我国企业集团财务公司资金管理探析

我国市场经济体制不断发展,企业集团的规模和数量也在不断扩大。财务公司作为企业集团内部的非银行金融机构,在促进企业健康发展和改善资金使用效率等方面发挥着重要作用,但是财务公司在资金管理方面存在一定的问题,包括融资渠道单一,受外部影响较大,资金集中管理程度较低,财务风险增大,资金利用率较低,专业人才缺乏,风险意识低等。我国企业集团财务公司应拓宽融资渠道,完善资金管理体系,优化资金管理结构,结合信息管理系统加强资金计划管理,陪养专业人才,加强风险管控,以提高资金运用水平,发挥财务公司更大的效用。     

财务公司市场风险管理初探

2007年以来企业集团财务公司开始从事即期结售汇业务,加上传统的股票、债券投资,目前财务公司在国内外金融市场上的交易涵盖了汇率、利率和股票等多个品种。这些业务的开展直接增加了财务公司的外部市场收益,与此同时,金融市场价格变动所导致的市场风险也不断显现和增长。如何管理市场风险成为财务公司面临的重要课题之一。本文针对财务公司管理结构及业务特点就其市场风险管理进行一些初步探讨。一、财务公司市场风险管理的现状     

企业集团财务公司产业链金融风险管理探析

企业集团财务公司顺应国家政策及金融市场的形势变化,积极探索产业链金融服务机制,对于支持集团主业经营、缓解产业链客户融资难题、促进产业链健康发展发挥了重要作用。但随着财务公司业务范围逐步由集团内部扩展至产业链客户群,由此产生的各类风险也在显著增加。本文基于财务公司视角对产业链金融业务的内涵特征、业务类型、发展现状进行了概述,着力分析了产业链金融的各类风险动因及传导机制,并提出了风险管控建议,以促进财务公司产业链金融业务稳健发展。     

财务公司市场风险管理初探

2007年以来企业集团财务公司开始从事即期结售汇业务,加上传统的股票、债券投资,目前财务公司在国内外金融市场上的交易涵盖了汇率、利率和股票等多个品种。这些业务的开展直接增加了财务公司的外部市场收益,与此同时,金融市场价格变动所导致的市场风险也不断显现和增长。如何管理市场风险成为财务公司面临的重要课题之一。本文针对财务公司管理结构及业务特点就其市场风险管理进行一些初步探讨。     

集团内部资金管控的实践与创新路径探索

随着近几年集团的规模扩张程度在不断加深，加上经济体制的改革，以集团企业为代表的集团财务公司的成立是现代化企业经济发展的重要标记，集团内部的资金管控是集团财务管理的关键环节，所以在当前的形势下，集团需要成立自己的财务公司来对接企业集团内部的经济活动，以满足集团财务工作的需要。由于集团的财务部门直接掌管着整个集团的资金运作，有着大量的资金，集团的财务管理主要以集团各板块的资金链管控为核心，资金是企业集团营运的血液，所以企业一旦出现经济方面的危机就会对整个财务集团产生很大的冲击，本文以当前我们国家集团内部资金管控的实践与创新路径为研究对象，首先对集团内部资金管控的重要性出发，研究和分析当前集团内部资金管控中存在的问题，并且提出了相应的创新路径建议，从而为我国企业集团的持续稳定发展提供参考性建议。     

财务公司在司库管理中的作用研究

司库以金融市场和金融工具为依托构建了全面的管理体系和科学的管理架构,已成为企业集团提高管理水平的有效抓手。财务公司行业已步入成熟稳步发展阶段,为企业集团实现资源集聚、资产配置、风险防范等高质量发展做出了突出贡献,是企业集团实现司库管理目标的最佳平台。伴随着经济金融环境的变化及企业集团的发展,财务公司应在集团统筹管理下,苦练内功,严格落实监管要求,进一步发挥财务公司在司库管理中的作用。     

关于财务公司资金集中度计算的思考

资金集中度是反映企业集团通过财务公司进行资金集中管理成效及能力的一项重要指标。这一指标是监管部门进行企业集团财务公司风险评价、对企业集团财务公司进行非现场监管、审批企业集团财务公司新业务时统计参考的重要指标,也是财务公司协会每年在编写年鉴时统计的指标之一。本文将从资金集中度的计算口径及计算公式、计算资金集中度需要注意的问题、优化资金集中度计算的建议等方面,谈一些对资金集中度计算的思考。     

金融工程在金融市场中的风险管控工作研究

本文主要针对金融工程在金融市场中的风险管控工作展开深入研究,先阐述了金融工程在金融市场风险管控工作的作用,如有利于提高企业风险防范能力、有利于对企业的风险管控工作予以正确指导等,然后以金融工程在金融市场中存在的风险作为研究依据,重点提出了几点工作建议,主要包括树立高度的风险管理观念、积极应用风险管控技术、加强风险管控体系的构建、加强信用评估、加大资金管理力度等,不断提高金融市场的风险管理和控制水平,发挥出金融工程的应用价值,为金融市场的发展保驾护航。     

建立企业集团财务公司的必要性

时下企业集团化已成为一股热潮。然而许多企业集团由于受到外部金融市场影响，其经营能力受到严重束缚，如筹资困难、财务负担过重、三角债现象严重等。笔者以为，建立企业集团财务公司是一条调节企业集团内部资金余缺的有效途径，在一定程度上能缓解金融市场资金供给紧张...     

