非现场监管与现场监管结合的建议

1.重视两者的结合,建立有效的机制.一是要建立监管信息通报制度.非现场监管形成的信息,不但要通报给被监管对象,还要及时通报给全行所有具有监管职能的部门,为这些部门的现场监管提供导向.各个部门的现场监管信息也要及时反馈给非现场监管部门,以利于对非现场监管作出准确的预报和分析.二是要注重两者之间的互相转化工作.     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面。从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破：     

计算机犯罪案件的现场勘查

计算机犯罪是随着计算机技术的发展而产生的新型犯罪。本文通过分析计算机犯罪的手段,围绕此类案件的特点,从犯罪现场的确定和保护、现场访问和现场勘验以及证据的收集和保全等方面全面进行了阐述,对此类案件的现场勘查有一定的指导意义。     

现场管理研究概况

本文通过阅读相关书籍和文献,从现场管理理论的形成和发展角度入手,介绍了现场管理各阶段的理论和实践情况,包括代表人物、代表作品、主要理论流派等信息,对现场管理历史演变进行分析和梳理,对现场管理理论相关内容进行整理和汇总。     

完善银行业现场检查与非现场监管的若干思考

现场检查与非现场监管是银行监管的两种最基本手段,如何发挥其作用以实现对银行业进行有效监管是个现实问题。文章在对银监会成立以来现场检查与非现场监管进行分析总结的基础上,充分借鉴国外的成功经验,并根据我国银行监管目标和现实要求,着眼于现场检查与非现场监管的有机结合和效率提升,就如何完善两大监管手段进行思考。     

商业银行信贷业务非现场审计探讨

该文理论联系实际,从宏观上分析了商业银行开展非现场审计的重要性、必要性与可行性,从微观上阐述了信贷业务非现场审计的程序、重点与方法,对开展信贷业务非现场审计及合规检查具有较强的现实指导意义。     

创新农业银行非现场审计手段的思考

非现场审计已成为内部审计不可或缺的重要手段。本文从农业银行非现场审计面临的实际问题展开分析,认真研究非现场审计的发展方向,着力探索创新非现场审计手段的对策。     

对推进非现场审计工作的思考

随着金融全球一体化的发展，建设银行的业务领域不断拓展，业务量快速增长，新产品不断涌现，面对日趋复杂的金融环境和严格的规范化管,菲建设银行新审计体制的建立，的传统现场审计的方式已越来越不适应现代金融业内审的监管要求，因此建立一个由现场审计和非现场审计共同组成的、完整的审计体系，走现场审计与非现场审计结合的道路，实现审计工作方式的根本转变，积极推进非现场审计，是建设银行内部审计的发展方向和必然趋势。那么，如何积极推进非现场审计，实现内审的根本转变呢？从非现场审计工作实践来看，笔者认为应主要从以下几个方面加以思考和设想。     

现场检查与非现场监控的比较研究及我国银行业监管方式的选择

一、国际、国内现场检查与非现场监控的比较(一)国际现状及趋势。从国际范围来看,由于国情和历史的不同,各国实施银行监管的具体方法往往多种多样,各具特色,并没有一个固定模式。如澳大利亚、新西兰、英国等一些国家的监管当局主要靠对银行报送的统计资料的监控和分析,而意大利     

银行系统非现场监管与计算机审计实务系列讲座(二)非现场稽核预警系统总体设计

目前,美、英、法、德等发达国家金融机构的日常监管主要依靠非现场监管.与现场监管相比,非现场监管更具全面性、连续性和预警性,它既可同时对所有分支机构的经营状况进行各种分析比较,全面反映银行经营业务的整体情况;又能根据各分支机构的业务情况进行动态跟踪与实时连续性分析,及时发现问题并发出预警信号.1996年开始,中国人民银行对国内商业银行的监管方式从以现场检查为主向以非现场监管为主转变,建立和完善非现场监管体系已成为国内各银行监管部门的一项主要工作.     

