信用证遭拒付的原因分析及防范策略

随着经济全球化的发展,信用证作为国际结算中的一种重要结算方式,在国际贸易中得到了广泛的使用,但由于信用证的纯单据交易及其繁杂性的特点,有时就会出现信用证遭拒付的情况。本文分析了信用证结算方式存在的风险、信用证遭拒付的原因,最后提出了相应的防范策略。     

商业银行转口贸易信用证结算的风险及防范

随着我国投资环境的不断改善,以中间业务为背景的转口贸易在我国得到了迅速发展。而信用证作为转口贸易中货款结算方式,由于银行信用的介入,使得交易三方利益均受到保护,并能提供融资的便利,已被普遍应用。但是基于信用证结算方式实际原理是银行的信用代替了商业信用,以银行作为第一付款人,其实质只是符合信用证规定的单据之间的买卖,而对单据的真伪并不负责,这就给虚假转口贸易有了可乘之机,给商业银行带来一定的风险。为此本文通过分析转口贸易的现状阐述商业银行转口贸易信用证结算方式存在的风险,并对风险成因进行浅析,最后提出商业银行规避这些风险的防范措施。     

商业银行转口贸易信用证结算的风险及防范

随着我国投资环境的不断改善,以中间业务为背景的转口贸易在我国得到了迅速发展。而信用证作为转口贸易中货款结算方式,由于银行信用的介入,使得交易三方利益均受到保护,并能提供融资的便利,已被普遍应用。但是基于信用证结算方式实际原理是银行的信用代替了商业信用,以银行作为第一付款人,其实质只是符合信用证规定的单据之间的买卖,而对单据的真伪并不负责,这就给虚假转口贸易有了可乘之机,给商业银行带来一定的风险。为此本文通过分析转口贸易的现状阐述商业银行转口贸易信用证结算方式存在的风险,并对风险成因进行浅析,最后提出商业银行规避这些风险的防范措施。     

信用证结算方式及风险防范

信用证支付方式是随着资本主义经济的发展和银行参与国际结算过程逐步形成的。特别是在资本主义总危机开始后,国际贸易中进出口双方利害冲突不时发生,在互不信任情况下就出现了银行保证付款的信用方式,这不仅在一定程度上解决了相互之间的矛盾,而且也为双方资金的融通提供了方便,因此采用信用证结算货款,已是目前国际贸易结算的主要方式。信用证在国际贸易结算中,开证银行或议付行,只能对信用证及信用证所要求提供的单据如商业发票、品质证书、货物包装清单、装箱单、运输单证等这些单据的表面一致性负责,只要这些单据表面相符,银行即办理开…     

浅谈出口贸易中信用证的风险及防范

相对其他的国际结算方式,信用证有许多优点,所以目前无论是发达国家还是发展中国家,信用证都是重要的结算工具。但信用证由于自身的复杂性和独立于合同的抽象性注定了存在风险。每年我国的出口贸易由于信用证的风险而引发的拒付不在少数,因此探讨信用证的风险及防范具有重要的现实意义。文章从出口方角度出发,对信用证的特点、风险及防范措施进行了探讨,以期我国的出口公司能够最大限度地规避风险,避免或者减少损失,获得应有的外贸利益。     

论信用证风险、欺诈及其防范

伴随入世及外贸经营权的下放,会有更多企业自营国际贸易,信用证是国际贸易结算的一种主要方式,其专业性、技术性及法律内涵十分复杂,充满风险和欺诈,使企业无法收回货款,导致钱货两空.吸取以往企业在信用证结算方面留下的惨痛教训和经验,是当前企业国际贸易专业人才缺乏,自营国际贸易中防范信用证风险与欺诈的当务之急.     

切实加强信用证业务的风险识别与防范

信用证是商业银行根据申请人（进口商）的要求,向受益人（出口人）开立的一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任。因而,信用证结算是依据银行信用进行的,对进出口双方来讲都具有安全保证,是一种风险较小的结算方式,保障了贸易的正常进行,信用证业务也是目前商业银行国际业务中最主要的业务品种。     

基于信用证制单原则下的单据处理

信用证是国际贸易中主要的结算方式之一,在信用证支付方式下,出口商必须能够正确理解信用证的特点,并灵活运用信用证的制单原则,制作出全套符合要求的单据,才能安全结汇.然而,实际交易中出口商因没有灵活运用惯例的规定,致使制作出来的单据往往不能符合信用证的要求,最终遭致拒付.因此,笔者将围绕信用证的特点,介绍信用证业务中制单的基本原则,并从出口商的角度阐释如何处理信用证下的单据,以期能为出口商正确处理信用证项下的各类单据提供参考.     