我国企业集团财务公司的发展建议

企业集团财务公司是我国金融体系中的一类非银行金融机构。对企业集团强化资金集中管理、提高资金使用效率、提升企业集团管控能力和核心竞争力起重要作用。基于财务公司目前的业务范围及其业务发展情况、发展定位，分析制约其发展因素，提出扩大客户群、拓宽融资渠道、提高金融服务能力、加强风险管理和加大政策支持力度等对策建议。通过财务公司有效的、合理的配置资金资源，防范金融风险。     

试析企业集团财务公司如何实施动态预算管理

现阶段,企业处于不断发展的过程中,逐渐形成了多种经营项目并存的新型发展理念。大型企业集团逐渐将产品技术化、多元化,经营项目不断扩展,企业对资金的需求量逐渐增加,财务管理制度也需要不断加强。企业集团需要在内部优化财务管理制度,为财务公司提供内部融资计划,解决因企业扩大规模而产生的资金问题。企业集团的财务公司针对集团繁杂且大量的资金,需要对此开展高效的集团预算管理工作,确保集团有效不稳的运行。但企业集团的业务繁多、资金量大,加上各类突发的风险问题,以往静态的预算管理模式显然不能满足集团的发展需求。基于此,本文重点探讨了企业集团财务公司如何实施动态预算管理,即在以往的预算管理基础上,结合集团的发展动向及变化,实现动态化调整,不断优化,改善以往静态预算管理模式的不足,更好地推动企业集团发展。     

企业集团资金集中管理财务公司模式的分析

企业集团资金的运作质量关系到企业的生存和发展。企业集团想要在新时代背景下实现快速发展,需要将资金集中管理作为发展途径。目前,企业集团资金集中管理的模式分为许多种,在众多管理模式之中,财务公司模式是最为有效的资金集中管理模式。本文以集团企业作为研究对象,对企业集团资金集中管理财务公司模式进行分析,主要包括财务公司模式发展、资金结算中心、境内外资金池、票据池和投资筹资等财务公司模式,希望能够为相关行业提供借鉴。     

浅析财务公司对集团资金链的控制作用

财务公司目前在实现集团公司资金的集中支付、降低公司财务成本等方面发挥了作用。随着集团公司的发展,对财务公司完善功能和提高能力方面提出了更高的要求。本文从公司资金链的角度出发,讨论财务公司应该如何发挥作用,以增强管控企业集团资金的能力。     

企业集团财务公司金融风险管理浅析

企业集团财务公司在增强企业集团的凝聚力、提供金融服务、促进产业资本和金融资本的相互融合方面起到了积极的作用.但由于财务公司受国家宏观经济环境和集团行业状况等因素影响,不可避免的要面临信用风险、流动性风险、资本风险等多种风险,金融风险管理成为财务公司经营发展中的重大课题之一.为防范和化解金融风险,企业集团财务公司应该对其所面临的风险进行积极有效的管理,建立现代全面风险管理体系,从组织体系、内部控制、激励约束机制、风险管理技术和工具等方面积极探讨风险管理的基木策略,不断提高其风险管理水平和核心竞争力,增强财务公司对企业集团发展的支持力度,从而实现企业集团持续、健康、稳定的发展.     

关于企业集团财务公司职能定位的思考

本文系统研究了企业内部银行——企业集团财务公司的职能定位,认为资金集中管理是财务公司的核心功能,资金来源多元化是财务公司稳健发展的重要保证,资金风险控制是财务公司的生命线,高素质的专业人才是财务公司未来发展的生力军。     

企业集团财务公司内部控制体系的构建

随着我国社会经济的发展,越来越多的企业集团选择财务公司模式来进行资金的集中管理,财务公司在企业集团的发展中发挥着越来越重要的作用。我国财务公司起步较晚,但是发展速度较快,短短的30年中财务公司已经发展至200多家,随着财务公司的发展,财务公司的经营风险不断增大、各项矛盾日益突出,因此财务公司内部控制体系的构建势在必行。     

试析国际化的企业集团财务公司战略延伸

为了确保集团企业在庞大的业务体系环境下能够得到健康运行,过去30多年时间里,我国经批准成立了200多家企业集团财务公司,为集团企业战略推进提供资金方面的保障,实现集团内资金集中管理和安全管控,全面提升了集团资金的管理效率,充分发挥了财务公司在资金集约化管理方面的优势。现阶段,我国经济已经由原来的高速增长逐渐向高质量的方向发展,越来越多企业集团跻身“一带一路”建设,并加快了国际化进程。文章将在此基础上积极探讨基于财务公司模式下向司库管理模式的战略延伸。     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽。2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向。笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择。     

浅谈财务公司风险控制中存在的问题及对策

改革开放以来,我国对经济社会各方面进行了全面的改革,随之也产生了很多以前没有的新事物,财务公司就是其中之一,它是伴随着国内企业体制和金融体制的改革而产生的非银行金融机构.立足于企业集团,服务于企业集团,对我国企业集团的发展壮大起了一定的推动作用.但是随着我国市场经济体制的不断完善,市场竞争也将越采越激烈,财务公司面临的风险也将加大.因此,加强财务公司的风险控制显得尤为重要.本文首先详细的分析了财务公司风险控制中存在的问题,在此基础上提出了完善我国财务公司风险控制对策.     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽.2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向.笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择.