关于建立和完善商业银行合规管理工作体制的思考

2003年10月,巴塞尔银行监督管理委员会就银行合规问题发布了题为《银行的合规职能》的指引性文件,肯定了合规风险管理已经作为一项目趋重要并且高度独立的风险管理职能而存在。在此之前,国际化大银行已经开始创建其合规工作机制,至今已经颇具规模。但是对于大多数国内商业银行而言,"合规"还是一个较为新鲜的概念。面对监管当局逐渐借鉴国际银行监管经验的趋势和入世后面临的巨大竞争压力,国内商业银行如何早日将合规工作纳入正轨显得日趋紧迫。     

国内银行应对国际银行并购的策略研究

一、国内商业银行现状 (一)国内商业银行的现状分析 我国的商业体系大体包括四大国有商业银行、新兴的商业银行和合作银行,其实力与国际银行相距甚远.     

商业银行信息公开披露的法律透视

商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，具有规模大、风险高且对社会经济影响重大特殊性，其信息披露划否合理及能否有效实施，直接关系到银行（特别是上市银行）的质量及金融市场的完善和健康发展。加强银行业的信息公开披露，也是目前国际银行监管出现的一个重要趋势。本试从法律透视的角度，探讨我国现行商业银行（是上市商业银行）信息公开披露制度，并结合国际银行监管实践，提出相关政策建议。     

论我国商业银行跨国经营的三种模式

随着我国社会主义市场经济的确立和金融体制改革的推进,我国各专业银行正在向国有商业银行转化,转化后的商业银行不仅要在国内全面开展银行业务,而且还要走出国门进行跨国经营。本文拟就我国商业银行跨国经营的三种模式作一探讨。 一、国际上通行的银行跨国经营模式 世界经贸一体化的发展,各国商业银行纷纷走出国门进行跨国经营,他们跨国经营不外乎三种模式,即跨国银行制、国际联合银行制、国际银行俱乐部制。     

国际银行业务中的代理行

<正> 建立代理行关系是开展国际银行业务不可缺少的重要环节。国际间的银行业务是通过世界各地的商业银行合作而发生的。实质上,它们本身相互之向是最好的客户,它们的业务活动相互支持,因而也间接支持了各自的顾客。这种国际间的合作来自世界各地商业银行间的代理行关系的建立。 那么,什么是代理行? 假如两家银行机构建立了业务上的往来关系,这两家银行就相互成为代理行。如,中国银行与新加坡     

国际银行监管的趋势及对我国监管的启示

一、国际银行监管方式的趋势 1．从注重合规性监管向合规性监管和风险监管并重转变合规性监管是指监管当局对商业银行执行有关政策、法律、法规情况所实施的监管。风险性监管是指监管当局对商业银行的资本充足程度、资产质量、流动性、盈利性和管理水平所实施的监管。风险性监管在识别、度量银行风险的基础上,按照审慎监管原则,提出防范和化解银行风险的监管措施。它更注重银行     

贫困山区农行向商业银行过渡面临的问题与对策

贫困山区农行向商业银行过渡面临的问题与对策周仕强一、贫困山区农行向商行过渡的基础农业银行向商业银行转化，至少要考虑两点：一是按商业银行的基本特征把农业银行改造成为资金商品化、利率市场化、业务国际化、服务多样化、手段现代化的银行；二是按照现代企业制度的...     

略论推进交通银行国际化进程

商业银行国际化是指一国银行金融活动日益与国际金融业融合于一体并与国际惯例趋于一致的过程和状态。从世界经济发展的前景看,商业银行国际化是各国金融业发展的必然趋势, 交通银行作为全国首家商业银行,应不失时机地抓住机遇、创造条件推进金融国际化进程。交通银行大力发展国际金融业务。     

提高我国商业银行资本充足率的对策

提高我国商业银行资本充足率的对策林水金当今世界各国银行监督管理的主流是朝着统一国际银行监督管理与资本充足性管制的方向迈进。作为统一银行监督管理的国际性契约，《巴塞尔协议》推出的资本充足率管理使银行监督管理达到一个前所未有的新高度。那么，现阶段，我国商...     

我国商业银行金融创新的现状及趋势

从国际上看,现代商业银行的显著特征主要有以下几项：业务经营综合化、业务经营国际化、银行资产证券化、金融工具创新化和银行电子化。这些变化都可以体现在相应的金融产品创新上。最近几年,我国商业银行在金融产品创新上也做出了种种努力和尝试,但与国际银行业务发展趋势相比,还有相当大的差距,然而在混业经营的大趋势下,还是存在更大的发展潜力。     

对专业银行国际化经营的思考

对专业银行国际化经营的思考陈明德我国＂复关＂在即，银行经营国际化的趋势将日益突出。就目前我国银行而言，按＂巴塞尔协定＂及国际银行惯例来运行，在产权、主体关系、机构设置、营运体系、资本金与资产配置、信贷管理等方面还存在着一定的差距。因此，要使我国专业银...     

