倾向,甚至将业务发展不快归咎为执行制度所形成。要转变观念,认识到开展创建活动是内控建设的核心组成部分,是实现合规管理     

强化内控管理 确保稳健经营

随着业务经营的快速发展，如何处理好业务发展与内控管理的关系，成为必须面对的现实。支行党委于2000年提出“两手抓、两手都要硬”的工作思路，即：一手抓市场营销和清收盘活，一手抓内控管理，把内控管理摆上了全行工作的重点之一，为业务经营提供有力保障。     

发展高校业务意在市场培育——对农行贵州分行高校贷款业务发展情况的调查与分析

"百年大计,教育为本"。教育行业是关系国民素质和民族竞争力的公益事业,也是近年来农行贵州分行大力开拓业务的新领域。该行坚持科学发展观,"以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标",积极开拓、实事求是、从实际出发,在坚持合规经营基础上     

浅谈完善农业银行业务经营的内控监督体系

我们认为一个健全有效的内控监督体系应是以建立健全各项规章制度和强化各业务部门自身监督为主,与以审计监察再监督为重点相结合的科学规范的内部监督管理体系。唯有如此,才能促进农业银行整体经营管理水平的显著提高和经营效益的根本好转。一、完善业务经营内控监督体系的必要性1、农业银行经营活动的特殊性决定其内控监督体系必须是两种监督方式的有机结合。农业银行的经营活动主要是存款、发放贷款、投资及办理中间业务。经营活动的载体是货币,是一种万能商品。这些业务活动一般由各个业务部门内部各环节共同去完成。各个业务部门自律     

论金融监管改革对商业银行的影响

我国金融监管体系改革对商业银行业务经营既带来了机遇又使其面临挑战。我国商业银行要顺应改革，迎接挑战，提高核心竞争力，就要强化内控制度建设，尽快建立和完善公司治理结构，建立资本金补充机制。同时，要正确处理好金融监管与业务发展的关系，处理好金融监管与业务创新的关系。     

强化商业银行合规风险管理的路径探讨

当前,我国国有商业银行内部控制管理工作相对滞后于业务的发展,合规与发展、风险与效益等方面的关系亟待理顺和加强,普遍存在内控管理漏洞多、依法合规经营意识不强、执行力弱、规章制度落实不到位、风险控制体系不健全等问题,本文针对存在问题提出相关建议。     

新常态背景下商业银行依法合规经营、科学稳健发展的路径探析

依法合规经营是银行业稳健发展的内在要求,也是防范各类金融案件的基本前提。在经济新常态背景下,提升合规意识、强化风险控制、规避案件发生,是当前及今后一个时期商业银行深化转型,实现稳健发展的必然选择。笔者认为,要在全行范围内实现依法合规经营、科学稳健发展需准确把握适度原则,灵活处理好合规与发展的关系,在业务经营中既遵守规矩,又不能墨守成规。     

强化合规经营 确保稳健发展——农行雷山县支行连续十余年无案件

农行雷山县支行不断加强内控建设,坚持合规经营,紧紧围绕"强化管理、防范风险、稳健发展"的治行方略,狠抓合规理念的培育、规章制度的建设、责任体系的健全、内控重点的治理,推进内控"防火墙"不断牢固,连续10余年未发生经济案件、重大违规违纪行为和责任性刑事案件,推动了该行业务经营的稳健发展。     

强化基层行内控合规与案防生态机制建设服务高质量发展

<正>近年来,随着内控管理力度的不断加大,商业银行各层级内控合规与案防管理水平不断提升。当前,“合规人人有责”“合规创造价值”“内部合规与外部监管有效互动”等理念在商业银行基层行逐步得到了全面的认同,商业银行员工的内控自律意识得到了明显的增强,业务经营风险得到了有效的控制。但应清醒地看到,随着业务经营的快速发展,外部经营环境的不断变化,各类案件的不断出现,也对内控管理工作提出了新的要求、新的考验。因此,当前形势下,对于商业银行基层行来说,如何正确处理好内控合规与案防全流程管理中存在的问题,有效防范和化解各种经营风险,确保基层行各项业务经营实现持续稳健快速发展,已成为我们不得不面对的一个课题。     

强化农行内控机制之我见

内部控制是指对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法和程序的总称。为确保农业银行提高管理水平和经营效益，增强防范和化解金融风险的能力，必须进一步强化内控机制。一、建立完善的内控制度完善的内控制度，不仅是防范和化解金融风险的基础，也是恢复农业银行“三铁”信誉的基础。因此农业银行必须健全风险内控机制。一是储蓄、会计、信贷部l’1都要建立严密的内控制度，对各项业务活动进行事前、事中、事后监督，使决策过程，各个业务操作环节都处于内部制约和监控之下。二是要落实岗位责任…     

