信息化亦有必要加大反恐融资力度

中国人民银行有关负责人日前表示，鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，国际社会已把反恐融资列为反洗钱的一项重要任务。当前在中国，“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之     

商业银行如何提高反洗钱工作的有效性

一、当前反洗钱工作面临的形势 自2001年“9·11”事件后,恐怖融资活动成为反洗钱工作的一个重要领域,在当前国际关系中占有相当重要的地位,反洗钱和反恐融资国际合作被提升到前所未有的高度。在反洗钱工作领域,“FATF”（反洗钱金融行动特别工作组）制定的反洗钱“40项建议”和反恐融资“9项特别建议”作为国际反洗钱和反恐融资领域中最著名的指导性文件,日益得到联合国安理会、国际货币基金组织、世界银行等国际组织的广泛认可,     

FATF标准的新变化及我国金融反洗钱/反恐融资应对策略分析

FATF最新修订了反洗钱/反恐融资国际标准,对金融反洗钱和反恐融资工作提出了较多新要求.新标准正式确立了“风险为本”的反洗钱/反恐融资方法,增加了关于制裁“扩散融资”的要求,更加强调对受益所有人的识别,提出了对国内政要的特殊反洗钱要求,严格了电汇业务信息透明度规定,进一步明确了金融情报单位的职责.本文对上述变化进行深入分析,结合我国反洗钱/反恐融资工作实践,提出应对FATF标准变化的政策建议.     

FATF规则下寿险信托洗钱与恐怖融资风险防治

基于FATF有关“信托与公司服务提供者”的反洗钱及反恐融资规则框架,初步讨论了人寿保险信托可能的洗钱及恐怖融资方式与风险因素,据此提出相应的防治策略,包括坚持风险为本的反洗钱及反恐融资理念、采取针对性的反洗钱及反恐融资措施、引入MOOC教学模式创新反洗钱及反恐融资培训手段等。     

保险业风险导向型反洗钱监管模式建设

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。我国在2007年《反洗钱法》实施后,反洗钱义务主体迅速由银行业扩展至证券期货业、保险业,反洗钱监管领域急剧扩大。     

反洗钱与反恐融资协调机制建设的国际经验与启示

反洗钱与反恐融资协调机制建设至关重要,反洗钱与反恐融资协调机制主要包括政策层面的协调合作和操作层面的协调合作.本文从国际经验视角分析了主管机构与所有反洗钱反恐融资相关者、其他监管机构、金融情报机构及报告实体在政策层面和操作层面的协调合作,提出了对我国反洗钱与反恐融资协调机制建设的建议.     

寿险业洗钱方式剖析及对策研究

相对于监管越来越严格的银行业和证券业,保险行业反洗钱工作显得十分滞后,寿险业已成为洗钱的高发区。一些经济组织或个人通过“团险个人做”,“长险短做”,“地下保单”,“保险理财新品种”等方式转移资金,掩盖资金的真正来源或避税。因此,完善保险业反洗钱的法律法规体系,规范人寿保险业经营行为,强化反洗钱意识,健全反洗钱工作机制,搭建寿险业反洗钱预警预报的信息平台,已成为目前保险行业亟待解决的问题。     

中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。     

FATF新标准的变化

2012年2月,金融行动特别工作组讨论通过新的打击洗钱、资助恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散活动的40项建议,对2003年版FATF反洗钱40项建议和反恐怖融资9项特别建议做出重要修订。本文从我国反洗钱与反恐怖融资体系的实际情况出发,对新标准的十个主要变化进行对比分析。     

反洗钱视角下反恐怖融资问题的思考

目前我国在金融业反洗钱与反恐怖融资方面积累了丰富的经验,但对特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资工作可供借鉴的做法相对较少。依法从严惩处暴力恐怖分子,坚决打击恐怖犯罪成为全社会维稳工作的重要任务。国际反恐经验表明,境外敌对势力为国内恐怖分子提供活动资金,助长了恐怖势力的嚣张气焰。因此,如何从反洗钱角度开展反恐怖融资工作成为当前值得关注和探讨的问题。     

金融机构基于风险的反洗钱机制分析与建立

近年来,国际社会在反洗钱实践中,已经形成了比较成熟的“风险为本的方法”原则体系。目前,英国、美国和澳大利亚等国家在金融业反洗钱制度设计和实践中已经贯彻该原则。金融行动特别工作组（FATF）也于2007年6月颁布了“基于风险的反洗钱／反恐融资方法指引”。如何适应当前国际国内反洗钱形势需要,探索建立基于风险的反洗钱机制,     

进一步加强反洗钱工作领导构建高效的反洗钱工作机制--访中国人民银行杭州中心支行党委副书记、副行长李虹

编者按:洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为.洗钱实质上是犯罪分子企图隐瞒、掩饰犯罪所得及其非法收益的一个过程.洗钱活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且助长并滋生新的犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,损害金融机构的诚信,腐蚀公众道德.成为和谐社会的嘈音.近年来,国际社会对反洗钱越来越关注.1988年以来,联合国先后通过了<禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约>、<打击跨国有组织犯罪公约>、<制止向恐怖主义提供资助的国际公约>和<反腐败公约>等几个具有标志性的反洗钱国际公约.反洗钱国际组织也应运而生,金融行动特别工作组(FATF)、埃格蒙特集团(Egmont Group)、沃尔夫斯堡集团(Wolfsberg Group)等成为颇具影响力的反洗钱国际组织.在我国经济与世界经济融合加深,社会矛盾发生新的变化的形势下,开展反洗钱工作具有十分重要的意义,这促使我国政府加快落实反洗钱各项措施.作为一个热点问题,本刊记音专门采访了中国人民银杭州中心支行党委副书记、副行长李虹,请她介绍一下浙江省反洗钱工作开展情况,当前反洗钱工作面临着哪些困难和挑战.     