银行国际化中的战略选择与行为路径

正确的战略选择是银行国际化发展的重要前提。本文总结了银行国际化的四大战略选择:稳定型战略、增长型战略、紧缩型战略和混合型战略,分析了这些战略的主要特征、优势劣势和实施条件,提出了银行国际化五种行为路径的演变轨迹和主要特征。通过考察数家国际银行近20年间银行国际化历程,发现所归纳的路径类型的确存在。     

中外银行会计信息披露比较研究

商业银行的会计信息披露关系到整个金融体系的安全和稳定，也是金融监管的重中之重。本通过对西方主要国家和国际会计组织与我国银行会计披露模式的比较研究，以期为中国银行业会计披露的进一步改进、与国际银行会计更好地协调、推进银行监管提供参考。     

私人银行内外观

私人银行业务作为商业银行向富裕人士及其家庭提供个性化、专业化、高质量、私密性极强的以财富管理为核心的一揽子金融服务,已成为国际银行业务的重要组成部分,是不少国际大型银行的重要利润来源之一。随着中国经济的快速发展,私人财富逐年增加,     

现代商业银行客户关系管理研究

上世纪90年代以来,国外的商业银行开始重视客户关系管理。当前,商业银行不但要面临来自国内的银行的竞争压力,还要面对国际银行的压力。在这种情况下,我国商业银行如何挖掘自身潜力,寻找优质客户,开展客户关系管理就成为一项非常重要的课题。     

加快发展商业银行零售业务

与批发银行业务相比，我国商业银行的零售银行业务相对滞后，主要表现在开展的零售银行业务仍以传统的存取款、汇兑、转账业务为主，大都通过银行分支机构网络的柜台服务完成，服务功能相对单一，服务手段相对落后。从国际银行业务的发展趋势看，我国商业银行大力发展零售银行业务已势在必行。     

国际商业银行资本率问题探讨

实际资本与风险资本率是反映国际商业银行资本实力和风险程度的综合性指标，自从国际清算银行巴塞尔委员会1988年7月正式公布《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》（简称为《巴塞尔协议》）以来，从事商业银行业务的国际性银行，都在这一标准实施进程的具体安排下，积极增加资本，减少风险资产量，以实现国际银行界公认的合理资本率的水平，目前，不论是否参国过《巴塞尔协议》签字的国家，凡是国际性的商业银行都自觉地遵守这一文件的要求，它实际上是国际银行界一个公认的资本和资本率准则，是国际性商业银行在国际金融界开展业务的基本要求。了解和研究国际商业银行资本率问题，对于我们认识国际商业银行制度，尤其是指导中国商业银行的管理，实现与国际银行界的“接轨”都具有重要的指导意义。     

关于商业银行私人银行业务发展策略探究

随着我国跟别国经济联系的不断加深和本国经济的不断发展,我国银行业的不断商业化和国际化的程度不断加深,私人银行业务迎来了很好的发展机遇。私人银行业务可以有效地帮助我国的商业银行应对国际银行在国内的竞争,同时也促进了国内银行的发展内涵和银行的发展水平的提升,所以说,私人银行业务的发展是我国银行发展必须要重视的一个方向。本文就银行私人业务展开论述,就相关的私人银行业务的现状进行描述,同时对发展策略进行探讨。     

国际银行监管改革的演变、发展及我国商业银行的对策

一、国内外银行业监管原则的历史沿革(一)国际银行监管原则的演变巴塞尔资本协议由巴塞尔银行监管委员会颁布,旨在全面且敏感地反映银行经营面临的各种风险,促使商业银行强化风险管理,从而增强整个银     

商业银行国际化战略

商业银行的国际化,指的是一国银行所从事的金融活动超越了国界,由地区性的活动向全球一体化的世界市场演进的过程。在这一过程中,银行资金在世界范围内流动,资源在全世界分配,以实现效益最大化和成本最小化的经营目标。全球经济一体化给当代中国商业银行带来了大量的机遇和挑战,"要么转型,要么淘汰",这是面对金融国际化浪潮的中国商业银行的必然选择。在变化多端的全球市场上,中国商业银行要成功推进国际化战略,必须直面现实,因势而变,适时转型,不断提高国际竞争力,保持持续的成长力。