商业银行柜面业务操作风险的管理与控制

随着商业银行业务的快速发展,涉及银行柜面操作风险的案件频频发生,给银行带来了巨大损失。商业银行柜面业务是指通过实体柜面办理的各项业务,柜面是银行最基础的业务操作渠道,也是操作风险比较容易发生的环节。因此认真分析甄别柜面业务中的主要操作风险,并通过有效防范措施进行预防和控制,确保商业银行合规健康经营有着重要的意义。     

银行柜面风险防控

银行的柜面业务风险防范一直是银行操作风险中的重难点工作。但是由于其重要性没有被正确看待,因而风险管控中出现了很多的问题。本文主要针对银行柜面风险来探讨相关的防控措施,并提出合理的建议。     

商业银行基层网点会计风险与防范

随着国际金融一体化和我国银行业的快速发展,商业银行柜面业务品种和业务量不断扩大,会计风险也不断显现并日趋增加.虽然,我国商业银行会计风险管理水平也不断得到提高,但由于会计风险涉及面广,成因复杂,在实际工作中,损害银行声誉、造成银行资金损失的事件时有发生.     

商业银行基层网点会计风险与防范

随着国际金融一体化和我国银行业的快速发展，商业银行柜面业务品种和业务量不断扩大，会计风险也不断显现并日趋增加。虽然我国商业银行会计风险管理水平也在不断提高，但由于会计风险涉及面广，损害银行声誉，造成银行资金损失的事件时有发生，防范和化解会计风险，实现商业银行安全、稳健发展始终是现代商业银行的一项重要课题。     

怎样识别和防范电子银行业务风险

随着信息技术和商业银行业务品种不断创新发展，电子银行业务应运而生，它主要是指银行通过电子化渠道向客户提供诸如网上银行、手机银行、电话银行、POS、ATM等系列的产品和服务，属于一种新的银行服务渠道创新。近年来，各商业银行电子银行业务取得了长足的发展，以柜面服务为主的传统服务逐渐向以电子银行服务渠道方向转变的新型服务方式，为商业银行业务产品创新和拓展服务功能等方面发挥了积极作用，也为广大客户带来了方便和快捷的服务体验。     

开展内部控制评价 防范商业银行风险

随着商业银行业务向多元化和国际化发展，风险也呈现出多样性的特征，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动风险等。近两年，中行“高山案”、建行“张恩照事件”相继曝光，操作风险是导致这些案件发生的主要原因。而操作风险可以通过银行风险管理加以控制。内部控制是银行风险管理的重要环节。商业银行可以通过对内部控制活动的综合评价工作，促进提高内部控制水平，增强银行防范操作风险能力。     

对银行会计操作风险的防范与思考

近年来，银行业大案、要案频频爆发，给银行造成了巨大的损失，纵观发生的经济案件，绝大多数发生在会计岗位上。其做案金额之大，笔数之多，隐蔽性之强，是前所未有的。特别是ABIS系统（农业银行新一代综合业务处理系统）应用以来，电子资金到账快，自动化程度高，随之带来的风险防范、安全隐患问题增多。面对存在的问题，要求我们理性分析，依法操作，堵塞漏洞，减少风险损失，科学地进行操作管理。     

谈商业银行操作风险的表现及防范

依据《巴塞尔协议》,现代银行风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险等。其中,操作风险是指因操作流程不完善、人为过失、系统故障或失误及外部事件造成损失的风险。它包括了内部欺诈、外部欺诈、就业政策和工作场所安全性、客户及产品和服务操作、业务中断或系统失败、内部流程管理等银行业所面临的风险。     

银行个人理财业务须防范声誉风险

声誉风险是指由于意外事件、银行的政策调整、市场变化或日常经营活动所产生的负面评价可能对银行的无形资产造成损失的风险。银行在开展个人理财业务时，声誉风险是最大的威胁。因为它可能造成一系列严重损失——客户对银行的管理能力产生怀疑，丧失对银行的信心，进而导致银行失去在个人理财业务领域的竞争能力甚至生存空间。目前银行的个人理财业务尚存在以下问题：     

商业银行结算风险的研究

银行结算业务一方面是商业银行为客户提供的支付结算、资金清算的服务,另一方面,结算业务也是银行形成风险小、成本低的稳定收入的来源之一。在银行提供的众多业务中,支付结算是操作风险密集区。近年来,结算部位的发案率逐年上升,如何规避、转移结算业务环节的风险,保证支付结算业务健康平稳地发展,是摆在各商业银行面前的重要课题。一、银行结算部位的主要风险点根据近年来案件的发生情况,我认为结算工作的风险点主要有以下几方面:(一)账户管理风险主要体现在两方面:一是没按照《账户管理办法》规定对开户单位或个人的资格进行认真审查,在…     

