农业银行个人理财业务发展战略探析

银行个人理财业务是银行利用自身在金融资讯、投资理财、服务网络等方面的专业优势，为客户提供的财富管理、投资增值等个性化金融产品和服务。     

个人理财向专家模式转变

国际化资产管理是当今理财业务发展的趋势,它是一项商业银行借助自身的专业优势,为客户理财的行为。从外延上来定义,资产管理业务包括传统意义上的个人理财业务、高端客户财富管理业务、企业客户资产管理、企业客户负债管理业务,还包括现金管理计划、风险规避方案等投资顾问咨询服务。而高技术含量的国际化资产管理未来会成为银行开发理财市场的重点。     

个人理财业务发展现状及对策

个人理财业务,又称财富管理业务。是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指：银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户自身财务状况,通过了解和发掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。     

构建个人理财业务新体系

个人理财业务,又称财富管理业务,是银行利用掌握的客户信息与金融产品,分析客户财务状况,通过了解和挖掘客户需求,制定客户财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品,以实现客户理财目标的一系列服务过程。影响个人理财业务的核心要素个人理财业务对国内金融业来说还是一项新兴的业务,也将是商业银行今后的发展方向。根据知名的SERVQUAL服务质量分析框架,参照国内研究机构关于影响个人理财服务质量关键因素定义,我们先来分析一下影响个人理财竞争能力的要素(见图1)。个性化有形要素能收益力可靠性响应图1:影响服务质量因素的关系结构从图1…     

业务转型下的农行个人理财服务策略

当前，向零售银行转型的浪潮在整个银行界可谓如火如荼，面对银行业内业务转型浪潮，该以何种策略来实现以理财业务为核心、财富管理型的现代综合理财服务呢？     

我国商业银行个人理财业务的经营模式浅析

个人理财业务又称财富管理业务,属于银行中间业务,被商业银行看做未来利润的重要来源之一。该业务虽然目前在国内还处于初级阶段,但市场前景十分广阔。本文主要对国内商业银行个人理财业务的经营模式、存在的主要问题以及解决对策做一探讨。     

国外银行理财业务预览

由于发展历程的不同，北美、西欧、中欧、亚太地区等金融市场的银行理财业务(wealth management，或日财富管理)在业务模式上存在一些区别，但有着共同的特点，表现为以个人银行服务体系为依托，以量身订制的产品为业务主线，具备股票、债券、外汇以及衍生品等多重操作工具。而北美和西欧等地的理财市场经历了上百年的历程，银行等金融机构已经积累了丰富的财富管理经验，在市场瓜分方面存在较强的竞争能力。     

促进个人理财业务规范健康发展

当前．居民财富形成了巨大的理财需求空间。根据理财业务的发展需要，各家商业银行纷纷提出把自己办成最大零售银行、最佳零售银行、富人银行等目标，并制定了个人理财业务发展战略。个人理财业务呈现快速发展趋势。正是在这种背景下，中国银行业监督管理委员会及时颁布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》）和《商业银行个人理财业务风险管理指引》（以下简称《指引》），这对规范，提升银行业个人理财业务无疑是极大的利好。     

建行在港推出个人银行服务

9月17日，建行香港分行正式在香港推出个人银行服务。为配合个人银行服务的推出，建行香港分行下属三家支行与财富管理中心也于同日开业。建行香港分行在港经营个人银行业务，标志着建行的海外业务发展迈向新里程，同时也是国内商业银行在境外开拓个人银行和客户理财业务的重要尝试．     

发展我国商业银行个人理财业务的思考

随着我国改革的深入,居民收入也随着经济的迅速发展和国内生产总值的增长而不断增加,这就产生了居民对个人资产增值、保值理财业务的迫切需要,也促使了我国商业银行注重发展个人理财业务.个人理财业务指的是银行根据客户的投资爱好、资产情况,利用银行的行业优势、资源平台为理财人员打造的符合其个人标准的理财计划,来实现个人财富的增长、保值.     

基层行个人理财业务发展策略

由于我国经济的快速发展,个人积累的财富规模不断扩大,拥有的财富种类日趋丰富多样。如何实现财富的保值增值, 是广大居民正在考虑的重要问题,而个人受时间、精力、知识结构和信息来源等因素制约,越来越需要专业机构和专业人士提供相关服务。专业化的个人理财服务应运而生并日渐成为银行重要的业务种类。     

张兴胜:资产管理业务快速发展是现代银行业务发展的普遍规律

银行资产管理业务又称银行理财业务、财富管理业务,是银行机构向客户提供的以投资理财服务为核心,包括理财咨询、受托投资、代客理财、全权委托资产管理计划等多种服务形式的新兴业务.资产管理业务是现代商业银行的核心业务之一,资产管理业务快速发展是现代银行业务发展的普遍规律.     

