我国关于欺诈例外原则的立法与司法实践

信用证纠纷是一个比较特殊的领域，到目前为止，世界上绝大多数国家均没有关于信用证的专门立法，我国同样没有关于信用证的专门成文法规。自从1987年中国银行开始在所有开立的信用证上接受UCP400以来，至今国内已发生了多次重大的信用证欺诈案件，迫使我国也不得不逐渐把信用证欺诈例外原则引入法院司法实践当中。     

我国关于欺诈例外原则的立法与司法实践

信用证纠纷是一个比较特殊的领域,到目前为止,世界上绝大多数国家均没有关于信用证的专门立法,我国同样没有关于信用证的专门成文法规。自从1987年中国银行开始在所有开立的信用证上接受UCP400以来,至今国内已发生了多次重大的信用证欺诈案件,迫使我国也不得不逐渐把信用证欺诈例外原则引入法院司法实践当中。     

试论信用证欺诈例外的适用标准

信用证已成为金融和贸易领域重要的结算支付工具，确保信用证具有快捷、可靠、经济和便利优点的一项重要规则就是信用证独立性原则；信用证的独立性是指信用证及其相关单据与合同交易是分离的，即当事人之间有关合同的交易纠纷不能影响信用证项下的支付。该原则在UCP500(《跟单信用证统一惯例》1993)中得到了延用和肯定。     

信用证欺诈例外制度的衡平法律思考

由于信用证本身特有的独立原则,银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物与基础合同,这样的制度设计导致国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生.鉴于此,越来越多的国家开始采取信用证欺诈例外原则来进行救济.与此同时,欺诈例外原则滥用的问题也产生了.欺诈例外原则在一定程度上否定了信用证的固有机制,损害了合法受益人及善意第三人在信用证项下的利益,因此对欺诈例外原则应予以法定化、明确化,以制约欺诈例外的滥用,从而发挥其最佳效用.     

信用证欺诈例外原则

在信用证支付中,银行必须遵守独立和抽象原则.在单证记载严格相符的情况下,就有绝对付款的义务,而不管实际交货情况.在骗子利用这一原则进行信用证诈骗时,银行可根据违反公共利益和诚信原则,拒绝付款.这就是各国普遍认可的"信用证欺诈例外原则"也是信用证支付中唯一例外情况.     

论信用证欺诈例外原则在我国的适用

信用证在当今国际贸易结算中被大量使用,其巨大的生命力来源于其所具有的"独立抽象原则",但正是这一原则本身所固有的缺陷为其中的一些不法商人的欺诈行为提供了可能。因此,在承认独立抽象原则时不能忽视信用证欺诈存在的实际情况,应允许欺诈例外情况的存在。本文在阐释了信用证欺诈例外原则的确立和适用基础上,针对我国的有关司法解释,分析了适用这一原则的条件及所应注意的问题,以期对司法实践能有所裨益。     

信用证欺诈例外原则

在信用证支付中,银行必须遵守独立和抽象原则。在单证记载严格相符的情况下,就有绝对付款的义务,而不管实际交货情况。在骗子利用这一原则进行信用证诈骗时,银行可根据违反公共利益和诚信原则,拒绝付款。这就是各国普遍认可的“信用证欺诈例外原则”也是信用证支付中唯一例外情况。     

浅议信用证欺诈及其救济方式

信用证的独立抽象性原则会引发信用证欺诈风险。许多国家采用信用证欺诈例外原则进行救济。我国在确立欺诈例外原则的基础上应进一步明确其适用条件,设置银行拒付义务,同时注重保护善意第三人的利益。     

UCP600下信用证欺诈原因、手段及应对

UCP600解决了UCP500的许多不足,更符合国际贸易实务需要。UCP600的审单标准更加宽松化,有利于降低信用证的拒付率,但也使得一些信用证欺诈更加容易得逞。本文在UCP600的框架下研究信用证欺诈产生的原因与主要形式。     

论信用证的欺诈例外原则

信用证的抽象独立原则是信用证制度存在的基石,在承认独立抽象原则时不能忽视信用证欺诈存在的实际情况下,应允许欺诈例外情况的存在。目前,我国有关司法解释对于信用证欺诈例外原则的规定及其不足,尽管欺诈例外原则作为信用证的独立性的例外条款得到了普遍认可。但由于其本身与信用证交易基本原则存在矛盾,应对我国相关立法尽快建立信用证单行立法,并在实践中一定要慎重运用,以期对司法实践能有所裨益。     