以四个一致完善出口制单结汇工作

虽然国际结算方式多种多样，但信用证特别是跟单信用证仍然是我国出口业务的主要结算方式。信用证是一种单据业务，完善跟单信用证项下出口制单结汇工作尤为重要。按照《跟单信用证统一惯例(1993年修订本)》(以下简称UCP500)第十三条“银行审单的标准”中的规定，“单证一致、单单一致”是最基本的原则。但从整个出口单据的业务流程来看，我们     

信用证支付方式下的欺诈风险及案例分析

一、信用证支付方式下的欺诈风险及形式信用证支付方式下的欺诈风险 ,主要指当事人通过利用伪造的信用证下的单据 ,伪造的信用证本身 ,或者利用信用证中的“软条款”以及当事人无法履行的某些条款 ,来达到下述目的 :（１）骗取卖方的货物 ;（２）骗取买方的预付款或贷款 ;（３）骗取合同规定的佣金、质押金、履约金等。信用证的欺诈形式主要有以下几种 :（一）伪造信用证下的单据又称单据欺诈或者文件欺诈 ,它是信用证欺诈中最常见、主要的形式。一般是出口商（受益人）对进口商（开证申请人）和银行进行欺诈。这里所称单据 ,包括海运提单、…     

国际惯例与法律对信用证出口单据管控模式的研究

制度管控是风险管理中的一个重要管控措施,信用证结算风险管控的制度管控措施包括国际惯例管控措施与法律管控措施,而国际惯例管控又包括了行为主体的管控和行为客体的管控。本文基于UPC600探讨了我国出口企业信用证结算客体——出口单据的管控模式。     

对信用证结算性质的新思考

信用证结算因其银行背景,传统观点将其认定为最安全的结算方式。实质上,与汇付、托收相比较,信用证结算除缓解了结算环节的一般商业风险外,并没有将国际贸易结算环节的其他风险做了全面的防范,甚至其本身还孳生了特有的结算风险,因此,轻率地论断信用证结算是最安全的结算方式,在理论上是错误的,在实践上则有很强的误导性。基于此,本文在对信用证结算的传统观点及其缺陷做了全面分析的基础上,提炼出认识信用证结算性质应遵循的三项基本原则,归纳出信用证结算性质的六个基本特征。     

关于国内信用证结算业务的若干思考

本文分析了国内信用证难以全面推广的原因,并且阐述了国内信用证结算方式的独特优势,对当前实施与推广国内信用证结算的风险控制提出建议。     

信用证种类

一、跟单信用证(DOCUMENTARY CREDIT):是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。国际贸易结算中所使用的信用证绝大部分是跟单信用证。二、光票信用证:是凭不附带单据的汇票付款的信用证。三、可撤销(REVOCABLE)信用证:是指开证行对所开信用证不必征得     

信用证结算中出口商应注意的一些问题

在现阶段的对外贸易中,进出口业务大多采用信用证支付方式。本文对信用证结算中应注意的一些问题进行分析,旨在帮助出口商降低风险,确保结算安全。     

信用证是订购航空器材的适宜结算方式

本文首先阐述了航空公司采用信用证结算订购航空器材的优越性;其次,进一步指出在众多结算方式中信用证是属较合适的结算方式;最后,总结出其适用的范围、操作过程中的优缺点以及应防范的风险。     

信用证结算的特点及风险

信用证(ktter of Credit,L/C),是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式,在信用证结算方式下,银行根据申请人的要求,向受益人开立一种有条件的书面付款保证,即开证行保证在收到受益人交付全部符合信用证规定的单据的条件下,向受益人或其指定人履行付款的责任.     

国际贸易中信用证结算的利弊及结算方式多元化趋向分析

在国际贸易结算中采用信用证支付方式对进出口双方及银行都具有有利作用，但也存在弊端。长期以来，信用证一直是国际贸易结算中最常用的支付方式。而近年来国际贸易竞争激烈，竞争手段不断增加，国际贸易结算方式多元化已成为新的发展趋势。文章分析信用证结算在国际贸易中的利弊，并提出国际贸易结算方式多元化的发展趋向。     

跟单信用证项下进口商的风险分析及防范措施

由于信用证在国际贸易结算中起到安全保证、资金融通等作用,它已是现在国际贸易中广泛使用的最为重要的收付方式。但UCP600更多保护的是受益人的利益,而对开证申请人的权益却提及甚少,那么在跟单信用证项下进口商的风险有多大呢?就进口商在信用证业务中所面临的风险进行分析,并提出防范措施。     

国际贸易中信用证的风险与防范

在当今国际贸易结算方式中,信用证的发展体现出了不可替代的作用,信用证业务是当今国际贸易领域比较成熟的商业做法,是举足轻重的国际贸易结算方式,但信用证作为一种银行信用也并非万无一失,对结算过程中存在的一些风险若不加以防范,可能给进出口商造成经济损失.