私人银行业务洗钱风险控制研究

近年来,随着我国经济持续健康快速发展,富裕人口逐渐增多,专门针对社会富裕阶层的私人银行业务得到了迅速发展。由于私人银行业务具有客户身份特殊、个人资产数额较大、私密性强等特点,相比其他业务,面临更大的洗钱风险。商业银行应从内控机制建设、客户身份识别、可疑报告等多个方面加强私人银行洗钱风险控制。     

私人银行业务洗钱风险及其对策研究——以海南省为例

近年来，专门为富裕阶层提供服务的私人银行业务在我国得到了快速发展，为我国商业银行带来巨大经营利润，但同时也带来较大的洗钱风险。本文以海南省为例，全面分析了私人银行业务的洗钱风险及反洗钱工作中存在的问题，并在此基础上从商业银行、人民银行和行业监管部门等三个层面提出了相应的政策建议。     

我国私人银行业务的发展态势及其对策

私人银行业务,是指专门为处于财富金字塔顶端的人士提供的一揽子专业化金融服务。该项业务具有进入门槛高、服务个性化、服务私密性以及具有批发业务性质等特征。本文基于私人银行业务对商业银行经营的意义,结合国内私人银行市场的潜力和竞争状况,分析了我国商业银行启动私人银行业务的必要性和紧迫性,并从组织、系统、产品、人才四个方面探讨了中资商业银行启动和拓展私人银行业务的基础条件和发展方略。     

私人银行业务中的反洗钱工作探讨

随着中国经济快速增长和富裕阶层的财富积累,多家中外资商业银行先后开办了私人银行业务。各商业银行在打造私人银行服务品牌的同时,应全面分析和评估私人银行业务中可能隐藏的洗钱风险,并采取有效措施加以应对。     

私人银行需要中国本土血缘和全球视野的有机结合 招商银行私人银行“螺旋提升四步工作法”稳步实施

私人银行最早发源于瑞士,迄今已有400余年历史。最初的私人银行业务,是为了保障皇族贵戚的财产安全,并让后裔永世相传。如今,私人银行业务已开展到伦敦、纽约、新加坡、香港等国际金融中心,为高资产客户提供全方位、个性化、私密性为一体的综合财富管理服务。     

论私人银行业务潜在的洗钱风险——以福建省南平市为例

随着经济的快速发展,专属于高净值资产群体的私人银行业务正日益受到业界关注,其特有的专业化、个性化及私密化服务为特定目标客户所青睐。本文通过分析私人银行业务发展现状、业务特点和反洗钱管理情况,探析私人银行业务潜在的洗钱风险,并提出防范风险的对策建议。     

香港私人银行业务的运作与经验借鉴

私人银行业务是商业银行针对社会富裕人士提供的以财富管理为核心、私密性强、个性化的一揽子高层次金融服务。此类业务客户的准入条件较高,业务范围广,服务要求专业化。香港银行发展私人银行业务的成功经验主要是:科学严谨、职责明确的管理体制,先进的网络与技术支持,专业高效、训练有素的营销团队,与时俱进、适应客户的产品创新,新颖高超、富有特色的营销策略,清晰规范、质量卓越的服务,效率优先、绩效挂钩的薪酬制度,全面全程、科学制衡的风险管理。这些经验对我国大陆地区银行有一定的借鉴意义。     

我国私人银行业务发展存在的问题及思考

2006年以来，随着主要国有商业银行改制、上市工作取得重要进展，以及银行业的全面开放，以高端客户为服务对象的私人银行业务已成为商业银行关注的焦点。面对外资银行对国内市场中高端客户的激烈争夺，为了留住、吸引更多的高端客户，国内商业银行纷纷着手筹备私人银行业务，提供的私人银行服务雏形已显现。因此，分析当前我国私人银行业务发展面临的主要问题，探讨发展私人银行业务的主要措施就具有重要的现实意义。     

商业银行私人银行业务专属服务之探讨

私人银行业务是我国商业银行服务于个人可投资资产一定规模以上高资产净值客户的专属品牌,致力于满足私人银行客户个人、家族及事业发展等全方位需求,提供以私人财富管理、综合金融和专享增值服务为核心的全面金融解决方案。各商业银行秉承"以心相交,成其久远"的服务理念,践行"尊贵、私密、专业、稳健、便捷"的服务承诺,采用"1+1+1+N"等服务模式,为私人银行客户提供专业专注专属服务。     

私人银行业务法律问题研究

我国经济的稳步增长带来了社会财富总量的扩大和个人财富的集中,这为私人银行业务带来了巨大的市场发展潜力,中外资商业银行都在积极抓住这一难得的历史机遇。在为客户提供私人银行服务的同时,中外资商业银行也必须关注新兴业务带来的法律风险,并采取有效的措施加以防范。本文在对私人银行业务的发展历史、特点、现状进行详细分析的基础上,提出:现阶段法律法规应明确界定私人银行机构的业务范围以及私人银行机构与客户的关系,完善外汇管理方面的法律法规,同时私人银行机构也要关注反洗钱方面的监管规定,确保依法合规开展私人银行业务。     