探讨信用证业务『欺诈例外原则』的适用及排除

“独立抽象原则”是信用证制度的基础,其以贸易商的诚实守信为制度设计的前提,追求国际贸易的迅捷和低成本.但这一假设是一种理想化的完美状态,实践中资信不良的贸易商蓄意利用这一原则进行欺诈.信用证业务“欺诈例外原则”的适用成为“独立抽象原则”的有效补充,力求在信用证欺诈发生时实现当事人利益的合理性分配,共同维护着信用证制度的高效、安全运行机制.但实践中“欺诈例外原则”滥用和误用的情况时有发生,不仅降低了经济效率也使我国相关银行和法院的信誉受损.本文结合案例,探讨信用证“欺诈例外原则”的适用和排除.     

诚实信用原则至高无上——信用证欺诈例外原则的案例及思考

由英国商人创造的信用证已经成为国际贸易中使用最为广泛的支付工具。据有关机构统计,我国银行总体使用信用证业务量已经位列全球前三位。信用证给贸易支付带来快捷便利,也因其固有的缺陷给不法分子实施信用证欺诈制造了机     

信用证关系对买卖合同的影响

依信用证独立原则，信用证一旦开产，则完全独立于买卖合同，法律适用上信用证适用UCP500，买卖合同适用买卖公约、买卖法律、合同法等。但买卖合同却不能独立于信用证。相反，信用证交易会对买卖合同交易产生直接影响。信用证与买卖合同不符合导致买卖合同的修改、信用证的拒付，特别是因下不符而遭到拒付，将直接导致买卖双方的违约责任问题。研究信用证对买卖合同的影响，分析其法律性质，促使UCP500与买卖法的结合与衔接，有助于减少和解决信用证与买卖合同纠纷，使信用证更好地发挥其功能。     

论新环境下的信用证欺诈及UCP600对防范欺诈的作用

国际商会新修订的UCP600已于2007年7月1日生效实行，其形式与内容较UCP500均有较大变化。文章将在总结信用证欺诈形式与成因的基础上，分析UCP600的修订对减少信用证欺诈的作用，最后提出在新环境下防范信用证欺诈的对策建议。     

论信用证独立性的欺诈例外

信用证已成为国际金融和贸易领域广泛采用的重要支付手段。本文介绍了信用证交易中独立性的理论观点,文章还针对性地分析了欺诈例外的适用条件以及各国对欺诈问题的处理方法。     

信用证当事人虚拟基础合同交易欺诈——信用证欺诈例外原则与独立性原则平衡关系的研究

信用证独立性原则与信用证欺诈两者之间在实践中存在矛盾,为了保证信用证近于现金流通性质,对信用证欺诈例外原则应当进行严格清晰的定义。信用证作为国际贸易结算的主要工具之一,有着汇付、托收不可比拟的优势,在国际贸易领域有着广泛的运用。因此也成为欺诈的重灾区,本文对此进行探讨。     

浅析信用证欺诈及防范

信用证是目前国际贸易中最广泛使用的结算方式,然而,由于信用证的独立抽象原则和单证严格相符原则,使其在实际业务中经常为不法分子所利用,进行诈骗活动。本文通过介绍信用证的特点,分析信用证欺诈的主要表现,提出相关的防范措施。     

试论信用证欺诈例外原则

在国际贸易中,信用证因其快捷、经济和便利等优点,成为重要结算支付工具,在国际贸易中具有重要地位。信用证支付的高效快捷性特点,得益于信用证支付中的两大原则＂独立抽象原则＂与＂表面相符原则＂。但是,也正是由于信用证支付机制独立于基础合同之外的特点,为不法商人进行信用证欺诈提供了可趁之机。加之信用证具有跨国性、运行复杂,涉及当事人较多等因素,近年来,信用证欺诈案件在国际贸易中不断增加。据统计,世界上每年因信用证受诈骗而无法收回的货款,约占总额的2%～5%,金额高达200多亿美元。我国对外贸易中,每年因信用证欺诈造成的经济损失数目也极其庞大,严重影响了经济秩序的稳定与对外贸易的发展。在这种背景下,信用证欺诈例外原则的研究,对于防范信用证欺诈、进行信用证欺诈救济等问题具有重要现实意义。     

信用证欺诈例外原则问题之法律探析

本文从信用证欺诈例外原则的产生与涵义、信用证欺诈例外原则的特征、适用原则、司法实践中存在的问题等多个方面分析了信用证例外原则的内容及应用，并就相关问题的解决提出了自己的建议。     

信用证欺诈例外原则研究

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈的种类,并对在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的分析。