商业银行现金管理技术助力企业集团资金管理

在电子技术飞速发展的今天，企业内部的资金营运和财务管理已经基本实现电子化，企业对现金管理的要求越来越高，传统的现金管理服务模式已经落后于企业的现金管理需求。经过近十年的发展，国内商业银行的现金管理服务的产品日益完善和丰富，不仅可以为企业提供账户管理、收付款、流动性管理以及投资理财服务等，甚至还可以为企业实施专业的资金管理系统。企业借助商业银行提供的现金管理产品来实现企业资金管理的目标无疑是一种便捷、快速和低成本的选择。     

工行全球现金管理助力客户“走出去”

正近年来,随着中国企业"走出去"步伐的加快,在全球范围内调配和管理资金的需求也与日俱增。对此,中国工商银行积极为企业的跨国经营提供全球范围内的"一站式"现金管理服务,鼎力支持企业参与国际竞争。统计显示,截至2013年末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至近50个国家和地区,与3800多家跨国企业建立了全球现金管理合作关系。据介绍,2013年工行积极跟进跨国公司资金集中运营管理的需求和资金跨境流通政策动态,提前对业务流程和系统进行了优化,协助客户实现了美元跨境实体资金池业务、SWIFT总部直联业务等多项首发交易。以某跨国集团为例,该客户在全球27个国家设有分支机构,对跨境多账户信息管理要求很高。工行为其量身定制的全球现金管理业务     

搭乘现金新干线提升企业盈利能力——访华夏银行现金管理首席专家刘琇臣

现金管理是现代企业最为关注的课题之一。企业的现金管理水平不仅反映了企业的自我掌控和盈利能力，而且关系到企业的核心竞争力，更关乎企业的生存发展。在市场竞争不断加剧的今天，企业在现金管理方面面临着越来越大的挑战。华夏银行推出的华夏银行现金新干线为客户提供了涵盖账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理的现金管理解决方案，满足了客户个性化、全方位的现金管理需求。近日，本刊记者就华夏银行现金新干线的应用以及如何与企业紧密结合等问题采访了华夏银行现金管理首席专家刘琇臣。[第一段]     

企业现金及流量管理问题研究

随着全球化和市场经济的发展,现代企业的财务管理成为企业管理的主题,而现金管理是财务管理中的重点,现金管理已成为评价企业信誉、企业发展潜力,企业价值评估的重要指标。本文从现金的基本概念出发,对现金管理的方式和策略、现金管理的目标、现金流量管理的战略框架的建立进行了研究和探讨,以期为现金管理提供参考。     

工行积极创新全球现金管理服务

正今年以来,中国工商银行积极创新全球现金管理服务模式,积极服务企业在全球范围内调配和管理资金的需求,助力中国企业参与国际竞争。截至2014年6月末,工行的全球现金管理服务区域已延伸至50余个国家和地区,全球现金管理签约客户超过4000户。工行相关负责人介绍说,今年以来,工行运用精细化管理、大数据挖掘、信息监测等手段,依托全球一体化科技平台、复合型专业人才队伍和遍布全球的服务网络,积极创新全球现金管理服务模式,     

中行广东分行“全球现金管理平台”解决企业财资管理难题

正近年来,随着规模庞大的跨区域企业集团的形成,集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。无论是大型民营、国有企业,还是跨国企业集团,如何对遍布全省、全国乃至全球的成员单位资金进行高效管理和利用?如何实现企业信息流和资金流的集中监控?成为企业持续发展不得不面对的挑战性问题。近日,记者在广东地区进行市场走访时发现,不少企业集团客户已经从中行广东分行得到全面的现金管理服务,有效解决了上述财资管理难题。"中银全球现金管理平台是中国银行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案,业务     

企业逆市稳健理财的几点经验与启示

企业现金流量管理的总体和终极目标是实现企业价值最大化。因此，经营稳健的企业现金管理战略应是“现金为王”，把强化现金流管理、提高现金使用效率、增强企业应对财务风险的能力作为企业理财的重点与方向。具体而言，逆市理财可采用如下现金管理战术：     

企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金.     

论企业现金管理工具选择策略

一、企业现金管理的现状 目前，我国企业的现金管理意识还比较薄弱，用于现金管理的人力和技术手段有限，很多中小企业甚至忽略现金管理。一些企业日常现金流量大，因而错误地认为加强现金管理的意义不大（收益小见效慢）。其实，对大笔闲置资金来说1％的年收益差异并不是一笔小的数目。而一些企业由于所生产、经营的产品利润率较高，忽视通过加强现金管理来获取更多的经济利益。现金运作是有一定风险的，而有些企业的管理者特别是国有企业的领导，不愿承担风险，不肯在现金的积极管理上下功夫。     

短讯

在由中国电子商务协会和中国电子金融产业联盟组织的2010年第三届”金爵奖”评选中，浦发银行企业现金管理服务荣获“2010最佳现金管理品牌”、“2010最佳企业网银”和“2010企业资金管理金融创新实践突出贡献奖”。浦发银行2005年推出。浦发创富一企业现金管理服务方案”以来，已经建立了完善的产品体系和丰富的服务品种，     

