金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

基层农行反洗钱工作存在的问题及建议

洗钱是一种“无国界犯罪”活动,对国际金融体系安全造成的威胁不容忽视。做好反洗钱工作,是我国政治经济安全和发展的必然要求,更是金融机构依法合规经营的一项重要工作内容。如何履行反洗钱工作义务和职责,扎实做好反洗钱工作,是基层农行需要研究解决的问题。一、基层行反洗钱     

强化风险管控提升反洗钱水平

反洗钱是一项重要的国家职能,也是国际社会的共同责任和义务,在遏制和打击洗钱及相关犯罪、维护社会安全稳定方面具有特殊的战略地位。商业银行作为经营货币的金融机构,始终是反洗钱的“主战场”,天然地处在反洗钱和反恐怖融资工作的前线,防范洗钱风险、维护金融秩序是义不容辞的责任与义务。     

基层金融机构履行反洗钱职责的现状与建议

《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的里程碑。学习贯彻《反洗钱法》,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪、保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用,也有利于促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序。金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,应当自觉履行反洗钱义务。基层金融机构怎样履行好反洗钱的职责是当前的一个新课题,对此,作者谈点浅见。一、基层金融机构反洗钱工作的现状1.思想认识不足,履行反洗钱职责的积极性不高。在《反洗钱法》出台以前,反洗钱工作主要由公安部门承担,各金融机构接触甚少,对反洗钱的具体要求和内容了解不深,缺乏反洗钱意识,认为反洗钱工作重点在沿海地区和经济发达的大城市,看不到洗钱活动已蔓延到内地和中小城市,忽视洗钱活动的危害。有的金融机构认为:“反洗钱是人民银行的事,跟我们关系不大,在金融机构开展反洗钱工作,只会增加成本,出不了效益,是亏本的买卖”。由于认识不到位,金融机构参与反洗钱工作的积极性不高,不能自觉履行反洗钱工作职责。2.规章制度执行不到位,业务操作不规范。金融机构在金融服务中本来早有完整的规章制度...     

基层金融机构履行反洗钱职责的现状与建议

《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的里程碑.学习贯彻《反洗钱法》,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪、保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用,也有利于促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序.金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,应当自觉履行反洗钱义务.基层金融机构怎样履行好反洗钱的职责是当前的一个新课题,对此,作者谈点浅见.     

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展,对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势,充分实现各类监管数据的采集和识别,提高反洗钱非现场监管的效果,人民银行作为反洗钱行政主管部门,监督管理职能的有效发挥,对打击和遏制洗钱犯罪,维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前,基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一、存在的问题     

反洗钱视角下改进和完善账户管理工作的思考

国际反洗钱实践表明,金融机构通常是洗钱犯罪行为所利用的主要媒介之一,形形色色的洗钱行为往往以各种隐蔽的手法,利用金融机构的金融服务来完成洗钱的过程,达到洗钱的目的.因此,作为处在反洗钱第一线的金融机构,其账户管理工作的好坏对反洗钱成效起到至关重要的作用. 一、当前账户管理缺陷对反洗钱工作的影响 (一)金融机构站在自身和短期利益角度,不重视账户管理的规范操作,给洗钱犯罪留下生存空间 由于金融机构的经营目标是获取最大利润,而反洗钱又是一项长期性工作,仅账户管理工作对客户身份的识别和保存工作就需要投入大量的人力、物力、财力.因此,金融机构从短期利益出发,必然影响金融机构反洗钱工作的积极性.     

基层金融机构反洗钱内控机制建设思考

反洗钱内部控制机制的核心在于防范各种洗钱风险。提高识别和防范洗钱犯罪的能力，是金融机构强化反洗钱职能管理的一种自律行为。但从目前基层金融机构相关工作开展的情况看，仍存在一些问题亟需加以改进。     

对当前基层农业银行反洗钱情况的调查研究

随着国家对洗钱犯罪活动打击力度的增强,不法分子利用复杂的金融交易和种类繁多的金融工具进行洗钱活动已成为当前洗钱犯罪的新趋势,给金融机构反洗钱工作带来了前所未有的挑战。本文以农行为例,对当前基层行反洗钱工作情况进行了调查,分析了反洗钱工作与监管新规的差距,提出改进基层行反洗钱工作的建议。     

