改善财务状况的出口买方信贷

出口信贷分出口卖方信贷、出口买方信贷和票据融资（福费庭／贴现）3种情况。对于我国出口机电设备、对外承包工程等大型项目的企业来说,出口信贷中出口买方信贷可以改善其财务状况。所谓出口买方信贷,是指出口国银行为了鼓励本国商品的出口,而向进口商或进口国的银行提供贷款,使得进口商能够以现汇方式即期支付出口商的货款,然后再以延期付款的方式向银行偿还贷款。由于在买方信贷项下进口商负责筹资,所以出口商的财务报表上不体现长期的大额负债,而且银行在出口商发货后立即将款项直接打到出口商的账上,因此出口商可变远期收汇为即期收汇,从而加速资金周转,改善出口商的财务状况。     

出口买方信贷业务

中国进出口银行办理的出口买方信贷，是向国外借款人发放的中长期贷款，用于进口商即期支付中国出口商贷款，促进中国资本性货物和技术服务的出口，出口买方信贷贷款期长，利率优惠。进出口银行出口买方信贷业务操作参照了OECD（经济合作与发展组织）颁布的《关于官方支持的出口信贷准则的约定》中的相关条款。     

关于银行试办卖方信贷的探讨

卖方信贷是资本主义国家在第二次世界大战以后,为了挽救经济危机,扩大出口贸易,迅速发展起来的一项新的信贷业务,也是目前国际贸易中比较通用的一种信用方式。卖方信贷是由出口方银行向本国出口商(卖方)提供的信贷,这是出口方银行对出口商向外国进口商出售商品需要延期承付货款时的一种资助,使之能及时收到贷款,借以扩大出口贸易。     

出口卖方信贷业务

出口卖方信贷是指银行为出口商制造或采购出口机电产品、成套设备和高新技术产品提供的信贷，主要用于解决出口商制造或采购出口产品或提供相关劳务的资金需求。出口卖方信贷具有金额大、期限长、利率优惠等特点，在扩大本国产品出口、提高出口创汇能力、平衡国家外汇收支、增加国内就业等方面发挥着重要的作用。     

《进出口金融实务》专栏之六 出口买方信贷业务

中国进出口银行办理的出口买方信贷,是向国外借款人发放的中长期贷款,用于进口商即期支付中国出口商货款,促进中国资本性货物和技术服务的出口。出口买方信贷贷款期长,利率优惠。进出口银行出口买方信贷业务操作参照了OECD(经济合作与发展组织)颁布的《关于官方支持的出口信贷准则的约定》中的相关条款。     

WTO规范下非农产品出口授信补贴正当性的检验

为了促进和扩大本国的出口贸易,各国政府通常采取各种措施帮助本国出口企业降低贸易风险或提供低利率的出口信贷、信用保险等服务以吸引国外进口商.这些措施一般称之为出口授信行为.     

出口逾期货款的成因和处置——基于微观层面的分析

从微观层面分析,以下原因促使出口逾期货款的形成:出口商风险意识淡薄,简化正常的贸易程序;出口商未深入认识各种国际贸易结算方式的优缺点和性质;出口商未能正确使用结算单据;出口商缺乏如何处理进口商拖欠货款的知识;进口商失去清偿能力;由于汇率原因,进口商借故不付款;进口商银行的经营习惯与国际惯例不同导致出口商未能及时收回货款;进口商银行的业务操作不规范或者是与进口商勾结,从而拖欠货款;出口商银行的业务水平有限导致出口货款逾期未收回。出口商处置出口逾期货款的方法有:出口商直接和进口商交涉,自行追讨货款;出口商委托专业机构追讨货款;采用诉讼或仲裁的方式解决进口商的拖欠货款纠纷;出口商向法院申请冻结货物;出口商合理运用申请买方破产的措施及其它方法。     

浅析我国银行国际贸易融资发展问题

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务（即在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下的付款期限）属于总行统筹管理的业务。国际贸易融资是商业银行最为常见的传统信贷品种之一,它与国际贸易、国际结算紧密相连。国际贸易融资是银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易相关的贷款。     

进出口银行——出口买方信贷

申请条件1.借款人所在国经济、政治状况相对稳定,或其所在国国别风险可控;2.借款人资信状况良好,具备偿还贷款本息能力;3.借款人提供中国进出口银行认可的还款担保;4.在中国进出口银行认为必要时投保出口信用险;5.出口产品、技术及服务符合我国及进口国有关规定;6.中国进出口银行认为必要的其他条件。申请材料1.借款申请书;2.借款人、保证人、出口商、承包商、船舶营运人等有关方的财务报告、资信证明等有关文件;3.保险承保意向性文件;4.人民币出口买方信贷需提供开立银行结算账户申请书及相关证明文件;     

《进出口金融实务》专栏之五 出口卖方信贷业务

出口卖方信贷是指银行为出口商制造或采购出口机电产品、成套设备和高新技术产品提供的信贷,主要用于解决出口商制造或采购出口产品或提供相关劳务的资金需求。出口卖方信贷具有金额大、期限长、利率优惠等特点,在扩大本国产品出口、提高出口创汇能力、平衡国家外汇收支、增加国内就业等方面发挥着重要的作用。     

背对背国际保理概述——兼与背对背信用证比较

国际保理（International Factoring)是现代国际贸易中一项新的结算的融资服务方式,是保理商为国际贸易记帐赊销方式提供出口贸易贸易融资、销售帐务处理、收取应收帐款以及买方信用担保为一体的金融服务。国际保理基本模式有两种：单保理（Single Factor System)和双保理（Two Factors System)。单保理方式有三方当事人：出口商、进口保理商和进口商。双保理模式涉及四方当事人：出口商、出口保理商、进口保理商和进口商。     

出口信贷(下)——国际金融讲座第十讲

一、西方国家的出口信贷专门机构由于出口信贷业务的风险日益增大,商业银行资金在某些情况下渐感不足;随着信贷规模的扩大以及信贷期限的延长,银行资金的流动水平普遍降低.所有这些,导致了西方国家加强政府对出口信贷的干预,其主要方式是:建立专门出口信贷融资制度;设立出口信贷保险机构,以对出口信贷提供贷款便利,给予各种补贴,并对发放出口信贷所存在的风险提供保险等.(一)英国出口信贷担保局:该局成立于1937年,它是从属于英国贸易部的一个官方机     

利用福费廷推动国际工程带资承包

目前，我国国际工程承包企业实现带资承包的主要方式是出口信贷。出口信贷分卖方信贷和买方信贷两种形式。 站在承包商的角度，带资承包首选采用出口买方信贷融资，但业主一般会倾向于卖方信贷。承包商为获取竞争优势，有时不得不考虑卖方信贷的方式。为此，承包商必须面对卖方信贷的种种不利因素，做好风险分析，采取有效措施量化风险后计入融资成本，以达到对自己最好的保护。     

商业银行打包放款业务风险及防范

打包放款作为银行向企业进行国际贸易融资的一种方式,最初是专门用来向出口商提供包装货物费用的,因此我们称为打包放款.其业务流程一般是出口商收到国外开来信用证以后,以“致受益人的信用证“正本作为抵押向银行申请贷款,用于该信用证项下出口商购买原材料、生产和装运,然后由出口商向贷款行提交信用证项下单据叙作出口押汇或收托结汇,贷款行即从出口押汇或收托结汇金额中扣还打包放款本息和其他费用,如有还款不足部分,由贷款行从出口商的账户中扣还.对打包放款的理解和把握应该注意以下几点:……     

出口信用证打包贷款风险成因与对策

出口信用证打包贷款是外汇指定银行向选择以信用证为结算方式的出口商所发放的装船前短期融资方式。由于有信用证正本作抵押，这种贷款的风险常被一些银行忽视或不能引起足够的重视，结果造成了不可挽回的损失。文章对这种贷款的风险成因和对策进行了探讨，以期为外汇指定银行提高此类信贷风险防范能力提供一些有益的参考。     

福费廷：出口商解决国际贸易融资的实战方案

一、"福费廷"的发展 福费廷(Forfaiting),原意是"无追索权的",是一种中短期贸易融资方式,是出口商把经进口商承兑的期限在半年以上远期汇票或本票,无追索权地售予出口商所在地的银行(或大金融公司),提前取得现款的一种资金融通形式.购买票据的银行或金融公司如果在票据到期时不能取得货款的话,对出口商或以前的票据持有人没有行使追索的权利.     

出口信用保险融资——出口企业发展的助力器

出口信用保险下银行融资业务,是指银行对已向中国出口信用保险公司（以下简称“中信保”）投保出口信用保险的出口贸易,凭出口商提供的单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等,向出口商提供的资金融通业务,是一项企业、中信保和银行三方合作的业务。     

浅议信用证打包贷款的风险及防范措施

信用证打包贷款是信用证项下的受益人(即出口商)以正本信用证作抵押,向出口地银行申请短期资金融通,用于信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运.它是一种主要的出口信用证融资方式.出口商在货物出运后,将信用证所要求的全套单据提交银行,以押汇款项或最后收汇款项偿还打包贷款.随着我国国际贸易的快速发展,银行的信用证打包贷款业务也日益增长.……     

浅谈银行出口信用保险项下融资业务的风险防控

银行出口信用保险项下融资指境内出口商在出口货物或提供服务并在中国出口信用保险公司办理了短期出口信用保险后,将保险权益转让银行,银行向出口商提供的短期贸易融资业务。因对出口信保认识不到位,对融资申请人了解不够,以及对融资相关贸易背景审查不严,操作不规范等方面原因可能导致银行出口信保融资业务风险。为了保证出口信保融资健康发展,切实保障银行资金安全,银行业务人员应该全面正确认识出口信用保险的实质和相关业务规定,准确了解和把握银行出口信保融资业务相关制度规定,加强贸易真实性调查和融资后管理,以有效实现风险防控。     

浅析出口信用保险项下贸易融资风险管理

2008年国际金融危机以来,我国出口企业面临着国际进出口贸易萎缩,出口信用风险加大等诸多困难,出口信用保险作为保障收汇安全,提供融资便利的工具无疑给出口企业在这方面提供了新的解决思路,同时我们也看到银行在出口信用险项下融资中虽然有出口信用险的“保护”但也面临着许多不确定风险,需要在解决出口企业资金困难和发展贸易融资业务风险中寻求平衡。应探索信用保险与银行合作新产品;银行要严格审查出口商的资信评价和合同履行能力,确保贸易真实性;要控制进口商付款路线;加大对银行基层经办人员的培训。