国际工程承包业主保函欺诈的应对与防范

正国际工程承包是一个竞争日益激烈的买方市场,因此业主一般会要求承包商提供银行保函。不仅如此,越来越多的业主为了更有效地保障自身利益,会要求承包商提供见索即付保函或者其他类似的独立性银行保函。由于这类独立保函本身具有独立性、单据性和无条件性的特点,因此为一些业主实施欺诈行为、骗取保函项下的款项提供了可乘之     

保函与保险

保函是在符合支付条件的情况下,由银行或保险公司出具的对付款的一种绝对保障。保函实际上是一种第三方的经济担保,是为确保债权人能够得到清偿而提供的一种特别保证,构成的法律关系就是接受担保的债务。但是,如果对保函问题处理不当,就会把承包商暴露在相对较大的风险条件之下。 保函的内容很多,FIDIC合同涉及到投标保函、履约保函、预付款保函、材料设备免税抵押保函、保留金保函、清税保函,还有应业主要求为某种目的而开出的特殊保函等。保函的开出都是一环扣一环,以确保业主利益不受损失。例如,投标时承包商必须呈交投标保函…     

国际工程保函实务分析与风险管理

在国际工程实践中,承包商的义务是按合同进行设计(如果有)、施工及修补缺陷,并按时向业主提供合格的项目产品或服务,业主的义务则是按合同及时向承包商支付进度款。由于承包商的义务包含内容多而复杂,不确定因素多,相对来说存在更大的违约风险,因此,国际工程保函主要是指承包商向业主提交的保函。本文针对投标保函、履约保函、预付款保函以及保留金保函的具体要求以及承包商的保函风险与管控进行分析。     

围绕工程保函的较量

某公司(下称CBC公司)在也门亚丁的项目被业主于2000年5月2日终止。但业主没有按照FIDIC条款63条发出通知，在终止函中也未说明承包商违约的性质。2000年12月23日业主致函也门商业银行，要求立即兑现承包商的履约保函和预付款保函，笔者作为该公司的合同顾问，参加了处理该项目保函纠纷的全过程。现结合本案例和FIDIC有关条款，就业主是否应该没收承包商的履约保函和预付款保函，围绕保函双方之间交锋的得失作一些简要的分析，为我国企业在加入WTO以后参与国际承包市场竞争作一些借鉴。1.没收保函的条件业主是否有权没收承包商的保函…     

不可抗力下国际工程保函风险分析北大核心CSSCISSCI

利比亚危机的爆发使中国承包商蒙受损失,利比亚业主又在此时提出保函延期的要求,这引起了业内人士对不可抗力下保函风险的思考。本文以此事件为背景,援引1999年版《FIDIC施工合同条件》和国际商会《见索即付保函统一规则》,分析了不可抗力引起的保函风险及其发生时业主与承包商的权利与义务,并从承包商的角度给出风险防范与应对建议,为遇到类似情况的国际工程合同管理人员提供解决思路。     

不可抗力下国际工程保函风险分析

利比亚危机的爆发使中国承包商蒙受损失,利比亚业主又在此时提出保函延期的要求,这引起了业内人士对不可抗力下保函风险的思考。本文以此事件为背景,援引1999年版《FIDIC施工合同条件》和国际商会《见索即付保函统一规则》,分析了不可抗力引起的保函风险及其发生时业主与承包商的权利与义务,并从承包商的角度给出风险防范与应对建议,为遇到类似情况的国际工程合同管理人员提供解决思路。     

国际工程承包项目中保函的种类和作用

目前，绝大多数的国际工程承包项目都采用公开招标的办法来选择承包商，在投标和合同执行过程中，为了保护业主的利益，业主在投标文件和合同文件中要求投标人或承包商提供保函。在投标过程中投标人递交的保函称为投标保函。评标过程结束后，业主选定了某一投标人作为该项...     

国际工程承包项目中保函的种类和作用

目前,绝大多数的国际工程承包项目都采用公开招标的办法来选择承包商,在投标和合同执行过程中,为了保护业主的利益,业主在投标文件和合同文件中要求投标人或承包商提供保函。在投标过程中投标人递交的保函称为投标保函。评标过程结束后,业主选定了某一投标人作为该项...     

中国商业银行跨境保函国别风险及防范北大核心

随着经济全球化格局的形成以及中国“一带一路”倡议的深入发展,中国企业在全球贸易、投资、承包工程方面进度加快,商业银行的跨境保函业务得以快速发展。商业银行跨境保函通过增强债务人信用、降低当事各方违约风险来保障交易顺利履行,是经济发展中重要的金融工具。由于跨境保函业务涉及不同国家的政治、金融、法律制度,且无统一的国际规则可循,尤其是近年来地缘政治风险加剧,导致商业银行面临的国别风险凸显。商业银行应建立跨境保函的国别风险防控机制,加强对重点国家和地区以及重点领域跨境保函业务的风险监控、识别、分析与管理能力,加强保函业务的精细化管理,以促进跨境保函业务的稳健发展,保障中国企业跨境经营的合法权益。     

试论国际工程保函风险防范及措施

近年来,在国家"走出去"战略的号召和各项对外经济与合作的政策扶持下,我国对外承包工程行业得到了长足的发展.但对外承包工程项目具有投资数额大、建设周期长等特点,建设过程中不可控因素较多,因此参与工程建设的各方都面临着较大风险.银行保函作为工程风险转移的一种重要形式,有效地保证了工程建设项目顺利实施.本文针对国际工程保函风险防范和管理问题并结合实际情况提出了一些建议与措施.     

