企业集团资金集中管理财务公司模式的分析

企业集团资金的运作质量关系到企业的生存和发展。企业集团想要在新时代背景下实现快速发展,需要将资金集中管理作为发展途径。目前,企业集团资金集中管理的模式分为许多种,在众多管理模式之中,财务公司模式是最为有效的资金集中管理模式。本文以集团企业作为研究对象,对企业集团资金集中管理财务公司模式进行分析,主要包括财务公司模式发展、资金结算中心、境内外资金池、票据池和投资筹资等财务公司模式,希望能够为相关行业提供借鉴。     

建工企业集团资金管理中心模式发展趋势的探索

经历十多年的摸索和发展后,我国自20世纪90年代开始推动的资金集中管理模式逐步清晰成熟。当前,我国企业集团资金集中管理模式以资金管理中心模式为主流,近几年我国还在一些大型企业进行了财务公司试点。文章从实践出发对建工企业集团资金管理中心模式发展趋势进行探索。     

企业集团资金集中管理面面观

本文首先解释了什么是企业集团资金的集中管理,其次,介绍了企业集团资金集中管理的内容以及五种模式,重点分析了结算中心模式和财务公司模式存在的优缺点,并在此基础上指出了资金集中管理存在的其他不足,如异地结算时效性低等,最后提出了完善企业集团资金集中管理的几点措施.     

煤企集团财务公司资金管理账户模式的选择与设计

资金管理是企业集团财务管理的重点,越来越多的煤企集团采用了财务公司模式。但是,目前煤炭企业集团财务公司在资金归集等方面难度较大,对煤炭企业集团财务公司资金管理账户模式的选择与设计提出了新的要求,以与集团的具体情况相适宜,有效地归集资金。通过对煤炭企业集团财务公司资金管理账户模式的现状分析,笔者认为选择并设计收支两条线账户模式是煤炭企业集团资金集中管理的现实选择。     

试析国际化的企业集团财务公司战略延伸

为了确保集团企业在庞大的业务体系环境下能够得到健康运行,过去30多年时间里,我国经批准成立了200多家企业集团财务公司,为集团企业战略推进提供资金方面的保障,实现集团内资金集中管理和安全管控,全面提升了集团资金的管理效率,充分发挥了财务公司在资金集约化管理方面的优势。现阶段,我国经济已经由原来的高速增长逐渐向高质量的方向发展,越来越多企业集团跻身“一带一路”建设,并加快了国际化进程。文章将在此基础上积极探讨基于财务公司模式下向司库管理模式的战略延伸。     

企业集团财务公司内部控制体系的构建

随着我国社会经济的发展,越来越多的企业集团选择财务公司模式来进行资金的集中管理,财务公司在企业集团的发展中发挥着越来越重要的作用。我国财务公司起步较晚,但是发展速度较快,短短的30年中财务公司已经发展至200多家,随着财务公司的发展,财务公司的经营风险不断增大、各项矛盾日益突出,因此财务公司内部控制体系的构建势在必行。     

资金集中管理对企业集团的作用与挑战研究

随着我国社会主义市场经济的发展,企业集团的规模优势逐渐凸显出来,已经成为市场经济的重要参与者。加强对企业集团的资金管理,可以对集团的资金进行有效控制,从而提高资金的利用效率,促进集团进一步发展。本文以企业集团通过财务公司加强资金集中管理为研究对象,分析加强资金集中管理对企业集团的作用和挑战,希望能够为我国企业集团资金的有效管理提供有益建议。     

企业集团现金流量集中管理模式研究

现金流量集中管理这一模式在国际大型企业集团中被广泛应用,是一项非常有效的技术和管理手段.财务公司、结算中心等模式已经在我国企业集团的资金管理中发挥了积极的作用.现金池管理,做为现金流量管理集中管理的新模式,对于节约企业集团资金成本起了很好的作用.因此,结合我国大型企业集团尤其是跨国公司的实际情况,提出系统的现金池管理所实施的可行性方案非常重要.     

企业集团实施资金集中管理的模式选择

本文认为,目前我国大多数企业集团采取了相对集中的财务管理模式,集中管理的方式一般有两种:一是组建集团财务公司;二是成立集团内部结算中心或内部银行。文章提出,我国大多数企业集团适宜采取与银行合作的资金集中管理模式,充分利用银行的金融服务,采取与商业银行合作的方式,利用银行的管理资源和专业水平,达到企业集团资金集中管理、调剂余缺的目的,同时对短期沉淀的资金,还可委托银行通过协定存款率、委托贷款及资金托管方式等进行资金运作,提高集团资金的利用效率。     

