银行业金融机构点验钞机具的质量标准化问题研究——以四川省金融机构使用的人民币点验钞机具的调查评估为例

《人民币鉴别仪通用技术条件(GB16999 2010)》的实施,对金融机构使用的点验钞机具质量提出了更高要求.本文通过对四川省金融机构使用的人民币点验钞机具的调查评估,分析了金融机构在用点验钞机具的配置情况、技术能力和假币堵截成功率,提出了相关工作建议.     

建立人民币反假长效机制的思路

一、建立由人民银行、公安部门、工商部门、金融机构等部门组成的人民币反假工作联席会议制度和反假联动机制 定期召开会议，分析辖区人民币反假工作形势，及时沟通反假、打假工作信息，找出存在的问题，制定应对措施，统一安排部署辖区人民币反假工作。金融部门要加大打假宣传力度，发现假币来源要与公安部门密切配合，联合打击利用假币进行诈骗的不法分子．坚决堵住源头。人民银行要与工商部门密切合作。做好市场流通中零散假币的收缴工作，净化人民币流通市场，防止假币蔓延扩散。     

短讯点评

老化验钞机对银行机具业提出新挑战 根据调查了解，目前一些农村信用社基层营业网点，使用的验钞机已经逐渐老化，对当前仿真较强的假币水印、磁性和紫光进行鉴别能力差；特别是随着2005年新版人民币的发行流通，老化的验钞机对新版人民币增加后的防伪特征、标识，鉴别     

银行点验钞机具质量问题探讨

随着我国纸币流通量的逐年加大和假币投诉事件的增多,银行出纳柜台现金处理工作日益繁重,点验钞机具已成为银行业金融机构不可缺少的设备,加强银行点验钞机具的质量标准化显得极为迫切和必要。本文从银行使用的点验钞机具现状、银行点验钞机具需求特点以及银行点验钞机具使用过程中存在的问题进行了分析,并有针对性地提出了完善银行业点验钞机具质量标准化的建议。     

金融预警：央行专家：识别假币有七大办法

近期，“HD90”编号百元面值假币蔓延的舆论，给公众造成了一定的紧张情绪。各种有关假币识别和验钞机辨识真伪人民币能力的问题也成为最受关注的焦点。     

基层乡村反假人民币工作“四弱化”问题及对策

近年来,基层人民银行以反假货币工作联席会议为载体,加大了对基层乡村人民币反假币工作宣传力度,但是乡村人民币反假币工作还存在很多问题。主要体现在基层乡村反假人民币工作“四弱化”问题上,应引起有关部门的高度关注。     

对重点地区反假币工作开展的调查与思考

近年来,各级人民银行与公安部门联手加大了打击假币犯罪的力度,使假币犯罪尤其是重点地区假币犯罪的势头在一定程度上得到了遏制.但是犯罪分子的犯罪手法也在不断翻新,打击假币犯罪依然任重道远,笔者以某市为例,对重点地区假币犯罪情况进行了调查,并认为应针对假币犯罪的新态势,采取有力措施打击假币犯罪.     

对重点地区反假币工作开展的调查与思考

近年来，各级人民银行与公安部门联手加大了打击假币犯罪的力度，使假币犯罪尤其是重点地区假币犯罪的势头在一定程度上得到了遏制。但是犯罪分子的犯罪手法也在不断翻新，打击假币犯罪依然任重道远．笔以某市为例，对重点地区假币犯罪情况进行了调查．并认为应针对假币犯罪的新态势，采取有力措施打击假币犯罪。     

人民币反假工作的制约因素及对策初探

近几年，国家相继出台了《惩治破坏金融秩序犯罪的决定》、《人民币管理条例》和《假币收缴、鉴定管理办法》等法律法规，明确了打击假币的法律依据，建立了反假币联席会议制度，形成了健全的反假币工作制度和工作体系，有效地遏制和打击了制贩假币犯罪活动。但据调查显示，人民银行每年收缴的假币数量却呈上升态势。那么究竟是什么因素制约     