关于商业银行合规经营的思考——以鄂东某支行为例

合规与违规是一对与生俱来的矛盾。对于商业银行来说,在其经营管理、发展改革、创新图强的过程中,始终会遇到这对矛盾的冲突和影响。从最近几年商业银行在市场经济中的表现看,合规在理论、政策、制度上一直得到承认和提倡。尤其是在完成股份制改革和上市后的商业银行,合规经营的使命比以前更为紧迫和重要。从一定意义上说。没有内控严密、运营安全作为基础和前提,服务和效益良好就没有实现的可能,即使一时有利可图也很可能只是昙花一现。鄂东某支行恰恰由于没有处理好上述关系,形成了较大合规风险,给全行的业务经营管理造成了很大影响。     

农信社业务创新要处理好六个关系

一要处理好业务创新与依法合规的关系。业务创新在提高农信社市场竞争力和推动业务发展的同时,对资金营运安全也不同程度产生了威胁。既要充分发挥业务创新对农信社发展的积极推动作用, 又要将其负面不利因素降至最低限度,农信社在推行业务创新上必须遵循依法合规的竞争机制,只有这样,才能在激烈的金融竞争中不至于被淘汰出局,也才能降低经营风险,避免或减少经济损失,实现经营安全性与效益性的统一。因此,农信社无论是经营理念、管理制度的创新,还是经营方     

加强内控合规建设 着力防范经营风险

本文从加强内控合规建设、促进公司业务健康发展的角度，对合力推进合规管理机制形成、正确认识处理风险防范和业务发展关系，进行了分析探讨。     

浅议当前商业银行零售业务的难点与对策

本文就商业银行零售业务当前面临的难点与对策进行粗浅的探讨. 一、难点 难点之一:如何处理好效益与发展的关系. 朱镕基总理在论述经济发展时,有这样一句话:在有效益的前提下追求发展,这才是发展的硬道理.商业银行突出一个效益中心,要把历年倡导的存款"开门红"转变为新世纪经营效益"开门红",所有业务的发展都要以效益为中心.回顾一些商业银行零售业务的发展,存在不少要发展暂时不要效益的现象,在当时的实际情况下,可能是无可奈何的选择.目前,商业银行要明确树立办商业银行的经营思想,就必须改变过去的经营策略,零售业务的发展必须强调效益.但是,长期的经营思路不是一两天就可以在实际工作中转变的,所以,如何处理好效益与发展的关系将是开展零售业务面临的第一个难点.     

强化监督检查筑牢二道防线

为加强内控监督和基础管理,确保依法合规经营。在分行党委的高度重视和大力支持下,我行监察部门在抓好检查制度责任制落实的基础上,按照农总行《关于监察部门对业务主管部门履行自律监管职责实施再监督办法(试行)》(以下简称再监督办法)的要求,加大监督检查力度,促使各级业务主管部门自觉履行自律监管职责,强化了“三道防线”机制的内控合力,深化了以严格执行各项规章制度为主题的基础管理,使我行业务经营走上了依法合规的健康发展道路。一、主要做法(一)分行党委大力支持监察部门履行再监督职责。一是经常在会议上对此项工作进行布置,强调;…     

农村信用社案件高发防控对策研究

第一,对案件高发区域实施综合治理。案件高发是管理薄弱、内控失效、法制意识淡薄的集中体现,某个方面的治理已经很难奏效,必须实施综合治理。要从思想作风、队伍建设、工作纪律、合规经营等方面进行全方位的治理整顿。通过综合治理,实现“管理明显提高、内控明显强化、风险得到控制、效益大幅提高”的目标。     

以人为本 内控发展互补谋“双赢”

银行业是一个高负债、高风险的行业,随着业务不断扩展和同业竞争日趋激烈,基层行正经历着巨大的变化,业务综合化、市场营销化、管理电子化已成为银行经营发展的趋势。本文主要解决如何在处理内控管理与业务开拓、经营与风险的关系问题上寻找结合点,怎样做到既能开拓业务又能保障内控制度的执行,在最大限度的规避风险、确保银行在安全运行的基础上,争生存求发展,以适应新的形势,实现业务发展与控制防范经营风险双方优势互补,达到“双赢”。     

关于商业银行内部控制与合规操作问题的思考

金融是现代经济的核心,商业银行的稳健发展离不开良好的公司治理结构和严密的内控机制。近年来,商业银行虽然在规范业务经营、促进业务持续快速协调发展、防范化解金融风险方面做了大量工作,但还应从基础管理入手,进一步强化内控管理和合规文化建设。