目前我国贸易融资监管中存在的问题及建议

随着我国对外贸易的快速发展和贸易方式的多样化,进出口企业的融资渠道逐渐由单一的银行贷款方式转变到更多地利用贸易融资来解决企业的资金问题,贸易融资业务以其风险小、收益高、手续简便、融资的时效性强等优势越来越受到银行和企业的重视,由此也给外汇监管工作带来新的机遇     

商业银行的贸易融资业务

贸易融资,是指在商品交易中,银行对进出口商提供的,与进出口贸易结算相关的,基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资或信用便利,是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式.随着对外贸易的迅速发展,进出口企业对于贸易融资的需求急剧扩大,贸易融资也为推动中国外贸增长提供了强有力的资金支持,再度成为市场热点.有关贸易融资的新产品、新理念层出不穷,各家银行纷纷将贸易融资作为优先发展的业务.     

创新贸易融资 实现银企双赢——基于核心客户的银行供应链贸易融资研究

传统贸易融资方式的局限性,使得企业和银行在经济危机中的表现不容乐观。而供应链贸易融资以其更好的适应性,不仅为企业融资开辟了新渠道,而且也丰富了银行贸易融资的产品,改善了盈利模式。核心客户是商业银行贸易融资对象中在各自贸易供应链上充当核心地位同时具有战略意义的大客户。本文以某银行为其核心客户集团企业推出供应链贸易融资为例,研究商业银行和核心客户如何打造多赢格局。     

商业银行对中小贸易企业实施供应链融资问题研究

金融危机和债务危机后,全球经济增长乏力,以赊销为主的贸易支付方式进一步加重了中小外贸企业的资金负担,无论是应收款的买家风险,还是波动加剧的汇率风险,都促使企业寻求提高财务效率的有效途径,特别是外向型的中小企业。实施供应链融资满足中小贸易企业的融资要求具有重要的现实意义。供应链融资作为涵盖传统流动资金贷款、国际贸易融资以及相关负债、中间业务的整合性概念,具有适应变化的市场环境和中小企业的迫切融资要求的旺盛生命力。将传统贸易融资置于供应链背景下,根据目前中小贸易企业实施供应链面临的问题,探讨其发展的生态环境,构建适合中小企业的供应链融资体系,将有助于中小贸易企业更好地享受银行高效增值服务,增强其抗风险能力和竞争力。     

我国国际贸易融资创新的路径选择

树立贸易融资服务中小企业的经营理念,对于解决我国商业银行贸易融资对象过于集中于大中型国有企业的现状、有效拓展贸易融资市场具有重要的现实意义.为促进中小企业贸易融资业务发展,银行必须改变传统的注重借款企业资信的评级授信测评方法以及粗放的贷后管理方式,采用适合贸易融资自偿性特性的计量方式以及跟踪贸易流程、物流以及对应的资金流转过程的精细化的贷后管理方式,实现业务发展与风险控制并重.     

"两头在外"企业的银行融资风险控制

"两头在外"是一种较为特殊的企业经营模式,其核心特点是企业资金的"境外循环",因此对银行的融资风险控制也提出了更高的要求.本文在分析"两头在外"企业经营模式的特点和成因的基础上,结合不同的核销方式以及银行融资的品种对"两头在外"企业的融资风险进行了深入探讨.风险防范不仅取决于企业的贸易方式,而且取决于收汇核销方式等多重因素.因此,实践中必须对企业的贸易方式、收汇核销方式详加分析,否则很容易导致融资品种与融资比例的错配,在此基础上本文提出了控制融资风险的基本原则.     

中小型贸易企业的可持续发展战略

在当前国家大力推动企业转型,提倡可持续发展的大环境下,中小型贸易企业由于其自身在队伍规模、人才吸收、战略规划、融资营销、发展方式等方面的劣势,面临着巨大的挑战。本文简要介绍中小型贸易企业的可持续发展的概念,并对当前中小型贸易企业可持续发展面临的问题及解决策略进行探讨。     

警惕贸易融资业务中的风险

随着企业经营形态和发展方式的变化、贸易往来的日益频繁,企业融资需求越发强烈。贸易融资业务作为一种有效的融资途径,受到企业的广泛欢迎。同时商业银行为了满足客户需求,也积极开发各种贸易融资产品。各商业银行对中间     

浅析金融危机对国际贸易融资的影响与对策

在金融危机经济背景下,贸易交易量急剧下降,国际贸易融资市场深受冲击。那么如何才能使得贸易融资走出困境,政府、银行和企业如何在复杂的经济局势寻找新的融资机会,是一个现实且紧迫的问题。本文试图分析金融危机下的国际贸易融资的影响,以期寻找解决贸易融资的对策和措施。     

巧借东风融资 风险不容忽视——申请人使用第三方授信额度的融资风险分析

在供应链融资中银行亦不断创新以求更好地提供融资解决方案，申请人使用第三方授信额度开展贸易融资业务就是其中之一。该融资方案的运作方式是申请人使用其下游企业的的授信额度，而不是使用自有授信额度开展贸易融资业务。创新融资方式虽然打破了授信开证额度僵局，银行、企业双双获利，但其风险不容忽视。     

浅析金融危机对国际贸易融资的影响与对策

在金融危机经济背景下,贸易交易量急剧下降,国际贸易融资市场深受冲击。那么如何才能使得贸易融资走出困境,政府、银行和企业如何在复杂的经济局势寻找新的融资机会,是一个现实且紧迫的问题。本文试图分析金融危机下的国际贸易融资的影响,以期寻找解决贸易融资的对策和措施。     

中小进出口企业融资难!难!难!