建议实行验钞机具反假性能年检制度

编辑同志： 前段时间，一些新闻媒体关于“HD90”等编号百元假人民币事件的报道受到了社会的关注．银行验钞机具难以检验高仿真假币等不实报道引起了少数公众的恐慌，一定程度上扰乱了正常的货币流通秩序。据人行莱芜市中心支行随机调查．金融机构目前使用的验钞机具95％以上能够有效检验高仿真假人民币．但有些超市、商户的验钞机具由于超期服役等原因反假性能偏低，出现了“验钞机具难验假币”的个别现象。     

基层人民币反假工作中存在的问题及建议

按照规定,基层各金融机构网点每个季度末应向当地人民银行上缴一次收缴的假币,可据对湖南省湘乡市的调查,目前金融机构网点收缴的假人民币越来越少,特别是部分农村金融机构网点,全年也没有一次收缴和上缴过假币.2006年四个季度,湘乡市工、农、中、建四家金融机构每季收缴的假币呈递减趋势,而网点最多的农村信用联社和邮政储蓄在2006年的第四季度却没有假币上缴.是社会上的假币越来越少,还是假币没有"深入"到基层和农村地区?据笔者调查,实际情况并非如此,而是在人民币反假工作中存在"五多五少"及"五重五轻"的问题造成了这种局面.     

建立跨区域反假币协调机制的构想

近10年我国假币犯罪活动较为猖獗,打击假币犯罪工作相当严峻。对此,本文从反假币成本的角度出发,对打击假币犯罪工作中存在的一些问题进行了调查,并提出了建立跨区域反假币协调机制的建议。     

流通领域假币犯罪问题缘何难治理

一、货币流通管理制度上存在缺陷 按照《人民币管理条例》和《中国人民银行假币鉴定、收缴管理办法》的有关规定，经人民银行授权，各商业银行营业柜台为唯一有权收缴假币的公共服务机构。在货币流通管理制度安排上设置的关卡太少，对流通中零星假币缺乏有效惩治措施，不能有效管理，是假币流通问题突出的重要原因之一。     

图片报道

（1）为了加大打击制贩假人民币犯罪活动的力度,维护正常的经济、金融和社会秩序,6月13日人民银行福州中心支行组织省市各商业银行在福州五一广场举行"福建省、福州市'99反假币宣传周咨询活动"。（江宇摄影报道）（2）人民银行福州中心支行副行长朱增镳在"'99反假币宣传周咨询活动"现场强调,今后有关部门将进一步加强合作,加大打击制贩假人民币力度,依法严惩犯罪分子,确保经济发展和社会稳定。（周冰摄影报道）（3）5月20日,工商银行福建省分行与省工商联在泉州举行合作意向签约仪式。工商银行承诺对所有企业实行相同的信贷评估标准…     

对新形势下人民币反假工作的思考

2009年伊始,以冠子号“HD90”开头的百元假钞为代表的假钞事件在中国范围内引起了轩然大波,在一定程度上造成了公众的恐慌。随即,公安部在全国范围内开展了为期10个月的打击假币犯罪“09行动”,在人民银行和金融机构的大力配合下,截止7月底。全国共收缴假人民币10．04亿元,破获假币犯罪案件2000多起。虽然打击假币犯罪活动取得了显著成效,但从整个反假工作来看,形势还十分严峻。     

商业银行假币收缴中存在的问题及其建议

假币的存在扰乱了金融市场秩序,给货币流通带来许多困难。我国高度重视人民币反假业务。先后制定了相关法规和规章,初步形成了由人民银行负责监管、各国有商业银行提供鉴定服务和收缴假币的体制。但在实践中,一些商业银行却没有认真贯彻落实相关法规规章,在收缴假币时存在着一些不规范行为。这些问题应当引起高度重视。     

人民币净化工程监管模式研究

自2012年4月起,人民银行在全国范围内开展了人民币净化工程,即对外误付假币专项治理工作.人民币净化工程的总体目标是:以对假币"零容忍"的态度,有计划、分步骤地推进商业银行对外支付现金的全额清分,有效解决商业银行对外误付假币问题;以冠字号码查询为手段,解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题,维护金融消费者权益,树立银行的良好信用形象.     

