我国上市股份制银行激励约束机制分析

经过多年的发展,我国股份制银行尤其是上市银行在公司治理结构和对经理人员的激励约束机制构造方面取得了重大进展。本文拟对现在上市银行的经理人员激励约束机制进行分析,这既能有利于股份制银行经理人员激励约束机制的进一步完善,又能为构建国有商业银行经理人员激励约束机制提供借鉴。     

论国有商业银行的激励与约束机制

国有商业银行激励与约束机制改革是国有商业银行股份制改革后需要进一步加强的内容,它直接关系到国有商业银行股份制改革的成败。本文分析了国有商业银行激励与约束机制改革的背景和动因,阐述了国有商业银行激励与约束机制改革的理论基础,并在此基础上提出了我国国有商业银行激励与约束机制改革应做的制度选择。     

论国有商业银行的激励与约束机制

国有商业银行激励与约束机制改革是国有商业银行股份制改革后需要进一步加强的内容,它直接关系到国有商业银行股份制改革的成败.本文分析了国有商业银行激励与约束机制改革的背景和动因,阐述了国有商业银行激励与约束机制改革的理论基础,并在此基础上提出了我国国有商业银行激励与约束机制改革应做的制度选择.     

大型国有商业银行激励约束机制变革思考

激励约束机制建设是现代商业银行经营管理的核心内容,其本质是在一定目标函数的约束下持续地调动各层面人员的工作积极性。文章在对大型国有商业银行激励约束机制变革历程进行回顾的基础上,结合最新的组织形式,力图探索出符合现代商业银行经营特点、效果显著、激励约束比较充分的大型国有商业银行激励约束机制。     

国有商业银行改革的路径

国有商业银行要实现资本充足、内控严密、运营安全、服务和效率良好的改革目标,就必须加快股份制改造的步伐。文章论述了国有商业银行通过股份制改造,建立现代产权制度、运行机制、公司治理结构、激励约束机制的具体内容,以及国有商业银行逐步推进混业经营,向金融业的综合化、集团化发展的方向。     

建立国有商业银行人才激励与约束机制探索

国有商业银行长期以来存在着人才结构失衡的激励约束机制不健全等问题。随着股份制商业银行的不断出现和外资银行的不断涌入，国有商业银行将面临更加严峻的人才竞争。为此，国有商业银行必须加大用人制度和分配制度改革力度，加快股份制改造进程，建立一套科学的人才激励与约束机制。     

商业银行:高层经营管理者激励约束机制的动态模型

过去公司治理的中心是以货币资本为基础的所有者与经营者关系的界定,而目前公司治理的中心则是以货币资本和人力资本共同为基础的两种资本相互关系的界定.主要集中在对人力资本的激励和约束机制的研究上.本文运用动态博弈分析的方法,试图构建我国银行高层经营管理者激励约束机制的动态模型.通过确立最优激励因子来激励和约束银行高层经营管理者,使之将自身利益与银行长远发展相结合,实现银行经营收入最大化.     

银行重组、金融稳定和软预算约束：中国经济转型时期的国家-银行关系及其政策含义

本文区分了银行软预算约束和非金融企业软预算约束、银行重组和软预算约束、制度性和政策性软预算约束、软预算约束和“太大不能倒闭”等概念,讨论了银行软预算约束的内涵和外延,总结了中国的银行软预算约束的特点,为讨论中国的银行问题提供一个软预算约束的视角和理论框架。本文认为：（1）银行软预算约束揭示了国有商业银行改革的内在逻辑。1994年以来,国家主导的一系列国有商业银行重组和改革本质上是对银行软预算约束政策的补充和强化。从这一逻辑出发,转型以来国有商业银行重组和改革的特征可以概括为“软预算约束下的银行改革”。（2）银行软预算约束解释了中国在国有商业银行长期处于技术性破产状态下仍然得以实现银行体系稳定的主要原因。是中国在没有建立正式存款保险制度、中央财政控制能力下降的情况下,得以实现银行体系稳定的一个关键性制度安排。中国的金融稳定模式可以概括为“软预算约束下的金融稳定模式”,银行软预算约束对于讨论转型时期中国金融稳定的成本-收益、是否具有普遍借鉴意义等问题具有重要的政策含义。（3）银行软预算约束体现了国家-国有商业银行关系的本质,是讨论国有商业银行改革和发展必需关注的制度环境和分析前提,对于进一步讨论国有银行体制、政府-企业关系、政府作用和定位等具有重要的理论和政策含义。     

村镇银行客户经理激励与约束机制建设

在村镇银行的经营管理中,真正建立起激励有力、约束有效的客户经理绩效工资分配机制,充分调动客户经理的工作积极性和创造性,对于村镇银行的业务发展至关重要。本课题通过对北京通州国开村镇银行(全文中简称"通州国开")的客户经理激励与约束机制现状进行分析,与同行业进行深度对比,以探讨客户经理绩效工资分配机制中存在的问题,并对村镇银行客户经理激励与约束机制建设提出一些建议。     