基层金融机构反洗钱工作中存在的问题及对策北大核心CSSCISSCI

随着经济、社会的发展,洗钱犯罪问题日益突出,洗钱的方法愈加多样,手段愈发隐蔽,给反洗钱工作带来很大困难。本文通过反洗钱工作中遇到的实例来分析基层金融机构反洗钱工作中存在的困难和问题,进而探索做好反洗钱工作的措施。     

商业银行基层金融机构反洗钱工作研究

商业银行的基层金融机构是社会资金运动的总枢纽,所有社会资金通过商业银行的基层金融机构运作,是犯罪分子利用的重要渠道,因此是反洗钱阵地的前沿关卡,在预防、揭露和控制洗钱犯罪中起着至关重要的作用。本文对商业银行基层金融机构反洗钱工作的现状、特点、对策等方面进行分析,以期提高银行基层机构反洗钱能力。     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾。做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台《反洗钱法》,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局。     

基层金融机构反洗钱工作中的问题及建议

一、存在问题1.基层部分金融机构工作人员缺乏反洗钱意识基层金融机构处于反洗钱工作的第一线,但基层金融机构员工普遍缺乏反洗钱意识,有的员工不知洗钱为何事,有的员工认为反洗钱与自身工作没有什么关系。尤其是内陆地区的工作人员,总以为洗钱在沿海发达地区经常发生,经济欠发达地区不会出现。有的金融机构对反洗钱工作的重要性认识不到位,认为此项工作对自身产生不了经济效益,甚至存有抵触情绪,怕影响银行的经营效益,因此缺乏积极性和主动性。另外个别金融机构为拉存款、保客户,对客户资料审核不严,违规为客户开立基本账户、专用账户和临…     

提高基层保险业反洗钱工作效率的途径选择

(一)提高反洗钱意识,充分认识反洗钱工作的重要性.基层保险机构要强化反洗钱工作是预防打击洗钱犯罪的责任感和紧迫感,增强对洗钱活动的判断和分析水平,正确处理反洗钱工作和业务经营的关系,不断提高反洗钱意识,把反洗钱工作融入日常业务经营之中.以反洗钱工作大局为重,克服单纯追求利润的偏向,树立"反洗钱人人有责"的思想理念. 　　……     

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾及解决策略

基层金融机构在开展反洗钱工作中,面临一些法律、技术、机制、管理等方面的难题,突出表现为四大矛盾.做好金融机构反洗钱工作需要健全法制,完善内控制度和工作机制,一要及早出台<反洗钱法>,为金融机构开展反洗钱工作提供法律保障;二要切实加强金融机构内控制度建设,健全防范洗钱犯罪工作机制;三要充分发挥反洗钱监管部门的职能作用,切实提高反洗钱工作水平;四要建立健全反洗钱工作的宣传和激励机制,营造全民反洗钱的工作格局.     

县域金融反洗钱工作的思考

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的热点和焦点。随着毒品、走私、恐怖组织犯罪的肆虐，洗钱活动日益猖獗，洗钱形式丰富多样。金融机构是社会资金流动的载体，也是犯罪分子用于洗钱的有效途径。面对日新月异洗钱方式的转换，县域金融反洗钱工作难度逐渐增大，应如何有效开展反洗钱工作．是我们迫切需要解决的问题。     

转变监管理念 突出监管重点 促进金融机构提高防范洗钱风险的能力

加强反洗钱工作,预防和打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。洗钱活动与金融业务的高度相关性,使金融机构成为了反洗钱义务主体。随着犯罪分子洗钱方式的不断变化,反洗钱标准也将越来越高．从而对金融机构反洗钱工作的要求也越来越多。金融机构如何在开展业务的同时履行反洗钱义务,人民银行如何履行反洗钱监管职责,     

基层保险业金融机构反洗钱存在的问题及建议

随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式     

试论金融机构反洗钱职责的加强与完善

<正>利用金融机构进行洗钱,已经成为现代洗钱活动的主要渠道。无论从因洗钱而遭受的损失来看,还是从犯罪分子掩盖犯罪所得的手段上,以及国家发现、证实洗钱犯罪的线索方面,金融机构在反洗钱中的主要角色都是无可替代的。如果金融机构不加强与完善反洗钱工作,就有可能被密切注视金融系统薄弱环节的洗钱者利用,成为洗钱者的合伙人。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 （一）对反洗钱工作的重要性认识不够。一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生，在内地特别是经济欠发达地区不会发生，存在着侥幸心理。金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大，存在着麻痹大意的思想；二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来．只是完成其上级下达的各项业务指标和任务，认为反洗钱工作是份外事，对反洗钱工作开展的不深入。