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信用卡套现目前已经成为信用卡管理中的一个难点和突出问题。本文通过对信用卡套现方法与手段的归类,分析了其对金融安全运行的危害性,并从发生套现行为的动因入手,从多个角度剖析了问题成因,找出了信用卡套现的几个根本原因,并就信用卡套现的管理提出了相应的应对措施。 相似文献
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伴随信用卡的日益普及,利用信用卡套现行为有扩大化趋势,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的金融秩序。本文拟分析当前信用卡套现的主要形式、特点、危害及成因,提出防控信用卡套现的对策建议。 相似文献
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伴随信用卡的日益普及,利用信用卡套现行为有扩大化趋势,它不仅使银行遭受了利益损失,也扰乱了国家的金融秩序。本文拟分析当前信用卡套现的主要形式、特点、危害及成因,提出防控信用卡套现的对策建议。 相似文献
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蒋萌 《河南金融管理干部学院学报》2010,28(4):91-92
目前,信用卡恶意套现问题越来越突出。信用卡的恶意套现,扰乱了市场秩序,破坏了社会诚信环境,影响了金融体系的安全运行。因此,应进一步建立和完善相关法律法规,严格发卡程序,加强社会征信体系建设,提高技防水平,建立整治信用卡恶意套现的长效机制。 相似文献
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一段时间以来,我国信用卡套现现象较为严重,与此相关的银行卡犯罪行为增加,严重损害了国家正常的经济金融秩序和发卡银行利益.打击信用卡套现行为,除依据高法出台的有关司法解释给予违法者刑事处罚外,还应综合运用行政手段和民事责任追究手段,方能从根本上扭转信用卡套现行为泛滥的局面. 相似文献
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近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。 相似文献
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近几年,我国信用卡业务蓬勃发展,同时,信用卡套现的行为也日趋严重,对我国经济秩序和金融环境造成了很大的冲击,应该在对信用卡套现行为的手段及危害进行分析的同时,对这一行为进行防控,做好对策。 相似文献
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刘新丽 《辽宁经济职业技术学院学报》2016,(4):15-18
近年来,我国信用卡市场快速发展,但信用卡风险不容忽视。当前,信用卡业务主要存在着持卡人信用风险意识不强、信用卡套现、个人征信系统信息资料不全、发卡行重效益轻管理等问题,应当采取审慎发卡授信、加强收单业务风险管理、建立健全考核机制、加强合规文化建设和加强制度及其执行力建设等对策,有效化解信用卡风险。 相似文献
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随着市场经济的发展,违反国家相关法律与政策规定,违法使用销售点终端机具POS机,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的非法套现违法犯罪行为日益增多,非法套现的金额和交易的笔数也渐呈迅速增长的态势。 相似文献
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罗永明 《长春金融高等专科学校学报》2017,(3)
我国信用卡业务功能不断完善,发卡量持续增加,市场呈现出规范化发展的趋势,但是从长远来看,银行卡业务对商业银行来说存在套现风险,对持卡人来说具有诈骗风险.基于此,我国信用卡市场应当建立有效内控机制,加强信用卡风险管理,突破传统营销策略,加强个性化服务,创新思路,注重品牌建设.在此基础上,国家要建立健全信用卡业务发展的法律法规,商业银行要不断研发创新信用卡产品,促进信用卡市场有序化、创新化发展. 相似文献
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为防止恶意套现,2009年8月央行出台了有关加强银行卡安全的文件,明确规定严格收单结算账户管理,禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户.本文在对克拉玛依地区银行卡推广使用情况调查的基础上,阐释了关闭信用卡受理功能后对市民、商户造成的不利影响,分析了转开单位结算账户受理信用卡存在的成本较大、手续烦琐,且现金流动不便的问题,并提出了相关对策建议. 相似文献
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信用卡发展中的问题与对策思考 总被引:3,自引:0,他引:3
刘宏 《长春金融高等专科学校学报》2009,(4)
信用卡作为现代社会一种先进的金融结算工具,从它诞生之日起就给人们带来便捷。信用卡在我国经过二十多年的发展,已被广大群众所接受。但信用卡发展中存在的问题也日益显露,主要表现为:商业银行盲目追求信用卡的发行规模,存在套现和诈骗现象,信用卡的不良贷款率上升,睡眠卡比例过高等。对此,政府有关部门应加大对信用卡产业的扶持,推动个人征信体系的完善,商业银行应该加强自身建设,强化内部风险管理,为信用卡产业健康、稳定地发展创造良好的内外部环境,并使之成为我国商业银行一个新的利润增长点。 相似文献
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本文讨论了第三方支付的原理和实践应用过程中出现的套现的问题,笔者认为套现行为对银行的正常经营带来了较大的压力,并对如何解决套现问题提出了一些建议. 相似文献
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《全国商情》2017,(18)
信用卡兼具支付媒介和消费信贷双重功能,已经成为西方国家普及率非常高的金融支付工具,现在80%以上的美国家庭都拥有、经常使用信用卡。Michael Haliassos(2006)调查发现,1983年美国65%的家庭拥有信用卡,43%的家庭使用银行发行的信用卡;到2001年,76%的美国家庭拥有信用卡,持有银行发行信用卡的比例上升到73%。伴随我国商业银行信用卡业务的发展,避免盲目营销和社会资源的浪费,对我国信用卡消费的研究就显得十分迫切。信用卡持卡人的个体特征对信用卡消费有无影响?哪些客户更偏好使用信用卡?哪些客户的违约概率要高于其他客户?这些问题都亟待研究。本文主要从信用卡持卡人整体消费习惯、持卡人个人特征对信用卡消费影响、信用卡持卡人是否存在非理性消费、持卡人消费信贷与低利率资产共存等方面对信用卡消费相关问题进行了文献收集与整理,并采用某国有大型商业银行北京分行信用卡微观数据样本,分析持卡人个体特征对信用卡消费的影响。 相似文献
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从信用卡的起源开始论述,阐明了信用卡的发展历程及种种功能,并结合我国实际情况,指出了信用卡风险的形式,有针对性地提出了防范措施. 相似文献
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