对银行业计算机犯罪的思考及其对策

对银行业计算机犯罪的思考及其对策人民银行湖北省孝感市分行易平运一、什么是计算机犯罪国外计算机专家们曾对计算机犯罪下了一个比较广义的定义：在自动数据处理过程中，任何非法的，违犯职业道德的，未经许可的行为，都是计算机犯罪行为，也可以说，一切以计算机资源为...     

银行计算机犯罪的表现形式及防范对策

改革开放以来，计算机在银行业的广泛应用，为人们提供了新的交换方式的和支付手段，极大地提高了工作效率，给客户带来了方便。但同时它也带来了新的问题：银行业务的电子化程度愈高，人们对计算机的依赖程度愈大，银行电子信息及数据的风险性也就愈大，使银行业面临着严峻的挑战。 一、银行计算机犯罪的特点 （一）银行计算机犯罪是一种高技能、高智能、专业性极强的犯罪形式，大多为银行内部的计算机操作人员所为。据有关资料统计，在计算机犯罪中，有７０％～８０％是行家所为，因此，作案手段十分高明。（二）银行计算机犯罪的危害极大…     

法制框架下公安机关与金融机构协作打击洗钱犯罪

洗钱犯罪的法理界定 　　洗钱一词源自美国,由英文"moneylaundering"一词直译而来,最初是指一家饭店老板把经常使用的脏硬币用漂白粉洗净.而法律意义上的"洗钱"则来自上世纪20年代.当时美国芝加哥一个以阿里·卡蓬特为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗农物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.简而言之洗钱就足把"黑钱"合法化.如今,全世界每年"洗钱"量大概在1.5万亿至2.8万亿美元之间.……     

"小确幸"背后的"大麻烦"

有人说,互联网金融的核心是"小确幸",要给金融消费者带来微小但安全、幸福的生活. "小确幸"一词出自日本作家村上春树的随笔,其意思是微小而确定的幸福,也指生活中的小惊喜.这个词,由翻译家林少华直译而进入汉语,从而在我国流传开来.     

扩大洗钱罪上游犯罪初探

一、引言“洗钱”一词源于英文“M oney Laun-dering”的直译,通俗的讲就是把“脏钱”或“黑钱”予以清洗干净,变成“白钱”。寻根究底,早在20世纪20年代,美国芝加哥黑手党一个以阿里为头目的犯罪组织,开了一家投币洗衣机洗衣店,每晚结算当天洗衣收入时,其将非法所得的赃款混入其中向税务局申报纳税,纳税后其中的犯罪收入也就披上了合法的外衣,这就是洗钱一词的来历。“白领犯罪在20世纪90年代表现为洗钱”或许这一说法有夸大之嫌,但从当前的国际立法实际和司法现状来看,将洗钱行为视为犯罪,似已不成问题。二、中国刑法对洗钱罪上游犯罪的…     

计算机犯罪现象与分类研究

计算机技术和通信技术在现代社会中日益占据重要的地位,几乎同时,计算机犯罪的蔓延也引起国内外的普遍关注。人们对计算机犯罪和危害深感忧虑,防治计算机犯罪已成为信息社会面临的重大课题。相对而言,计算机犯罪以及相应出现的计算机犯罪法还是个新事物。随着通信技术,多媒体技术的发展,网络的普遍使用,计算机犯罪还将表现出新的特征。为了预防和打击计算机犯罪。各国纷纷制定行政的、技术     

计算机金融犯罪的防范措施

1.加强政治思想教育,夯实预防计算机进行诈骗犯罪的基础,从而保证计算机业务人员的整体思想素质和业务素质。可以说,净化计算机管理和操作队伍应成为各级领导强化银行内部电脑管理、防范银行内部计算机犯罪的工作重点。     

加强会计电算化审计,预防经济犯罪

经过近几年计算机软硬件的大量引进及广泛应用,我国不少经济部门对计算机的应用已经由“试运行’阶段转向“实用”阶段。“会计电算化”这一新的专有名词的出现,标志着计算机在会计领域应用的深入程度。 当会计电算化处于研制阶段时,人们仅仅要求它能够提供准确的信息,当它正式运行时,人们则要求它提供准确而可靠的信息,当人们发现有人利用计算机犯罪时,则要求对会计电算化进行审计,预防和制止犯罪。     

金融领域计算机犯罪的特点及防范

金融领域计算机犯罪是一种新型犯罪,即利用计算机进行高智能犯罪.高科技犯罪尤其是金融领域计算机犯罪将会给国家和人民财产带来巨大损失.本文拟就我国金融领域计算机犯罪的主要特点、成因及防范对策谈一些浅见.     

