商业银行供应链金融业务风险分析及防范

近年来我国商业银行结合中小企业的业务特点．逐步形成基于企业的金融链体系和供应链金融．不仅为企业技术瓶颈提供了解决方案．而且向供应链成员提供系统方案．实现企业与银行的互利共赢．供应链金融作为一种新的融资模式．是在传统的授信业务基础上发展而来,有着不同的风险特征。本文针对我国商业银行供应链金融风险管理的难点和存在的问题．提出了防范商业银行供应链金融业务风险的建议．     

中小企业供应链融资风险防范问题研究

供应链融资作为一种新型的融资方式,一定程度上解决了中小企业融资难的问题,但由于其涉及主体较多、操作过程复杂,应用中存在较多风险。本文在对供应链融资的三种现行模式进行分析的基础上,阐述了供应链融资的五种主要风险,并针对每种风险提出了相应的防范措施,试图减少风险,从而促进企业供应链融资的积极健康持续发展。     

驾驭供应链融资风险

诊断风险要诀 信用风险 从单个企业来看,由于供应链融资服务的主体主要是围绕核心企业的中小企业,因此,单个企业的信用风险就是中小企业的信用风险。以传统的授信管理角度评估,中小企业违约风险较高,风险补偿手段少,信用风险较大。     

驾驭供应链融资风险

诊断风险要诀 信用风险 从单个企业来看,由于供应链融资服务的主体主要是围绕核心企业的中小企业,因此,单个企业的信用风险就是中小企业的信用风险。以传统的授信管理角度评估,中小企业违约风险较高,风险补偿手段少,信用风险较大。     

供应链金融风险的防范研究

供应链金融是一种基于对整条供应链分析、考察,并以核心企业的信用支持为基础,为供应链上下游中小企业提供融资的全新融资模式,该模式突破了传统授信的评级、抵押担保及审批流程等多方面的限制,能够及时满足中小企业的短期流动资金需求。然而,由于该融资模式存在市场风险暴露大、担保链条长、操作流程复杂、参与主体多样、信息流通不畅等不利因素,使得供应链金融面临显著的市场风险、操作风险及信用风险。本文梳理了供应链金融的概念、特点、模式,分析了供应链金融面临的风险,并有针对性的提出供应链金融风险的防范措施。     

银行授信风险管理系统的探讨

授信风险管理是银行管理中一个非常重要的环节。作者在其所开发的银行授信风险管理系统基础上,探讨如何有效地利用计算机管理系统管理银行授信风险。本文就开发授信风险管理信息系统过程中的一些问题作了探讨,以求抛砖引玉,为开发授信风险管理信息系统者提供一些借鉴经验。     

供应链融资风险防范的路径选择

一、供应链融资业务的主要特点 1．系统性融资方案是供应链融资的基本取向。传统融资业务主要是对单一企业主体的授信模式,而供应链融资则是以核心企业为切入点,通过对信息流、物流、资金流的有效控制或对有实力关联方的责任捆绑,针对与核心企业有长期合作的上下游供应商、经销商提供的融资服务,对供应链集群企业提供的系统性解决方案。     

小微企业批量授信模式下的授信后管理

在小微企业批量授信模式,授信后管理不能再沿用以往的做法与模式。其主要内容是根据小微企业批量授信业务的特点,精细化地设置授信后风险监控、风险预警、信贷救援、催收管理以及不良资产经营等。     

控制集团客户授信风险的关键:识别关联企业和关联交易

本文通过调查商业银行集团客户授信业务,分析了引起集团客户授信风险增大的各种因素,指出商业银行控制集团客户授信风险的关键在于对关联企业和关联交易的识别和判断。本文给出了关联企业的识别原则、识别特征、识别方法,深入探讨了关联交易的类型、甄别关联交易的具体方法,旨在为商业银行有效控制集团客户授信风险提供帮助。     

供应链金融的服务创新及其风险防范研究

随着我国银行业改革和金融创新的深入,各商业银行纷纷加快金融产品的研发。一些银行借助客户供应链中物流、信息流和资金流运行特点,突破传统信贷思路,创造性地推出了供应链金融模式,并率先向大型企业上下游的中小企业客户群进行推广。该模式突破了传统信贷业务的评级授信、抵质押担保、审批流程等方面的限制,进行了服务方式创新,对支持中小企业发展具有重要意义。本文分析了供应链金融的服务创新、运作模式及其风险,并在此基础上提出相关风险防范措施。