企业集团财务公司的作用及应用探讨

随着近几年中国企业500强入围门槛持续提高,2013年中国企业500强的入围门槛是72.5亿元,到2017年已经提高到283.1亿元。很多国内大型企业集团在实现营业收入及规模快速壮大的过程中,通过组建财务公司来实现企业集团的资金集中管理。财务公司不仅可以增强企业集团的信用评级,增强企业集团筹措资金能力,而且可以有效提高企业集团的资金使用效率,降低企业集团整体资金成本。文章通过对企业集团资金管理问题进行研究,分析了企业集团内成员企业信用评级低、企业集团成员企业间资金闲置分散、成员企业融资议价能力较弱等问题的原因,并提出企业集团内财务公司的应用策略。     

浅谈对企业资金的管理

企业是现代企业组织结构中重要的组织形式.如何对企业集团的资金流进行有效管理,确保资金的流动性和持有资金的效益性,维持整个企业集团资金流的平衡和稳定是企业集团发展壮大的关键.笔者认为通过结算中心、现金集中管理,统收统支资金管理、内部银行和财务公司等形式,来实现资金的集中管理是一种必然趋势.     

论网络环境下建筑施工企业集团的资金管理模式构建思路

目前我国的大中型企业都采取了资金集中管理模式,其中包括结算中心模式和财务公司模式等。本文通过对当前的信息环境进行分析和预测,提出资金管理目标和设计方案,并在此基础上就网络环境下建筑施工企业集团的资金管理模式构建思路,谈一下自己的观点和认识,以供参考。     

论网络环境下建筑施工企业集团的资金管理模式构建思路

目前我国的大中型企业都采取了资金集中管理模式,其中包括结算中心模式和财务公司模式等。本文通过对当前的信息环境进行分析和预测,提出资金管理目标和设计方案,并在此基础上就网络环境下建筑施工企业集团的资金管理模式构建思路,谈一下自己的观点和认识,以供参考。     

企业集团资金集中管理面临的问题及改进方法

一、资金集中管理的内容资金集中管理主要是针对大型公司(企业集团)的资金管理策略。它要求企业充分利用企业集团资金规模大的优势,强化和集中资金管理,从而更好地发挥资金在企业管理中的重要作用。企业集团资金集中管理的主要内容有:一是集中管理闲置资金和银行账户,即集团公司依托财务公司或者单独成立     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽。2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向。笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择。     

跨国企业集团资金集中管理模式探讨

资金集中管理是企业集团提高整体资金使用效率的重要手段之一。企业集团通过资金集中管理可实现资金监控功能强化,资源配置功能优化,战略支持功能牵引。跨国企业集团境内资金集中管理的主流模式为资金结算中心、财务公司,跨境资金集中管理主流模式为跨境人民币资金集中、外汇资金集中运营模式。跨国企业集团资金集中管理需要自上而下强有力的推动,最终实现集团总部对各子公司资金的统一调配和运用,达到增强资金保障能力,提高资金使用效率,降低资金风险的目的。     

企业集团化结算业务系统建设研究

长期以来,企业集团财务公司在结算业务领域功能的发挥几乎完全被商业银行庞大的分支机构、强大的传统结算手段所屏蔽.2004年我国银监会实行新的《企业集团财务公司管理办法》,对财务公司进行了新的定位,其目的是为了加强企业集团资金的集中管理和提高企业集团资金的使用效率,为集团成员提供财务管理服务的非银行金融机构,为企业集团的资金管理规划发展方向.笔者结合亲身参与国家核电公司实施集中式电子结算业务系统的工作经历,感受到按照数据大集中的业务处理模式,借助商业银行结算平台,利用现代网络信息技术,构建财务公司,已成为财务公司开展集中式电子结算结算业务、培育自身核心竞争力的必然选择.     

近期改革动态

(2004年8月1—15日 )一、金融体制改革企业集团财务公司重新定位。银监会日前颁布新的《企业集团财务公司管理办法》。《办法》是对2000年颁布的有关法规的修订 ,其指导思想是明确财务公司的市场定位 ,即“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的 ,为企业     

企业集团财务资金集中管理的问题探讨

随着社会和经济的高速发展,我国企业集团财务资金管理问题逐渐显露出来,其中由于目前企业集团资金管理的功能定位,使我国企业集团资金管理模式在以后的一段时间内都是以资金集中管理模式为主。在企业集团财务资金集中管理的实际运用中仍然存在很多难点和问题,要对这些问题进行有效解决才能取得更好的财务资金管理效果。本文就对企业集团资金管理功能定位进行研究,并对企业集团财务资金集中管理中的难点和问题进行分析,且相应地提出提高企业集团财务资金集中管理水平和效果的措施。     

论企业集团财务公司的资金安全管理

<正>资金管理是财务管理的核心,根据《企业集团财务公司管理办法》(银监会2006年第8号令),财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。财务公司在对集团进行资金集中管理的基础上,强化风险安全管理和内部控制建设,保障资金运营安全性、流动性和效益性协调统一,发挥其作为金融机构的投融资及中介职能,