企业经营谨防票据诈骗

票据诈骗就是犯罪分子利用银行的票据凭证、业务印章以及银行在社会上的信誉度等来实施其诈骗银行资金的行为.本文主要分析了票据诈骗的手段、原因和防范措施.     

企业经营谨防票据诈骗

票据诈骗就是犯罪分子利用银行的票据凭证、业务印章以及银行在社会上的信誉度等来实施其诈骗银行资金的行为。本文主要分析了票据诈骗的手段、原因和防范措施。     

金融票据诈骗案例分析及防范对策

伴随着票据业务的发展,金融票据风险也随之增加,尤其是金融票据诈骗活动日益猖獗,给银行和企业带来了巨大损失。票据诈骗手段日益向高智能化发展。银行应加强内部控制,建立有效的安全防范网,防止金融票据诈骗案件的发生。     

票据诈骗犯罪的风险防范

随着我国社会主义市场经济的发展，票据已经成为人们生活中不可或缺的重要组成部分；同时，票据也成为犯罪分子的关注对象，票据诈骗成为金融犯罪中一个危害巨大的毒瘤，它对票据市场发展的负面影响日益显现，严重损害了票据和金融机构的信誉，扰乱了正常的金融秩序。因此，防范由于票据诈骗犯罪形成的风险，已经成为当前银行业面临的迫切任务。     

票据风险防范策略

近年来，利用银行票据进行违法犯罪活动日趋猖獗，且由于伪造、变造的印章、凭证是采用电脑刻章等高技术制作．几乎无瑕疵，肉眼无法鉴别，足以乱真，给银行工作人员在鉴别印鉴真伪等问题上带来较大困难，使诈骗活动屡屡得逞，这不仅对银行与企业的资金安全造成威胁，而且严重影响着整个金融业的稳定。因此，研究突破旧的防范模式，利用现代实时网络技术，创新出一套较完备的票据风险防范体系，显得日益重要。     

票据出票伪造的法律效力辨析

票据作为商品流通中的重要支付手段,对市场经济的发展具有重要的作用.随着票据在经济活动中的广泛应用,伪造票据进行票据欺诈的现象愈来愈多.而作为票据伪造形式之一的票据出票行为的伪造则更为严重,如何正确认识票据出票的伪造及出票伪造的法律效力,严格追究过错责任人的法律责任,对保护真正持票人行使票据权利非常重要.本文仅就票据出票伪造对被伪造人、付款人和持票人的效力问题作粗浅的探讨.     

我国现行票据拒绝公证书定式格式的不足及修改意见

票据在现代商业社会中发挥着巨大的作用,票据拒绝公证因其证明主体的中立性而成为国际上票据权利人保全票据权利的重要手段.我国自1983年起开始办理票据拒绝公证,已有二十几年时间,原有的票据拒绝公证书定式格式的某些内容已经不符合现有相关法律的规定.本文首先介绍了票据拒绝公证的概念和意义,然后结合<中花人民共和国票据法>、<中华人民共和国公证法>及<公证程序规则>,分析了我国现行票据拒绝公证书定式格式的5点不足,最后提出了具体修改意见.     

论票据抗辩

本文论述了票据抗辩的特殊性、票据抗辩的分类以及票据抗辩的限制等问题,指出票据抗辩同民法上的抗辩的不同,并对票据抗辩的分类提出了自己的观点,阐述了票据抗辩中的理论基础及特点.     

论票据行为的无因性

票据是商业活动中被广泛应用的一种支付工具与信用工具,其功能价值主要体现在支付、信用、结算、融资等经济方面,而功能的实现又依赖于各种票据行为的实施.票据行为作为法律行为的一种,为促使票据流通的迅捷与票据功能的实现,票据法往往赋予其自身特殊的规则.票据行为的无因性是票据法特殊规则的一个重要方面.     

论票据行为的无因性

票据是商业活动中被广泛应用的一种支付工具与信用工具,其功能价值主要体现在支付、信用、结算、融资等经济方面,而功能的实现又依赖于各种票据行为的实施。票据行为作为法律行为的一种,为促使票据流通的迅捷与票据功能的实现,票据法往往赋予其自身特殊的规则。票据行为的无因性是票据法特殊规则的一个重要方面。     

台湾地区票券市场发展经验与启示

票券作为一种信用工具,在促进实体经济发展中具有重要的作用,而票券的信用价值需要通过票券市场交易实现.因此,建立健全票券市场是一个国家（地区）发展实体经济的重要金融支持.台湾地区票券市场积极的造市机制、完善的市场体系和有效的风险防控制度等成功的经验,能为大陆票据市场的发展提供有益的启迪.     

