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分析了个人理财策划的市场发展和标准化需求,介绍了ISO/TC222的工作、国际注册理财策划师(CFP)的资格认证体系,以及国内金融理财师标准及认证制度。 相似文献
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生命周期理论是个人理财的基本理论。根据理财实践,个人生命周期分为六个阶段,各阶段的理财策略各有侧重,最重要的是要在各阶段制定适合客户的理财策略和理财组合。 相似文献
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基于生命周期理论的个人理财策略研究 总被引:1,自引:0,他引:1
近年来,在我国宏观经济的迅速发展与人均收入不断增长的基础上,个人理财需求日益增加,人们对个人理财的认识也发生了巨大的转变,但是目前我国居民对个人理财的概念仍然局限于购买各种投资工具上,并没有根据自身需求对个人理财进行整体规划.文章从个人理财的角度出发,以生命周期理财理论为基础,研究个人理财策略,以期为个人理财提供指导和帮助. 相似文献
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云国民 《中小企业管理与科技》2008,(27)
个人中长期投资理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划.要想成功的投资理财,您就需要更细致地去考虑您的未来.只有弄清您一生中各个时期可能需要些什么,您才能够制订出一个有效的投资计划来帮助自己达成目标. 相似文献
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云国民 《中小企业管理与科技》2008,(31)
个人中长期投资理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。要想成功的投资理财,您就需要更细致地去考虑您的未来。只有弄清您一生中各个时期可能需要些什么,您才能够制订出一个有效的投资计划来帮助自己达成目标。 相似文献
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生命周期理论是个人理财的基本理论。根据理财实践,个人生命周期分为六个阶段,各阶段的理财策略各有侧重,最重要的是要在各阶段制定适合客户的理财策略和理财组合。 相似文献
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袁凤 《世界标准化与质量管理》2003,(1):33-34
1前言ISO于2000年投票通过制定个人金融计划服务标准,并成立了ISO/TC222技术委员会指导此项工作。此项标准的制定是服务行业首次为其从业者制定ISO标准,它使这个相对年轻的行业对世界范围的消费者产生了较大的影响。2002年4月15日,来自17个国家的国家标准机构的代表聚集在日本东京作为投票成员参加ISO/TC222《个人金融计划》的第2次年会,来自其他15个国家的标准组织的代表作为观察员参加了此次会议。与会代表对40年以来金融计划显露出的相关问题进行了讨论:什么是金融计划?消费者期望他们个人金融… 相似文献
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一、个人理财及个人理财业务特点个人理财是由专业的理财人员在综合分析客户的理财目标、资产状况、风险承受能力以及个人偏好的情况下,对个人(或家庭)财产进行科学的、有计划的、系统的全方位管理的一种综合性金融服务。个人理财是以个人财产保值增值为终极目标的综合性金融服务,具有以下特点:(1)理财产品的复杂多样性。随着我国商业银行 相似文献
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近年来,个人金融业凭借金融开放的速度加快、商业银行之间竞争的加剧、国民经济增长推动个人财富的增加等因素加快了开放速度。同时由于我国的金融法律制度,金融管理体制和金融和市场发展的并不完善,理财也因此受到了一定的影响。本文结合影响理财收益的因素制定了相对应的理财策略,以生命周期理论为基础,在人生的六个阶段制定相对应的理财策略。 相似文献
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正一、澳大利亚商业银行个人理财业务概述澳大利亚是世界上最早开展理财业务的国家。在1909年澳大利亚就成为了提供政府退休金的国家之一,但个人理财业务真正发展是在20世纪80年代早期。在20世纪80年代初澳大利亚的退休人员开始大量增加,人们将丰厚的退休金投向金融市场,使澳大利亚的投资者大量增加,理财师和财务咨询机构也随即应运而生。最早的理财师被视作投资顾问,来自于澳大利亚投资计划者协会AIPA 相似文献
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《企业经济(合肥)》2005,(4):38-38
一、盲目追求收益。忽视理财本质。理财的核心是合理分配资产和收入,不仅要考虑财富的积累。更要考虑财富的保障。它的内涵比仅仅关注“钱生钱”的个人投资更为宽泛。资金比例的分配、风险的控制才是制定理财计划的关键。 相似文献
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随着经济的高速发展和居民生活和收入水平的提高.近年来,银行利率的下调,个人财富大量流向了股市、证券、基金等多种个人投资领域,老百姓终于明白了"不能死存钱、存死钱.而要学会钱生钱".但是由于个人理财投资的专业知识的匮乏.导致很多缺少金融知识、初涉理财投资的朋友走了弯路、栽了跟头.如果进行个人理财,就必须了解理财品种及其风险,制定科学的理财规划,达到从容理财目的. 相似文献
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个人理财业务存在的问题及竞争策略 总被引:4,自引:0,他引:4
随着我国个人金融资产的快速增长,“个人理财”的概念在国内逐渐升温,将个人理财业务作为银行业零售业务发展的战略重点,是符合现代商业银行的发展趋势和银行同业竞争的要求。而个人理财业务正以新型的服务方式选择了适当的时机向客户提供了最适合的产品,有效培育和发展了银行的目标客户,也与世界经济的新潮流、新趋势相吻合,成为银行发展零售业务的战略重点。 相似文献
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一、个人理财的自身特点。个人理财业务作为金融机构的个人服务方式,其特点是在适当的时机向客户提供可供选择的理财方案和金融产品。银行可以通过为客户提供多方面、个性化的理财服务,加深对客户特点及客户需求的了解,有效地培育和发展优质客户群。所以,个人理财业务以其与个人客户金融需求、金融市场变化相适应,与银行业务的结构调整方向相吻合的特性,正在逐步被国内银行纳人个人金融服务发展的战略重点。 相似文献
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个人理财是中国商业银行新兴起的业务之一,也是中国商业银行发展的重点领域。个人理财业务是指商业银行利用多年积累的个人客户服务经验和行业优势,依靠高科技、现代化的服务手段,通过对金融产品、服务方式、服务网络、服务价格的有效整合和创新,帮助客户实现其理财目标的一系列活动。其目的是通过为客户提供增值服务实现与客户的双赢,培养客户的忠诚度,提高客户认同率和赞誉率,稳定和扩大客户队伍。本文介绍了我国商业银行个人理财业务发展前景,并提出商业银行发展个人理财业务时存在的问题,最后给出解决问题的有效途径。 相似文献