加强内控制度建设 防范治理商业贿赂

随着商业贿赂治理工作在银行业金融机构的进一步开展，银行监管工作中防范和治理商业贿赂的重要性逐渐显现出来。本文试就治理商业贿赂中加强内部管理和自身建设问题谈几点粗浅看法。     

银行内部控制的问题及解决策略分析

基于国内银行业与国际金融市场融合发展深度与广度的持续深入,国内各大银行迎来了全新发展机遇。银行作为我国金融体系的重要组成部分,应当积极响应政策号召,对内加大内部控制力度,从而提高银行运营稳定性,降低各类金融风险的发生概率,推动我国银行业可持续发展。然而从当前国内各大银行内部控制情况来看,仍然存在内部控制制度不完善、内控执行力度不足、监督管理工作不到位的问题,不仅制约了内部控制工作的效用发挥,还加剧了各类风险发生概率。基于此,本文针对银行内部控制存在的问题及解决策略进行分析,以供相关银行参考借鉴。     

强化内控 注重外防——工行沧州市盐山支行八个到位构建“平安”银行

多年来,工行河北省沧州盐山支行不断增强全员责任意识,以道理讲到位、问题想到位、责任定到位、人员用到位、工作做到位、重点防到位、措施落到位、监督查到位“八到位”为核心内容,扎实开展安全管理,在各项业务稳健发展的同时,内控案防工作也取得了较好成绩。截至2011年,该行已实现27年安全无事故,连续多年被沧州分行评为“党风廉政建设和案件防范工作先进单位”,内控综合考评居全辖首位。     

浅谈基层农发行内控机制建设

不久前，国务院在研究农发行工作时明确提出：“农发行要按照现代银行要求，加强内部管理，建立严格的内控机制，降低财务成本，提高效益，防范和化解风险。”由于受诸多因素影响，基层农发行内控建设目前存在“三难”。     

浅谈发挥会计内控管理的作用

２００３年第２期会计的内控管理工作是保证会计工作规范、安全、高效开展的重要保障。多年来人行各级会计营业部门都形成了一套较为完整的内控管理体制，但是，在内控制度的落实、执行上仍存在漏洞，有规不循、违章操作现象时有发生，为不法分子提供了作案机会。因此加强内控管理应完善内控制度，不断提高内控工作的管理水平，特别是应加强对人的管理，增强工作人员守规守法意识，提高风险防范水平，从而有效发挥内控机制的约束、监督和管理作用，从根源上消除会计工作的不安全因素。一、增强会计工作人员的风险意识１、增强工作人员的风险…     

也论我国银行内部控制的建设与监管

世界经济金融一体化是当今全球经济发展的趋势,全球经济金融的高度融合使得银行业风险的传播能迅速跨越国界,这就造成了我国银行的危机系数直线上升,对银行内部控制的建设与监管也越发显得重要了。     

对行政事业单位内部控制建设的几点思考

随着社会经济的发展,行政事业单位内部的控制逐步得到重视。然而在目前形势下,具体工作的开展中还存在一些亟待解决的问题,这些问题的出现对事业单位工作效率的提高有着十分严重的阻碍作用。文章首先对当前我国行政事业单位内部控制建设实践中存在的问题进行了分析,随后根据2014年初预备施行的新的《行政事业单位内部控制规范（试行）》就这些问题给出了一些可操作性的建议。     

加强内控体系建设塑造现代商业银行形象

建立健全完善的内部控制体系，是提高商业银行核心竞争力，塑造现代商业银行的重要基础性工作。     

坚持以人为本 确立内控优先

人行安庆市中心支行自行使中央银行职能以来 ,坚持以人为本 ,确立内控优先的指导思想 ,把从严治行贯穿于各项工作的始终 ,年年实现安全无事故。其主要做法是 :　　一、明确目标 ,营造环境 ,扎扎实实开展内控制度的建设　　 (一 )确立明确的内控建设思路和目标根据《加强金融机构内部控制的指导原则》并结合实际 ,安庆市中心支行确定的内控建设工作思路是 :形成一套权责明确、平衡制约、规章齐全、运作有序的内部控制制度。通过内控制度的建立、完善和内控机制作用的发挥 ,达到堵塞漏洞、消除隐患、规范运作、提高效率的目的。(二 )加强领导 …     

开展内控风险案件隐患大排查工作四点体会

<正>2010年12月,中国人民银行昆明中心支行安排部署1个月时间,在全省人民银行系统开展了内控风险案件隐患大排查工作。期间,中国人民银行寻甸县支行(简称寻甸支行)在完成排查工作时间     