国有商业银行改革：合约安排、经济行为与市场绩效

目前关于国有商业银行改革的文献资料，大多是从政府角度或银行角度的研究和思考，而极少从职工经济行为出发，来研究国有商业银行改革问题。国有商业银行改革的根本问题，是职工问题，是职工利益、职工安置问题。因此，在中国加入WTO后，分析国有商业银行职工在国有商业银行改革及中外资银行竞争中的经济行为，是十分重要的。本文遵循制度-行为-市场绩效这样一个理论分析框架，分析和解释在目前的市场环境下国有商业银行职工的经济行为。指出，由于国有商业银行的初始合约产权界定模糊、激励-约束机制不足以及市场退出制度残缺，不同类型的职工会做出不同的选择。部分职工选择离开国有商业银行，其中高效率职工离开国有商业银行，是以加剧国有商业银行经营困难、甚至亏损的重要因素。     

国有商业银行人才激励与约束机制探索

经济增长的主要动力来自人力资源、自然资源、资本构成和技术投入四大要素。在四大要素中,人力资源是国民财富的最终基础。国有商业银行存在着造成人才结构失衡、激励与约束机制不健全等问题。随着股份制商业银行的不断涌现和外资银行的不断涌入,国有商业银行将面临更加严峻的人才竞争。为此,笔者认为如何通过改革来建立科学的激励约束机制,留住人才、用好人才是当前国有商业银行在面对WTO挑战中亟待解决的问题。     

声誉真的能起作用吗——逻辑机制、文献述评及对我国商业银行的启示

声誉理论来源于信息不完全理论、交易费用理论和博弈论,而现有声誉理论的核心是KMRW模型。本文将现有的声誉理论研究成果从微观与宏观视角进行了简要的评述。我们的研究指出声誉理论对转型时期中国增强商业银行的经营绩效颇具启示:声誉激励有助于弥补国家对银行经营者物质激励的不足,且能较好地适应国有商业银行的特殊性需要。当前,尽管在我国国有商业银行的声誉机制发挥还存在一定障碍,为了使其发挥有效的激励和约束作用,应从完善声誉的客观条件出发,寻找实现的最佳途径。事实上,与法律相比,声誉机制是一种成本更低的机制。     

改善国有商业银行治理结构的政策建议

现代商业银行制度的核心是商业银行公司治理机制,其优劣直接关乎银行的核心竞争力。虽然各大国有商业银行都积极建立公司治理结构,但仍存在一系列缺陷,如所有者缺位,内部人控制,缺乏有效的激励约束机制等。本文通过对这些问题的分析,提出改进国有商业银行治理结构的政策建议。     

国有商业银行股份制改造的障碍及其应对措施

2004年1月,国务院动用450亿美元的外汇储备向中国银行和建设银行注资,以增加其资本数额,标志着国有独资商业银行股份制改造已经正式登上我国金融舞台。但是目前国有商业银行改制上市存在着不良资产过多,资本充足率过低,法人治理结构不完善,激励与约束机制不健全等障碍。因此,需要弥补国有商业银行大量的不良资产及解决资本金不足,进行产权制度改革,构建有中国特色的股份制银行股东代表大会制度,建立有效的激励机制,进而解决商业银行股份制改造存在的障碍。     

改善国有商业银行治理结构的政策建议

现代商业银行制度的核心是商业银行公司治理机制，其优劣直接关乎银行的核心竞争力。虽然各大国有商业银行都积极建立公司治理结构，但仍存在一系列缺陷，如所有者缺位，内部人控制，缺乏有效的激励约束机制等。本文通过对这些问题的分析，提出改进国有商业银行治理结构的政策建议。     

国有商业银行改革:治理结构与制度安排

国有商业银行运行效率低的原因在于法人治理结构存在严重缺陷,以及没有建立激励与结构机制。基于激励与约束的制度安排,笔者提出了如下建议:(1)国有商业银行产权管理和行政管理归位;(2)国有商业银行的产权人格化;(3)解除国有商业银行对员工的无限责任;(4)建立以行业利润率为核心的考评体系。     

建立新的信贷机制提高信贷效益

建立新的信贷机制提高信贷效益●石福林国有专业银行转变成国有商业银行,使其成为自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的金融企业,要求银行必须建立新型的信贷管理机制,让信贷工作围绕这个机制有规律、有节奏地安全运行,最终达到对企业和银行提高经济效益的作用。...     

股份制:国有商业银行改革的现实选择

国有商业银行股份制改革是历史的必然选择。国有商业银行股份制改革的难点是国有股“一股独大”,法人治理结构不完善,金融市场的不完全竞争性,激励与约束机制不健全。采取的对策是,实行渐进式的产权改革;构建完善的法人治理结构;完善金融市场,创造竞争环境;建立有效的激励机制和约束机制。     

论银行监管者绩效考核和激励约束机制的建立

对监管者的有效激励和约束是银行监管队伍建设的重要课题，本文从“委托一代理”理论探讨建立有效银行监管者绩效考核和激励约束机制的重要性和对策。     

负债经营与上市公司治理

因债务融资对经营者的激励与约束作用使其成为公司治理中的重要一环,而我国上市公司资本结构的现状使负债的约束机制得不到发挥。该文从国有商业银行的公司化改造、债券市场的培育和破产机制与退出机制的完善等几个方面,阐述了改善上市公司债务约束机制的思路。