The Legal Issues and Countermeasures of Suspected Illegal Fund-raising by Bank Employees

近年来,社会上重大非法集资案件频发,引发一系列社会问题和矛盾,严重损害人民群众利益,严重干扰金融秩序稳定。本文9-J纳了当前银行员工涉嫌非法集资的系列表现类型,剖析银行员工参与非法集资的成因,提出治理银行员工参与非法集资的对策建议。     

金融机构通过反洗钱防范非法集资的难点及对策

非法集资破坏了市场法则,扰乱了金融秩序,损害了政府声誉,易引发群体事件,已成为影响社会稳定的重大隐患。金融机构作为连接非法集资组织和个人账户的当然“中介”,通过履行反洗钱义务发现、防范非法集资即有便利的一面,更是首当其冲的职责,但确也存在一些难点和问题。从金融机构通过反洗钱防范非法集资的工作现状、难点和问题入手,寻求解决的对策建议。     

中小银行防范非法集资数字化应用实践

随着社会经济的快速发展,各类公众信息和数据的不对称性加大,导致非法集资犯罪活动呈现上升趋势,且犯罪手段极具复杂性和多样性.非法集资涉案金额大、危害范围广、扰乱金融秩序、破坏市场法则,特别容易引发群体事件,严重影响经济发展和社会稳定.本文通过对公众金融数据进行分析,探索银行业当前防范非法集资面临的挑战,并针对性地提出数字化应对策略,为中小银行防范非法集资工作提供实践参考.     

如何跳出非法集资管理的怪圈——兼谈银监部门在非法集资监管中的职能定位

非法集资监管经历了社会集资、乱集资和非法集资管理三个阶段。但是目前与非法集资相关的政策规定模糊、法律法规相对滞后。特别是关于企业内部集资政策规定，更处在法律的边缘。因此，有必要对非法集资政策法律进行认真思考。[编者按]     

必须依法从严整治金融“三乱”问题

一、金融"三乱"问题危害极大 1.乱集资问题.如×地区商业经济学会属非法人学术研究社团组织,该会自1992年11月至1998年8月,用预算外收款收据和自制存单方式,累计向社会不特定对象非法集资,主要用于高息放款,目前尚有190余户的资金无法清理,造成了集体上访事件,影响恶劣.×市百货大楼股份有限公司以"股金"为名,面向社会非法集资,致使一些集资入股者遭受了程度不同的资金损失.以上各例非法集资无一不给群众造成巨大损失,严重扰乱了金融秩序.     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

互联网金融语境中的非法集资风险及其刑法规制

互联网金融在中国土壤里发芽,并在短时间内获得惊人发展,但它面对着巨大的非法集资触刑风险。本文以一种实证的视角,系统梳理了互联网金融三种典型业态实践中所面临的非法集资风险,进而深度分析现行非法集资刑法规制存在的金融垄断的刑法立场与互联网金融创新相悖、过大的罪名口径抑制了有益的金融创新和过重的刑法量刑不足以满足投资者保护的公共利益等三重困境。针对互联网金融非法集资规制出现的种种尴尬,本文提出以博弈论为视角转变刑法规制思维、建立"行政法缓冲带"、调整罪名口径、基于信息不对称进行责任分配和以投资者保障为导向进行量刑选择等多条刑法改进路径。     

民间借贷亟需法律规范

民间借贷作为一种社会信用形式和正规金融的补充，有其存在的合理性和积极作用，应受到法律的保护；而另一方面，又由于其手续的不完善、借贷主体风险意识差、缺乏监管部门的有效监督等，民间借贷又极易形成高利贷行为和非法集资，引起经济纠纷，有的民间借贷行为甚至导致非法吸收公众存款的犯罪行为，严重影响了社会稳定。     

坚决打击和努力铲除非法集资“恶之花”

近年来，国内非法集资现象有抬头迹象。非法集资的特点突出，种类繁多，公众辨别难度增大；本文中介绍了非法集资的法律含义，并就怎样区别非法集资方式归纳了几种方法，同时也提出了整治非法集资的对策。     

山东省地下钱庄的情况分析及打击对策

有资料显示，地下钱庄已对社会经济环境构成相当威胁。庞大的地下财富透过地下钱庄流到境外．伴生的非法集资、发放高利贷、非法买卖外汇以及专为违法犯罪资金流动提供服务的洗钱犯罪行为，对我国的经济金融安全和社会稳定造成严重影响。