中国商业银行跨境保函国别风险及防范

随着经济全球化格局的形成以及中国“一带一路”倡议的深入发展，中国企业在全球贸易、投资、承包工程方面进度加快，商业银行的跨境保函业务得以快速发展。商业银行跨境保函通过增强债务人信用、降低当事各方违约风险来保障交易顺利履行，是经济发展中重要的金融工具。由于跨境保函业务涉及不同国家的政治、金融、法律制度，且无统一的国际规则可循，尤其是近年来地缘政治风险加剧，导致商业银行面临的国别风险凸显。商业银行应建立跨境保函的国别风险防控机制，加强对重点国家和地区以及重点领域跨境保函业务的风险监控、识别、分析与管理能力，加强保函业务的精细化管理，以促进跨境保函业务的稳健发展，保障中国企业跨境经营的合法权益。     

银行保函适用的国际惯例及适用时应注意的问题

银行保函作为一个有效的担保工具,在国际贸易以及国际工程承包项目中被广泛运用。了解并掌握与银行保函相关的国际惯例,利用其规则保护自身合法权益并减少相关的法律风险,是企业开展银行保函业务的现实需要。在银行保函中仅仅约定无条件的、不可撤销的等内容,并不能必然得出该保函是独立担保的结论,银行保函需要法官同时根据保函的内容、当事人的交易习惯等进行综合判断是否符合独立担保的法律特征。因此,如果有可能,应当尽可能在保函中对能够体现独立保函法律特征的内容(条款)进行具体明确的约定。同时,需要根据保函的特点和性质约定保函适用相应的国际惯例。     

承包工程中的保函和信用证

业主为防止承包人在中标后不签约或签约后不履约、拿到预付款后不实施项目或忽视质量等问题,在国际上逐步形成了完整的金融保证制度,即通过业主确认的银行,承包人向业主开出各种保函。保函连接着委托人(承包人)、受保函保证的收益人(业主或主包)和保证人(银行)三方的经济关系。承包人一定要认识到保函不是一纸空文或虚有形式,而是意味着潜在的风险和债务责任。     

国际承包工程面临的若干风险及对策(下)

四、非系统性风险系统性风险对所有的国际承包商都会产生影响,并带来经济损失。如果一个国家的政局不稳或汇率动荡,那么在这个国家的国际承包商都会因此遭受经济损失,只不过影响的程度可能不同。但非系统性风险只对单个国际承包商造成经济损失。不同的承包商所面对的业主不同、所承包的项目不同、本身的资金实力不同、融资能力不同、管理能力不同,所以有的非系统性风险只对某一个承包商产生作用,而对其他承包商则毫无影响。１．投标阶段面临的风险(１）投标保函被业主没收的风险目前,绝大多数的国际承包工程项目都采用公开招标的办法来选择…     

FIDIC合同中的保证金与银行保函

ＦＩＤＩＣ合同中的保证金与银行保函田威（中国土木工程公司）在国际承包工程中，业主为了避免承包商违约失控而蒙受损失，通常要求承包商提供经济担保，这是买方市场的特点之一，也是国际公认的业主采取的防范措施。因此，承包商必须根据合同的有关规定，向业主提交各类...     

国际承包工程保函应用实例分析

一、保函的一般概念在国际土木工程承包合同中,保函其实是一个由投保人、担保人、受益人三方介入的协议。保函由投保人(承包商)提出申请,请求担保人(银行、保险公司等担保机构)作为中间人,向受益人(业主)做出担保。如果投保人违约,担保人将直接介入,向受益人履行保函中承诺的合     

“见索即偿”保函的管理

近年来,涉及国际工程投标及中标履约的项目较多,与此相关的保函问题越来越引起有关方面的重视。一般说,我方拿到的保函,大多属于“见索即偿”保函。虽然,各个业主提供的保函格式不尽相同,但对见索即偿的内容都坚决给予肯定,只不过在文字表达上有所区别,这与世界银行制订的《工程获取标书文件范本》中提供的保函格式样本“一旦担保行收到业主的首次索赔要求,即保证付款,承包商不得抗辩”的精神是相吻合的。由于见索即偿保函一经银行开出,便意味     

境外电站EPC承包商汇率风险控制

由于近年来走出国门从事境外电站EPC项目的承包商逐渐增多,与此同时,国际结算货币汇率变动幅度增大,不确定性也越来越大,特别是2008年的世界金融危机给汇率的变动带来新的更大的不确定性,迫使从事境外电站EPC项目的承包商必须高度重视对汇率风险的分析和控制。     

浅谈国内机械设备交易中的银行保函

银行保函广泛的应用于国内机械设备交易的各个环节中。本文首先介绍银行保函及其特点,以及在国内机械设备交易中常见的银行保函类型和开立方式,并结合实际说明保函费用。最后,分析银行保函的风险原因,指出如何在办理保函业务的事前、事中、事后分段进行管理和控制。     

电力企业海外工程项目财务风险及对策北大核心CSSCISSCI

一、海外工程项目财务风险构成（一）资金管理风险1．融资风险这主要体现在两个方面,一是业主通常要求电力企业提供保函,国内银行对开具海外工程项目保函的条件较为苛刻,在保证金支付比例和授信额度方面均有较高的要求。二是部分大型电站项目采取的是BT（Build-Transfer）和BOW（Build-Operate-Transfer）等模式,