利用信用卡非法套现之犯罪行为探究

将利用信用卡非法套现认定为恶意透支型的信用卡诈骗罪的思路值得反思。利用信用卡套现的作案人为合法持卡人,但特约商户或未予特约的假冒商户,也可以成为共犯;尤其是得到特约商户的明示或默许,将信用卡中用于消费或购物而设定的额度,通过收取一定手续费,为持卡人变现的行为,更应认定为诈骗罪的情节严重,而不受数额较大的影响。需要对普通诈骗罪的行为主体予以扩充,应该将营利性组织也作为此罪主体。     

我国公务卡制度改革的风险分析及防范策略

公务卡的推行能提高财政资金使用效率,但公务卡持卡人、使用单位和发卡行三个方面存在诸多风险。为此,发卡行应加大公务卡业务宣传力度;为持卡人增设风险提示,绑定还款账户;重新设计三方协议,清晰界定各方责任与权利;把握好市场与风险的平衡关系,加强持卡人信用额度管理,限制持卡人不良信用行为。     

首届中国信用卡排名结果揭晓

<正>3月28日,调研过程历时三个月的“首届中国信用卡排名”活动在京正式揭晓。此次排名结果,不包含任何官方意见,完全来自于国内信用卡持卡人的最真实反馈,根据持卡人对信用卡的使用情况满意度及各种意见、建议,主办方汇集了多项排名指标,将目前国内所发行的所有信用卡产品划分为14大类,根据每一类的不同特征进行综合排名。     

揭秘信用卡诈骗常用招数

信用卡推广员掌握客户资料 偷梁换柱刷卡购物 案例回放：近日,珠海市经侦支队立案侦查一起新型信用卡诈骗案件。该案中,持卡人没有将信用卡激活使用,却被银行告知已透支近两万元，收到通知的持卡人一头雾水。     

持卡人有了更多的权益

持卡消费已成为广大市民乐于使用的消费方式之一。形形色色的信用卡给持卡人带来了方便和实惠。那么,最近颁布的《银行卡业务管理办法》(下称新《办法》)开辟了银行卡业务的新天地。 (一)推出真正意义上的信用卡——贷记卡。国内银行卡市场已经历了10余年的发展历程,但目前各发卡银行发行的信用卡均须先存款、后消费,非真正意义上的贷记卡。新《办法》中对贷记卡作出明确规定,将其界定为“发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡”,即消费者可以在规定的信用限额内先消费     

信用卡成患 消费者和银行业都在透支自己

消费者透支了金钱,而银行业透支了信誉和服务质量。对此,一方面要加强对持卡人进行理性消费警示,另一方面,加强对信用卡市场改进、监管,已刻不容缓。     

皖宣城金桥房地产估价经纪咨询有限公司董事长陈树民在2005年国际房地产评估论坛“抵押估价与金融风险”专题论坛上的演讲：遵循合法原则 审慎客观执业——房地产抵押估价执业风险防范刍议

一、合法原则定义的修正建议 中华人民共和国国家标准GB／T50291—1999《房地产估价规范》条文说明规定：“遵循合法原则，即必须以估价对象的合法使用、合法交易或合法处分为前提进行。所谓合法，是指符合国家法律、法规和当地政府的有关规定”。     

银行信用卡骗术揭密与对策

银行信用卡作为便捷、安全、可靠的电子支付工具,受到广大群众的亲睐。随着银行信用卡应用领域的扩大和持卡人数的增加,一些诈骗分子开始盯上银行信用卡,采用种种手段攫取不义钱财,损害持卡人的利益。笔者根据当前诈骗分子利用银行信用卡实施骗术的伎俩,进行了归纳,整理了防范措施和对策,供大家参考。     

银行卡案件分析及风险防范对策

为防范和减少银行卡犯罪,维护银行和持卡人合法权益,营造良好的社会支付环境,本文收集整理了30例典型银行卡案件,对风险环节和作案特点进行了分析研究,提出了风险防范对策。     

短信欺诈大面积爆发

时下，短信行骗成了骗子们的新伎俩。中国银联告诫持卡人，保管好自己的银行卡及密码，不要轻易向他人透露银行卡信息。持卡人要对来历不明的短信或电话提高警惕，在任何情形下都不要轻易向他人透露银行卡密码等账户信息。     