私人银行业务的风险管理

客户本身的风险、客户承担的风险、银行承担的风险三位一体,决定了私人银行风险管理的基本方法,以及所需要建立的风险管理政策程序的核心内容求同存异——确立私人银行业务风险管理的目标商业银行经营私人银行业务的模式特     

我国私人银行业务发展的SWOT分析

私人银行业务是商业银行为高资产净值客户提供的以财富管理为核心的顶级专业化的一揽子服务。随着经济的发展,私人银行业务受到了国际银行业的普遍重视,并逐渐成为全球银行发展的重点领域和利润增长的重要来源。本文通过对我国私人银行业务发展的SWOT分析,在肯定我国私人银行业务发展面临巨大机遇的同时,找出了其发展中存在的劣势和外部环境的潜在威胁,提出我国私人银行业务的发展策略,旨在进一步促进我国私人银行业务的发展。     

我国私人银行业务发展策略研究

私人银行业务是商业银行为高净值客户提供的以财富管理为核心的顶级专业化的一揽子服务.近些年中国的富裕阶层迅速扩大,资产管理需求强劲,私人银行业务正越来越显现出巨大的增长潜力.本文通过分析中国私人银行业务发展的机遇以及目前存在的问题,提出中国私人银行业务的发展策略.     

我国私人银行业务发展探讨

私人银行业务是商业银行在经营中按客户对象划分出的以个人或家庭为服务对象的业务范围和市场,是对居民个人或家庭提供的银行及其他金融产品和金融服务的总称。长期以来,受“重批发、轻零售”的传统经营观念的影响,我国商业银行私人银行业务发展迟缓,在私人银行业务领域,仅仅开     

国外私人银行业务发展经验借鉴

国内私人银行客户群体巨大,市场发展前景广阔,但国内商业银行私人银行业务刚起步,缺乏经验、技术和人才,需要借鉴国外私人银行的发展经验,提升经营管理水平,为私人银行客户提供优质的金融服务.本文阐述了国内商业银行私人银行业务的发展现状,总结了瑞银集团、花旗银行、汇丰银行等私人银行业务的发展经验,在此基础上提出国外私人银行业务发展的经验启示.     

中资银行发展私人银行业务策略研究——银信合作

私人银行是指以财富管理为核心,面向社会富裕人士提供的一种个性化高端金融服务,其显著特点是根据客户需求提供量身定做的金融服务,并保证私密性。中资银行的私人模式主要有两种。其一为工商银行模式,即获得银监会颁发的独立牌照,其二是选择将私人银行挂钩于零售银行业务的平台,而挂靠于零售银行体系的私人银行,难以整合全行资源为客户提供综合化服务。这样寻求有效的业务合作无疑是一种有意义的解决思路,而银行与信托之间的合作对于私人银行业务而言具有格外现实的意义。私人银行业务已成为社会各界广泛关注的一个金融热点。然而,国内各界包括金融界在内的许多人对于私人银行业务还比较生疏。本文试就私人银行业务运作的基本情况,发展我国私人银行业务的可行性及策略研究等问题做初步探讨。     

我国商业银行中私人银行业务的发展研究

私人银行业务是指以财富管理为核心,面向高净值客户所提供的顶级专业化的一揽子金融产品和广泛的管家式服务,包括资产管理、财富规划、信托、信用贷款、保险、房地产等等,同时也是一种私密性极强的服务     

我国商业银行发展私人银行业务的路径选择

私人银行业务最早起源于瑞士,其历史可以追溯到18世纪中叶.所谓私人银行(Privale Banking),是指以财富管理为核心,面向高净资产客户所提供的顶级专业化的一揽子金融产品和金融服务,其服务范围涵盖资产管理、投资、信托、资金转移、税务及遗产安排、收藏、拍卖等广泛领域.与其他银行业务相比,私人银行业务的监管和资本金要求很低,信用风险和市场风险很小,收人流稳定且盈利性高,并有比较强的金融机构内协同效应.     

农行发展私人银行业务探讨

私人银行业务即面向私人客户的金融业务,如私人信托、投资咨询、理财咨询、代客保险、代客经营、信用卡、租购及消费信贷等,它是基于私人客户与银行之间的信任和了解而发展起来的,银行当客户财务经理,根据客户的个性及风险承受能力为客户设计金融资产组合,为客户谋求利益,规避风险,使其私人资产价值趋于最大化。私人银行业务自80年代兴起于美国,现已成为世界各大商业银行的一     

我国私人银行服务研究

私人银行业务是商业银行以财富管理为核心,面向高额净资产个人客户提供的专业化一揽子金融服务.本文从研究私人银行服务特点和内容人手,对我周私人银行服务现状和客户需求进行了分析,提出了提升我国私人银行服务水平的策略.