浅议加强人民银行会计内控制度建设的建议

（一）进一步提高认识,切实重视内控制度建设。一是要充分认识到一个健全有效的内控体系是人民银行防范和化解各种风险的重要手段和有效途径,基层人民银行要提高对内控制度重要性的认识,切实重视内控制度建设,自觉接受内控制度的约束。     

农村商业银行兼职稽核员工作机制探讨

新常态下农商银行面临各种压力和挑战,探索建立支行兼职稽核员制度有助于农商银行内控管理和防范风险。本文总结了农商银行稽核部工作的一些难点问题,探讨和分析了各支行实施兼职稽核员的工作机制,提出了推进各支行兼职稽核员工作的思路和方向,以促进农商银行稳健发展。     

论财务管理与内控制度建设

我国自有了财务管理以来,对财务管理的理论与方法进行了较为深入的研究,并在很多企业中应用,取得了一些成功的经验.要完全适应我国市场经济进一步发展和深化改革的需要,就必须要有更为专业的财务管理方法,整合优化财务管理的内部控制制度.而如何使这些研究工作更好地开展,既能够深入持久地开展下去,又能够有组织有条理,是摆在企业面前迫切需要考虑的问题.     

我国商业银行内部控制的不足及建议

继巴林银行倒闭后,全球连续频繁的发生了多例巨额损失案件.大和银行、爱尔兰联合银行等因内部员工越权或私自交易遭致巨损,年初法兴银行交易欺诈案损失71.4亿美元又一次令人瞠目结舌.被公认为金融监管制度比较发达的国家,风险控制最为出色的银行尚且发生如此大的失误,放眼国内:广东中行的特大贪污案,黑龙江中行的票据诈骗案,邯郸农行金库被盗案等等,纷纷敲响了我国商业银行风险内控的警钟.     

论财务管理与内控制度建设

我国自有了财务管理以来,对财务管理的理论与方法进行了较为深入的研究,并在很多企业中应用,取得了一些成功的经验。要完全适应我国市场经济进一步发展和深化改革的需要,就必须要有更为专业的财务管理方法,整合优化财务管理的内部控制制度。而如何使这些研究工作更好地开展,既能够深入持久地开展下去,又能够有组织有条理,是摆在企业面前迫切需要考虑的问题。     

关于村镇银行反洗钱工作状况的调查——以江苏省宿迁市为例

在全国各地大规模发起设立村镇银行后,由于发起行未能提供强有力的管理支撑,导致其管理状况与业务发展需要之间不相适应,风险管理和信息系统也较为薄弱,不能有效控制洗钱风险。本文分析了宿迂市辖内村镇银行反洗钱工作的基本现状、存在的主要问题,就进一步提升反洗钱空间提出了相应对策。     

关于人民银行建立兼职内审员制度的思考

<正>人民银行内控网络建设已进入到关键瓶颈阶段,如何进一步解决内审人员不足,加强内控员培训工作的深入开展,为内控网络建设提供重要的人力资源保障,已成为人民银行的一项重要课题。宜昌中支拟建立兼职内审员制度,开展内审员能力发现、培训、资格考核、参与审计任务等重要环节工作,通过兼职内审员制度的建设,带动全行干部职工进一步加强内控意识,形成良好的内控环境。培育青年干部形成自尊、自爱、自律、自强的优良品格和较强的心理调适     

基层人民银行会计内部控制建设路径探讨

随着经济金融法制的不断健全和完善,金融业务的创新和知识的更新,对开展人民银行会计财务工作,加强银行会计内部控制和风险防范提出了更严格和规范的新要求。本文分析了基层人行在业务发展中存在的会计内部控制问题,并从会计内控环境、内控制度建设、会计内部改革、会计人员素质方面提出了相应的对策建议。     

培育先进的内控文化 加快农行有效发展

按照总行《关于开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动的通知》（农银办发[2005]423号）的部署，从2006年7月至9月，在全省农行范围内开展了为期3个月的“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。活动中，全行上下高度重视，精心组织，全面动员，有效增强了全行会计人员的合规管理和合规经营意识，提高了识别和控制会计风险的能力，增强了对农业银行改革与发展的信心和维护农业银行利益的责任心和使命感。现刊发以下两篇学习心得，供借鉴。[编者按]     

高等学校内部控制建设问题研究

高校积极响应财政部发布的《行政事业单位内部控制规范(试行)》要求,逐步开展内部控制制度建设与实施,在取得一定成效的同时,也存在诸多问题。本文对高校内部控制建设过程中存在的问题进行了分析梳理,针对存在的普遍问题提出相应的解决办法,希望能为当前各高校的内部控制建设管理提供借鉴,使内控工作成为高校快速健康发展的有力助推。