浅析商业银行基层网点柜面操作风险控制

商业银行在经营活动中会遇到各种风险，而商业银行基层网点所面临的最大风险是一线柜面的操作风险，只有识别柜面操作风险点，才能有效地控制、化解风险。     

控制操作风险是股份制商业银行合规建设的关键

操作风险有较强的隐蔽性,长期以来一直被理论界和银行业所忽视.中小股份制商业银行在市场运作过程中产生操作风险具有客观必然性,控制与防范操作风险是中小股份制商业银行管理的一项长期而艰巨的任务,关系到中小股份制商业银行在新的经济环境下能否生存与发展.基于操作风险的特殊性,从股份制商业银行操作风险面临的新挑战出发,探讨了股份制商业银行控制操作风险的对策.     

浅析新形势下如何防范和化解银行柜面业务操作风险

新形势下商业银行面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面,控制不好,可能影响到银行的管理、效益和声誉,因此需引起重视。本文通过阐述柜面业务操作风险及原因,并提出相关对策建议,以期有效规避此类操作风险。     

浅析商业银行网点会计业务风险控制

本文简要分析了加强商业银行基层网点会计业务风险控制的必要性,会计业务操作风险产生的原因,提出了合理控制基层网点会计操作风险的建议,以期能对化解商业银行经营风险起到一定的作用。     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

商业银行操作风险计量的损失分布法研究

操作风险可以说是商业银行面临的最古老的风险,但目前商业银行对市场风险和信用风险的重视程度远远超过了操作风险,事实上操作风险管理可能是治理结构不善的银行最应关注和最有可能取得成效的领域。而操作风险的计量则是操作风险管理的基础,只有准确地对操作风险进行计量才有可能实施有效的风险管理。     

浅谈从会计非现场监控角度防范商业银行操作风险

<正>随着金融全球化与金融创新进程的加快,金融产品的复杂程度和技术水平日益提高,我国商业银行面临的操作风险压力越来越大。对于商业银行而言,不完善的操作风险管理不仅会使银行面临各种操作风险引起的重大损失,还会影响银行的声誉。只有及早转变风险管理观念,深入把握操作风险的根源和形成机制,建立完善有效的操作风险监控管理体系,才能提升中国商业银行的综合竞争力。目前,各商业银行     

基层网点如何构建防范操作风险的长效机制

信用风险、市场风险、操作风险是银行业面临的三大风险。长期以来,信用风险、市场风险一直是银行风险管理的主角,但近年来全球银行操作风险案件频发,如：美国所罗门兄弟公司因账务处理错误形成6000万美元的损失,日本大和银行因操作风险控制制度缺失导致11亿美元的损失,又如,国内中行的“高山卷款10亿潜逃案”、建行的“吉林金融诈骗案”等,操作风险控制已逐渐受到银行界的高度重视。操作风险具有覆盖范围广、成险概率高、人为因素大等特征,这一风险时刻伴随着商业银行经营过程的始终,关系到商业银行的生存和发展。银行的业务“操作”主要是由基层营业网点来完成,所以,加强对基层营业网点操作风险控制的研究更具有现实意义。     

信用卡业务操作风险的管理与控制

日前，中国银监会下发《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对商业银行加强操作风险防范提出13条指导意见，使操作风险与信用风险．市场风险并列成为银行面临的三大风险。本根据“13条”的要求，结合巴塞尔协议规范，就我国商业银行信用卡业务操作风险及控制进行探索，希望提供有益建议。     

商业银行操作风险的防范

近年来,随着银行经营规模和交易范围不断扩大,商业银行的操作风险问题日益凸现。国内银行业面临的操作风险形势不容乐观,本文从操作风险的基本概念入手,分析引发我国商业银行操作风险的成因并探讨了加强操作风险管理,防范操作风险的有效途径。     

我国商业银行操作风险管理策略分析

银行操作风险在我国是仅次于信用风险的金融风险,随着我国商业银行的改革,频繁暴露出各种操作风险,严重影响银行的稳健经营。本文从新巴塞尔协议对操作风险的界定和具体形式出发,通过对我国商业银行实际情况的分析,揭示出我国商业银行目前在操作风险管理和控制方面存在的问题,并提出防范与控制商业银行操作风险的具体对策。     