煤炭销售总公司现金结算管理

随着我国经济的发展,无论是物价还是职工工资收入较1988年都发生了很大的变化,但始于1988年的《现金管理暂行条例》所规定的现金结算起点等内容24年来一直没有进行过修订,这给企业的现金管理带来了很大的困惑。文章以山西焦煤销售总公司的现金结算管理为切入点进行分析论述,引出对《现金管理暂行条例》予以修改完善的思索,这对今后做好企业的现金管理工作具有重要意义。     

内部控制信息的需求动机研究

企业内部控制信息的需求者来源于多个方面,不同的信息需求主体,具有不同的需求动机。企业所有者的需求动机,在于约束管理当局的机会主义行为,检验管理当局受托经济责任的履行情况;企业管理当局的需求动机,在于向外界传递积极的信号,以显示其工作的努力和有效性;潜在投资者的需求动机,在于降低信息的使用风险,提高其投资决策的科学性和合理性;政府监管部门的需求动机,在于规范资本市场行为,协调内部控制信息的供需矛盾问题。     

企业逆市稳健理财的几点经验与启示

一、现金管理战略与战术企业现金流量管理的总体和终极目标是实现企业价值最大化。因此,经营稳健的企业现金管理战略应是现金为王,把强化现金流管理、提高现金使用效率、增强企业应对财务风险的能力作为企业理财的重点与方向。具体而言,逆市理财可采用如下现金管理战术:     

完善企业现金管理的对策探讨

随着经济的发展,市场竞争日益激烈,企业所面临的风险日趋复杂,应加强管理规避风险。现金管理是企业财务管理的中心环节,直接影响企业的生存与发展,企业应不断地提高自身的现金管理水平。本文首先对现金管理的含义、内容及目标进行了简要的介绍,然后指出了当今企业在现金管理中存在的问题,并提出了解决建议。     

浅析中小企业营运资金管理存在的问题及对策

<正>一 营运资金管理概述营运资金是指在企业生产经营活动的流动资产减去流动负债后的余额。营运资金的管理既包括流动资产的管理,也包括流动负债的管理,但主要表现在现金管理、应收账款管理以及存货管理这三方面。二存在的问题1.在现金管理方面存在的问题。现金是企业中变化能力最强的资产,可以用来满足生产经营活动中的各种需要,也是还本付息地履行纳税义务的保证。拥有足够的现金对于降     

建筑施工企业现金管理存在的问题及对策探讨

企业存活和发展的基础是有效的现金运作,因而现金管理是企业进行生产经营活动的必要条件,是企业生产经营的"血脉"。加强建筑施工企业的现金管理,加速现金流动,减少现金垫资及占用现象,真正实现施工企业的成本控制,成为建筑施工企业关注的重点。本文分析了建筑施工企业现金管理的重要性以及现金管理存在的问题,并探讨了改善建筑施工企业现金管理的对策。     

苹果公司以现金为核心的财务战略转型

有效的现金管理可以帮助企业降低运营风险,提升其资金的整体利用效率.作为一个拥有大量现金的高速发展企业,苹果公司实施了以现金为核心的财务战略转型,包括"轻资产"投资战略、"杠杆型"营运资本管理和灵活型融资战略等,为公司建立关键资源、整合价值链资源、保持竞争优势、灵活应对风险提供了重要支撑.     

中信银行

中信现金管理中信银行新一代现金管理服务平台——企业财资专家我们秉承团队服务理念,针对客户差异化需求,持续推出多项领先产品,为客户创造随时间永续增长的价位。公司网银6.0版服务于单一企业现金管理5.0版服务于中小型集团企业MBS多银行资金管理系统服务于大中型集团企业     

会计师的无奈

我曾听到一个国内商业银行的董事长对会计人员说:"长期以来,我认为我与你们会计人员之间没有什么共同语言。因为,我向你要决策信息,你们总是给我三张报表。我知道你们很忙,但三张报表在我看来主要是给股东等企业外部相关人士使用的。我们企业的股东有上万个,你们不可能满足每一个股东的信息需求,所以只要用一套报表打发所有的股东就行了。你们的工资是企业发的,而你们一天到晚忙就是为了满足股东的需求,而不满足我们管理当局的信息需求,那我们还要你们干吗?你们总是抱怨我们管理人员不懂会计,看不懂报表,就认为会计报表没有用,因此要求我们去学会计、学会看报表。"这段话给会计人员提出了比较严峻的挑战,说明当今的企业管理当局对会计人员目前的工作成果极度不满。究其原因,在于几百年不变的会计工作及其成果与管理当局的信息需求之间的脱节。     

浅析我国中小企业基于现金管理的财务风险控制

一、引言 现金管理作为中小企业管理的重点,已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值评估的重要指标.