撤销县级发行库不利于人民币发行管理和流通

近两年来，人民银行总、分行陆续出台了一些县级发行库撤并方案，其中有离中心支库单程1小时、50公里内的县级支库销的规定，这一举措虽然有利于降低人民银行系统安全风险和财务成本，有利于加强金融监管，但却不利于人民币的发行管理和流通。然而一些矛盾也突出表现出来：一是影响地区现金供应。县级发行库撤销后，各金融机构只能依托二级分行或邻县进行上解下拨，由于各金融机构追求的是经济效益，所以各金融机构在现金库存、调运、残损回收上都会十分注重经济效益，讲求资金的成本核算。这客观上就会对人民币发行管理和流通带来不利影响，造成现金供应紧张，残损币坐支流通等。同时各金融机构调款也增加了风险，这使原由人行一家承担的押运区间风险变为多家承担，基金风险产生概率不言而喻。二是不利于人民币流通实现七成新的目标。为稳步提高流通中货币整洁度，加强残损人民币的回收销毁工作十分必要。县发行库撤销后，使原人民银行县发行库的一些服务工作转嫁到各金融机构，比如回收残损人民币的复点、库存占压、送缴等，这些业务增加了金融机构的费用支出，金融机构的积极性不会高。当前，流通中人民币整洁度存在结构性差异，商业银行储蓄柜台存在坐支残损人民币现象，集贸市场残损人民币体外循环严重，特别是小面额残损人民币的比重仍然较大。撤销县发行库，中心支库将难以加大原封新券的投放力度，难以督促商业银行做好集贸市场残损人民币回收工作，致使商业银行上缴回笼券的质量管理能力减弱。三是不利于人民币反假工作。严厉打击制贩假币犯罪活动，是人民银行货币金银部门的重点工作之一。县发行库撤销后，人民币反假工作的宣传力度将严重受到影响，也不利于假币工作的宣传力度将严重受到影响，也不利于假币没收工作，更会影响到人民银行货币金银部门与有关部门配合收缴假币，影响到对伪造人民币窝点地区、贩运假币猖獗地区实施有范围、有重点的专项打击。四是不利于第五套人民币的发行。第五套人民币技术含量高，防范性能强。且级发行库撤销后，将削弱人民币发行的宣传作用,不利于第五套人民币的发行和流通。     

从藏区农村牧区视角审视和思考人民币反假问题

反假人民币工作是人民银行的一项重要工作。近年来，各级人民银行不断加大反假工作力度，优化技术手段，有效打击了制贩假币犯罪活动。但是，从青海藏区人民币反假工作所面临的形势来看，除了其他地区一些共同特征外，有其独特的特点，应清醒地看到藏区边远农村牧区反假工作存在的难点和开展反假工作的重要性。认真分析研究假币非法流通现状、特点，寻找对策，提出建议，对严厉打击制贩假币犯罪分子，保护广大人民群众根本利益，构建和谐社会具有重大的现实意义。     

县域人民币流通监测预警工作中存在的问题及建议

人民银行县支行自开展人民币流通状况监测预警工作以来,以改善辖区人民币流通服务环境为目标,及时开展人民币流通监测调查,深入分析人民币流通监测预警工作,在优化流通中人民币券别结构、提高流通中人民币整洁度、改善人民币流通硬件设施、规范金融机构人民币服务操作行为、加大反假币工作力度五个方面切实推进了辖区人民币流通服务环境的改善工作.但从近年来人民币流通监测预警工作的实践来看,仍存在一些问题和不足,主要表现在: