切勿“大意失荆州”——提示信用证的不符点

信用证是当前国际贸易业务中运用较广的一种结算方式。信用证实际上就是银行有条件的付款承诺,只要受益人提交了符合信用证条款的单据,开证行或其指定的银行必须向受益人付款。由于信用证下开证行承担第一性的付款责任,且付款的前提是相符交单。那么,相符我单将关系到信用证能否最终顺利承付。但在国际贸易实务中,不符单据往往多于相符单据。“不符点”成为国际贸易进行信用证结算最为常见的词汇,也是国际贸易交往中诸多“陷阱”之所在。     

争议焦点:汇票是否为单据

案情回放国外开证行A银行开出一份以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,金额为USD200000.00,系自由议付信用证。信用证在42C栏位显示,汇票付款期限为见票后90天。B公司收到信用证后,将信用证规定之单据交给国内C银行申请议付。C银行审单确认无误,对单据作了议付,并代B公司缮制了一份汇票连同单据一并邮寄给A银行。A银行拒付,理由是汇票上的付款期限为即期,与信用证要求不符。后B公司又向A银行提     

防范信用证欺诈风险之我见

信用证欺诈是指信用证受益人利用信用证的独立抽象性原则和单据交易原则 (即《ＵＣＰ5 0 0》所确立的信用证是独立于其所基于的商务合同之外的自足的法律文件 ,银行只审核单据而对单据所代表的货物或服务不负责任 )所带来的弊端 ,伪造与信用证要求相符的单据 ,或装运与单据描述不符的假冒、伪劣货物而骗取银行资金的行为。信用证机制被认为是国际商业界的天才创造 ,它保持了信用证的流通性。对受益人而言 ,信用证与现金几乎毫无二致。开证行向受益人开出信用证就等于把现金放到受益人的口袋里 ,开证行的付款是终局性的 ,不得行使追索权和抵…     

对信用证项下垫款的管理亟待完善

信用证项下垫款是指银行应进口商要求开出信用证，在收到国外银行寄来的单据要求付汇时，由于进口商存款及保证金不足，不能按时对外支付，而由在信用证结算业务中承担第一付款责任的开证银行被动垫款的业务。     

信用证开证行应注意的问题

信用证是银行的一种书面付款承诺.UCP500规定,只要出口商按信用证要求提交的单据正确无误,开证行就必须无条件付款.     

进口信用证业务风险分析与防范的思考

进口信用证业务是目前国内银行普遍采用的一种国际结算方式，它是指开证行根据进口商的请求和指示，在满足信用证要求的条件下，凭规定的单据向出口商付款的一种约定。信用证结算有以下四个特点：第一，开证行承担第一性的付款责任，只要提交给开证行的单据单单相符，单证相符。开证行就必须付款；第二，信用证以贸易合同为基础，但又独立于贸易合同之外；第三，信用证处理的是单据而不是货物；第四，信用证以银行信用代替商业信用，进口商可以获得银行信用和融资。     

汇票不符是拒付理由吗

汇票是开证行要求受益人提交的付款指示,而不是开证申请人要求受益人提交的与货物相关的单据。案情回顾2010年3月5日,开证行国外A银行开出以国内B公司为受益人的不可撤销跟单信用证,其中载明:信用证有效期限和地点为2010年5月10日,中国,金额为23900美元,可由任何一家银行议付,汇票付款期限为见票后90天,装运港为青岛,目的港为韩国釜山,最迟装运日期为2010年4月30日。信用证要求     

议付单据被银行扣留之后

出口商H公司与土耳其进口商R公司签订出口合同,付款方式为即期信用证,并通过交通银行向信用证指定的美国美联银行有限公司上海分行议付。美联银行上海分行收到议付单据后,以检测到单据中包含受美国经济制裁国家信息为由扣留了信用证议付单据。随后,H公司向中国信保报损,并委托中国信保介入解决此问题     

三刻拍案惊奇——“历时十年”纷扰间

这起贸易纠纷诉讼，历时长达10年，几经波折，最终定案，但教训是深刻的。银行应明晰，开证行的付款责任是自开出信用证即开始生效的。一旦指定银行议付了信用证项下相符单据并将全套单据寄至开证行，开证行的付款责任将不可推卸。     

