信用卡套现及其风险管理

伴随着信用卡的蓬勃发展,信用卡套现也逐渐兴起。信用卡套现是信用卡违法行为中的常见类型,并且通过多种方式体现出来。信用卡套现有其产生和发展的土壤,但同时也带来了严重的负面影响。本文在分析信用卡套现原因的基础上,提出了信用卡风险防范的措施。     

浅析当前信用卡套现风险与防范

近年来,随着我国信用卡业务的快速发展,信用卡作为一种方便、快捷的结算方式已被越来越多的人们所接受和使用。但在发展的同时套现问题也日趋凸显,手段越来越隐蔽,随之带来的信用风险、欺诈风险及法律风险不断加大,严重扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡业务的健康发展。本文重点针对信用卡套现的途径和形式,分析其中的原因和危害,提出解决信用卡套现问题的对策和建议。     

从信用卡套现风波看银行风险管理

首先提出信用卡套现的概念,进而指出目前信用卡使用中存在收单机构对商户的审查漏洞、银联规则的漏洞、发卡行对信用卡持卡人的审查漏洞,文章认为应该对商户进行全过程管理,发卡机构、收单机构与银联建立完善的监控体系,发卡机构严格审批和发放信用卡。只有严格采取上述应对措施才能在一定程度上避免信用卡套现问题。     

信用卡套现风险及其防范

信用卡套现风险是目前信用卡风险的重要表现形式。在分析信用卡套现的主要表现形式及其原因的基础上,分析了信用卡套现对我国金融秩序、发卡行和持卡人的危害,最后就如何防范信用卡套现风险提出了相应的政策建议。     

浅析信用卡套现行为

信用卡作为商业银行的一项非现金支付业务,近年来得到了快速发展,随着社会各单位和个人使用信用卡的频率增多,少数人利用信用卡进行套现的行为也随之出现。本文分析了信用卡套现的定义及信用卡套现的三种方式,并从盈利性、便捷性、市场、法律法规方面分析了出现信用卡套现的原因,指出了信用卡套现对金融秩序、社会诚信、银行经营带来的危害,最后从法制、行业自律和行业发展经营方面提出了防范信用卡套现的对策建议。     

信用卡套现现象剖析及对策思考

当前,信用卡套现现象严重破坏了银行卡受理环境,影响发卡银行利益,扰乱正常的金融秩序,须尽快加以治理。本文通过对信用卡套现行为的实现方式、带来风险以及泛滥原因的分析,提出加强信用卡管理的对策思考。     

浅议信用卡套现风险及对策

随着我国信用卡发卡规模的快速增长,用卡套现带来信用风险和市场风险必须高度重视。本文对信用卡套现成因进行了探讨,并提出了相关对策建议。     

信用卡套现的危害性与防范措施

目前，我国信用卡业务发展迅猛。据统计，截至2006年底，工行、建行的信用卡发卡量均超过1000万张，其他银行的信用卡发卡量也陆续刷新历史记录。发卡量的增加直接推动了信用卡消费额的大幅攀升。据统计，截至2006年底，国内各发卡行的信用卡消费总额为3391．2亿元，其中工行的信用卡消费额达到1053．2亿元，占消费总额的31．06％。[第一段]     

信用卡套现频发原因分析

近期全国信用卡套现案件频发,具有套现金额大、涉案人员多、套现手法新等特点.本文以信用卡业务各参与主体与管理为切入点,从持卡人、发卡银行、收单机构等层面分析套现活动产生的原因,提出防治信用卡套现活动的建议.     