多方面着手,铲除“带黑”犯罪组织——对北京市带黑社会性质犯罪组织的剖析

一、“带黑”犯罪组织的现状与再认识 公元20世纪90年代的时下,人们谈论的热门话题之一,就是中国当代黑社会犯罪。我国现阶段究竟有无“带黑”犯罪组织?回答是肯定的——有。所谓“带黑”的犯罪组织,是指具有一种严密组织形式和明确的犯罪分工,具备较强破坏能量,职业化的隐蔽犯罪集结体。它一般泛指全部犯罪集团和一部分犯罪团伙,其组织化程度低于黑社会组织。     

金融计算机犯罪的防范与对策

金融计算机犯罪是随着高技术发展而出现的一种新的刑事犯罪现象,世界各国尤其是发达国家普遍存在.我国近年来金融计算机犯罪较为突出,给金融行业带来极大的损失.因此,防范金融计算机犯罪已刻不容缓.     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

计算机技术的高速发展,带来了金融电子化进程的突飞猛进,计算机已成为了当今世界金融业的主宰。然而计算机技术在使我们的金融理念发生翻天覆地变化的同时,也使金融业面临着前所未有的风险,这种风险来自于一种新的犯罪形式-金融计算机犯罪。金融计算机犯罪是指以计算机为工具或     

关于人行济南分行网络安全的设计与思考

一、网络安全的重要性随着计算机网络技术及信息技术的深入发展,计算机网络已触及到社会的方方面面。网络为人们的工作和生活带来了便捷,为国民经济建设提供了前所未有的机遇,为社会生产力迎来了革命性的变革。同时也要看到,整个社会尤其是金融系统,正面临"计算机犯罪"的严重威胁,越来越多的面向金融系统的高科技犯罪事件,不断给人们敲响网络安全不容忽视的警钟!2000年2月7日美国著名互联网站大范围遭到"黑客"攻击,2001年初,中国多个大型网站陆续遭到攻击,深刻暴露了网络系统安全的脆弱性。2000     

浅析广告翻译中的机械直译(英文)

本文旨在分析由机械地直译广告带来的问题。作者采用理论与实例相结合的论证方法,指出广告译文是一种特殊的文本,涉及文化、价值观、习俗、语言的一词多义现象、产品的功能和特性等多方面因素,翻译时应尽量避免机械地直译广告。译员应根据具体情况对译文作适当的调整或重新创作,以使译文符合目标国语言的表达方式,实现推销商品的最终目的。     

防范金融电脑网络犯罪管见

防范金融电脑网络犯罪管见人民银行河南省邓州市分行杜道菊，宋玉长随着电脑技术在金融领域的普及和推广，计算机犯罪成为金融业“三防一保”的又一新课题。网络犯罪是计算机犯罪一种新形式，它利用计算机网络系统资源共享这一特征，在数据的自动处理过程中盗窃、挪用资金...     

我国反洗钱现状及对策思考

一、我国洗钱犯罪现状及趋势长期以来,国人对“洗钱”这一概念比较陌生,认为离我们很遥远。但随着“洗钱”一词高频率地出现于各种媒体上,人们逐渐认识到洗钱犯罪已渗透到我国经济发展之中。有关国际组织和专家曾对我国洗钱数量进行过评估,认为每年不少于2000亿元人民币,大致上     

浅析广告翻译中的机械直译

本文旨在分析由机械地直译广告带来的问题.作者采用理论与实例相结合的论证方法,指出广告译文是一种特殊的文本,涉及文化、价值观、习俗、语言的一词多义现象、产品的功能和特性等多方面因素,翻译时应尽量避免机械地直译广告.译员应根据具体情况对译文作适当的调整或重新创作,以使译文符合目标国语言的表达方式,实现推销商品的最终目的.     

“徽”改良下的小确幸 安徽企业精益财务转型专题报道

"小确幸"一词的意思是微小而确实的幸福,源自日本著名作家村上春树的随笔集《兰格汉斯岛的午后》,该书是八十年代杂志专栏文章结集而成,纯粹是短篇散文,薄薄的散文集每篇都配著安西水丸的开页插画。这一词由村上春树在国内的"御用翻译"翻译家林少华直译后大热而进入现代汉语。     

犯罪的着手问题探究

“着手”一词由贝卡利亚在其名作《犯罪与刑罚》中首次明确提出,并把它与犯罪未遂相联系。1810年的《法国刑法典》首次把“着手”一词法定化,后1871年的《德国刑法典》予以继用。此后,大陆法系各国的刑法典,在规定犯罪未遂时,也都采用了与《法国刑法典》相同或相近的表述,把着手实行犯罪规定为未遂犯必不可少的特征。我国刑法第23条第一款规定：“已经着手实行犯罪,由于犯罪行为人意志以外的原因而未得逞,是犯罪未遂”。犯罪的着手作为未遂犯的特征,它不仅是区分犯罪预备和犯罪未遂的标志,还对衡量正当防卫是否“适时”的判断有重要意义。因此,从理论上对犯罪着手进行界定和研究就显得尤为重要。     

金融系统中计算机犯罪之我见

计算机的运用与推广在给金融系统带来了巨大便利的同时,也带来了不可忽视的风险.银行金融系统的计算机犯罪已成为严峻的现实问题,当今金融界计算机犯罪,已经引起我国立法部门的高度重视,在新<刑法>中已将金融计算机犯罪列为重点.因此必须对金融计算机犯罪这一现代化、高智能化的犯罪形式进行深入调研,掌握其规律,制定并采取切实可行的预防和打击策略.