自偿性贸易融资现状及发展探析

<正>自偿性贸易融资是对传统贸易融资的深化和发展,是指银行依托对物流,资金流的控制,或对有实力关联方的责任捆绑,在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。据悉,国外银行总收入中有80%来自于自偿性贸易融资业务。     

提升贸易融资水平促进经济发展

依据国际金融通用的基本定义,短期贸易融资是指1年期(含)以下有抵押的贷款。贸易融资业务以其所具有的自偿性强、风险低的特点,适合信用资质较低的中小企业。由于它以实施资金流和物流的有效控制为主,更有利于商业银行控制风险,已经成为商业银行中间业务收入的重要来源。一、当前贸易融资业务发展中面临的问题(一)授信手段单一制约贸易融资业务发展。除个别银行外,现阶段多数中资银行的贸易融资授信均是简单照搬一般流动资金贷款的审查标准,主要是考察企业的财务基本状况和担保条件,而外贸的行业特性和贸易融资的专业特点却没有得到应有的重…     

自偿性贸易融资在中小企业贸易融资中的应用

中小企业在其发展的过程中,融资难一直是人们关注的焦点问题。本文通过对中小企业贸易融资困境的分析,引入自偿性贸易融资的内涵,剖析了该融资途径在中小企业融资方面的优势,同时提出了中小企业在应用自偿性贸易融资方式的过程中应该注意的事项。     

试论大宗商品贸易融资风险控制

目前，大宗商品已在全球资源的分配以及国民经济的建设中扮演着举足轻重的角色，同时在商业银行各类融资产品中，大宗商品融资的地位也在日益上升。贸易融资必须强调贸易背景的真实性以及封闭的自偿性。大宗商品贸易的迅猛发展，给商业银行的贸易融资风险控制提出了巨大的挑战。本文将重点讨论大宗商品贸易融资出现的风险类型以及控制风险的方法。     

供应链金融面临创新问题

11月28日,《金融时报》对深圳发展银行供应链金融创新进行了报道.深圳发展银行在供应链金融领域的创新始于票据贴现和货押业务,先是以票据买卖的概念代替了传统贴现贷款.此后,动产及货权质押授信、"深发票据CPS"、"自偿贸易融资"、"1+N"模式等陆续问世,为该行确立供应链金融领先地位奠定了坚实的基础.     

我国国际贸易融资风险管理研究

年来贸易融资业务的快速发展，在为进出口企业提供资金支持、降低企业经营成本、帮助企业规避汇率风险方面发挥了积极作用。但同时也应注意到，随着国际国内经济金融形势和市场环境、境内外资金价格的变化，贸易融资业务发展中也出现了一些风险因素值得关注，对贸易融资业务监管工作也提出了新的要求。本文从我国国际贸易融资风险成因分析和对策研究两部分进行了分析。     

农产品电子订单质押融资模式分析

农产品电子订单质押是线上农产品供应链金融具体运作模式之一,对克服农产品供应链中中小企业融资困难具有重要意义。恰当的模式设计有助于业务的有序健康发展,藉此,针对这一问题进行研究,并从参与业务的网络平台这一视角把运作模式分为基于第三方B2B平台、基于银行自营B2B平台及基于P2P平台三种,并依据融资主体所在供应链中的位置不同,又把每种模式分为上游订单质押融资模式及下游订单质押融资模式两种情形,为呈现三种模式间的差异,选择参与主体、融资主体、授信主体、审查主体、担保类型、风险强度、核心企业重要性七个维度对其进行了比较分析。     

浅谈国有企业融资性贸易的财务风险及防范措施

资金是企业发展的重要支持,所以融资问题始终是我国相关工作者关注的重点,为了解决企业融资难问题,国家提出了融资性贸易,增加了企业的融资渠道,但是融资性贸易会带来一定的风险,因此本文主要探讨了融资性贸易的财务风险及防范措施,旨在为相关工作者提供借鉴。     

出口信用保险项下贸易融资的风险防范

银保合作推出了不少新产品，出口信用保险项下贸易融资（以下简称“信保融资”）就是一项新的贸易融资产品，它是以保险公司作为介体，使出口企业更容易在银行融资。由于保险公司能够承保出口信用，大大降低了融资银行的风险。这一新型的融资产品受到了中小出口企业与各大商业银行的欢迎。由于最近我国处于经济发展不稳定期，信保融资业务也受到了大的影响，经常会受到不良风险的侵袭，一些融资企业由于资金链断开无法按期归还，信保公司又拒绝融资银行的索赔。为了能规避风险，使业务发展良好，笔者围绕短期信保融资业务展开研究。     

区块链在贸易融资领域的应用研究

随着我国贸易规模的不断上升、贸易种类多样化以及贸易产品结构的持续优化，导致企业对贸易融资的需求扩大，银行考虑中小企业规模小、还款能力差、监管成本过高等因素往往拒绝其贸易融资信贷申请。区块链技术具有不可篡改、去中心化的特征，为我国银行贸易融资业务发展带来新的发展契机。本文通过梳理我国贸易融资现状与现存问题，分析区块链技术解决贸易融资问题的机制，并对比银行、中下企业上链前后的应用效果。结果表明，当引入区块链后，银行能降低业务风险、增加客户粘性，中小企业融资门槛和融资成本都有所降低。     

出口信用保险项下融资业务的风险与防范

出口信用保险项下融资是银行近年来发展较快的融资产品,它是伴随着出口信用保险业务的发展,银行为出口商提供一种全新的短期贸易融资产品,有力地支持了出口企业发展和业务转型.由于部分银行对出口信保融资的风险特征把握不准、业务操作不规范,导致该项业务出现一定的风险.文章拟对出口信保融资的风险点进行深入分析并提出解决方案,以期对实践产生指导意义.     