我国商业银行个人理财业务存在的不足及应对策略分析

个人理财业务是近年来比较热门的一项业务，伴随着居民财富的增加以及给银行自身带来的实际效益，个人理财业务已呈现出极大的发展空间，已成为我国商业银行未来发展的必然选择。本文明确了大力发展个人理财业务的重要性，分析我国商业银行个人理财业务存在的问题以及解决问题的方法建议，以促进商业银行个人理财业务的发展。     

从KODA事件看个人理财业务的客户风险

商业银行个人理财业务发展迅速,成为商业银行重要的利润增长点,是未来银行业务拓展的方向,也是个人投资者财富管理的重要渠道。随着个人理财业务的发展,越来越突出的客户风险不容忽视,不仅影响了个人资产的保值增值,损害了投资者权益,也阻碍了银行个人理财业务的开展。因此有必要对理财业务中的客户风险有一个全面的认识,并采取有效措施加以防范和控制。文章结合典型案例对商业银行个人理财业务的各种客户风险进行了分析,并从客户、银行和监管机构三个方面提出了相应的防范和控制措施。     

商业银行基金投顾业务的实践探讨

财富管理业务作为商业银行的重要业务板块,直接服务着千家万户,其中的基金投资理财业务尤其活跃,各家银行近年来均保持了较快的增速。无论是普通的个人零食金融,还是服务于高净值客户的财富管理,均面临如何推动基金理财业务转型,为客户提供投资顾问的问题。2019年10月证监会推出的公募基金投资顾问业务试点为此提供了良好的契机,商业银行应以基金投顾业务为落脚点,扎实推进更广泛的投资顾问业务的发展。     

欠发达地区农行如何拓展个人理财业务

随着我国经济的快速发展,居民个人财富不断积累,理财观念也逐渐增强。个人理财正在发展成为商业银行的重要零售业务。但经济欠发达地区农行的个人理财业务尚处于规划欠缺、产品孤立和经营粗放的状态,如何将个人理财业务做大、做强、做优,培育新的效益增长点,已成为亟需解决的问题。     

县域银行机构个人理财业务发展现状研究——以寻甸地区为例

<正>个人理财业务最早萌芽于上个世纪二三十年代,在西方发达国家已有一百多年的发展史,我国银行业从2005年开始逐步发展个人理财业务,近几年来,县域商业银行的个人理财业务有了快速的发展,拓展理财业务,用理财产品锁定更多的优质客户,培养更多的忠诚客户已成为县域商业银行竞争中高端客户的重要手段,个人理财产品既带动了银行中间业务收益的稳步增长,又为社会公众提供了多元化的投资渠道,但作为金融产品和服务创新的初步尝试,县域银行机构个人理财业务与农村经济的发展速度、与农村个人财富     

推动银行理财业务高质量发展

作为中国资产管理行业的重要力量,银行理财有望受益于持续增长的居民财富规模与日益释放的财富管理需求,迎来重要发展机遇期2021年是“十四五”规划开局之年,也是着力构建新发展格局之年,更是资管新规过渡期结束、理财业务转型求变的关键之年。作为金融供给侧结构性改革的重要载体,银行理财机构需坚持回归业务本源,迎难而上、积极转型,以党建为统领,以支持国家战略服务实体经济为主线,以客户为中心,全方位提升核心竞争力,以银行理财业务高质量发展为新突破,助力构建新发展格局。     

浅析个人理财业务

个人理财业务在国内总体上讲尚处于初级阶段.但无论从个人的角度,还是从银行的角度来看,它的发展和完善都有重要的意义.对个人它可以使其资产增值保值,对银行它是其新形势下重要的利润增长点.本文从个人理财业务兴起的背景写起,概述了个人理财业务的现状和存在的问题,提出了一些个人理财业务的发展趋势.     

商业银行个人理财业务发展对策

近年来，随着改革开放的深化，我国经济结构和社会结构发生了巨大变化。居民个人财富积累加速．富裕阶层人数迅速扩大，个人理财意愿逐渐增强，对商业银行个人理财服务提出了现实和具体的要求。本文在对某省级银行个人理财业务发展现状研究的基础上．就如何加快业务发展提几点粗浅的意见。