对信用卡套现实施有效监管的思考

近年来,伴随着信用卡业务的迅猛发展,信用卡套现行为在我国呈迅速增长的态势,套现方式层出不穷,手段不断翻新,对信用卡产业的健康持续发展构成了威胁.本文试图从信用卡套现行为的实质入手,对其危害和套现行为监管的现状作出分析,寻求对信用卡套现行为实施有效监管的解决方法.     

从源头上治理信用卡套现的危机

近年来，随着我国信用卡业务的飞速发展，信用卡套现行为也空前盛行，并逐步演变成一场套现危机。本文从信用卡套现的深层次原因和治理套现的措施进行分析，探索信用卡套现的根源，治理源头，力求达到根治套现的目的。     

信用卡套现的特征分析与防范对策

随着信用卡市场的发展,信用卡套现问题频出,扰乱了正常的金融秩序,加大了银行的信贷风险.本文分析了信用卡套现的方式、原因及危害等,并提出改善信用卡使用环境的对策.     

信用卡套现的思考

近年来,随着信用卡的日渐普及,信用卡套现现象逐渐增多,给银行带来消费信贷风险。为此,分析了信用卡套现的常见方法与原因,然后提出了相应的防范建议。     

微店平台下信用卡套现行为及刑法规制

自信用卡发行之后,信用卡的支付方式随着移动互联网的发展变得多样化,信用卡套现也因多种电子支付手段多样化而更加隐蔽,以微店为平台的新型套现手段就是其中一种。以此种方式的信用卡恶意套现侵害了发卡银行的利益及社会诚信价值,如果达到情节严重手段恶劣的程度,在侵害国家金融利益的同时亦会触及刑法的底线。因此对诸如以微店为平台进行信用卡套现的活动应该受到除了市场手段、行政手段之外的刑法规制。     

关于信用卡违规套现问题与对策研究

随着信用卡在我国的广泛使用,利用信用卡套现的违规行为正在全国涌现,信用卡的恶意套现危害众多,文章从立法、行业规范、政策监管等多方面提出了解决的对策建议与思路。     

电子商务第三方支付收费现状及发展

针对信用卡套现问题,第三方支付系统支付宝公司于2009年开始向部分用户收费,引起了广泛的关注。银监会亦对第三方支付中的信用卡套现问题予以重视。相关专家学者曾提议以收费方式改善现状。本文通过分析第三方支付收费现状,讨论其与信用卡套现的关系及其发展。     

新时期信用卡套现的新特点和风险防范

文章对新时期信用卡套现的特点进行分析,指出信用卡套现具有套现人群公司化、实施主体高端化、资金流转跨行化、交易场所流动化的新特点,并提出有针对性的对策。     

信用卡套现分析

随着我国信用卡的发展,便利了人们的生活,包括交易,支付等现象.然而也逐渐出现了不利的现象,如信用卡套现,它增加了我国金融秩序中的不稳定因素,是金融市场体系更加混乱.本文从信用卡的现象谈起,涉及信用卡套现的危害,网络支付漏洞,信用卡市场发展前景等方面.     

谁应该为信用卡套现担责

信用卡作为一种新兴的消费支付工具,具有极大地便利性。然而在其发展过程中,由于利益的驱使,信用卡套现的现象随之发生,成为信用卡发展过程中的＂毒瘤＂。本文重点分析谁应承担信用卡套现风险的责任。     

谁应该为信用卡套现担责

信用卡作为一种新兴的消费支付工具,具有极大地便利性。然而在其发展过程中,由于利益的驱使,信用卡套现的现象随之发生,成为信用卡发展过程中的"毒瘤"。本文重点分析谁应承担信用卡套现风险的责任。     

信用卡业务风险管理问题与对策研究

<正>近来年,我国商业银行信用卡产业进入"井喷式"增长阶段,截止2010年12月,我国商业银行信用卡发卡量已达2.3亿张。而信用卡套现、信用卡诈骗的案例也层出不穷,套现金额从几千元到几千万元甚至上亿,信用卡的坏账数据也持续上涨。司法解释和相关法律颁布虽给予了信用卡业务的法律保障,但从风险角度来说商业银行信用卡管控仍然是信用卡业务的首要任务。     

从用卡环节着手防范信用卡套现的研究简

目前风险管理对银行风险评级的研究大多用在信贷方面,对于信用卡风险套现研究较少。本文使用银行生产数据进行了实证分析,对是否套现持卡人信用评级的方法对信用卡持卡人违约概率进行了预测,并检验得出很高的准确率。。     

大数据时代下恶意套现的应对之策

信用卡作为一种消费工具,因其给予消费者提前消费的能力,从而受到广大群众的欢迎,逐渐普及到千家万户。但是随着信用卡的普及,恶意套现行为也愈演愈烈,对社会金融秩序和银行的资金安全都造成了极大损害,国家虽然已经发布了多项法规,银行也付出不少努力,但还是缺乏科学的方法来发现恶意套现这种行为。文章通过分析恶意套现商户和个人的行为,提出在大数据背景下利用数据挖掘技术来发现恶意套现行为的方法,达到及时发现和遏制恶意套现的目的。     

信用卡套现“使用”诈骗的理论探讨

通过对信用卡套现＂使用＂诈骗的犯罪构成要件分析,似乎符合诈骗罪的犯罪构成,但根据刑法罪刑法定原则,暂未有一个刑法条文对信用卡套现的＂使用＂诈骗行为规定为犯罪行为,不宜将此认定为犯罪。     

信用卡套现问题之我见

因为信用卡用户有最高56天的“免息消费”期,没有手续费,比正常取现要便宜,人们看重了这一点,近年来,信用卡套现问题愈演愈烈,2010年7月,央行上海总行明确表示,套现行为是违法行为而且影响个人的信用记录.套现不仅为“洗钱”等不法行为提供了便利条件,对发卡银行危害也很大,影响了银行的正常业务,使银行资金存在风险,不利于金融监管,严重影响了金融秩序,对持卡人本身也是一种危害,同时也不利于社会诚信环境的建设.     

经侦中有关信用卡问题的几点思考

在经济犯罪侦查中,涉及信用卡的诸多问题常常困扰着侦查人员.诸如信用卡诈骗罪中"信用卡"含义的确定,非法中介进行信用卡套现的定性以及商业贿赂犯罪中收受信用卡之受贿数额的认定等.通过对这些问题的思考和研究,以期有利于经侦工作,打击经济犯罪.     

论电子商务中第三方支付的安全性

在如何对待信用卡套现的问题上,国内领先的第三方支付平台如PAYPAL(贝宝)、支付宝、快钱等目前都采用了多种安全措施。     

信用卡的信用风险及其防范

信用卡信用风险的类型有:资信风险、欺诈风险、套现风险、代理商户风险等.从信用卡信用风险角度出发,通过应用评分卡模型对目标客户和现有客户的信用历史纪录和行为特征进行系统分析,以预测其未来的表现.防范信用卡信用风险,应提高信用卡申请人资信评估的准确度,建立个人信用实码制和计算机联网查询系统,完善内部管理制度,加强透支贷款质量管理,提高信用卡业务的信用风险管理水平.     

中小企业融资 切勿尝试信用卡套现

<正>信用卡取现有高额手续费和利息,持卡人一般都是刷卡购物,可急需现金咋办?于是,一些公司把信用卡套现当成了敛财工具。"只要在免息期内把钱还上,这笔钱就可以直接打到你的个人账户上,你拿去做什么用途都可以,等于就是得到了银行的