伪造资料办理信用卡及信用卡套现问题分析

近几年,随着银行信用卡业务的迅速发展,伪造资料办理信用卡及信用卡套现等问题开始出现,产生了一定的风险。现就这些问题的存在形式、原因、风险、对策等作初步探讨。     

信用卡套现问题及对策研究

信用卡套现问题一直是商业银行进行信用管理棘手的问题。本文通过分析信用卡套现问题现象实现方式及带来风险,提出加强信用卡管理的对策。     

信用卡套现问题及对策研究

信用卡套现问题一直是商业银行进行信用管理棘手的问题。本文通过分析信用卡套现问题现象实现方式及带来风险,提出加强信用卡管理的对策。     

信用卡套现现象的透视与治理对策

目前,我国信用卡套现问题较突出.套现的主要途径是持卡人在关系商户或套现中介的POS机上刷卡套现.信用卡套现使得套现者、发卡行、收单机构等各市场主体承受着信用风险、欺诈风险、法律风险,扰乱了金融秩序,阻碍了信用卡产业的健康发展.而其直接原因是发卡行之间、收单机构之间的无序竞争所导致的信用卡发卡市场和银行卡收单业务市场的混乱.对此,应积极拓宽融资渠道,加强对商业银行信用卡业务的监管,严格界定收单机构的责任,加快相关立法进程,完善法律法规.     

重视信用卡套现风险的防范和化解

近年来,由于信用卡业务在国内得到迅速发展,信用卡套现风险正日渐凸显。这与当前创建平安银行的战略性决策是不合拍的,也给平安银行的创建造成很大的安全隐患。因此,在建设平安银行过程中应高度重视信用卡套现风险的防范和化解工作。     

信用卡套现行为的治理对策

信用卡套现主要是指持卡人利用信用卡免息期通过无真实背景的虚假交易来达到占有银行无息资金的目的,目前,由于各方面因素信用卡套现现象严重,扰乱了我国金融的正常秩序,破坏了社会信用环境,严重损害了发卡行的利益,亟需引起我们的重视。     

信用卡套现的法律性质探讨

信用卡由于具有先消费后还款和免息还款期的优点,自从问世以来就倍受青睐。如今,信用卡已经深入到国民生活的各个角度。当信用卡持卡人存在资金需求时,自然可能会想到把信用卡中的信用额度转换成现金。然而,这是否构成信用卡套现呢?信用卡套现行为是否违法,如何对其进行法律定性?本文对此问题进行了探讨。     

浅谈信用卡套现之对策

随着我国信用卡普及和高速发展,给人民群众生活带来了极大的便利,但由于各项法律规范的不够健全,信用卡在市场运行过程中出现了诸多问题,其中最为突出的是信用卡套现行为,对我国的金融只需产生了严重影响,而且损害了信用卡交易各方的正当权益,本文分析了信用卡套现的主要形式、特点及危害,提出了一些针对性的措施,对陕西省农村信用联社信用卡业务的发展有重要的借鉴意义。     

我国信用卡套现问题研究

伴随着信用卡发卡量的快速攀升,在信用卡使用环节中出现的各类问题也逐渐增多,而近一段时间内愈演愈烈的信用卡套现行为,因其可能引发的诸多问题,受到监管部门在内的有关各方的高度重视。本文拟对信用卡套现的内涵、渠道、原因及危害进行深入地分析和探讨,并在此基础上有针对性地寻求相应对策。     

信用卡套现及美国监管经验借鉴

目前,我国信用卡市场处于快速发展阶段,不仅发卡量逐年大幅增长,而且期末应偿信贷总额持续增高,授信使用率和信用卡违法套现增多。因此,如何在规范的前提下积极促进信用卡健康发展是当前需要关注的问题。本文从我国目前信用卡套现的现状、原因着眼,详细分析了美国成熟的信用卡监管经验,并据此提出了如何加强我国信用卡市场管理的相关对策建议。     

银行信用卡套现及其防范

信用卡因其方便、快捷的消费方式越来越受民众的欢迎，正逐渐成为百姓生活中的一种重要支付和理财工具，各银行对信用卡业务更是作为中间业务发展的重点，在人、财、物等大力倾斜，信用卡业务正处于高速发展期。在信用卡业务繁荣的背后却逐渐显露出一些风险，