对完善中央银行非现场监管的思考

随着人民银行监管方式从主要依靠现场检查向现场检查与非现场监管相结合转变，非现场监管已成为现代中央银行实施风险监管的重要手段之一，本从非现场监管的内容、监管数据的采集与使用、结果的处理四个层面对目前非现场监管体系存在的问题进行分析，并提出相应的完善措施。     

提高非现场监管有效性的思考

非现场监管是有效银行监管的重要手段之一,四川银监局从2007年开始进行监管流程再造,将非现场监管与现场检查职责适当分离,取得了一定成效。本文侧重对制约非现场监管有效发挥作用的因素进行了深入分析,并提出进一步提高非现场监管有效性的对策建议。     

人民币银行结算账户非现场监管体系架构研究

目前,基层人民银行对人民币银行结算账户的现场检查实行年度制,此项检查职能归属于会计财务科,但囿于各种因素的限制,现场检查的范围及效果受到很大影响,人民银行账户管理职能的发挥被严重制约,笔者通过对账户管理过程中发现的问题进行归纳和对解决问题的方法进行演绎,创新性地提出账户非现场监管体系的架构,以期透过这一体系的创建,积极拓展人民银行账户管理的思路,切实找寻一条配合账户常规性检查的新路。     

加强审计现场管理的对策研究

审计现场工作质量是审计质量控制的基础和核心,审计现场管理水平直接关系到现场审计的效率、审计结果的质量和审计目标的实现。当前,审计现场管理中存在着一些缺陷和薄弱环节,不能适应新时期强化审计项目全过程质量控制、规范审计行为、防范审计风险、实现审计科学管理的要求。本文主要从建立科学的管理机制、考核评价体系和强化关键点控制三个方面提出了加强和改进审计现场管理的对策。     

实现非现场监管四大突破

非现场监管的作用集中体现在事前及时预警和对现场检查的有效引领方面.从基层监管实践看,非现场监管引领现场检查作用的有效发挥还应进一步实现四个突破: 加强分析预警的趋向性,确定现场检查重点区域和重点业务,突破常规分析的模式性.     

加强经常项目非现场监管的思考

按照经常项目外汇管理从直接管理向间接管理、从事前管理向事后监管、从行为监管向主体监管、从逐笔核销向总量核查转变的工作思路,在当前形势下,应着力提高经常项目非现场监管水平。本文结合工作实际,从进出口贸易监管、服务贸易监管、个人外汇业务监管以及经常项目账户监管等方面着手,提出提高非现场监管水平的建议。     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

本文从五个方面阐述了反洗钱非现场监管的国际经验:非现场监管信息收集的国际经验、非现场监管走访会谈的国际经验、非现场监管评估的国际经验、与现场检查协作的国际经验、发挥非现场监管行业指导作用的国际经验。最后,本文给出了相应的结论及对我国反洗钱非现场监管的启示。     

浅谈如何深入进行非现场审计分析——基于商业银行非现场审计视角

围绕审计目标对审计事项先行进行非现场审计分析是做好银行业内部审计工作的重要前提。但如何深入进行非现场审计分析,这是许多内部审计工作者都在认真思考的问题。本文尝试从一般审计人员视角提出了应提前明晰五项内容、应采取"五化"分析方法、应坚持五个结合等旨在深化非现场审计分析的思路,期望对改进和完善商业银行非现场审计分析工作,降低审计风险有所裨益。     

外汇非现场检查方法

通过几年的探索,目前已形成了一些针对资金流入的非现场检查方法,并创新出一些新方法。外商投资企业资本金流入检查方法针对外商投资企业资本金流入,非现场排查通过国际收支统计申报系统和外商投资企业验资询证系统就可以完成。具体操作如下:首先,从国际收支统计申报系统中采集外商投资资本金的申报明细及投资     

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

从五个方面阐述了反洗钱非现场监管的国际经验：非现场监管信息收集的国际经验、非现场监管走访会谈的国际经验、非现场监管评估的国际经验、与现场检查协作的国际经验、发挥非现场监管行业指导作用的国际经验。最后给出了相应的结论及对我国反洗钱非现场监管的启示。