承运人抗辩视角下的无单放货风险防范研究

承运人在目的港无正本提单放行货物的行为会严重损害提单持有人的经济利益,需要承担侵权或违约责任。然而,在无单放货案件的审判实践中,承运人总会从各方面寻求解除其责任的理由,给提单持有人权利的维护带来诸多障碍。本文通过分析典型案例,总结承运人在无单放货案例中常用的抗辩理由,进而提出相应的无单放货风险防范措施。     

美国对人民币汇率指责的演变与新态势

纵观美国对人民币汇率指责的发展历程，大体上经历了美国金融危机发生前的高潮、危机发生后的缓和、危机企稳后的抬头三个阶段。自2003年美国参议院议员舒默等提出针对人民币的第一个法案，到2007年美国国会两院议员提出的以三大法案为代表的几十项法案，使美国对人民币汇率的指责达到了美国金融危机全面爆发前的高潮。2008年由于受金融危机的影响，美国为解金融危机的燃眉之急而不得不求助于中国，不得不缓和了人民币汇率问题。而2009年过半的时候，金融危机出现了触底和企稳的势头，美国国会又提出了以《2009年公平贸易货币改革法案》为代表的新法案，强调汇率或货币偏差的贸易效果，欲借助这一效果制裁人民币汇率。     

票据法应确认空白背书的法理探析

空白背书不记载被背书人 ,以持票人为票据权利人。空白背书票据转让形式灵活、多样 ,可满足持票人或受让人的不同需求。而我国《票据法》不承认空白背书 ,既有碍票据的流通 ,也不能适应加入WTO后的客观需求 ,故应在《票据法》中增加空白背书的有关规定     

票据无权代理追认制度微探

票据行为是一种法律行为，自然也可以以代理方式为之。民法上有关代理制度的规则一般也都可以适用于票据代理行为。但由于民法与商事法的立法旨趣各有侧重，为促进票据流通、保障交易安全，票据代理不能照搬民法上关于代理制度的规定。票据的无权代理是票据代理中一个非常典型的问题，与民法上的无权代理区别很大，其中存在的问题很多。对于票据的无权代理中是否应当赋予本人以追认权，多数大陆法系国家的立法例与英美法系国家之立法例有所不同。     

票据伪造的风险承担

在票据流通过程中，票据伪造作为一种客观存在，给相关的票据当事人造成了一定的经济损失，并损害了票据的信用功能。因此，我们有必要明确有关票据伪造相关当事人的法律责任，确立风险承担规则，从而保护善意的票据当事人的利益，实现票据的安全交易，保障票据的流通性。     

票据贴现利率参照Shibor定价的可行性研究——以广西北海市银行业金融机构票据贴现利率为样本分析

随着利率市场化改革的深入，票据贴现利率市场化的条件日趋成熟。本文首先剖析了我国现行票据贴现利率形成机制存在的问题，并实证分析2007年运行以来的Shibor数据和北海市银行业金融机构票据贴现利率的相关关系。研究结果发现，票据贴现利率目前已基本具备市场化改革的时机，票据贴现利率与三个月和六个月的Shibor之间的相关性能经得起时间检验。为此，提出了法律层面上认可票据贴现利率参照Shibor定价并允许其选择与不同期限的Shibor挂钩等相关政策建议。     

电子海运提单及其实现

伴随着信息技术的发展,提单的电子化日益成为电子商务领域中的热点话题。理论上讲,电子提单的应用可大大便利贸易流程,对各个贸易参与方也很有益处。但长期以来,电子提单的实践过程却步履维艰,至今也未取得大范围、突破性的进展。本文对电子提单的涵义进行了深入剖析,并选取了典型的国际试验项目加以研究,总结出了实现海运提单电子化的核心问题,并就此提出了相关建议。     

试论票据设质的要件

我国的《担保法》和《票据法》对于票据设定质押的效力和要件有不一致的规定。其根本原因在于票据本身具有动产物和权利凭证的双重属性。因此,两者并不是互相对立的关系,而是适用于不同层面的相辅相成的关系。     

论山西票号的群体结构

山西票号用汇兑取代运载白银,解决了异地结算的难题。创建这一历史功绩的山西票号,并不是规模宏伟、资本雄厚的大型金融机构,而是由许多家票号组成的充满生机和活力的票号群体。这个票号群体承担了全国性的汇兑业务和存放款业务,在我国近代银行出现以前发挥了国家银行的基本职能,并为我国近代银行的创建积累了经验,创造了条件。清末山西票号组建银行之所以失败,归根到底,也是由山西票号这种互不相属的群体结构所决定的。