论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

预防和打击洗钱活动有利于有效遏制恐怖活动。但恐怖融资在其本质上与洗钱活动存在重大区别,反洗钱措施并不完全适用于监控恐怖融资活动。从国际的视角来看,各国必须在增强法律、金融监管、金融情报、执法和起诉能力和机构建设等方面独立加强反恐怖融资工作,以有效打击恐怖主义融资活动。     

提高认识 积极探索 深入推进建设银行反洗钱工作

最近央行和世界银行共同举办了议题海为了一个更安全的世界“反洗钱与反恐融资高级研讨会”。来自世界银行、国际货币基金组织、反洗钱金融行动特别工作组（FATF）、联合国毒品犯罪办公室的高级官员，美国、英国、法国、加拿大、澳大利亚、泰国等国的反洗钱管理部门，全国人大常委会预工委．法工委的代表，最高人民法院、检察院、公安部、中央纪委监察部等20多个部门，各国有商业银行、股份制商业银行等代表参加了会议。目前，国际社会日益重视反洗钱与反融资的新进展，中国政府积极谋求成为国际特别行动工作组（FATF）的正式成员（目前为观察员），正制定《反洗钱法》，启动《刑法》修订程序，加快《反恐怖法》立法进程，修改《现金管理暂行条例》。《金融机构反洗钱规定》，制定证券业和保险业反洗钱规定等。人民银行副行长项俊波在做主题发言时强调指出，目前中国反洗钱和反恐融资仍然面临社会转型体制转轨、国民经济快速发展、科学技术日新月异．国际资本频繁流动、金融业务不断创新的严峻挑战，需要在法制建设。组织架构、执法监管和国际合作等方面继续加强和提高。[编者按]     

资讯

央行携手世行严厉打击洗钱与恐怖融资犯罪(本刊讯)9月22日,中国人民银行和世界银行在北京共同举办“为了一个更安全的世界:反洗钱与反恐融资高级研讨会”。中国人民银行副行长项俊波作了题为《中国的反洗钱和反恐融资工作》的主题发言。今后一段时间,中国将重点开展以下工作:第     

浅谈P2P网络借贷平台的资金监管

P2P网络借贷平台（以下简称“P2P平台”）是近年来蓬勃发展的一种点对点资金借贷平台,其主要经营模式为：一些机构或个人在互联网上建立中介平台,融资人在平台上发放借款标的,出借人进行竞标并向融资人发放贷款。P2P网络借贷属于民间借贷的一种创新形式,这种借贷形式以互联网为媒介,促进了资金双方的信息透明度,提高了资金融通的效率,已逐渐成为我国资金融通的一个重要补充形式。     

保险机构洗钱与恐怖融资风险管理探析

为避免洗钱与恐怖融资活动所带来的合规风险、操作风险和信誉风险,保险机构必须制定有效的洗钱与恐怖融资风险管理机制,处理试图进入并利用保险体系的洗钱者和恐怖分子所带来风险,识别保险机构在反洗钱和反恐融资方面的薄弱环节或漏洞,并采取适当的行动予以补救,提高其识别、监督、协助制止洗钱与恐怖融资活动的能力。     

“一带一路”倡议视角下中资银行洗钱风险防范研究

中资银行积极参与“一带一路”倡议,促进了沿线国家之间的互联互通,成为完善全球发展模式和全球治理的重要途径。然而,“一带一路”建设中部分沿线国家恐怖活动频繁、涉毒腐败犯罪严重,洗钱和恐怖融资风险等隐患和制约因素值得予以警惕。我们要正视参与“一带一路”倡议面临的洗钱风险和挑战,通过完善反洗钱监管规则和反洗钱工作机制,努力提高“走出去”中资银行的反洗钱工作水平,提升我国参与国际反洗钱治理话语权。     

反洗钱对银行卡反欺诈工作的借鉴意义

自2003年以来，我国的反洗钱工作已经走过了8个年头，各方面都取得了显著进展。国际合作方面，2004年参与组建了欧亚反洗钱与反恐融资工作组（EAG），2007年正式加入金融行动特别工作组（FATF）；义务主体方面，2003年仅限于银行类金融机构，2007年扩展到证券类、保险类等金融机构，2010年进一步延伸到支付清算组织等特定非金融行业和专业服务领域；职能部门设置方面，2003年成立反洗钱局，     

第三届亚太区反洗钱/反恐融资研讨会召开

2011年6月13~14日历时两天的第三届亚太区反洗钱/反恐融资研讨会首次在北京举行.此次会议由美国公认反洗钱师协会(Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists)主办,由北京青鸟商务应用技术发展有限公司承办.会议主要对目前全球反洗钱犯罪领域的最新...