信用证业务中的风险与防范对策

随着我国对外贸易工作、吸引外商投资的不断扩大及金融市场改革的进一步深化,作为进出口企业的进出口业务的迅速发展,进出口企业对外洽谈业务大部分使用银行信用证。由于信用证业务涉及到不同国家习惯、不同客户习惯,在信息传递、贸易方式等方面都存在着不同程度差异,同时,企业所选定的银行,信用证业务操作风险就不可避免地传导给银行。银行只要针对信用证结算业务特点,找准风险源,采取有效防范措施,那么所面临的信用证业务风险就会大大降低。     

会计活动与银行风险防范

与会计活动密切相关的风险： 目前我国银行主要面临以下几种风险：信用风险、业务风险、利率风险、财务风险、违规风险、资产风险等。银行会计的职能有很多,但和企业会计一样,其基本职能是核算与监督。银行会计通过一定的计量方法,对银行业务进行确认、计量、记录、报告,提供有效信息给使用者。     

浅析银行会计非现场检查

<正>随着银行体制改革的不断深化和外部监管力度的加强,从更宏观、更全面和更科学的角度实施会计及柜面业务检查,满足强化管理、规范业务、安全经营的需要已经成为经营发展的必然。计算机技术的应用和推广,在给银行带来工作效率提高的同时,也带来了会计及柜面业务信息处理模式、管理模式和业务流程的全新变革。新型的数据处理方式改变了以前分散式业务     

对商业银行基层机构防范操作风险的思考

近年来,操作风险给银行造成的损失已经仅次于信用风险,操作风险不仅给银行造成巨大的财务损失,而且严重损害了银行的市场信誉。由于基层行作为商业银行经营活动的主体,所以,有效地管理基层机构的操作风险,已变得刻不容缓。本文首先从多个角度分析了基层行在操作风险管理的现状,其次相对应地提出防范操作风险的一些建议。     

操作风险对银行经营管理的影响分析

<正>近年来国内商业银行由操作风险引发的案件,不仅给银行带来了巨大的经济损失,也给经营管理造成了严重影响。这些案件暴露出商业银行在防范操作风险方面存在着诸多漏洞,说明银行对操作风险的内部控制尚待加强。本文以工商银行为例,分析操作风险对银行经营管理的影响,以强化内部控制意识,全面提高抗风险能力,将操作风险发生的可能性降到最低。     

规避商业银行贷后法律风险

商业银行在经营过程中,由于事前无法预料的不确定因素的影响,使商业银行的实际收益与预期收益产生背离,从而导致银行蒙受经济损失,这是商业银行的风险之一。由于银行风险的主体和客体不同于其他行业,特别是银行资本金大,辐射力强,渗透面广,贷款对象又错综复杂,市场风云变幻莫测,因此商业银行的风险涉及面很广,面临着各种各样的风险,主要包括信用风险、利率风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、操作风险、法律风险、跨国风险等。其中,法律风险是指商业银行在经营活动中因为违反或没有执行国家有关的法律、法规而给商业银行带来损失的可能性。     

银行承兑汇票的风险与防范

当前,票据业务作为商业银行中间业务品种之一,正呈迅猛发展的势头．成为新的利润增长点。但是伴随而来的票据诈骗案件屡见不鲜,金额巨大。如何在加强票据业务经营的同时加强票据风险管理,已成为发展票据业务所而临的重要课题。本将分析银行承兑汇票业务的主要风险,探讨防范和控制风险的途径。     

同业业务对商业银行流动性风险的影响研究

本文首先阐述了关于银行同业业务和流动性风险的相关概念,然后梳理了银行同业业务的发展动因、现状,以及银行流动性风险的成因、管理等相关文献,最后总结了关于同业业务对商业银行流动性风险影响的相关文献,发现我国同业业务发展存在较多问题,并且对于不同类型银行的影响存在明显差异。     

浅谈我国手机银行业务风险和防范

随着现代信息技术的发展,手机银行已经成为了银行向客户提供信息和金融交易服务的一种新型金融服务方式。但是,手机银行是一种虚拟的工作环境,容易产生很多风险,比传统意义上的实体银行风险来的迅猛。因此,本文将围绕我国手机银行业务中存在的风险展开讨论,以期能够做好手机银行业务中的风险防范工作,为这种集货币电子化与移动通信技术为一体的业务创新模式提供安全保障。     

我国商业银行基层机构柜面操作风险管理探讨

柜面操作风险已成为现代商业银行急需解决的重大课题。从柜面操作风险的内涵、本质特征分析入手,揭示我国商业银行基层机构在防范柜面操作风险中存在的问题,提出解决问题的思路及建议。