浅谈如何提高基层网点运营风险防范实效

随着银行网点转型的不断深入,一线柜面人员频繁流动,基层网点的运营风险及其防范措施亟须引起充分关注。本文对银行基层网点运营风险管理现状进行了分析,指出营业网点运营风险管理存在的主要问题,提出了如何提高基层网点运营风险管理能力的应对策略。     

基层网点如何构建防范操作风险的长效机制

信用风险、市场风险、操作风险是银行业面临的三大风险。长期以来,信用风险、市场风险一直是银行风险管理的主角,但近年来全球银行操作风险案件频发,如：美国所罗门兄弟公司因账务处理错误形成6000万美元的损失,日本大和银行因操作风险控制制度缺失导致11亿美元的损失,又如,国内中行的“高山卷款10亿潜逃案”、建行的“吉林金融诈骗案”等,操作风险控制已逐渐受到银行界的高度重视。操作风险具有覆盖范围广、成险概率高、人为因素大等特征,这一风险时刻伴随着商业银行经营过程的始终,关系到商业银行的生存和发展。银行的业务“操作”主要是由基层营业网点来完成,所以,加强对基层营业网点操作风险控制的研究更具有现实意义。     

基层央行如何实现有效内控与风险防范

当前，基层人民银行已经基本建立了一整套行之有效的内部控制与风险防范的制度体系，这对有效地预防内部风险起到了积极的作用。但是同时我们还应看到，内控制度建设还须进一步加强和完善。     

加强基层央行会计内控管理防范会计风险

近年来,人民银行基层行的会计联行案件时有发生,从基层行层层上报汇总的会计信息失真、时效性差现象,深入分析当前基层人民银行会计内部控制在实施中存在的问题,科学地设置内控防线,加强会计内控机制建设已势在必行.     

浅谈银行基层网点操作风险

随着新业务、新技术的广泛运用．银行业务的拓展也更趋科学化、效益化。然而较之滞后的风险防范措施，银行基层网点操作风险隐患逐渐显现。     

如何做好网点综合化过程中的风险防范

网点综合化建设工作目前正在如火如荼地开展,在此过程中,准确识别其中的可能风险,并采取积极有效的应对措施,才能更好地顺利推进此项工作.本文将其中的风险点划分为内部风险和外部风险,内部风险主要包括制度执行风险、账务核算风险、系统参数准备不足风险和营销风险,外部风险主要包括金融欺诈风险以及客户服务质量感知风险.有效的应对措施包括:加强业务技能培训,为新业务开展打好基础,推行“日清日轻”工作法,分享营销经验,提升内控管理水平,有效落实检查与督导制度.通过支行管理层和一线柜员的团队合作,强化执行,发挥网点综合化的最佳功能作用.     

加强风险防范构建基层银行内部控制文化

本文从文化的角度重新对基层银行资金风险典型性案件进行反思,提出要摒弃传统文化中的消极影响,吸纳其精髓,并融合现代文明元素,构建一种以道德启发为内核,人文关怀的柔性管理和制度规范的刚性约束并举的内部控制新文化体系。     

网点如何防范操作风险

一是加强事前风险防范。加强日常业务规范及风险点预警提示,适时开展业务风险排查,及时将风险隐患消除在萌芽状态。二是加强事中风险控制。充分发挥主管授权的监督制约作用,以督促柜员合规操作。三是加强事后监督检查。通过“四个结合”,即定期与不定期检查相结合、常规检查与专项检查相结合、人工检查与系统检查相结合、现场检查和非现场检查相结合的办法,切实落实监管职责。同时,要充分发挥查库“飞行队”的突击检查职能,不断加强对业务操作岗的“突然性”检查频率和力度,着力培养员工严格遵守操作规程的良好习惯,确保各项规章制度落到实处。     

银行基层网点风险管控分析

近年来,上级监管部门对金融业的监管力度不断加大,形成了严、精、强、深的强监管态势,对银行基层网点的运营管理水平提出了更高的要求。受到内外部环境变化的影响,银行基层网点风险问题呈现了增加趋势。管理人员要加强对风险管理工作的重视,采取有效措施,对合规风险、欺诈风险、履职风险等进行防控,从而保证银行各项业务的顺利开展。文章简单阐述了银行基层网点加强风险管控的积极意义,分析了银行基层网点风险要素,提出了针对性的管控策略。     

银行基层网点柜面操作风险的产生原因及防范重点

银行基层营业网点柜面操作风险是日常经营活动中最为集中、发生频繁、危害较大的一种操作风险。从目前银行系统暴露的案件和风险事项情况看,营业网点柜面操作风险是引发案件风险的主要原因。因此,加强营业网点柜面操作风险防范是当前案件防控工作的重点和难点。     

基层行如何防范操作风险

一要配足人员,优化岗位配置。根据营业网点布局、人员素质和内控要求,合理进行岗位配置,优化劳动组合,用人员和岗位监督来防范风险发生。二要改进培训方式。提高员工防控能力。三要加强自律监管,提升监管职能。要从服务基层出发,帮助基层查错防弊,进行面对面的现场辅导,指出问题根源,提出整改方法。四要加大科技投入,提高内控水平。通过软件开发,将内部控制的一些规定编入程序,用科技手段解决人控物控难以控制的问题。五要加大违规处罚力度,从根本上解决长期以来重检查、轻整改的弊端,对违反规章的任何人都及时亮起红灯、按章处罚,对屡查屡犯的从重处罚,让违规在重罚前止步。     

防范基层银行资金风险加强内部控制文化建设

近几年,基层银行资金风险案件频发。本文试从文化的角度对这一现象进行反思,提倡要摒弃传统文化中的消极影响,吸纳其精髓,并融合现代文明元素,构建一种以道德启发为内核,人文关怀的柔性管理和制度规范的刚性约束并举的内部控制新文化体系。     

加强基层人行会计风险控制的途径

近几年在全国人民银行系统查处的案件中，支行所占比例达到70％，这充分暴露出当前支行网点风险控制还存在着许多薄弱环节，会计风险防范任重道远。本文从基层央行网点会计风险控制的现状入手，探讨进一步加强基层人行会计风险控制的途径。     

金融行业基层网点操作风险控制研究

随着国民经济的不断发展,我国金融业呈现着快速的发展形势。在宏观经济形势的影响下,市场对于金融行业基层网点的管理能力提出了更高的要求。近年来,银行业大案要案的频发现象给金融行业整体敲响了警钟。本文结合金融行业基层网点的操作风险特点和操作风险管理中存在的问题,对操作风险的控制进行了简要的阐述。     

强化基层银行内部监管机制防范科技风险

银行计算机系统安全平稳进入２０００年之后,计算机系统安全工作被列入银行工作的重心,２０００年成为银行业计算机安全年。其目的在于进一步提高和强化银行系统的计算机安全意识,力争在较短时间内有效遏制金融计算机犯罪,确保金融安全。 目前,银行使用的计算机越来越先进,应用软件越来越多,金融创新与科技创新的新产品层出不穷。与之相应,科技风险也就越来越大,计算机系统的安全问题无论从地域范围还是资金集中程度都越来越受到人们的关注。科技风险一般指银行内部工作人员在使用计算机过程中,由于业务自动化。管理信息化、办公…     

构建基层央行内控风险防范机制的实践思考

本文从基层央行内控建设的实践出发,对内控风险防范机制建设的现状进行分析,提出了构建内控风险防范长效机制的有效途径。