数据显示,目前全球国际结算方式信用证只占20％,其余基本是贸易融资。而信用证项下也有一部分属于贸易融资。另一项统计是,国际货物贸易合同中。70％为赊销。先发货后结账,因此进出口业务资金需求强劲。麦肯锡香港分公司董事安振镐（jamesahn）披露,1999年,亚洲最为广泛的结算方式是信用证。但到了2005年,在中国内地、香港和台湾地区、印度、韩国之间,往来账户贸易融资已被用于55％的进口以及70％的出口。诸如备用信用证和跟单托收等传统贸易方式正缓慢但稳步地让位于往来账户贸易融资和单证审核下的国际汇兑形式。同样,信用证担保的出口融资正转变为基于采购订单的卖方融资。中国大陆这种状况尤为突出。货币政策从紧、央行加息、人民币升值、国际贸易壁垒等,更在资金大山上层层加码,让中小进出口企业不堪重负。目前在中国正式注册的中小企业已超过10007／家。占全国企业总数的99％,中小企业创造的进出口贸易额占比超过60％。为此,本刊特别组织中小企业贸易融资专题．与读者一起寻求缓解资金难题的良策。     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化,传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展,因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务.我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫.并且由于外管政策的进一步放开,在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时,也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机.本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨,分析了银行贸易融资业务面临的形势,得出银行贸易融资业务发展创新方向.     

福费廷之福：融资又避险

中国人民银行的调查显示，贸易融资是目前企业采用最多的避险方式。在被调查的样本企业中，约有31％的企业使用该类方式。主要原因是：贸易融资可以较好地解决外贸企业资金周转问题。随着近年来我国外贸出口的快速增长，出口企业竞争日益激烈，收汇期延长，企业急需解决出口发货与收汇期之间的现金流问题。通过出口押汇、福费廷、出口保理等贸易融资方式，出口企业可事先从银行获得资金，有效解决资金周转问题。同时，企业也可以提前锁定收汇金额，规避人民币汇率变动风险。     

“两头在外”企业的银行融资风险控制

“两头在外”是一种较为特殊的企业经营模式，其核心特点是企业资金的“境外循环”，因此对银行的融资风险控制也提出了更高的要求。本文在分析“两头在外”企业经营模式的特点和成因的基础上，结合不同的核销方式以及银行融资的品种对“两头在外”企业的融资风险进行了深入探讨。风险防范不仅取决于企业的贸易方式，而且取决于收汇核销方式等多重因素。因此，实践中必须对企业的贸易方式、收汇核销方式详加分析，否则很容易导致融资品种与融资比例的错配，在此基础上本文提出了控制融资风险的基本原则。     

“保付代收”长袖飞舞解难题——解决出口商在货物装运前资金需求

目前，银行能为出口商提供货物装运前的贸易融资产品大多限于信用证结算方式下的打包放款业务，品种单一、局限性大。随着国际贸易买方市场的形成，近年我国出口贸易结算方式也迅速由信用证向汇款、托收转变，例如目前国内出口结算方式中信用证只占20％-30％，且逐年递减，这一趋势导致出口企业在非信用证结算方式下需要银行提供装运前融资的市场需求越来越大。[编按]     

商业银行国际贸易融资业务发展创新方向探析

随着中国进出口额的增长、贸易方式及进出口结构等发生变化，传统的国际贸易融资方式已不能完全适应经济的发展，因此迫切需要更多、更新的国际贸易融资方式为之服务。我国商业银行进行国际贸易融资业务的创新活动日益紧迫。并且由于外管政策的进一步放开，在为企业开展国际贸易提供广阔的空间的同时，也给商业银行开展贸易融资业务提供了良好的发展契机。本文通过对商业银行国际贸易融资业务存在的问题及原因的探讨，分析了银行贸易融资业务面临的形势，得出银行贸易融资业务发展创新方向。     

当前贸易融资业务的供需矛盾与对策研究

随着我国对外贸易在贸易规模、贸易结构、贸易主体和贸易的地理方向的变化,现有贸易融资业务已不能满足进出口企业日益差异化的融资需求。本文在对我国国际贸易融资业务按照功能进行分类总结的基础上,对几种典型的新型贸易融资方式的供需状况进行了分析,认为当前我国贸易融资业务的供需矛盾主要是由融资业务供应主体单一、金融机构组织结构缺乏灵活性和金融机构业务重心偏移造成的。针对这些问题,本文提出了促进贸易融资供应主体多元化、提升金融机构组织结构的灵活性、完善风险评价体系和利用信息技术实现流程网络化的政策建议。     

人民币信用证放量之痒

跨境人民币远期信川证境外融资是指在跨境贸易人民币结算方式下,银行为境内客户开出受益人为境外关联企业的跨境人民币信用证,境外机构申请在海外银行办理出口融资,同时在海外银行办理NDF汇率锁定,信用证到期日由银行汇出该笔跨境人民币信用证资金偿付海外银行的融资方式。     

人民币信用证放量之痒

跨境人民币远期信川证境外融资是指在跨境贸易人民币结算方式下,银行为境内客户开出受益人为境外关联企业的跨境人民币信用证,境外机构申请在海外银行办理出口融资,同时在海外银行办理NDF汇率锁定,信用证到期日由银行汇出该笔跨境人民币信用证资金偿付海外银行的融资方式。