审单义务引发的离奇案

信用证,归根结底,是一纸开证行凭单付款的承诺。开证行付款的依据是相符交单,这基于对交单的审核,以确认所交单据是否符合银行事先在信用证承诺中的内容。     

外汇业务基础知识（第八部分）

信用证(Letter of credit)，根据国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCPNo．500)第二条的规定，信用证是指一项约定，根据此约定，一家银行(开证行)依照客户(申请人)的要求和指示或以自身的名义，在符合信用证条款的条件下，凭规定的单据(Ⅰ)向第三者(受益人)或其指定人付款或承兑并支付受益人开具的汇票；或(Ⅱ)授权另一银行进行该项付款，或承兑并支付汇票；或(Ⅲ)授权另一银行议付。     

防止信用证垫款和诈骗的两点建议

银行的信用证业务是国际结算业务的重要组成部分，而所谓信用证即是指银行有条件的付款承诺。这种“有条件”是指企业申请开证时，必须向开证行提供买卖合同，开证行在出口方提供贸易单据、提货单等足以证明买卖双方具有真实商品交易的文件资料后方可承诺对外付款。在当前大量开展信用证业务时，如何防范金融风险，防止信用证垫款的发生，     

单据丢失之痛

在信用证结算方式中。单据是通过邮寄方式传递的,因此单据在寄送途中丢失的情况在所难免,单据丢失后谁应负责？付款程序发生怎样变化？货物滞港如何处理？     

单据丢失之痛

在信用证结算方式中。单据是通过邮寄方式传递的,因此单据在寄送途中丢失的情况在所难免,单据丢失后谁应负责？付款程序发生怎样变化？货物滞港如何处理？     

信用证单据遗失谁之过？

信用证是一种有条件的银行付款承诺，其条件就是单证相符，单单一致，全套单据在信用证业务中起着极为重要的作用。而在目前情况下，为了保证物权，绝大部分单据还必须采取书面的形式。这些书面单据的传递过程中，就必然会出现遗失风险，后果轻耽误收款、增加费用，重则影响款项的收回。那么，到底由谁来承担单据遗失的风险呢?     

审单时间真的“合理”吗？——UCP600对银行审单时间的修订

信用证业务中规定:如果超过审单时间,即使单据确实存在不符点,相关银行也不得拒绝单据,而必须履行付款或承兑等义务。可审单时间应为多长才算合理,一直是大家困惑的问题。     

过犹不及 当务适中——一桩UCP600项下因拼写错误引发的信用证纠纷案

自纽约公平信托公司诉道森合伙公司一案（Equitable Trust Co．of New York vs Dawson Partners Ltd．[1927]）确立了信用证单据严格相符原则以来,这一原则一直是众多国家司法机构审理信用证纠纷案例的基本原则。然而,在银行审核单据的实务中,该如何把握这一原则才能使信用证这一以银行信用为担保,快捷付款的支付工具真正发挥作用？随着《跟单信用证统一惯例》（UCP600）的正式实施,这一原则在银行操作惯例中又该有何变化？     

浅谈银行承况汇票与国内信用证业务的风险与防范

银行承兑汇票是银行作为付款人，根据出票人的申请，承诺在汇票到期日对收款人或持票人无条件支付汇票金额的票据行为；国内信用证业务是开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的书面付款承诺。随着我国市场经济的不断发展，一方面企业客观上渴求银行不仅仅提供     

“软条款”搏弈

遭遇“软条款” 2010年4月,出口商A公司分别在两份出口信用证项下向开户行B银行提交了两套单据,信用证开证行同为西班牙C银行。两份信用证均为开证行付款信用证,付款期为提单日后30天。     

信用证合法拒付对买卖合同中买方付款义务的影响

国际货物贸易买卖双方约定信用证结算,除支付功能外,还有银行信用担保和贸易融资作用。但信用证独立原则下,如果卖方提示的单据包含银行合法拒付的不符点,会影响买方履行付款义务和信用担保功能、融资功能的实现。买卖合同是否可以独立于信用证？多大程度上独立于信用证？如果银行合法拒付,双方应该如何解决付款问题？本文将进行讨论。