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工商银行开设贵宾理财中心,交通银行力推“沃德财富”贵宾理财,招商银行设立金葵花个人高端客户账户,荷兰银行打造“梵高贵宾理财”,汇丰银行主推“卓越理财”个人贵宾账户,花旗银行特辟贵宾理财室……在中外资银行以私人银行和贵宾理财招徕高端客户的同时,国际卡组织也开始积极对中国的富裕阶层进行全面调查、审视。近日,万事达卡国际组织在深入调查北京、上海和广州等富裕阶层的消费模式、生活方式后,发布了《中国内地富裕阶层指数报告》(以下简称《报告》)。[第一段] 相似文献
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我国商业银行个人理财业务的风险管理 总被引:2,自引:0,他引:2
王传芸 《金融经济(湖南)》2007,(2)
一、商业银行个人理财业务的风险表现商业银行个人理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起,向客户提供的综合化、个性化服务的一类金融产品。早在上个世纪90年代末期,我国商业银行开始尝试向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。近年来, 相似文献
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个人理财业务是指商业银行以自然人为服务对象。利用其网点、技术、人才、值息、资金等方面的优势,运用各种理财工具,以帮助个人客户达成生活目标或投资目标而提供的综合理财服务。从狭义的角度来讲,理财就是投资增值;而从广义的角度来看,理财包含了投资增值在内的个人一生的资金管理和风险管理需要。随着银行业的全面开放,外资银行的步步“入侵”,个人理财业务作为高利润,高增长的业务,渐已成为中外资金融机构抢夺客户的利器。未来的5-10年将是我国理财市场高速发展阶段。目前,我国国有商业银行的个人理财业务发展尚处于起步阶段,在个人理财理念,产品,人才,服务等方面还存在着诸多不足,本文作者尝试对此展开分析,并提出相应的对策。[编者按] 相似文献
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一、功能卓越,贵宾专享的"理财金账户" "理财金账户"是中国工商银行最新推出的以全面满足贵宾客户的理财需求为宗旨,以业界领先的金融服务技术系统为基础,以全行数万名个人客户经理为专职服务队伍,专为贵宾客户提供的全方位个性化理财服务.其寓意是:向贵宾客户提供个性化、全方位、高标准个人理财服务;以业界领先的金融服务技术系统为平台的高科技服务;向贵宾客户提供特殊尊重与专享礼遇,彰显客户尊贵身份. 相似文献
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正2013年12月初,上海银行正式面向高端个人客户推出"1+1"顶级卡,该产品专门为上海银行私人银行客户度身定制,通过为顶级个人客户提供全球、全方位、定制化的服务礼遇,实现客户个人、家庭、企业财富的保值、增值和传承。据了解,上海银行"1+1"顶级卡在为客户建立私人银行账户的基础上,通过多账户的统一管理、多元化的功能服务、灵活的资金补充和专享的优惠价格,为私人银行客户提供专业化、全方 相似文献
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张望 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2005,(11):30-32
本文所指的银行理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动,不包括对企业的理财。近年来,中资银行在应对我国入世带来的挑战中, 相似文献
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银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势,为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。 相似文献
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个人理财服务是指银行运用金融知识,专业技术及广泛的信息资源优势,根据客户的财务状况和具体需求,由专人专职向客户提供一站式的、全方位的、度身定制的个性化金融服务。不仅提供一般信息咨询、优惠增值服务,还利用各种银行产品、服务和理财工具,如储蓄、消费信贷、银行卡、个人支票、保管箱、保险、证券、外汇、基金、 相似文献
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李志刚 《金融经济(湖南)》2007,(11):50-51
商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起,向个人客户提供的综合化、个性化服务的一类金融产品.近年来,随着金融开放加快、和个人财富的增加,个人理财业务迅速发展. 相似文献
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<正>个人理财业务最早萌芽于上个世纪二三十年代,在西方发达国家已有一百多年的发展史,我国银行业从2005年开始逐步发展个人理财业务,近几年来,县域商业银行的个人理财业务有了快速的发展,拓展理财业务,用理财产品锁定更多的优质客户,培养更多的忠诚客户已成为县域商业银行竞争中高端客户的重要手段,个人理财产品既带动了银行中间业务收益的稳步增长,又为社会公众提供了多元化的投资渠道,但作为金融产品和服务创新的初步尝试,县域银行机构个人理财业务与农村经济的发展速度、与农村个人财富 相似文献
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我国银行开办个人理财业务不过短短几年,竞争已经十分激烈,特别是在高端客户市场,更是烽烟四起,各家银行纷纷针对高收入客户群体推出了各自的个人理财服务产品,为高价值客户群体提供更为贴心、更为周到的个人理财服务。 相似文献
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商业银行个人理财业务的发展及监管 总被引:5,自引:0,他引:5
商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起,向公司、个人客户提供的综合化、个性化服务的一类金融产品。早在上个世纪90年代末期,我国商业银行开始尝试向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务。近年来,随着金融开放加快、商业银行竞争加剧、国民经济增长和个人财富的增加,个人理财业务迅速发展。由于受金融法律制度、金融管理体制和金融市场发育程度等方面的制约,我国商业银行理财业务在快速发展和演进的同时,也出现了一些新问题。本文主要分析我国个人理财业务的发展现状和存在的主要问题,提出… 相似文献
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<正>个人理财业务最早萌芽于上个世纪二三十年代,在西方发达国家已有一百多年的发展史,我国银行业从2005年开始逐步发展个人理财业务,近几年来,县域商业银行的个人理财业务有了快速的发展,拓展理财业务,用理财产品锁定更多的优质客户,培养更多的忠诚客户已成为县域商业银行竞争中高端客户的重要手段,个人理财产品既带动了银行中间业务收益的稳步增长,又为社会公众提供了多元化的投资渠道,但作为金融产品和服务创新的初步尝试,县域银行机构个人理财业务与农村经济的发展速度、与农村个人财富 相似文献
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个人结算账户已于2003年9月1日起与个人储蓄账户分立,并正式投入使用。此举可谓是体现了“以客户为中心”的思路,因为该账户的功能定位是集存、取、转账等各类结算服务于一身的“个人综合性理财账户”。这样的账户管理模式在国际上居于主流地位,充分反映了我国账户管理要与国际接轨的改革方向。 相似文献