中国企业应收账款代理研究

保理业务，尽管它尚处起步阶段，因其有别于传统的贸易融资方案而倍受中国企业的青睐。它将利用进口和（或）出口保理商的融资和非融资性的风险参与，为出口商控制收汇风险。不仅如此．它还能为各颛企业提供表外的融资服务，以改善公司的财务状况。对于销售商来说，他们应对于保理业务的推广持肯定态度，因为它将降低其银行及业务成本。     

认知风险、把握风险,实现国际结算及贸易融资的全面健康发展

该文从我国国际贸易的大力发展入手,充分说明银行提供贸易融资的必要性.而后从国际结算与贸易融资的关系、困扰国际贸易项下融资发展的主要障碍等方面详细分析了贸易融资的重要性.该文逐一分析,提出面对外资银行的强烈攻势,中资银行积极稳妥地发展国际结算及贸易融资业务的对策建议.特别提出"分层次开展不同风险程度的融资业务"理念,认知风险、把握风险,实现国际结算及贸易融资的全面健康发展.     

认知风险、把握风险,实现国际结算及贸易融资的全面健康发展

该文从我国国际贸易的大力发展入手,充分说明银行提供贸易融资的必要性。而后从国际结算与贸易融资的关系、困扰国际贸易项下融资发展的主要障碍等方面详细分析了贸易融资的重要性。该文逐一分析,提出面对外资银行的强烈攻势,中资银行积极稳妥地发展国际结算及贸易融资业务的对策建议。特别提出“分层次开展不同风险程度的融资业务”理念,认知风险、把握风险,实现国际结算及贸易融资的全面健康发展。     

商业银行贸易融资业务的风险成因和特点分析

随着我国加入WTO和对外贸易规模的不断扩大,我国商业银行的贸易融资业务量也在不断扩大,业务品种不断增多,贸易融资业务的风险逐渐累积并显现,这就引起我国商业银行的普遍关注,下面笔者将对我国商业银行贸易融资业务风险的成因和特点进行系统分析。     

供应链融资业务的风险防控探析

供应链系列业务开展以来，为银行开展公司业务注入了新的活力。作为新兴的融资方式，”供应链”业务以其灵活的方式，打破了抵押贷款的传统思维模式，为银行信贷业务开展开辟新蓝海。但由于其业务自身的固有特点，涉及银行、客户、仓库监管单位、核心企业等众多主体，相关法律关系复杂，技术性和复杂性远高于传统授信业务     

浅析商业银行授信风险的内部控制及管控对策

随着我国市场化经济持续多年的高速发展,企业集团化运营已然成为实现多元化发展、获取更高的金融授信、抵御行业周期风险的常态化模式。本文以银行对S民营集团企业发生的授信风险案例,通过对民营企业中最有代表性的民营集团企业三高一低(高成长、高资本运作、高投资、低流动性)的授信风险特征剖析,归纳列举了民营集团企业的授信风险的成因以及启示,探讨关于授信风险识别方法及防范对策,提出商业银行风险管理要回归业务本源和客户本源,回归风险管理创造价值、回归金融服务实体的理念,面对新业态、新产业、新领域、新工具,内部控制要敢于创新,不断丰富风险管理的内部控制,有效防范信用风险。     

浅谈我国融资租赁业的发展

融资租赁也称设备租赁或者现代租赁,指实质上转移与资产所有权相关的大部分或者全部风险以及报酬的租赁。融资租赁具有集金融、贸易以及服务为一体,融资与融物相结合的特点。在我国当前的融资体制下,融资租赁为企业特别是民营企业提供了更快捷更简便的融资方式。文章对融资租赁业务的发展历程进行简要回顾,深入阐述我国融资租赁业务在经济发展中的作用,并从实际出发对我国融资租赁业务的发展提出了若干建议。     

银担合作：促进担保业规范发展

中国目前的融资性担保业务,主要是融资性担保公司为银行业金融机构办理的贷款等授信业务提供担保。银担合作作为融资担保行业规范发展当中的一个重要问题,已经得到了相关部门的高度重视。     

信用证打包贷款业务的风险及其防范对策

信用证打包贷款是一项传统的贸易融资业务.尽管其表面形式是贸易融资业务,但在某种程度上,面临着信用证交易和一般流动资金贷款的双重风险,它的风险性丝毫不亚于普通的流动资金贷款.文章从信用证打包贷款的运作程序入手,深入分析了该项融资业务的主要风险,并提出了针对性的风险防范措施.