银行信用卡骗术揭秘与对策

银行信用卡作为便捷、安全、可靠的电子支付工具，受到广大群众的亲睐。随着银行信用卡应用领域的扩大和持卡人数的增加，一些诈骗分子开始盯上银行信用卡，采用种种手段攫取不义钱财，损害持卡人的利益。笔者根据当前诈骗分子利用银行信用卡实施骗术的伎俩，进行了归纳，整理了防范措施和对策，供大家参考。     

论自然资源的产权问题

一、产权的提出 自然资源是生产要素之一,是经济财富的源泉之一.生产者为了在生产中使用自然资源,首先必须占有自然资源.在现代经济体制下,这种占有必须是合法占有,即生产者对具体自然资源的排他性占有受法律保护,也就是生产者对其使用的自然资源必须拥有使用权与收益权,否则生产就成为非法生产,不仅不受法律保护,还将遭到合法的干预,在受到非法侵害时,也无法得到法律的有效保护.因而在合法干预和非法侵害夹击下的非法生产是无法进行的,现代化大生产必须是合法生产,否则经济将失控.     

信用卡防盗刷你有什么好办法吗?

近些日子,信用卡盗刷事件频频发生,持卡人少则损失两三万,多则十几万。那么,持卡人的用卡安全由谁保障?网上教的信用卡遭盗刷后,自证清白的方法到底有用吗?卡在手上被盗刷近期,上海一位先生,人在国内,信用卡未离身,却被海外盗刷16万人民币。温州一位女士也是卡未离身,却被盗刷两万多元。这类盗刷事件发生,如果要进行诉讼,让银行承担责任,通常持卡人需要证明盗刷时卡确实在自己身上,否则需要承担卡片保管不利的责任。如何证明清白难住了很多人。     

合法性与最高最佳使用的现实冲突

合法原则和最高最佳使用原则是估价原则中的核心，是估价过程中必须遵循的标准。合法是前提，估价对象的产权、收益、处分部必须得到合法的依据。最高最佳使用原则建立在合法原则的基础上，最高最崖使用不是无条件的最高最佳使用，而是在法律（包括法律、行政法规，城市规划、     

金融兼业代理信用卡发行 实现银行零风险

金融兼业代理机构可通过信用监控管理系统对申请人进行个人信用认证及个人信用等级评估,对符合要求的申请人按其信用额度担保,保险公司承保,并对持卡人的使用情况作风险预警监控,在出现透支后及时理赔,然后通过商账追收系统进行商账追收。该项目的实行主要是由金融兼业代理机构和保险公司联合承担风险,从而使银行的贷记卡发行真正做到零风险!     

发卡量超1亿岂能坐失商机 农行借记卡要定10元年费

记者日前从中国农业银行北京的一家网点获悉,农行金穗借记卡的10元年费,是肯定要收了。 近一段时间。银行借记卡要收年费的消息被社会各界炒得沸沸扬扬,在不少地方已经出现了持卡人排队销卡年费的现象。中国消费者协会明确表示,对现有持卡人收取年费违反《合同法》,也违反《消费者权益保护法》,是     

我们是如何开展农网改造项目审计的

枝江市审计局根据2001年全国审计工作计划安排,对所辖农村电网建设与改造项目(以下简称农网改造项目)进行了审计。通过审计,揭露了农网改造项目在财务核算、概预算管理和“两改一同价”政策执行中存在的不真实、不合法和不规范等问题,促进了项目法人合法、有效地使用建设资金,提高投资效益。     

对数字图书馆取得著作权人授权途径的分析探讨

在数字图书馆信息资源建设中,本文对如何合法获取海量信息的使用授权进行了分析和探讨,介绍了目前网络界比较流行和倡导的两种模式——授权要约模式和“超星授权模式”,并论述其利弊和可行性。     

对数字图书馆取得著作权人授权途径的分析探讨

在数字图书馆信息资源建设中,本文对如何合法获取海量信息的使用授权进行了分析和探讨,介绍了目前网络界比较流行和倡导的两种模式——授权要约模式和"超星授权模式",并论述其利弊和可行性。     

透过视窗,专注“银色”

有这样一种视窗卡,它可以显示持卡人的消费日期、消费金额、积分累计、储值余额等信息,不仅如此,每刷一次卡,信息刷新的同时,也会根据持卡人的性别和年龄,出现相应的广告信息。商家拥有了它,不仅可以自动进行顾客群分析、经营状况分析、促销状况分析等,还可以增进与客户之间的交流,制定出科学的商业战略……