银行承兑汇票业务风险的成因及对策

银行承兑汇票业务作为商业银行的中间业务，以其较高的流动性和稳定的收益成为国内金融机构竞争的焦点，其风险的暴露尤其是操作风险的爆发，成为商业银行风险控制的重点。银行承兑汇票业务的风险成因既有银行内部控制薄弱导致的操作风险，也有流通风险、支付风险，商业银行应从授权授信管理、强化内部控制、内部稽核与外部监管、银行间信息共享以及落实担保等方面控制银行承兑汇票在业务操作和管理中的风险。     

中小银行建立长效机制刻不容缓

信用风险是金融市场最古老的一类风险。尽管商业银行近年来面临的市场风险和操作风险越来越突出，但对以贷款为主要资产的商业银行来说，信用风险目前仍是主要风险。研究表明，以银行实际的风险资本配置为参考，信用风险占银行总体风险暴露的60％，而市场风险和操作风险仅各占20％，对中国中小银行而言，信用风险占比可能会更高。因此，防范和控制信用风险在商业银行风险管理中应处于关键地位，建立商业银行防范信用风险的长效机制势在必行。     

新巴塞尔协议下我国商业银行操作风险防范与控制

银行操作风险是一种内源性风险,具有复杂性和多样性等诸多特征,是新巴塞尔协议所要控制的主要三大风险之一。我国商业银行风险控制和国外银行相比,无论是在风险防范意识、风险控制手段,还是操作风险人员开发和管理方面都存在诸多问题。本文认为我国商业银行首先应提高操作风险管理意识,建立起完善的操作风险管理框架,并在此框架之下完善操作风险管理的手段和方法,形成有效地内外并重的风险控制系统,从根本上防范和控制操作风险。     

新型农村商业银行改革发展的风险应对策略——基于九台农村金融改革试验区的调研

新型农村商业银行是完善我国金融体系结构的重要组成部分.为了更好地服务农村地方经济,我国成立了几个农村金融改革试验区.这些试验区的银行经过改革取得了一些成效,但同时也面临各种风险问题.而以九台农村金融改革试验区为例,其中九台农村商业银行和九台龙嘉村镇银行做出了比较有效的风险应对策略,包括组织架构完善、分支网点拓展、业务产品开发、战略定位、风险分担等多个方面.     

银行操作风险的监管思考

银行系统操作风险引发的重大案件接连发生,已引起各方高度关注。在继续控制信用风险、市场风险的同时,加强对银行操作风险的有效控制,已提到各商业银行经营管理者的重要议事日程,这也是银行业监管的重中之重。     

基于收入模型的我国两家商业银行操作风险度量实证分析

操作风险是商业银行面临的主要风险之一．操作风险的量化是对操作风险进行有效管理的前提。本文主要比较分析了巴塞尔新资本协议里有关操作风险的主要度量方法,并结合我国商业银行操作风险的现状,采用自上而下的收入模型,运用上海浦东发展银行、深圳发展银行2001至2009年的财务指标数据．对这两家上市银行的操作风险进行度量分析。经过实证研究发现,收入模型在某种程度上能够反映我国操作风险的大小．与我国银行操作风险的实际情况基本相符,具有一定的实用性。并在此基础上建议我国商业银行加快建立操作风险损失数据库．充分披露损失数据。     

国有商业银行分支机构操作风险成因及控制分析

近年来商业银行因操作风险控制不利而引发的案件屡禁不止且大有蔓延势态。如何有效防范操作风险既是保证银行业稳健运营和金融安全的重大课题,又是当前银行分支机构迫切需要解决的问题。     

建立操作风险防范的长效机制

近年来随着银行基层网点一系列大案要案的相继曝光，商业银行操作风险凸显。大量操作风险案件的发生，不仅给银行自身造成巨大经济损失，严重影响和损害了银行的良好声誉，也充分暴露出我国商业银行自身管理体制不完善，特别是内控制度建设和管理的不到位和不落实，这种状况如任其发展下去，势必会威胁到广大存款人的利益，威胁到商业银行自身的生存与发展，以至可能威胁到国家的金融安全与稳定。[编者按]     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.